兩個加強(qiáng)兩個遏制回頭看自查報告
兩個加強(qiáng)兩個遏制是中國銀監(jiān)會自2016年7月起決定在全國銀行業(yè)范圍內(nèi)全面開展的一項(xiàng)活動。本文將介紹兩個加強(qiáng)兩個遏制回頭看自查報告。
兩個加強(qiáng)兩個遏制回頭看自查報告(1)
根據(jù)中國保監(jiān)會的相關(guān)要求，日前信泰人壽開展了“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)自查回頭看工作。
早在保監(jiān)會下發(fā)開展“‘兩個加強(qiáng)、兩個遏制’專項(xiàng)檢查工作通知”之際，信泰人壽便高度重視，以總公司為首成立了由上到下、由點(diǎn)及面的專項(xiàng)檢查小組�；顒悠陂g，信泰人壽總公司及分公司分別制定了相關(guān)舉措，就自查范圍、自查重點(diǎn)、時間安排、工作分工、責(zé)任部門進(jìn)行了專項(xiàng)部署，并在培訓(xùn)和學(xué)習(xí)之后進(jìn)行自查自糾，積極配合地方監(jiān)管部門落實(shí)相關(guān)檢查工作，上報自查報告，切實(shí)保證公司治理及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險、業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險、資金運(yùn)用存在的問題與風(fēng)險、財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問題與風(fēng)險以及其他的問題與風(fēng)險得到徹底排查。
如今，面對“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看工作，信泰人壽總公司、各分公司專項(xiàng)檢查小組于第一時間將監(jiān)管部門新的指示和精神傳達(dá)至最基層機(jī)構(gòu)，讓全員掌握此次“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看專項(xiàng)自查的概念和內(nèi)容。此外，信泰人壽還妥善保留自查痕跡，例如自查底稿、數(shù)據(jù)、報告等，并裝訂成冊，以備監(jiān)管部門和上級機(jī)構(gòu)的抽查。
信泰人壽充分認(rèn)識到此次“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看自查工作的重要性，準(zhǔn)確把握政策導(dǎo)向，從組織部署和自查結(jié)果兩方面再次“補(bǔ)課”，重新審視自查報告是否符合監(jiān)管部門要求，達(dá)到充分暴露問題、化解風(fēng)險，形成長效機(jī)制的目的。
兩個加強(qiáng)兩個遏制回頭看自查報告(2)
2014年**支公司綜合部在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省公司關(guān)于綜合部條線印章、信訪和單證相關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)范的.要求，開展日常工作，較好完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)。按照《中國保監(jiān)會關(guān)于開展保險機(jī)構(gòu)“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)自查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號)要求，公司綜合部于2015年1月20日至22日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項(xiàng)自查活動，現(xiàn)將自查情況總結(jié)報告如下：
一、自查工作情況
**支公司高度重視此次專項(xiàng)自查活動，成立了以公司經(jīng)理李�；蹫榻M長，以公司副經(jīng)理為副組長、以部門經(jīng)理、以及關(guān)鍵崗位人員為組員的“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)自查工作組，實(shí)施本次自查工作。
公司綜合部切實(shí)對照《自查情況表》中的內(nèi)容，即針對印鑒(印章)管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認(rèn)真開展自查。
二、自查發(fā)現(xiàn)主要問題
(1) 印鑒(印章)管理
在印章管理方面，經(jīng)過自查，**支公司綜合部條線均能嚴(yán)格按照《中國人壽保險股份有限公司印章管理辦法》的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進(jìn)行，不存在私刻印章的現(xiàn)象;印章領(lǐng)用流程是完全按照《印章管理辦法》規(guī)定按時領(lǐng)取;公司印章管理系統(tǒng)支持實(shí)時動態(tài)管理，不存在超權(quán)限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時收回銷毀等違規(guī)用印事項(xiàng);印章保管信息記錄完整、準(zhǔn)確，印章管理相關(guān)檔案資料完備;印章管理部門和管理崗位設(shè)置是不存在關(guān)鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實(shí)行AB崗保管制度。公司在印章管理雖然不存在《自查情況表》中的違規(guī)內(nèi)容，但是通過自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報不及時導(dǎo)致系統(tǒng)變更不及時，短時期內(nèi)出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實(shí)際人員不符的情況。
(2) 信訪管理
**支公司重視維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，從做好信息披露到建設(shè)誠信銷售隊(duì)伍，從落實(shí)100%回訪到做好理賠服務(wù)及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經(jīng)自查，綜合部條線按照保監(jiān)會相關(guān)文件要求和總公司《銷售人員重大突發(fā)事件應(yīng)急處理工作管理辦法》(國壽人險發(fā)〔2012〕495號)、《中國人壽保險股份有限公司營銷員風(fēng)險預(yù)警工作管理辦法》(國壽人險發(fā)〔2012〕612號)文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測預(yù)警、各類風(fēng)險防范及應(yīng)急處置等各項(xiàng)任務(wù)的責(zé)任人和聯(lián)系人，并在此基礎(chǔ)上建立了值班工作制度。按照《中國人壽保險股份有限公司銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》(國壽人險發(fā)〔2014〕31號)文件的規(guī)定，建立了保險消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件責(zé)任追究制度。**支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風(fēng)險事件。
(3) 單證管理
