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銀行會計主管自查報告
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天,我們使用報告的情況越來越多,不同種類的報告具有不同的用途。那么一般報告是怎么寫的呢?下面是小編幫大家整理的銀行會計主管自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
在各級行的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,在各位同事的配合下,一年來,我能緊緊圍繞省行24項履職要求,著重在業(yè)務(wù)經(jīng)營、窗口建設(shè)、基礎(chǔ)管理和財務(wù)核算上下功夫,團結(jié)和帶領(lǐng)全體同仁恪盡職守、努力工作,圓滿完成了全年各項工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來本人的主要履職情況向大家匯報如下:
一、認(rèn)真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理會議精神狠抓會計內(nèi)控建設(shè)
作為副行長兼會計主管,我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎(chǔ)管理較差,內(nèi)部控制力弱的的問題,我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)管理工作會議。認(rèn)真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面存在的問題,深入分析了問題存在的原因,提出、制定了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。作為會計出納部的負(fù)責(zé)人,我把貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神作為首要任務(wù)和履職工作的切入點,并從以下幾個方面開展了工作:
1、以抓《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在年初會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的責(zé)任書的落實為契機,把各部室的負(fù)責(zé)人、臨柜柜員、內(nèi)勤主任、監(jiān)管員以及辦公室等相關(guān)職能部門納入會計內(nèi)控管理組織體系,大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核,讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰,內(nèi)控管理層次得到顯著提升。
2、堅持按月組織開展監(jiān)管檢查工作,促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難,我還是堅持按計劃、按程序每月對營業(yè)部進行一次認(rèn)真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。
從已經(jīng)結(jié)束前十個月的檢查監(jiān)管情況來看,累計查出問題37個次,絕大部分問題得到整改或改善,處理或建議處理責(zé)任人2人次,其中扣發(fā)考核性工資4人次,扣款金額400元。我始終把實質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則,通過持續(xù)、認(rèn)真細致的監(jiān)管,我行的會計內(nèi)控管理水平有了明顯的進步。
3、堅持突擊輪崗帶班制度,充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業(yè)務(wù)操作,提高操作技能,另一方面讓柜員自己互查,在離崗交接時顯現(xiàn)隱性問題,創(chuàng)新防范風(fēng)險的手段。我每月會不定期突擊要求員工臨時休假,然后自己臨柜代班。今年來我已經(jīng)累計代班23天,涉及柜面所有崗位。通過崗位輪換和全日制代班,已發(fā)現(xiàn)糾正涉及印鑒管理、借據(jù)管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共12處問題。通過調(diào)看監(jiān)控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規(guī),每周調(diào)看監(jiān)控工作的加強和持續(xù),直接促進了我行臨柜人員工作效率的提高,規(guī)避了操作風(fēng)險,更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)、強大的監(jiān)督和威懾作用。
4、注重提高副行長兼會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力。副行長兼會計主管履職到位與否,是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。一年來,我認(rèn)真履行副行長兼會計主管職責(zé),加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),分析內(nèi)控形式,學(xué)習(xí)新的文件精神,研究解決管理中存在的實際問題。以會帶訓(xùn),不斷提高副行長兼會計主管的履職能力。
