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銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2023-06-16 12:45:20 自查報(bào)告 我要投稿

銀行自查報(bào)告【精】

  在生活中,報(bào)告與我們的生活緊密相連,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。一聽(tīng)到寫(xiě)報(bào)告馬上頭昏腦漲?下面是小編幫大家整理的銀行自查報(bào)告,歡迎閱讀與收藏。

銀行自查報(bào)告【精】

銀行自查報(bào)告1

  做客戶(hù)經(jīng)理有半年時(shí)間,認(rèn)真反思和檢察自己的問(wèn)題和不足,自查剖析存在的問(wèn)題的根源,認(rèn)真面對(duì),謹(jǐn)慎對(duì)待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己.

  一、 思想有時(shí)有所松懈,學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。

  自入行以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓(xùn)了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性;經(jīng)案防實(shí)務(wù)學(xué)習(xí),以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性。但有時(shí)工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松,自覺(jué)性不高,不能真正的.做到在工作中學(xué)習(xí),在學(xué)習(xí)中進(jìn)步。今后要更深入學(xué)習(xí)并認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,提高意識(shí),多思考,善總結(jié)以使自己得到提示。

  二、 工作積極性偶有下降。

  長(zhǎng)期枯燥的會(huì)計(jì)工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中,我會(huì)嘗試克服這方面的影響,清醒把握尺寸,出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)嘗試解決問(wèn)題,同時(shí)應(yīng)學(xué)會(huì)掌控工作節(jié)奏,在工作狀態(tài)好壞的不同情況下,處理不同的工作。

  三、 創(chuàng)新意識(shí)不足。

  通過(guò)自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作,而對(duì)營(yíng)業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關(guān)

  心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工,在今后工作中不僅要做好自己的本職工作,還要考慮到要有能組織整個(gè)機(jī)構(gòu)條理工作的能力,以及本機(jī)構(gòu)和其他部門(mén)的協(xié)調(diào)能力,在工作中要起到模范帶頭作用。

  四、 工作積極性偶有下降。

  長(zhǎng)期枯燥的會(huì)計(jì)工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中,我會(huì)嘗試克服這方面的影響,清醒把握尺寸,出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)嘗試解決問(wèn)題,同時(shí)應(yīng)學(xué)會(huì)掌控工作節(jié)奏,在工作狀態(tài)好壞的不同情況下,處理不同的工作。

  五、 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高。

  對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位,執(zhí)行不到位,造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性,應(yīng)當(dāng)積極組織全行員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

  總之,這次個(gè)人工作自查在改進(jìn)工作不足之余對(duì)我來(lái)說(shuō)是一種進(jìn)步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎己玫穆殬I(yè)操守,本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng),在問(wèn)題面前不要害怕,要學(xué)會(huì)多看、多學(xué)、多想、多做,扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),不斷完善自身業(yè)務(wù)水平。

  

銀行自查報(bào)告2

xxxx:

  根據(jù)xxxxx關(guān)于對(duì)征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào):

  一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)自己的查詢(xún)帳號(hào)嚴(yán)格保密,密碼定期修改。

  二、在查詢(xún)過(guò)程中,按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)每一筆被查詢(xún)者,由被查詢(xún)者當(dāng)面簽訂查詢(xún)授權(quán)書(shū),按照被查詢(xún)者的授權(quán)的.查詢(xún)?cè)颍M(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢(xún),未發(fā)現(xiàn)并做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢(xún)和越權(quán)查詢(xún)。并且對(duì)每一筆查詢(xún)結(jié)果,做到保密制度,切實(shí)維護(hù)被查詢(xún)者的個(gè)人隱私。

  三、對(duì)每一筆查詢(xún)者,在查詢(xún)之前,做好查詢(xún)登記制度,登記被查詢(xún)者的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢(xún)?cè)、查?xún)?nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記,對(duì)每筆查詢(xún)記錄逐筆登記,并對(duì)登記簿進(jìn)行保存。

  四、現(xiàn)我行被查詢(xún)者為借款人,對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查

  詢(xún)者,查詢(xún)報(bào)告都做為貸款資料保存,對(duì)不符合貸款條件的貸戶(hù),我行對(duì)其查詢(xún)報(bào)告進(jìn)行專(zhuān)夾保管,查詢(xún)者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳,保證其查詢(xún)信息不泄漏,影響個(gè)人信譽(yù)。

  五、對(duì)其查詢(xún)的個(gè)人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶(hù)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),征信信息僅供參考,不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