**支公司綜合部充分認(rèn)識到單證管理的重要性，在工作中對全公司單證管理工作進(jìn)行嚴(yán)格管控。在自查工作中，嚴(yán)格按照《人身意外傷害保險業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》的要求對公司系統(tǒng)各類單證進(jìn)行檢查。所有保單均由中國人壽保險股份有限公司總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一編碼管理，意外險紙質(zhì)保單均由總公司或經(jīng)授權(quán)的省級分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時準(zhǔn)確記錄意外險紙質(zhì)保單各環(huán)節(jié)的詳細(xì)信息。同時要求保險中介機(jī)構(gòu)建立了臺賬，及時完整記錄意外險保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，并對保險中介機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行定期檢查。對保險單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷進(jìn)行實(shí)時動態(tài)管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經(jīng)過自查，**支公司綜合部單證管理員能夠按照《自查情況表》中單證管理的規(guī)定，要求保險中介機(jī)構(gòu)建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個別銀行網(wǎng)點(diǎn)不太配合，存在回繳不及時的現(xiàn)象。
三、原因分析
**支公司綜合部在本次自查工作中，嚴(yán)格按照《中國保監(jiān)會關(guān)于開展保險機(jī)構(gòu)“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)自查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號)要求執(zhí)行，對《自查情況表》中的內(nèi)容進(jìn)行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個別影響工作效率的現(xiàn)象，經(jīng)過分析，原因如下：一是印章管理人員變動后，由于工作交接、報備和上報申請更換等程序，短期內(nèi)無法及時在系統(tǒng)變更。二是雖然**分公司辦公室要求條線內(nèi)保險中介機(jī)構(gòu)建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是個別銀行網(wǎng)點(diǎn)由于銀行業(yè)務(wù)繁多，雖然能夠完成回繳，但有時回繳不及時。深層次原因，在制度上，雖然能夠按照保監(jiān)會和上級公司的制度要求開展管理工作，但是強(qiáng)化執(zhí)行的檢查機(jī)制執(zhí)行力度不夠;從內(nèi)控和管理流程上看，工作細(xì)化程度還不夠;從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進(jìn)一步提高。
四、整改情況
**支公司綜合部針對本次自查活動的結(jié)果與各崗位責(zé)任人進(jìn)行了深入的分析和探討，并結(jié)合實(shí)際制定了相關(guān)措施以推動綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。
一是不斷學(xué)習(xí)和落實(shí)保監(jiān)會關(guān)于開展保險機(jī)構(gòu)“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)自查的通知中對綜合部條線日常管理工作的相關(guān)要求，同時嚴(yán)格落實(shí)上級公司對各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施。
二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施的基礎(chǔ)上，對崗位工作進(jìn)行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強(qiáng)執(zhí)行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動后工作交接和系統(tǒng)變更的時間安排，盡可能進(jìn)行集中辦理和處理，提高效率;二是及時做好和銀行網(wǎng)點(diǎn)的溝通協(xié)調(diào)工作，督促銀行網(wǎng)點(diǎn)及時回繳我公司單證。
三是加強(qiáng)檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機(jī)制的基礎(chǔ)上，建立更加細(xì)化、更有效的檢查機(jī)制，便于在管理工作中及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，防止事態(tài)蔓延、擴(kuò)大、升級，真正做到防微杜漸，加強(qiáng)管理效果。
總之，2014年**支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責(zé)，做好風(fēng)險防范工作，也較好地完成了年度工作任務(wù)。但是，我們深知還有許多需要加強(qiáng)和努力的方面。在今后的工作中, **支公司綜合部條線將堅(jiān)持以服務(wù)公司發(fā)展為宗旨,嚴(yán)格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求,扎扎實(shí)實(shí)地做好**支公司綜合部條線各項(xiàng)管理工作。
**支公司綜合部
二O一五年二月二日
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