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銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2022-04-26 10:44:00 自查報(bào)告 我要投稿

銀行自查報(bào)告范文(通用10篇)

  難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了,回顧這一段時(shí)間存在的工作問題,將成績與不足匯集成一份自查報(bào)告吧。我們該怎么去寫自查報(bào)告呢?以下是小編為大家收集的銀行自查報(bào)告范文,歡迎大家分享。

銀行自查報(bào)告范文(通用10篇)

  銀行自查報(bào)告 篇1

  一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況,20xx年,我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長,各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,完善了工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu),確保工作的順利開展。

  二、內(nèi)控制度建設(shè)情況。20xx年,我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神,組織制定了《xxx市水頭農(nóng)村信用社工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《xxx市xxx農(nóng)村信用社二Oxx年工作計(jì)劃》(xxx [20xx]022號),對做了全面部署,在全社范圍內(nèi)大力開展工作;之后,我社又先后起草、印發(fā)了《xxx市xxx農(nóng)村信用社規(guī)定》、《xxx市xxx農(nóng)村信用社工作崗位職責(zé)》,對工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工,不定期組織檢查,確保工作的深入開展。

  三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求,我社對20xx年3月1日至20xx年3月31間開立的帳戶進(jìn)行檢查,檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶,檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆,其中存款業(yè)務(wù)135筆,結(jié)算業(yè)務(wù)220筆,其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度,按照“了解客戶”制度原則,在客戶辦理開戶時(shí),嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性;二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動,對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析,對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等,客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí),暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。

  四、大額和可疑交易報(bào)告情況。20xx年3月1日至20xx年3月31間,我社大額交易筆數(shù)9489筆,大額交易金額995198萬元:存款業(yè)務(wù)5137筆,金額712108萬元,其中存款2987筆,金額593496萬元,取款2150筆,金額118612萬元;結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆,金額283090萬元,其中匯票56筆,金額14586萬元,支票4296筆,金額268504萬元。

  我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測,落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報(bào)告制度,制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》,加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析,防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度,對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測,凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易,不論是否存在異常,都能夠主動上報(bào)。

  五、帳戶資料及交易記錄保存情況。20xx年3月1日至20xx年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶,保存交易記錄9489筆,我社職工均能自覺加強(qiáng)帳戶管理,建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案,保存客戶的帳戶資料和交易記錄,實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測,暫未發(fā)現(xiàn)存有違反有關(guān)規(guī)定的問題。

  六、宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。20xx年,我社組織過宣傳活動,通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具,結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳,加強(qiáng)知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,提高客戶的法律意識,積極配合我社開展工作,形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬,我社繼續(xù)開展對客戶的宣傳工作,并將培訓(xùn)擺上工作日程,開展學(xué)習(xí)活動,讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,增強(qiáng)工作能力。

  七、工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照的有關(guān)規(guī)定開展工作,但仍存在一些不足,如基層員工對缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后,我們將嚴(yán)格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,繼續(xù)深入開展工作,重點(diǎn)做好:一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定,繼續(xù)加大工作力度;二是不斷完善工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能,確保工作的深入開展;三是要不斷完善內(nèi)控制度,在自查中查找缺陷漏洞;四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測,特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測,做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作,防止和打擊非法洗錢活動;五是進(jìn)一步加強(qiáng)的社會宣傳力度;六是嚴(yán)格保密制度,確保工作的順利開展。

  一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

  1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制;

  2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

  3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

  二、公司治理概況

  本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

  (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

  本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會,選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu),董事會為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。

  1、股東大會

  股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過股東大會合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。

  此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。

  2、董事會

  董事會是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

  目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個專門委員會中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

  3、監(jiān)事會

  監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會對本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價(jià)。

  4、內(nèi)部控制制度

  較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競爭力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

  5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

  審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

  6、關(guān)聯(lián)交易

  不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決。

  銀行自查報(bào)告 篇2

  一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

  為確保此次自查工作順利進(jìn)行,我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。

  二、嚴(yán)格清查,不走過場

  成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,對照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

  三、認(rèn)真自查,及時(shí)自糾

  按照《XX市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求,我局對本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

  1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則,所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國庫,并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬,每月末按時(shí)與財(cái)政國庫科對賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

  2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管,建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬,年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

  3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管,監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會計(jì)負(fù)責(zé)保管,法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意,不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章,嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