  六、對(duì)個(gè)人貸款戶(hù)進(jìn)行貸款后管理查詢(xún),嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度,對(duì)每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢(xún),按照先登記授權(quán),后查詢(xún)的原則辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)。

  七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無(wú)客戶(hù)授權(quán)委托書(shū)查詢(xún)客戶(hù)信用報(bào)告的現(xiàn)象,以“貸后管理”為由查詢(xún)已結(jié)清或銷(xiāo)戶(hù)的客戶(hù)信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時(shí)間查詢(xún)客戶(hù)信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢(xún)工作制度。建立查詢(xún)登記簿,相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字,做到“授權(quán)一筆,登記一筆,查詢(xún)一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開(kāi)業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢(xún)委托書(shū)進(jìn)行查詢(xún),貸款征信查詢(xún)基本能夠做到一份授權(quán)委托對(duì)應(yīng)一筆征信查詢(xún)書(shū),但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢(xún)和后期貸后管理中用的是一份查詢(xún)書(shū)。查詢(xún)用戶(hù)密碼使用規(guī)范,專(zhuān)人查詢(xún)。

銀行自查報(bào)告3

  xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報(bào)xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),其中:農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求,我行對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  截止9月末,我行在轄內(nèi)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺(tái)、存取款一體機(jī)x臺(tái);布放POS機(jī)x臺(tái),其他機(jī)具x臺(tái),其中:助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺(tái),自助機(jī)具到村覆蓋率x%,累計(jì)辦理查詢(xún)、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。全行累計(jì)發(fā)行福祥卡x萬(wàn)張,拓展手機(jī)銀行用戶(hù)x戶(hù),網(wǎng)上銀行用戶(hù)x戶(hù),累計(jì)辦理各項(xiàng)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。累計(jì)代理發(fā)放各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬(wàn)筆、金額x萬(wàn)元。

  二、主要做法

 。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)重視,統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍,xx銀行堅(jiān)持“改制不改向、更名不改姓”,始終堅(jiān)持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念,董事會(huì)下設(shè)成立了專(zhuān)門(mén)的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會(huì),統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。

  (二)開(kāi)展宣傳,穩(wěn)步推進(jìn)近年來(lái),我行先后開(kāi)展了送金融知識(shí)下鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)x場(chǎng)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識(shí)進(jìn)校園專(zhuān)題活動(dòng)x次;舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場(chǎng);在x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺(tái)x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x(chóng)余份,對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。

 。ㄈ┖侠硪(guī)劃,拓展服務(wù)年初,我行就對(duì)轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃,對(duì)金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計(jì)。截止9月末,我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個(gè),計(jì)劃布放自助存取款機(jī)具x臺(tái),在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺(tái),可為轄內(nèi)x萬(wàn)余戶(hù)農(nóng)戶(hù)提供方便快捷的金融服務(wù)。

  三、存在不足

 。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作,涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

 。ǘI(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu),我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作,但仍有部分村組未覆蓋到,今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶(hù)的業(yè)務(wù)宣傳。

  (三)普惠金融服務(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行,開(kāi)展普惠金融的責(zé)任更大,我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品,在此基礎(chǔ)上,將推出xx、xx等產(chǎn)品,進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。

  銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告

  關(guān)于對(duì)外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組:接到省分局內(nèi)控檢查通知后,我局首先組織人員開(kāi)展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作,目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束,現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下:

  一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況匯報(bào)20xx年,省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,針對(duì)存在的問(wèn)題,下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》后,主管局長(zhǎng)非常重視,專(zhuān)門(mén)召開(kāi)外匯管理科全體人員會(huì)議,要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見(jiàn),研究整改方案,落實(shí)整改責(zé)任,并制定了具體的措施,要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問(wèn)題,檢查結(jié)束后,我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制,并將其充實(shí)到制度匯編中。針對(duì)“國(guó)際收支(綜合、科技)和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問(wèn)題,我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編,對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善,同時(shí)附加了目錄。

  二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日-10日,我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過(guò)實(shí)地核查方式,對(duì)中心支局20xx年1月-20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況;對(duì)各類(lèi)報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì);對(duì)已辦結(jié)的各類(lèi)業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審;對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。

