信用社兩個加強兩個遏制自查報告
信用社是主要為社區(qū)社員提供金融服務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu)。本文將介紹信用社兩個加強兩個遏制自查報告。
信用社兩個加強兩個遏制自查報告(1)
根據(jù)山西銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作的通知》及《山西省農(nóng)村信用社“兩加強、兩遏制”專項檢查實施方案》的要求，我行對票據(jù)業(yè)務(wù)2012年-2014年已發(fā)生違規(guī)操作事項整改如下：
一、基本情況
1、2012年我行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)212238萬元。直貼7戶241筆，金額為29382萬元，其中：豐鎮(zhèn)市豐宇鐵合金有限責(zé)任公司票據(jù)貼現(xiàn)122筆，金額為20664萬元，大同南郊區(qū)正和洗煤廠票據(jù)貼現(xiàn)2筆，金額為600萬元，國藥集團威奇達藥業(yè)有限公司49筆，金額為4468萬元，阿拉賓度(大同)生物制藥有限公司48筆，金額1730萬元，大同市云中水泥有限責(zé)任公司19筆，金額1830萬元，廣靈縣聚源銀業(yè)有限公司1筆，金額90萬元。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)2戶共492筆，余額為182856萬元，其中：工商銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)457筆，金額為172893萬元，招商銀行股份有限公司票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)35筆，金額為9963萬元。
2、2013年我行辦理票據(jù)業(yè)務(wù) 405993萬元。直貼7戶161筆，金額為26379萬元，其中：豐鎮(zhèn)市豐宇鐵合金有限
責(zé)任公司票據(jù)貼現(xiàn)92筆，金額為20788萬元，大同南郊區(qū)正和洗煤廠票據(jù)貼現(xiàn)1筆，金額為200萬元，國藥集團威奇達藥業(yè)有限公司20筆，金額為2825萬元，阿拉賓度(大同)生物制藥有限公司1筆，金額200萬元，大同市益達環(huán)保節(jié)能科技有限責(zé)任公司21筆，金額271萬元，靈丘縣宏達鉛鋅錳業(yè)有限公司24筆，金額1970萬元，大同市金益達商貿(mào)有限公司2筆，金額125萬元。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)5戶共784筆，金額為379614萬元，其中：工商銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)509筆，金額為225524萬元，招商銀行股份有限公司票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)118筆，金額為57028萬元，晉商銀行股份有限公司轉(zhuǎn)貼現(xiàn)63筆，金額26301萬元，中信銀行太原分行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)48筆，金額41604萬元，民生銀行太原分行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)46筆，金額29157萬元。
二、票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營事項描素：
1、2012年大同銀監(jiān)分局在違規(guī)經(jīng)營事項描素中貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資料不全，涉及金額500萬元
2、2013年大同銀監(jiān)分局在違規(guī)經(jīng)營事項描素中未將貼現(xiàn)納入對客戶的'統(tǒng)一授信進行管理，沒有總量控制涉及金額133952萬元。
三、整改情況
對“兩加強、兩遏制”專項檢查統(tǒng)計表中發(fā)生的問題我資金營運中心已經(jīng)整改。
1、2012年1月10日大同南郊區(qū)正和洗煤場辦理貼現(xiàn)1
筆，到期日2012年6月28日，金額500萬元。缺少該企業(yè)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人員的身份證明材料。身份證復(fù)印件已于當(dāng)時補齊。
2、2014年我行逐步建全完善北都農(nóng)商行資金業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理辦法，在此辦法中明確了統(tǒng)一授信的單位名稱，業(yè)務(wù)種類及授信額度。
大同北都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
2015年2月10日
信用社兩個加強兩個遏制自查報告(2)
根據(jù)《XXXXX銀行貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪檢查工作方案》(XXXXX“2015”1號)(簡稱‚‘一加強、兩遏制’工作方案‛)和有關(guān)文件要求及《關(guān)于XXX同志在部署推進‚一加強、兩遏制‛專項檢查和內(nèi)控評價工作視頻會議上的講話》，XXXXX支行立即組織自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內(nèi)控工作起到明顯的督促作用。
一、加強組織學(xué)習(xí)
XXXXX支行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組重點學(xué)習(xí)了《一加強、兩遏制工作方案》和XXXXX在《部署推進‚一加強、兩遏制‛專項檢查和內(nèi)控評價工作》視頻會議上的講話，提高了對內(nèi)控工作的認(rèn)識，明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的關(guān)系，并制定了XXXXX支行內(nèi)部控制相關(guān)工作機制和案件防控工作措施。
二、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
支行主管行長親自靠上抓，內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組對照上級行‚一加強兩遏制‛檢查方案逐條逐項進行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。
三、落實專項監(jiān)督檢查
我行用半個月的時間對所有2010年至2014年形成檔案的憑證資料進行認(rèn)真仔細(xì)的自查，對業(yè)務(wù)流程進行重新梳理，對于不合理的人為習(xí)慣性操作限期整改，爭取2015年新年有新的開端、新的起色。
【信用社兩個加強兩個遏制自查報告】相關(guān)文章：
兩個加強兩個遏制會計自查報告08-23
兩個加強兩個遏制回頭看自查報告范文05-05
兩個垂釣者01-20
兩個月的時間02-01
兩個月的時間02-01
兩個智慧人生故事02-28