有關(guān)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作自查報告

　　隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告具有雙向溝通性的特點。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編為大家收集的有關(guān)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　根據(jù)貴局轉(zhuǎn)發(fā)的《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作的通知》文件要求，某銀行股份有限公司(以下簡稱“我行”)高度重視，積極參照文件內(nèi)容開展了股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治自查工作，現(xiàn)將具體工作情況匯報如下：

　　一、組織實施情況

　　為防范突出風險，提升我行公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性，促進我行健康發(fā)展，我行積極成立了“股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治自查”工作領(lǐng)導小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責人為小組成員。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，由行長指派專人負責跟進落實自查工作，要求根據(jù)“20xx年商業(yè)銀行股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作要點”制定合理的檢查方案，扎實、逐條開展自查，確保自查工作做到業(yè)務(wù)、流程全覆蓋，確保我行“股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治自查”工作取得積極成效。

　　二、前期自查及日常監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改問責情況

　　我行于20xx年8月正式成立，現(xiàn)有股東共6位，且無自然人持股，分別為某商業(yè)銀行股份有限公司，占股5100萬股，占比51%;某市某貿(mào)易有限公司，占股1000萬股，占比10%;某有限公司，占股1000萬股，占比10%;某投資有限公司，占股995萬股，占比9.95%;某資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司，占股900萬股，占比9%;某市某裝飾工程有限公司，占股5萬股，占比0.05%。股權(quán)結(jié)構(gòu)相對簡單，且截至目前我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易情況。截至報告日，暫沒有在自查及日常監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。

　　三、本次專項整治工作發(fā)現(xiàn)的主要問題和風險隱患

　　(一)股東股權(quán)排查情況

　　1.股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求

　　(1)經(jīng)排查，我行不存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況。

　　(2)經(jīng)排查，開業(yè)至今沒有變更持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東的情況。

　　(3)經(jīng)排查，我行股東不存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。

　　(4)經(jīng)排查，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東不存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況。

　　2.股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求

　　(1)經(jīng)排查，我行主要股東及其控股股東、實際控制人不存在《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十六條規(guī)定的情形。

　　(2)經(jīng)排查，我行股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明。

　　3.資金來源是否符合規(guī)定要求

　　(1)經(jīng)排查，我行股東入股資金來源均合法，并均為自有資金入股;沒有通過本行信貸、同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務(wù)為股東提供入股資金的情況。

　　(2)經(jīng)排查，我行股東不存在有虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑。

　　(3)經(jīng)排查，我行不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過5%的情況。

　　(4)經(jīng)排查，我行主要股東不存在以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有商業(yè)銀行股份的情況。

　　4.股東行為是否符合規(guī)定要求

　　(1)經(jīng)排查，我行股東不存在通過隱藏實際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實施對保險公司的控制權(quán)和主導權(quán)的情況。

　　(2)經(jīng)排查，我行主要股東不存在自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的情況。

　　(3)經(jīng)排查，我行主要股東不存在濫用股東權(quán)利干預董事會決策或銀行經(jīng)營管理的情況。

　　(4)經(jīng)排查，我行主要股東已按照相關(guān)監(jiān)管要求出具書面承諾在必要時向商業(yè)銀行補充資本，截至報告日，我行資本充足，暫沒有發(fā)生需補充資本的情況。

　　5.股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求

　　(1)經(jīng)排查，我行不存在大量股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)反擔�，F(xiàn)象，是否存在主要股東股權(quán)大量質(zhì)押現(xiàn)象。

　　(2)經(jīng)排查，我行沒有股東以本行股權(quán)出質(zhì)擔保的情況。

　　(3)經(jīng)排查，我行股東沒有在本機構(gòu)借款余額超過其持有經(jīng)審計的上一年度股權(quán)凈值的情況，沒有將股權(quán)進行質(zhì)押的情況。

　　(4)經(jīng)排查，截至報告日，我行沒有股權(quán)質(zhì)押的情況。

　　(二)關(guān)聯(lián)交易排查情況

　　1.關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識別

　　(1)經(jīng)排查，我行能夠按照監(jiān)管規(guī)定建立并完善關(guān)聯(lián)交易管理制度，建立《某銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。

　　(2)經(jīng)排查，我行對關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人以及關(guān)聯(lián)交易的認定標準能夠符合監(jiān)管要求，能夠按照穿透原則盡職認定關(guān)聯(lián)方，截至報告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

　　(3)經(jīng)排查，我行董事、總行的高級管理人員及主要非自然人股東能夠按照規(guī)定向商業(yè)銀行報告關(guān)聯(lián)方情況，同時以書面形式向我行保證其報告的內(nèi)容真實、準確、完整，截至報告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

　　(4)經(jīng)排查，我行計算一個關(guān)聯(lián)方的交易余額時，關(guān)聯(lián)自然人的近親屬能夠合并計算。向關(guān)聯(lián)方所在集團統(tǒng)一授信能夠覆蓋全部關(guān)聯(lián)企業(yè)，部存在通過掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)關(guān)系，規(guī)避關(guān)聯(lián)授信集中度的情況，截至報告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