  (一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷(xiāo)單、注銷(xiāo)登記薄等,認(rèn)真完整做好登記;對(duì)核銷(xiāo)單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理,沒(méi)有丟失現(xiàn)象發(fā)生;對(duì)由于各種原因作廢的核銷(xiāo)單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷(xiāo);在具體辦理出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)操作中,能?chē)?yán)格按操作規(guī)程辦理,操作規(guī)范,單證資料齊全;能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表,不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象;根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類(lèi)保管各類(lèi)資料,核銷(xiāo)資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。 2.進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范,付匯核銷(xiāo)資料及單證齊全;及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳,確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效;能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)進(jìn)口付匯核銷(xiāo)報(bào)表,無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。

  3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控;按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。

  4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專(zhuān)用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿,認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載;核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專(zhuān)用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管,核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理,并按期對(duì)庫(kù)存情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn),無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中,嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”,由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核,認(rèn)真上機(jī)操作,換人復(fù)核,操作手續(xù)規(guī)范;外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類(lèi)建檔,妥善保管。

  5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全,操作規(guī)范。

  6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。 7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度,并按旬、月報(bào)送報(bào)表,能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤,沒(méi)有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生;統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂,并妥善保管。

  8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法,實(shí)體處理得當(dāng),檔案資料完整規(guī)范。

  9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng),不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù),定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。

  (二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來(lái),我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施,形成了分管局長(zhǎng)主管抓,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓,崗位人員具體負(fù)責(zé),一級(jí)抓一級(jí),層層落實(shí)。

  2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi),我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作:

  一是完善了包括部門(mén)職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)分工。

  二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后,我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等,及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷(xiāo)制度改革后,我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷(xiāo)內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂,為進(jìn)口核銷(xiāo)改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。

  (三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面,我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。

  2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的`業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí),針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位,制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。

  3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查,局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。

  4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確,我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定,對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式,進(jìn)行了嚴(yán)格劃分,對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。

  5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約,對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離,印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

  6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。 7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況,制定了應(yīng)急預(yù)案,預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容;并結(jié)合情況適時(shí)演練,能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng),保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過(guò)這次內(nèi)控自查,一方面,進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī),提高內(nèi)控自律意識(shí),進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理,提高履行職責(zé)效能,使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。

銀行自查報(bào)告4

  按照黨中央、省委和局的安排,我們黨員干部開(kāi)展了新時(shí)期的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)。按照*819會(huì)議精神的指示,我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份,更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù),即堅(jiān)持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開(kāi)展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),在社會(huì)各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設(shè),集中解決形式主義、官僚主義、享樂(lè)主義和奢靡之風(fēng)。對(duì)此,作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù),堅(jiān)持什么、反對(duì)什么,說(shuō)什么話(huà),做什么事,都要符合黨的要求。現(xiàn)就自查自己的“四風(fēng)”整理一下,現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下:

  一、“四風(fēng)”存在形式、存在的問(wèn)題及原因

  由于自身長(zhǎng)期的工作作風(fēng),從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個(gè)問(wèn)題:

  (一)形式主義走過(guò)程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@;形式主義不注重調(diào)查研究,不了解實(shí)際情況,思想認(rèn)識(shí)上落實(shí)不到位;還存在只注重傳達(dá)會(huì)議文件的固有模式;即還存在走過(guò)程、走形式的思想。大部分的思想認(rèn)識(shí)力度不夠(泛泛空談,坐而論道,紙上談兵,“以會(huì)議落實(shí)會(huì)議,以文件落實(shí)文件”);

  (二)官僚主義的過(guò)時(shí)的思想的存在,即基層群眾言路的傳遞速度沒(méi)有及時(shí)收集上來(lái)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)制度上存在不合理工作流程:一方面,對(duì)大部分合作伙伴來(lái)說(shuō),審批流程太冗長(zhǎng),太復(fù)雜,行政審批制度有待于改進(jìn);另一方面,在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式上,還存在大項(xiàng)目、大業(yè)務(wù)方面,總體把握不到位;

  (三)工作方面存在享樂(lè)主義理念,即革命的優(yōu)良作風(fēng)有消減之趨、理想信念動(dòng)搖,奉行及時(shí)行樂(lè)的人生哲學(xué)。

  (四)經(jīng)營(yíng)方面存在奢靡之風(fēng),即辦公用品的鋪張浪費(fèi)有一定變動(dòng)規(guī)律之勢(shì),在這方面沒(méi)有得到很好的控制;

