銀行合規(guī)銷售自查報(bào)告

　　隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報(bào)告與我們的生活緊密相連，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。那么，報(bào)告到底怎么寫才合適呢？下面是小編為大家收集的銀行合規(guī)銷售自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。

　　一、專項(xiàng)檢查基本情況及總體評(píng)價(jià)

　�。ㄒ唬┗�本情況

　�。ǘ�）基本情況

　　支行20xx年零售財(cái)富管理產(chǎn)品合規(guī)銷售方面嚴(yán)格按照總分行政策及要求執(zhí)行，支行不定期通過對(duì)理財(cái)經(jīng)理關(guān)聯(lián)賬戶進(jìn)行排查，并通過調(diào)閱監(jiān)控排查，確認(rèn)無飛單引發(fā)的可疑交易，銷售人員營(yíng)銷行為皆具有規(guī)范性，不存在虛假宣傳，混淆產(chǎn)品性質(zhì)誘導(dǎo)客戶購買等行為。并且銷售行為合規(guī)，銷售前會(huì)對(duì)客戶做有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。在服務(wù)客戶過程中，涉及到密碼、指紋等重要環(huán)節(jié)沒有代替行為。支行還定期通過跟高凈值客戶電話約談以及現(xiàn)場(chǎng)詢問，是否通過我行員工購買非我行產(chǎn)品，并通過在廳堂對(duì)高凈值客戶的現(xiàn)場(chǎng)詢問，詢問是否通過我行員工購買非我行產(chǎn)品，確定客戶為自行購買，確認(rèn)非飛單引發(fā)的可疑交易。

　　支行柜面定期結(jié)合運(yùn)營(yíng)管控系統(tǒng)對(duì)理財(cái)飛單可疑交易排查數(shù)據(jù)開展自查，經(jīng)過排查，暫未發(fā)現(xiàn)飛單可疑交易。定期通過運(yùn)用SA系統(tǒng)進(jìn)出款對(duì)客戶可疑交易進(jìn)行查詢，若資金去向?yàn)榈谌�方�?cái)富管理公司或小貸公司，則進(jìn)行電話跟蹤，詢問客戶是否通過我行客戶介紹進(jìn)行第三方產(chǎn)品購買，經(jīng)自查，在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不存在銷售非我行發(fā)售或代銷的理財(cái)產(chǎn)品的行為，我經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用的產(chǎn)品宣傳資料、格式合同文本符合總行要求且不存在以銷售理財(cái)產(chǎn)品為名，利用客戶理財(cái)認(rèn)購資金進(jìn)行民間借貸的違規(guī)操作行為。

　�。ㄈ�）總體評(píng)價(jià)

　　支行20xx年至今零售財(cái)富管理產(chǎn)品合規(guī)銷售工作開展順利，總體基本能按照總分行政策執(zhí)行，無重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，但細(xì)節(jié)處和常犯慣性問題還存在，需要及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)及。金江支行將嚴(yán)格按照總分行政策嚴(yán)格執(zhí)行，并嚴(yán)格要求每一位員工務(wù)必遵照?qǐng)?zhí)行，不得出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)操作。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題

　　存在的主要問題：

　　一、制度檔案管理類：

　　1、檔案管理存在漏洞，有內(nèi)容缺失，有交接工作時(shí)遺漏，未及時(shí)裝訂。

　　2、未建立健全的支行合規(guī)銷售實(shí)施管理相關(guān)制度、管理辦法等；

　�。ǘ�）雙錄和宣傳管理類：

　　1、由于設(shè)備故障、外在客戶等客觀原因存在應(yīng)錄未錄、漏錄、話術(shù)沒有按照疫情期間標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)執(zhí)行的情況；

　　2、客戶集中辦理額度緊缺的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)存在先銷售，再雙錄的情況；

　　3、針對(duì)老年人無法操作設(shè)備問題存在代客操作行為（例如：代為輸入驗(yàn)證碼、輸入金額、查找理財(cái)產(chǎn)品等操作）

　　4、沒有提示客戶在輸入密碼時(shí)注意遮擋，沒有征得客戶同意隨意拿客戶手機(jī)等問題。

　　5、存在在網(wǎng)點(diǎn)銷售區(qū)域營(yíng)銷，客戶自行通過電子渠道購買產(chǎn)品

　�。ㄈ�）日常維護(hù)管理類：

　　1、理財(cái)經(jīng)理未按照C7標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程進(jìn)行留痕，存在三天打漁兩天曬網(wǎng)的現(xiàn)象；