  4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確,下設(shè)會計(jì)和出納兩個崗

  位,各自職責(zé)分工明確,會計(jì)與出納之間,相互協(xié)調(diào)配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計(jì)的賬務(wù)相核對,會計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對,確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會計(jì)并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

  5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會計(jì)制度進(jìn)行核算與管理,但還不夠完善,下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會計(jì)核算。

  6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶,現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,對賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

  7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范,財(cái)政資金審核及時(shí)到位,無財(cái)政資金未納入國庫集中支付。

  這次自查自糾,是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動,使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,并針對存在的問題及時(shí)加以整改,從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

  銀行自查報(bào)告 篇3

  為改善工作質(zhì)量,提高工作效率,減少工作中的失誤,杜絕不良行為,從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度,聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。

  一、思想道德方面

  本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性;經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí),以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。

  二、崗位職責(zé)方面

  能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排,認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程,對待工作有責(zé)任心和全局意識,同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作,自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù),能按時(shí)、按質(zhì)完成;同時(shí)能夠自覺努力學(xué)習(xí),不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平,不停地進(jìn)行知識更新,認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

  三、業(yè)務(wù)流程方面

  在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé),管理好電腦,保管好柜員卡及密碼,堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí),能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作;對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí),要求出示證件,并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批;在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真執(zhí)行;實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,堅(jiān)守崗位,不脫崗;實(shí)行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時(shí)清點(diǎn),認(rèn)真核銷;臨時(shí)離崗時(shí),印、證入箱,營業(yè)終了,認(rèn)真核對帳務(wù),重要空白憑證入庫保管。

  四、制度機(jī)制方面

  能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金;能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查

  憑證要素,做好反假工作;正確使用有關(guān)登記薄,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款,發(fā)現(xiàn)差錯及時(shí)匯報(bào);嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。

  五、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施

  加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識,定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè),完善會計(jì)內(nèi)控制度;鶎有袘(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度,在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上,結(jié)合各自實(shí)際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理,在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì),并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí)。例如,加強(qiáng)不同崗位、不同部門、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù),不可以長期由固定人員經(jīng)辦。

  銀行自查報(bào)告 篇4

  作為xx支行一名普通的綜合柜員,我的一言一行都代表著本行的形象,因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行,正處在開拓發(fā)展階段,因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大,相對于市區(qū)支行顯得輕松多了,在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神,為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動,進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,根據(jù)自身情況展開自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、 牢固思想防線,本人能夠自覺主動的學(xué)習(xí)國家各項(xiàng)金融政策法規(guī),加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高政治意識,以維護(hù)國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任,樹立正確的政治方向和立場,顧全大局,站在單位角度想問題、做工作,以銀行整體利益為重,做一名合格的銀行工作者。

  二、 行為規(guī)范,熱愛本職工作,恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步,用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事,細(xì)化工作內(nèi)容,努力做到大事做細(xì)、平常事做精,堅(jiān)持“柜臺服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù),從我做起。

  三、 業(yè)務(wù)操作,態(tài)度端正,認(rèn)真細(xì)心,按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事,不違章辦理,工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包,自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務(wù)和責(zé)任,確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。

  四、 存在問題及努力方向,一是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班,很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么,不鉆研不思考,憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀;二是基礎(chǔ)知識不扎實(shí),時(shí)常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤,或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程,因此要堅(jiān)持不懈、積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,以適應(yīng)自己的崗位需要,牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),嚴(yán)格約束自己,秉承“誠·立信 德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念,勤勤懇懇做事,踏踏實(shí)實(shí)做人,在xx銀行的寬闊舞臺上,舞出自己的精彩未來。

  銀行自查報(bào)告 篇5

  20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控”。以下為自查情況報(bào)告:

  一、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn),明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報(bào)告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行,同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。

  我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨(dú)立董事制度。

  我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清晰,并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則,但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。

  我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場反應(yīng)速度,改善服務(wù)水平;并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營集中化,提高銀行運(yùn)作效率,實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績效進(jìn)步,并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

  二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度,并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法》,定期對內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià),但評價(jià)效果有待提高。

  我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì),但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作,在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,20xx年我行未發(fā)生案件。

  三、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立了存款、會計(jì)、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

  四、我行的'風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識別評估制度、職責(zé)和崗位,但制度和職責(zé)未及時(shí)更新,手段和技術(shù)不夠完善。

  我行董事會能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好;高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點(diǎn),開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),不能對對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理。