  工作中,還存在其它形式的問(wèn)題如:習(xí)慣于用傳統(tǒng)的定向思維辦事,改革創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng);工作中有畏難情緒,感到壓力較大;對(duì)下面提出的`問(wèn)題落實(shí)得不夠,重視得不夠,落實(shí)能力不強(qiáng);熱衷于做表面文章,抓落實(shí)不夠;在布置一些工作任務(wù)時(shí),未完全考慮基層的承受力和壓力,下面感到不堪重負(fù);對(duì)基層的干部成長(zhǎng)關(guān)心不夠以會(huì)議貫徹會(huì)議,以文件貫徹文件,會(huì)議文件多,難以應(yīng)付;各種檢查多,有的流于形式,針對(duì)性不強(qiáng)。經(jīng)營(yíng)方法制度改革力度不夠,等等

  作為一名經(jīng)營(yíng)方面的領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份子,針對(duì)以上的問(wèn)題的存在,我認(rèn)真分析其產(chǎn)生原因。為什么會(huì)出現(xiàn)此類(lèi)問(wèn)題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長(zhǎng)期的固有工作方式的存在,還有對(duì)存在的小問(wèn)題關(guān)心度不夠,對(duì)基層群眾的反映信息的傳遞時(shí)間沒(méi)有及時(shí)作好掌握而導(dǎo)致的;還有最重要的原因:在平時(shí)的工作中,存在工作時(shí)間合理化程度不夠完美,即時(shí)間安排上,沒(méi)有安排好處理文件精神的空檔期。

  二、下一步的工作思路及解決問(wèn)題的措施

  廣大黨員干部和專(zhuān)家學(xué)者普遍認(rèn)為,“四風(fēng)”問(wèn)題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導(dǎo)思想和理論基礎(chǔ),其要害是使黨脫離群眾,喪失密切聯(lián)系群眾這個(gè)最大政治優(yōu)勢(shì)。長(zhǎng)此以往,必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此,對(duì)“四風(fēng)”問(wèn)題必須高度重視并認(rèn)真解決?傊,針對(duì)自身存在的問(wèn)題,應(yīng)必須高度重視并認(rèn)真解決它。

  (一)從思想上,加強(qiáng)群眾路線意識(shí)的認(rèn)識(shí)力度

  1、緊抓學(xué)習(xí)文件不放松,切實(shí)解決思想認(rèn)識(shí)不到位的問(wèn)題思想上要增強(qiáng)黨的意識(shí),盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù),堅(jiān)持什么、反對(duì)什么,說(shuō)什么話(huà),做什么事,都要符合黨的要求,真正做到“千磨萬(wàn)擊還堅(jiān)勁,任爾東西南北風(fēng)”。做好自身的思想工作,必須講人民性。堅(jiān)持人民性,就是要把實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),堅(jiān)持以民為本、以人為本。要樹(shù)立以人民為中心的工作導(dǎo)向,把服務(wù)群眾同教育引導(dǎo)群眾結(jié)合起來(lái),把滿(mǎn)足需求同提高素養(yǎng)結(jié)合起來(lái);要堅(jiān)決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問(wèn)題,堅(jiān)決克服一味迎合市場(chǎng)帶來(lái)的低俗化現(xiàn)象。

  2、學(xué)習(xí)要抓在“深”字上下功夫,做到真學(xué)真懂真用

  當(dāng)前,思想文化不斷交流交融交鋒,觀念意識(shí)日益多樣多元多變,科學(xué)技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展,思想工作上社會(huì)條件已大不一樣了。有些做法過(guò)去有效,現(xiàn)在未必有效;有些過(guò)去不合時(shí)宜,現(xiàn)在卻勢(shì)在必行;有些過(guò)去不可逾越,現(xiàn)在則需要突破!安蝗招抡弑厝胀恕,做好思想工作,比以往任何時(shí)候都更加需要?jiǎng)?chuàng)新;因此,加深真學(xué)真懂真用的思想意識(shí)必不可少。

  3、整改要抓在“實(shí)”字上下功夫,以實(shí)際行動(dòng)取信于民

  打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實(shí)踐活動(dòng),關(guān)鍵在整改落實(shí)。教育實(shí)踐活動(dòng)成效如何,就是看有沒(méi)有解決問(wèn)題,不解決實(shí)際問(wèn)題就是形式主義,就會(huì)失信于民。開(kāi)展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),群眾一方面拍手叫好,另一方面也擔(dān)憂(yōu)會(huì)不會(huì)搞形式走過(guò)場(chǎng)、“四風(fēng)”能不能真正剎住。