　　2、售后維護(hù)只是線上交流維護(hù)，過程未及時(shí)留痕；

　　三、問題存在的原因

　　對(duì)存在問題分析如下：

　　（一）對(duì)合規(guī)銷售管理工作不夠重視；

　�。ǘ�）對(duì)本職工作不夠認(rèn)真細(xì)致，未按要求開展工作；

　�。ㄈ�）管理不夠嚴(yán)格，未按照制度嚴(yán)格要求并監(jiān)督；

　�。ㄋ模┤狈�合規(guī)意識(shí)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作認(rèn)識(shí)不夠透徹；

　　四、整改問責(zé)工作情況

　　支行針對(duì)存在問題進(jìn)行如下整改：

　　1、制定支行合規(guī)管理制度、管理辦法，嚴(yán)格按照管理辦法執(zhí)行相關(guān)工作；

　　2、完善相關(guān)記錄及全部檔案管理，專人負(fù)責(zé)整理保管；

　　3、對(duì)雙錄應(yīng)錄未錄、漏錄進(jìn)行補(bǔ)錄，嚴(yán)格按照先雙錄、再銷售的過程進(jìn)行產(chǎn)品銷售，嚴(yán)禁代客操作；

　　4、在客戶輸入密碼時(shí)一定提示客戶注意遮擋，并征得客戶同意之后再拿客戶手機(jī)

　　5、在雙錄中嚴(yán)格按照要求展示資質(zhì)證書的正反面，并針對(duì)工位移動(dòng)“人在哪，證書在哪“執(zhí)行。

　　6、銷售專區(qū)雙錄背光問題這邊已找科技處理，稍后移動(dòng)銷售專區(qū)。

　　7、理財(cái)經(jīng)理嚴(yán)格按照C7標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程完成每日作業(yè)留痕，利用SA使售前、售中、售后均有跡可查；

　　8、進(jìn)行二次自查，針對(duì)第一次自查查缺補(bǔ)漏，對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行匯報(bào)及整改；

　　9、宣傳展板及時(shí)更新，每天派專人執(zhí)行，并把不符合要求的宣傳做清理。

　　整改工作于20xx年3月15日前完成，并將整改情況進(jìn)行整理匯報(bào)，對(duì)相應(yīng)責(zé)任人作出相應(yīng)處罰。二次自查于20xx年3月20日前完成，形成二次自查報(bào)告及整改，并進(jìn)行匯報(bào)。

　　五、下一步工作措施

　　針對(duì)自查情況和結(jié)果，金江支行下一步整改計(jì)劃為：

　�。ㄒ唬┙�立支行合規(guī)管理架構(gòu)

　　支行合規(guī)分管為王云杉行長(zhǎng)，分管合規(guī)業(yè)務(wù)，制定支行合規(guī)管理制度、管理辦法，支行全員按照制度執(zhí)行。

　�。ǘ�）合規(guī)銷售的培訓(xùn)教育

　　支行緊跟分行步伐，將每次合規(guī)經(jīng)營(yíng)會(huì)議的重點(diǎn)內(nèi)容在周例會(huì)上即時(shí)傳達(dá)，并且嚴(yán)格管理員工的崗位資格準(zhǔn)入，鼓勵(lì)監(jiān)督員工建立合理合規(guī)的職業(yè)規(guī)劃，在依法合規(guī)的前提下，業(yè)績(jī)優(yōu)秀的員工評(píng)優(yōu)評(píng)先的機(jī)會(huì)。

　�。ㄈ�）日常合規(guī)銷售的監(jiān)督

　　針對(duì)日常合規(guī)銷售的管理，分管領(lǐng)導(dǎo)不定期進(jìn)行抽查（方式不限于監(jiān)控調(diào)閱、現(xiàn)場(chǎng)檢查等），對(duì)檢查出的問題進(jìn)行問責(zé)，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行批評(píng)教育等處罰。

　　問題整改情況檢查

　　針對(duì)合規(guī)問題進(jìn)行整改情況檢查，要求限期整改，并對(duì)整改情況逐一核查，確保不再出現(xiàn)合規(guī)問題。

　　支行將繼續(xù)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)察制度，將獎(jiǎng)懲制度落實(shí)到人，在合規(guī)問題上絕不放松。支行務(wù)必合規(guī)辦業(yè)務(wù)，圍繞全面推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，重歸發(fā)展、重振聲望、重塑品牌的建設(shè)目標(biāo)。

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