  銀行自查報(bào)告 篇6

  為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排,我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查,通過大家的共同努力,已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量,提高今后的工作效率,更為了以此為戒,警示自我,本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下:

  第一,由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài),自己放松了對服務(wù)的要求,遇到業(yè)務(wù)高峰期,容易引起煩躁心理,導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查,我決定從提高自己的思想認(rèn)識入手,進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識,嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù),爭做服務(wù)之星。

  第二,創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工,在工作中不僅要做好自己的本職工作,更重要的是要有能組織整個機(jī)構(gòu)條理工作的能力,以及做好本機(jī)構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員,在工作中一定要起到模范帶頭作用,成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

  第三,思想有所松懈,學(xué)習(xí)意識不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠,不能真正做到在干中學(xué),在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí),集體組織的各項(xiàng)活動和學(xué)習(xí)都能積極參加,但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高,鉆不進(jìn)去,學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面,對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透,不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松,導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

  第四,獨(dú)立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度,嚴(yán)肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認(rèn)知和思考,并在有必要時(shí)將其記錄下來,在不影響工作的前提下,盡量嘗試自身解決問題,一回生兩回熟,現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財(cái)富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣,為他們解決同樣的困難,成為他們的“95568”。

  第五,工作積極性下降。長期而枯燥的會計(jì)工作導(dǎo)致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力,有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理,而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認(rèn)識依然存在缺陷,雖然有客觀因素的存在,但作為一名合格的員工,應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下,清醒把握尺寸。我個人認(rèn)為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排,在狀態(tài)好壞的不同中,處理不同的工作,學(xué)會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時(shí)候,主動尋找領(lǐng)導(dǎo)交流,接受精神上的教育和洗禮,拓寬自己的眼界和思路,明白問題出現(xiàn)的價(jià)值。

  當(dāng)然,我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現(xiàn)的問題,更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在,這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守,本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng),在困難面前不要害怕,在問題前面不能退縮,樹立“四多”(多看,多想,多學(xué),多做)精神,扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信,這就好像一種人生的個貸等比還款,問題和代價(jià)好比本金和利息,一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”,而隨著歲月的過往,需要償還的“負(fù)債”會越來越少。是的,適當(dāng)給自己一些壓力,才能創(chuàng)造動力;及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面,可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識,這就是一種進(jìn)步,相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識,原本強(qiáng)大的我們便在未來更加值得期待。

  銀行自查報(bào)告 篇7

  俗話說,無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩,有了規(guī)矩,便有了度量是非的原則。國有法,家有規(guī),對于民生銀行員工來講,“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法,結(jié)合近些年來具體案例,組織了這次“重操守,防風(fēng)險(xiǎn),促騰飛”的培訓(xùn),使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個人要進(jìn)步,企業(yè)求發(fā)展,一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律,合乎規(guī)范”的原則,這樣才能穩(wěn)步,才能長久。只有自律嚴(yán)紀(jì),方能穩(wěn)步騰飛。

  在經(jīng)濟(jì)全球化的今天,金融市場可謂是百家爭鳴,欣欣向榮,高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化,走了畸形發(fā)展的路子,違背了法規(guī)法紀(jì),到頭來也只是曇花一現(xiàn),過眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物,董事長很明確的提出民生銀行的運(yùn)營策略,那就是“扎扎實(shí)實(shí),規(guī)規(guī)矩矩 ,開動腦筋”去辦x行,正是這句話鐫刻在心,民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實(shí)很好的證明,只有規(guī)規(guī)矩矩,自律嚴(yán)紀(jì),才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。

  作為民生銀行的一名員工,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律,時(shí)刻銘記行內(nèi)小法,自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講,風(fēng)險(xiǎn)無處不在,既要有良好品德,遵守法規(guī),杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),又要善于觀察,積極應(yīng)對,防范外部風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合自身工作來講,日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策,還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性,盡量使風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上,針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶;始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,想客戶之所想,針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

  民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng),具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能,還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度,依法辦事,合規(guī)經(jīng)營,做“規(guī)規(guī)矩矩x銀行”的典范;同時(shí),要從自身做起,自律嚴(yán)紀(jì),關(guān)愛他人,為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!