  (二)觀念上,要牢記把握“常”、“長(zhǎng)”的精髓

  凡事貴在“恒”字,切忌一暴十寒,虎頭蛇尾。持久才能長(zhǎng)久,深入才能深刻。改進(jìn)作風(fēng),去除“四風(fēng)”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風(fēng)建設(shè)的新變化、新氣象、新成效,關(guān)鍵就在“!薄ⅰ伴L(zhǎng)”二字,一是經(jīng)常抓,一是長(zhǎng)期抓。除“四風(fēng)”要用時(shí)間來(lái)驗(yàn)證成效,不能只做表面文章,搞“一陣風(fēng)”,而應(yīng)堅(jiān)持“!、“長(zhǎng)”二字,形成長(zhǎng)效機(jī)制,要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實(shí)化于行,進(jìn)而養(yǎng)成個(gè)人良好的行政行為習(xí)慣。但必須清醒地認(rèn)識(shí)到,作風(fēng)問(wèn)題具有頑固性和反復(fù)性,抓一抓就好轉(zhuǎn),松一松就反彈。除“四風(fēng)”也一樣,不能抓一陣,松一陣,更不能抓而不緊、抓而不實(shí)。時(shí)刻牢記“!、“長(zhǎng)”二字,樹(shù)立經(jīng)常抓、長(zhǎng)期抓的思想,建立常態(tài)化、長(zhǎng)效化自我意識(shí)觀念。

  (三)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面,踐行好新時(shí)期的、人生觀

  享樂(lè)主義是艱苦奮斗的大敵,作為領(lǐng)導(dǎo)班子成員一份子要抵御誘惑,抵御墮入腐敗的深淵。在平時(shí)的工作中,必須高度警惕享樂(lè)主義的侵蝕。我們?cè)诠ぷ魃弦l(fā)揚(yáng)不怕苦不怕累,不逃避責(zé)任,遇到困難和矛盾不繞著走,愿意到生產(chǎn)工地和基層指導(dǎo)工作、開(kāi)展工作;形成正確的人生觀、價(jià)值觀及世界觀。

  (四)行動(dòng)上,提高自身帶頭作用,做好辦公用品的節(jié)約工作

  總之,一切為了群眾、一切依靠群眾,從群眾中來(lái)、到群眾中去,集中起來(lái)、堅(jiān)持下去。這樣的群眾路線,是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)這個(gè)根本方法,才能對(duì)準(zhǔn)焦距、找準(zhǔn)穴位、抓住要害,來(lái)一次大排查、大檢查、大掃除,集中徹底解決“四風(fēng)”問(wèn)題。認(rèn)真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求,像過(guò)“檢測(cè)儀”一樣,對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)檢視自己的言行舉止。“鏡子”照得準(zhǔn)不準(zhǔn)、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好,不能僅限于“自我評(píng)價(jià)”和“自我滿(mǎn)意”,應(yīng)更多地聽(tīng)聽(tīng)群眾的意見(jiàn)和看法,接受群眾的檢驗(yàn),敢于下決心、下狠勁、下猛藥,才能真正實(shí)現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了,才能更好地實(shí)現(xiàn)自已更高的人生價(jià)值;更好地引領(lǐng)正能量為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

銀行自查報(bào)告5

  xx支行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),防范風(fēng)險(xiǎn),保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展,特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開(kāi)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》,我支行于20xx年4月26日至28日組織專(zhuān)人對(duì)我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶(hù)簽約管理、日常維護(hù)管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

  自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月,我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)簽約啟用 戶(hù),個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)加掛解掛 戶(hù),個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置 戶(hù),個(gè)人網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù) 戶(hù)。個(gè)人客戶(hù)簽約網(wǎng)銀資料齊全,申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)完整、正確,且全部為本人辦理、本人簽名;個(gè)人網(wǎng)銀賬戶(hù)的加掛解掛、證書(shū)的.相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作;個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶(hù)本人提提交申請(qǐng),且早請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)正確,完整。

  二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

  企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括:網(wǎng)銀的資料是否齊全,填寫(xiě)內(nèi)容是否正確完整,簽章是否完整、準(zhǔn)確,是否經(jīng)信貸部門(mén)審批簽字,網(wǎng)銀后臺(tái)管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整,是否與企業(yè)客戶(hù)申請(qǐng)表中申請(qǐng)的內(nèi)容相符,網(wǎng)銀后臺(tái)管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水,是否按相關(guān)的規(guī)定保管,網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。