二、履行崗位職責(zé)積極參與全行經(jīng)營管理
一年來,我能積極參與全行內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動,自覺維護班子團結(jié),協(xié)助推進支行各項事務(wù)的開展。首先是加強政治理論學(xué)習(xí)。定期參加中心組理論學(xué)習(xí),參加支部黨小組活動,組織并上好黨課。其次積極參與“四好”班子、“四強”黨組織創(chuàng)建工作,制定“四優(yōu)”黨員爭創(chuàng)計劃。三是做好全行財務(wù)狀況分析調(diào)研及經(jīng)營利潤測算,分析將會影響到全行經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)完成的因素,向行長提出自己的看法和建議,為全行經(jīng)營獻計獻策。四是積極參與全行業(yè)務(wù)營銷。截止10月末,我行存款日均余額0000萬元、中間業(yè)務(wù)收入0000萬元,比同期分別上升27%、39.2%,國際業(yè)務(wù)更是取得歷史性突破,存款余額達到了25萬美元,提前完成全年任務(wù)。五是積極投入非現(xiàn)金結(jié)算。今年秋季以來,在原有工行網(wǎng)銀的基礎(chǔ)上,又開通了信用聯(lián)社網(wǎng)上銀行,為售糧農(nóng)戶辦理了工行pos機及聯(lián)社的“一卡通”,秋季收購全面實現(xiàn)非現(xiàn)金結(jié)算。
三、加強隊伍建設(shè)創(chuàng)建文明規(guī)范窗口
今年以來,我一直將內(nèi)塑隊伍素質(zhì),外樹窗口形象,創(chuàng)建行業(yè)品牌作為重點工作來抓,主要表現(xiàn)為:
一是建立獎懲制度,樹立積極的農(nóng)發(fā)行新風(fēng)。
開展創(chuàng)建行業(yè)品牌活動以來,我明確了考核標(biāo)準(zhǔn)和落實檢查監(jiān)督措施,形成嚴(yán)格的獎罰制度。創(chuàng)新出臺《營業(yè)窗口文明服務(wù)規(guī)范考核辦法》,設(shè)立“周服務(wù)之星”、“月文明之星”、“季規(guī)范之星”、“業(yè)務(wù)精英獎”等,對客戶口碑好、業(yè)務(wù)技能強、服務(wù)質(zhì)量高的員工進行特別獎勵。
二是發(fā)揮窗口作用,全員倡導(dǎo)職業(yè)文明。
在窗口環(huán)境建設(shè)上切實做到“形象統(tǒng)一規(guī)范”、“設(shè)備使用正常”、“環(huán)境整潔宜人”、“服務(wù)設(shè)施到位”、“宣傳醒目規(guī)范”;在禮儀形象中嚴(yán)格執(zhí)行“著裝統(tǒng)一規(guī)范”、“形象整潔大方”、“行動文明得體”;要求員工貫徹執(zhí)行“三好一提高”,即:服務(wù)好、態(tài)度好、業(yè)務(wù)好,提高辦事效率的服務(wù)宗旨,還要做到“六聲”,即:來有迎聲、去有送聲、咨詢有答聲、求助有請聲、不足有歉聲、合作有謝聲;做好“五心”,即:服務(wù)態(tài)度要“熱心”、接待客戶要“誠心”、言談舉止要“虛心”、宣傳解釋要“耐心”、關(guān)心他人要“真心”的服務(wù)承諾,切實將職業(yè)文明落到實處。
三是嚴(yán)格執(zhí)行晨會制度,保證各項工作的出色完成。
為了更好地鼓舞士氣,我要求柜面每日的晨會不得低于20分鐘,把它當(dāng)成是柜面工作信息流轉(zhuǎn)、增進團結(jié)、提高工作效率和效益的一個平臺。上級的各類會議精神及業(yè)務(wù)更新在晨會上進行傳達,上一日的工作情況在晨會上進行及時點評,最新的業(yè)務(wù)知識和工作經(jīng)驗在晨會上進行學(xué)習(xí)和交流,每日工作成績和成功服務(wù)事例也在晨會中進行分享,從而充分調(diào)動全體員工的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性,順利并高效地完成每天的各項工作。
四是堅持業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。
在業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)方面我努力三管齊下:
1、抓規(guī)章制度學(xué)習(xí)。制訂詳實的學(xué)習(xí)計劃,資料人手一份,晨會時間輪流領(lǐng)學(xué)、工作閑暇時間自學(xué);每周五集中學(xué)、指定內(nèi)容討論學(xué);不僅組織大家學(xué),更要求自己先學(xué),確保在一起學(xué)時能起講解輔導(dǎo)的作用;不僅學(xué)習(xí)傳達最新文件要求,還對執(zhí)行不到位的文件進行溫故以知新。
2、抓崗位實戰(zhàn)訓(xùn)練。儲備積累了業(yè)務(wù)理論知識,光紙上談兵是不行的,總得有實戰(zhàn)演練才行。平時要求各崗人員在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格遵照操作規(guī)程辦事,以老帶新,互相監(jiān)督,互相提醒,注重細節(jié),注重總結(jié)。
