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銀行保險自查報告

時間:2023-11-27 14:53:48 自查報告 我要投稿

銀行保險自查報告3篇(優(yōu)選)

  隨著社會一步步向前發(fā)展,我們都不可避免地要接觸到報告,不同種類的報告具有不同的用途。那么什么樣的報告才是有效的呢?下面是小編精心整理的銀行保險自查報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行保險自查報告3篇(優(yōu)選)

銀行保險自查報告1

  國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號關于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機構(gòu):為進一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效,著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況,切實保護保險消費者利益,根據(jù)中國保監(jiān)會《關于開展20xx年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》(保監(jiān)發(fā)[20xx]3號)精神,我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構(gòu)清理兩個階段。將有關事項通知如下:

  一、自查自糾

  (一)自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)的保險代理業(yè)務,涉及重大問題可追溯與延伸。

 。ǘ┳圆樽约m內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

  1.公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。

  2.存在的問題。存在的'問題。

 。1)是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務的行為;

 。2)是否存在銷售誤導的行為;

 。3)是否存在挪用侵占保費、保險金的行為;

 。4)是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為;

  (5)是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為;

 。6)是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為;

  二、機構(gòu)清理

  (一)清理標準

  1.以代理保險業(yè)務為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務、非法套取資金的各類保險代理機構(gòu);

  2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代理機構(gòu);

  3.許可證失效的各類保險代理機構(gòu);

  4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機構(gòu);

  5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機構(gòu)。

 。ǘ┣謇韺嵤└鶕(jù)自查自糾情況,結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神,對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構(gòu),開展現(xiàn)場檢查,并依法實施清理。

  三、工作要求

 。ㄒ唬┱J真開展自查。各公司要加強組織領導,高度重視,按照以查促改、標本兼治的原則,組織各級分支機構(gòu),對照自查自糾內(nèi)容和要求,應當針對存在的問題和清理重點,逐條逐項開展自查,全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況,并填制完成自查情況表(詳見附件)。

 。ǘ┲贫ㄕ姆桨。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題,各公司要認真制定整改方案,明確整改目標和進度,細化相關整改措施,完善整改組織安排,確保整改方案切實可行、科學有效。

  (三)實施整改并提交相關報告。

銀行保險自查報告2

  為落實集團公司要求,確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行,根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動,具體自查情況如下:

  1、業(yè)務開辦逐級授權(quán),授權(quán)規(guī)范,并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務

  2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務,代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

  3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證

  4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》,張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

  5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》

  6、當期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司

  7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為

  8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件,對于投保人與被保險人不是同一人的`,要求提供被保險人的有效身份證件

  9、不存在銷售誤導行為,能正確解釋保險產(chǎn)品,明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

  10、網(wǎng)點日間業(yè)務及時上繳后督,并留存交接記錄

  11、擺放的資料合規(guī),沒有自行印制宣傳資料

  12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案,妥善處理客戶投訴,并做好記錄

  13、建立了客戶臺帳

  14、填寫的客戶信息真實有效

  15、操作員密碼定期修改,不使用他人工號辦理業(yè)務

  16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符,人員調(diào)整合規(guī)

  17、網(wǎng)點單證賬實相符,順號使用,留存憑證量不超限

  18、按規(guī)定進行單證的請領、交接,并留有相關記錄

  19、嚴格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費、結(jié)算保費及手續(xù)費,手續(xù)費收入全額入賬

  20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務

  21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

  22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用

銀行保險自查報告3

  近期,我行開展了合規(guī)執(zhí)行年專題教育學習活動,在學習活動期間,我依照總行下發(fā)的有關活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規(guī)執(zhí)行年學習培訓的基礎上,我認真的進行了個人行為自查,現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下:

  一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。

  從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人,為了本行的前途,為了本行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。

  二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。

  “沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的.思想覺悟。

  三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

  銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。

  通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患。

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