  自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月,我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶(hù),企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)登陸密碼重置戶(hù)。其中資料存在問(wèn)題的共戶(hù)。主要問(wèn)題有以下幾種:

  1、簽章不全,共戶(hù),已整改 戶(hù),仍有 戶(hù)尚待整改。

  2、無(wú)法人簽字共戶(hù),全部為未接到總行通知前簽約的客戶(hù)。此部分客戶(hù),經(jīng)支行協(xié)調(diào),全部由客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)簽字,目前已整改的戶(hù),仍有戶(hù)尚待整改,客戶(hù)經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

  3、資料填寫(xiě)不完整,共戶(hù),主要是無(wú)客戶(hù)登陸名,無(wú)登陸名的共 戶(hù)已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)填。

  三、日常維護(hù)和資料保管

  檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺(tái)管理端的操作是否正確,操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理,落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理,處理流程是否符合規(guī)定,企業(yè)客戶(hù)的回意單是否及時(shí)打印,企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄,網(wǎng)銀資料是否專(zhuān)人保管,期裝訂等。

  自開(kāi)辦網(wǎng)銀以來(lái)我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員,并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理,并于20xx年,接到總行通知后,設(shè)立了網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專(zhuān)人保管并定期裝訂。

  經(jīng)過(guò)本次自查,我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了有效提高,網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范,為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

  xxxx

  20xx年xx月xx日

銀行自查報(bào)告6

  我行在收到《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對(duì)我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查,并安排部署了我行員工的自查工作,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下:

  一、風(fēng)險(xiǎn)排查情況

  未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái),與我行合作的xxx融資擔(dān)保有限公司、xxxx擔(dān)保有限公司、xxxx融資擔(dān)保(集團(tuán))有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù),且我行無(wú)理財(cái)業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù),目前不存在影子銀行的`風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  二、風(fēng)險(xiǎn)自查情況

  我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險(xiǎn)自查工作,未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會(huì)融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。

  三、下一步工作要求

  我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù),以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風(fēng)險(xiǎn);改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng),嚴(yán)格執(zhí)行既定風(fēng)險(xiǎn)限額和政策,杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等;規(guī)范對(duì)小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入合作和最高額擔(dān)保限額管理制度;同時(shí)我行將不定時(shí)的對(duì)我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)違法違規(guī)行為予以嚴(yán)厲打擊。

銀行自查報(bào)告7

  根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年十大重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排,支行營(yíng)業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺(tái)業(yè)務(wù)對(duì)賬、柜臺(tái)禁止性行為!\(yùn)營(yíng)管理部”的自查要求,于20xx年5月20日到5月23日開(kāi)展了相關(guān)項(xiàng)目的自查,自查結(jié)果如下:

  一、資金條線方面:

  1、資金交易權(quán)限管理:支行自20xx年4月至20xx年3月間共進(jìn)行大額詢(xún)價(jià)246筆,總金額折美元約4400萬(wàn)元,大額詢(xún)價(jià)系統(tǒng)操作員已通過(guò)資金清算考試,符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。

  2、資金交易操作牽制:支行大額詢(xún)價(jià)操作系統(tǒng)操作員為15級(jí)事中監(jiān)督兼庫(kù)管員,與前臺(tái)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離,符合相關(guān)操作牽制的要求。

  二、運(yùn)營(yíng)條線方面:

  柜臺(tái)禁止性行為:

  1)柜員卡使用:支行營(yíng)業(yè)部目前共有18名員工,從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn),每位員工均能?chē)?yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個(gè)人名章,沒(méi)有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。

  2)重要物品保管、使用:從日常查庫(kù)和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無(wú)違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。

  3)柜臺(tái)業(yè)務(wù):支行營(yíng)業(yè)部共有柜員11人,通過(guò)查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險(xiǎn)箱等物品存放處、查看驗(yàn)印系統(tǒng)中非自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)的記錄,調(diào)閱相關(guān)憑證有無(wú)手工驗(yàn)印人員的簽章等方式,檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶(hù)簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶(hù)申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)、代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)、柜員對(duì)明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告的情況。