　　(5)經(jīng)排查，我行不存在未按穿透原則認定關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方所在集團授信或未真實反映風險敞口，規(guī)避關(guān)聯(lián)授信集中度控制的情況。

　　2.關(guān)聯(lián)交易管理

　　(1)經(jīng)排查，我行重大關(guān)聯(lián)交易和一般關(guān)聯(lián)交易審批程序能夠符合規(guī)定，截至報告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

　　(2)經(jīng)排查，我行獨立董事能夠就關(guān)聯(lián)交易公允性和內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見，截至報告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

　　(3)經(jīng)排查，我行內(nèi)審部門能夠每年對關(guān)聯(lián)交易開展專項審計并將審計結(jié)果報董事會和監(jiān)事會。

　　(4)經(jīng)排查，我行關(guān)聯(lián)交易的信息披露充分、準確，并按照規(guī)定向監(jiān)管部門報告。

　　3.利用關(guān)聯(lián)交易或內(nèi)部交易向股東和其他關(guān)系人進行利益輸送

　　(1)經(jīng)排查，我行不存在關(guān)聯(lián)交易價格不公允，交易條件明顯優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易，通過直接或間接融資方式對關(guān)聯(lián)方進行利益輸送的情況。包括但不限于是否存在以降低定價標準、貸款貼息、騰挪收益、顯性或隱性承諾等方式變相優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易條件的情況。

　　(2)經(jīng)排查，我行不存在向關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況。

　　(3)經(jīng)排查，我行不存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的情況。

　　(4)經(jīng)排查，我行不存在通過掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)關(guān)系、少計關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風險緩釋因素計算對關(guān)聯(lián)方授信風險敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批的情況。

　　(5)經(jīng)排查，我行不存在直接通過或借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務(wù)，突破比例限制或違反規(guī)定向關(guān)聯(lián)方提供資金的情況。

　　(6)經(jīng)排查，我行不存在通過投資關(guān)聯(lián)方設(shè)立的基金、合伙企業(yè)等，違規(guī)轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)，并規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審批的情況。

　　(7)經(jīng)排查，我行不存在通過關(guān)聯(lián)方進行利益輸送、調(diào)節(jié)收益及本行資產(chǎn)負債表等行為。

　　(8)經(jīng)排查，我行不存在對關(guān)聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

　　4.違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團成員間未做到內(nèi)部風險隔離

　　(1)經(jīng)排查，我行并表處理能夠全面合規(guī)，不存在規(guī)避資本、會計或風險并表監(jiān)管的情況。不存在未將商業(yè)銀行具有實質(zhì)控制權(quán)的機構(gòu)，納入并表范圍。不存在未將借道理財、代銷、同業(yè)等渠道通過復雜交易結(jié)構(gòu)設(shè)立且商業(yè)銀行具有實質(zhì)控制權(quán)或重大影響的合伙企業(yè)、合伙制基金等被投資機構(gòu)，納入并表范圍。不存在未將業(yè)務(wù)、風險、損失等對商業(yè)銀行集團造成重大影響的被投資機構(gòu)等，納入并表范圍。

　　(2)經(jīng)排查，我行不存在借道相關(guān)附屬機構(gòu)，利用內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標的情況。

　　(3)經(jīng)排查，我行能夠及時清理空殼公司，防止空殼公司對銀行集團造成的風險傳染。

　　(4)經(jīng)排查，我行不存在利用客戶信息優(yōu)勢、銀行集團股權(quán)關(guān)系和組織架構(gòu)等便利從事內(nèi)幕交易，從而導致不當利益輸送、監(jiān)管套利和風險傳染等情況。

　　(5)經(jīng)排查，我行不存在利用境內(nèi)外附屬機構(gòu)變相投資非上市企業(yè)股權(quán)、投資性房地產(chǎn)，或規(guī)避房地產(chǎn)、地方政府融資平臺等限制性領(lǐng)域授信政策的情況。

　　(6)經(jīng)排查，我行同一或關(guān)聯(lián)客戶不存在借道銀行集團各附屬機構(gòu)，特別是信托公司、金融租賃公司、證券公司、保險公司、資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)，通過復雜交易結(jié)構(gòu)和安排進行融資，形成不正當利益輸送，侵害其他投資者或客戶權(quán)益，或規(guī)避監(jiān)管政策限制、關(guān)聯(lián)集中度控制等情況。

　　(7)經(jīng)排查，我行不存在違規(guī)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)外機構(gòu)的問題。

　　四、已采取的整改問責措施及成效

　　雖沒有在自查及日常監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題，但我行依舊將加強股東、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易管理，將股東、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易管理納入我行工作重點，并完善各項，并利用每月集中培訓時間對員工進行了相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管文件學習，促使我行合規(guī)穩(wěn)健運營。

　　五、下一步工作計劃

　　我行將根據(jù)監(jiān)管文件要求，進一步完善股東、股權(quán)管理體制機制，完善規(guī)范有序的股權(quán)管理組織形式和治理結(jié)構(gòu)，同時，我行也將嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)，切實做好內(nèi)控工作，全年力爭無案件，無重大違規(guī)問題，無重大責任性事故。