3、抓季度測試評講。每季末,我會組織員工測試業(yè)務(wù)知識和技能,內(nèi)容涉及基本制度、系統(tǒng)操作、反洗錢、票據(jù)防偽、點鈔等方面。通過知識技能測試,調(diào)動了柜員學(xué)業(yè)務(wù)練技能的熱情,自覺形成了“傳、幫、帶”,“趕、超、學(xué)”的良性競爭氛圍。
四、發(fā)揮監(jiān)督職能提升會計核算質(zhì)量
會計監(jiān)督歷來是會計工作中的一大難點。唯有業(yè)務(wù)知識功底扎實、制度要求掌握充分,會計監(jiān)督職能才能得以淋漓精致地發(fā)揮,會計核算質(zhì)量才能得以保障。
我部通過構(gòu)建四道防線,時刻繃緊會計監(jiān)督這根弦,充分履行事前、事中、事后全程監(jiān)控職能。第一道為綜合柜員,嚴(yán)密審查受理業(yè)務(wù)的憑證要素、業(yè)務(wù)手續(xù)、資金支付等的合理性、合規(guī)性等,如實記載柜面監(jiān)督登記簿,能糾正的隨即糾正,需要信貸部門調(diào)查反饋的則提交營業(yè)柜面會計監(jiān)督意見及處理單,并按月向行長匯報柜面監(jiān)督情況;第二道為坐班主任,一方面負(fù)責(zé)對當(dāng)日重要業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行授權(quán)把關(guān),對當(dāng)日發(fā)現(xiàn)問題當(dāng)日糾正,次日再逐筆審核會計憑證,及時解決業(yè)務(wù)處理過程中的問題。另一方面通過查庫、查看賬簿、審核報表、對賬等形式對內(nèi)部管理中的各個環(huán)節(jié)進行檢查監(jiān)督;第三道為財會主管,通過每日對各大業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行情況的了解、每周調(diào)閱錄像、每旬查庫、資產(chǎn)安全檢查、ic卡檢查和印鑒卡與驗印系統(tǒng)的核對、每日查看柜面人員的工作日志、月末審核銀企同業(yè)對賬、定期核對內(nèi)外賬務(wù)等方式全面檢查輔導(dǎo);第四道為全體臨柜人員。每天組織柜面人員兩次對當(dāng)天業(yè)務(wù)處理進行回頭看(上午11:00、下午16:00點),發(fā)現(xiàn)差錯當(dāng)天整改,再次自查自糾,力爭面面俱到,同時利用次日晨會對前一天處理的業(yè)務(wù)進行點評。
五、財務(wù)管理嚴(yán)謹(jǐn)增收節(jié)支成效明顯
今年以來,我能嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度,加強財務(wù)核算,財務(wù)公開透明,真實反映經(jīng)營狀況,按月開展財務(wù)分析,及時提供財務(wù)決策信息。
一是思想上重視,行動上落實。年初,按照市行下達的財務(wù)費用指標(biāo),結(jié)合我行實際情況,做好季前預(yù)測,月中控制。對剛性費用支出做到預(yù)測細致、準(zhǔn)確,合理壓縮一些彈性開支,把好關(guān),守住口。月底向行長匯報費用支出情況,上墻公布財務(wù)費用同期對比和指標(biāo)下達情況,接受員工監(jiān)督,形成了很好的財務(wù)公開透明的氛圍。
二是加強利息、中間業(yè)務(wù)和出租收入的審核。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策,按月核對利息結(jié)計與收取,及時向行長和信貸部反饋,配合信貸部加強對欠息的收取。同時認(rèn)真復(fù)核存放同業(yè)款項、存放人行款項、系統(tǒng)內(nèi)資金的利息收支,遇有差異排找原因,確保計息入賬不出差錯。審核代理保險手續(xù)費收入、財務(wù)顧問費的收取,資產(chǎn)出租收入全額入賬。
三是配合辦公室做好資產(chǎn)管理,健全管理臺賬。每月初核對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動計提的折舊,如遇不符,及時查找原因,確保賬實卡簿相符。8月份對無法繼續(xù)使用的xx件固定資產(chǎn)進行報廢申請,目前已得到報廢批復(fù),進入報廢處置環(huán)節(jié)。
副行長兼會計主管,既是領(lǐng)導(dǎo)者又是實際操作者,既是主角又是配角。長期從事財會工作的我,在財會主管的崗位,本以為輕車熟路,卻并非像1+1=2那么簡單。
回顧一年來的履職情況,我發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足,一是怎樣才能不斷地激活柜面人員的工作熱情,增強財會人員的凝聚力和向心力,這是作為一個主管必須去思考的。其次是基礎(chǔ)管理離規(guī)范化、精細化尚有距離,需要我拿出具體實施方案,不能拘泥于習(xí)慣性做法,提高員工對業(yè)務(wù)中出現(xiàn)新情況的應(yīng)對能力。三是以前偏重事后監(jiān)督,今后必須監(jiān)督前移,注重即時性和現(xiàn)場監(jiān)管,改變過去補、堵、糾的模式,在細、全、精上做文章。
謝謝大家!
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