  4)辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù):檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對(duì)公開(kāi)戶(hù)、變更共計(jì)113戶(hù),個(gè)人開(kāi)戶(hù)462戶(hù),個(gè)人電子銀行簽約560戶(hù),輕松理財(cái)功能開(kāi)通/關(guān)閉/修改182戶(hù),檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問(wèn)題:20xx年4月1日至20xx年3月31日,在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中,存在柜員未與被代理人進(jìn)行電話(huà)核實(shí)便進(jìn)行開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)象(總戶(hù)數(shù)為27戶(hù),已整改23戶(hù),無(wú)法整改的4戶(hù))。在辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí),未讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議,總的戶(hù)數(shù)為297戶(hù)。由于柜員在平臺(tái)簽約時(shí)只需勾選,而又不知道相關(guān)操作要求,且我行未領(lǐng)到個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議書(shū),致使柜員們長(zhǎng)期未按要求操作。 5)業(yè)務(wù)授權(quán):支行營(yíng)業(yè)部目前有2名30級(jí)授權(quán)柜員和1名15級(jí)授權(quán)柜員,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱錄相、通過(guò)系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時(shí)授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺(tái)打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的`方式,未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過(guò)程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問(wèn)題。

  6)授信:通過(guò)調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等,并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息,檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。

  針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,關(guān)于個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)必須與被代理電話(huà)核實(shí)的問(wèn)題,我行已要求柜員對(duì)遺漏的賬戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)補(bǔ)核實(shí),但有4戶(hù)由于無(wú)法聯(lián)系到客戶(hù)而無(wú)法核實(shí)。目前要求柜員在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)時(shí)必須電話(huà)核實(shí)后才能辦理業(yè)務(wù),并且安排專(zhuān)人對(duì)每月裝訂的個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行復(fù)查,確保電話(huà)核實(shí)工作做到位。關(guān)于辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)未讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議的問(wèn)題,總的戶(hù)數(shù)為297戶(hù)。目前已從分行申領(lǐng)了個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議,柜員在平臺(tái)簽約同時(shí)讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。在今后的運(yùn)營(yíng)工作中,支行營(yíng)業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式,遇到問(wèn)題多請(qǐng)示、匯報(bào),將運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)降到最低。

銀行自查報(bào)告8

  俗話(huà)說(shuō),無(wú)規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個(gè)規(guī)矩,有了規(guī)矩,便有了度量是非的原則。國(guó)有法,家有規(guī),對(duì)于民生銀行員工來(lái)講,“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法,結(jié)合近些年來(lái)具體案例,組織了這次“重操守,防風(fēng)險(xiǎn),促騰飛”的培訓(xùn),使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個(gè)人要進(jìn)步,企業(yè)求發(fā)展,一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律,合乎規(guī)范”的原則,這樣才能穩(wěn)步,才能長(zhǎng)久。只有自律嚴(yán)紀(jì),方能穩(wěn)步騰飛。

  在經(jīng)濟(jì)全球化的今天,金融市場(chǎng)可謂是百家爭(zhēng)鳴,欣欣向榮,高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化,走了畸形發(fā)展的`路子,違背了法規(guī)法紀(jì),到頭來(lái)也只是曇花一現(xiàn),過(guò)眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物,董事長(zhǎng)很明確的提出民生銀行的運(yùn)營(yíng)策略,那就是“扎扎實(shí)實(shí),規(guī)規(guī)矩矩 ,開(kāi)動(dòng)腦筋”去辦*行,正是這句話(huà)鐫刻在心,民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長(zhǎng)的路。事實(shí)很好的證明,只有規(guī)規(guī)矩矩,自律嚴(yán)紀(jì),才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。

  作為民生銀行的一名員工,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律,時(shí)刻銘記行內(nèi)小法,自我約束。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)講,風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,既要有良好品德,遵守法規(guī),杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),又要善于觀察,積極應(yīng)對(duì),防范外部風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合自身工作來(lái)講,日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策,還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性,盡量使風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上,針對(duì)每一位客戶(hù)的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)吸引客戶(hù);始終堅(jiān)持“客戶(hù)第一”的思想,把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,針對(duì)不同客戶(hù)采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。

  民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng),具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,還必須熟悉國(guó)家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度,依法辦事,合規(guī)經(jīng)營(yíng),做“規(guī)規(guī)矩矩*銀行”的典范;同時(shí),要從自身做起,自律嚴(yán)紀(jì),關(guān)愛(ài)他人,為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!

銀行自查報(bào)告9

  今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大,銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

  加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

  開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作,整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

  堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的'信用證賣(mài)方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

  縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶(hù)對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!