  銀行自查報(bào)告 篇8

  按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示,我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》(銀發(fā)[20xx]57號文件)精神,為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作,防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn),保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全,建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查,F(xiàn)將審查情況報(bào)告如下:

  一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況

  1.信息科技治理組織架構(gòu)

 。1)我行在董事會下設(shè)科技信息安全管理委員會,行長室下設(shè)信息科技管理委員會,信息安全管理委員會下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。

  科技信息安全管理委員會全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。

  科技管理委員會負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè),指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作,審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。

  信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì)則,統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理;負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制

 。2)我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部,做到科技運(yùn)維和科技開發(fā)有效分離,加強(qiáng)了信息科技治理。

 。3)科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成,信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成。

 。4)在支行層面則設(shè)立合規(guī)員,負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告

  2.信息科技管理制度建設(shè)

 。1)安全管理

  對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度,制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇xx農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》,安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定,審定周期為一年一次,并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂,并有修訂記錄

 。2)事件管理

  制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型,規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé),并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計(jì)算機(jī)安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響,對安全事件進(jìn)行等級劃分,制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序,確定事件的報(bào)告流程,響應(yīng)和處置方法等,并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》

 。3)應(yīng)急處理

  建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇xx農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》,對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類,按照重要程度,確定保障級別,制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

  (4)安全操作規(guī)范及管理流程

  我行有完整的信息安全管理流程,控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。

  (5)崗位職責(zé)與分工

  配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個崗位設(shè)立2個以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 , A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》

 。6)密級管理制度

  錄用人員簽署保密協(xié)議;制定人員離崗管理流程規(guī)范,嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過程,及時(shí)終止離崗員工的所有訪問權(quán)限;與外包商簽訂保密協(xié)議;有密級的安全管理制度,注明安全管理制度密級,并進(jìn)行密級管理。

  二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況

  1. 物理和環(huán)境建設(shè)

 。1)機(jī)房的物理訪問控制:機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制,嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。

  (2)系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管,計(jì)算機(jī)終端無人看管時(shí)鎖定;

 。3)機(jī)房采用集中監(jiān)控,監(jiān)控清晰全面,機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理,參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控,崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

 。4)機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電,線路冗余性好,負(fù)載能力強(qiáng),完全能夠滿足機(jī)房電力需求。

  (5)機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性,給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性:機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效,給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

 。6)中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施,確保機(jī)房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

  (7)機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效:制定了《xx農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》,《xx農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。

  2. 網(wǎng)絡(luò)管理

  我行根據(jù)文件要求,對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查,情況如下:

  1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略

 。1)內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況;

  內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理: 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施:通過兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位,兩臺防火墻通過FAILOVER形成熱備,在防火墻上配置安全策略,嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。

  在對外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則,形成防護(hù)網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能,作過濾防護(hù),形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理,為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。

  銀行自查報(bào)告 篇9

  為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力,根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》(饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號)文件相關(guān),結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度,開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  截止目前,村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺,其中,穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺,安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

  二、自查工作情況

 。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范,做到一日三查,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場整改。

 。ǘ┐彐(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置,對交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像,回放圖像清晰,無客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像,圖像信息包括日期時(shí)間。

 。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,定期更換密碼,備份密碼按要求保管。

 。ㄋ模╄匙使用完畢后,按要求入庫保管;備用鑰匙要求封存、保管;交接按要求進(jìn)行記錄。

 。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

 。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個月,內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個月。

 。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況;維修設(shè)備時(shí),有我行員工全程陪同。

 。ò耍┌磿(jì)要求妥善保管流水日志紙。

  (九)機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

 。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),加鈔完畢后做取款測試。

  三、自查中存在的問題及整改情況

 。ㄒ唬┰跈z查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場整改。

  (二)在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,已立即查明原因進(jìn)行了整改。

 。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長存在防爆燈損壞,已通知辦公室購買安裝。

  以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后,村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制,確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

  銀行自查報(bào)告 篇10

  根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項(xiàng)工作,于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神,并在會后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下:

  一、自查對象和范圍

  我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

  二、自查內(nèi)容

 。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況:

  1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況,保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。

  2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

  3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn) 加鈔完畢后做取款測試。

  4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

  5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進(jìn)行記錄。

  6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案,按要求進(jìn)行記錄。

  7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。

  8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

  9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

  10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

  11、每天4次巡視,以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

  (二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況:

  1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像;回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

  2、已安裝防窺罩,所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。

  3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

  4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,數(shù)據(jù)儲存時(shí)間大于30天。

  5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。

  6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。

  7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

  8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。

  今后,我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,穩(wěn)健發(fā)展。

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