銀行自查報(bào)告10

  根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【20xx】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),周密安排部署

  為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況

 。ㄒ唬┞鋵(shí)整改

  20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

 。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

  1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類(lèi)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

  4、各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

  5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

 。ㄈ┞鋵(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況

  1。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。

  2。認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。

  3。通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的'業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

 。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計(jì)算機(jī),專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫(xiě)統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。

  三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施

  檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

銀行自查報(bào)告11

  根據(jù)xx函[XX]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查,自查情況如下:

  (一)思想道德方面:

  1、在日常工作中,未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;

  2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;

  3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;

  4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續(xù)費(fèi),索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷(xiāo)各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為;

  (二)日常生活行為方面:

  1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等,消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;

  2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;

  3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;

  4、未有從事第二職業(yè)或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷,與社會(huì)不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;

  5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

  (三)業(yè)務(wù)管理方面:

  1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況,明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);

  2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況,及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;

  3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;

  4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為,未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

  5、未有財(cái)會(huì)部門(mén)主管、主管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;

  6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

  (四)業(yè)務(wù)操作方面:

  1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán),擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

  2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;

  3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴(yán)格執(zhí)行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;

  4、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張,隱瞞不報(bào)出納長(zhǎng)款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲(chǔ)戶(hù)取款現(xiàn)象;

  5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)手續(xù)辦理公款私存的行為;

  6、未有未按規(guī)定私自為客戶(hù)辦理掛失手續(xù),盜取客戶(hù)資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;

  7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況,提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;

  8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為,無(wú)未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

  9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;

  10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

  11、無(wú)故意違章操作,有章不循行為,未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。

  農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分,按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快,其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”,即政策性和經(jīng)營(yíng)性,這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求,F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

  1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分,作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性,保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則,將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象,其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象,可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益,有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的`實(shí)現(xiàn),甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全,因此,保密工作時(shí)刻伴隨著我們,要像安保工作一樣警鐘常常敲。

  2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事,與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布,對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息,與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性,上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹,實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題,每個(gè)員工都有保密職責(zé),凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。

  3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看,基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣,似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大,對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員,既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等,沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要,實(shí)際檢查指導(dǎo)少,崗位工作職責(zé)不到位。

銀行自查報(bào)告12

  為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:

  一、 人員配備情況

  為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售,支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、 銷(xiāo)售流程

  支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的`前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計(jì)劃

  支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行自查報(bào)告13

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)工作責(zé)任

  為完成好此次專(zhuān)項(xiàng)檢查工作,我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局成立了由分管副市長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),各部局局長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng),相關(guān)股室長(zhǎng)為檢查組成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展全省涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)清理規(guī)范工作的通知》

  二、自查基本情況

  自通知下發(fā)后,我們對(duì)全市22家單位37項(xiàng)涉企收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了全面檢查,20xx年我市非稅收入?yún)R繳專(zhuān)戶(hù)共收入涉企行政性收費(fèi)及基金10878.37萬(wàn)元,并足額繳入國(guó)庫(kù),經(jīng)檢查我市沒(méi)有私設(shè)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目,擅自擴(kuò)大收費(fèi)范圍,提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和越權(quán)自定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。

  三、規(guī)范涉企收費(fèi)工作的.具體做法

  (一)各單位加強(qiáng)對(duì)征收人員培訓(xùn),提高業(yè)務(wù)能力。并定期對(duì)征收人員進(jìn)行培訓(xùn)考核,保持崗位相對(duì)穩(wěn)定,非專(zhuān)職人員不得從事收費(fèi)工作。并結(jié)合審計(jì)提出的要求和建議進(jìn)行培訓(xùn),提高征收人員業(yè)務(wù)能力。

  (二)建章立制,規(guī)范涉企收費(fèi)工作。

  1、各征收單位制訂并嚴(yán)格執(zhí)行《玉門(mén)市20xx年行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)目錄》的收費(fèi)制度,做到對(duì)每一個(gè)征收對(duì)象做詳細(xì)調(diào)查,做好筆錄。對(duì)每一筆費(fèi)用認(rèn)真核對(duì),對(duì)征收單位的實(shí)際情況及時(shí)匯報(bào),認(rèn)真研究,對(duì)不同情況給予不同處理,做到人性化管理,合理化征收。每征收一筆費(fèi)用,都經(jīng)過(guò)集體研究,做到公開(kāi)、公正、公平。加大透明度,嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),杜絕核定隨意減少和缺項(xiàng)目收費(fèi)的情況。

  2、安排專(zhuān)人開(kāi)據(jù)發(fā)票,填寫(xiě)規(guī)范、清晰,按照開(kāi)票要求載明繳費(fèi)種類(lèi)、時(shí)段、單價(jià)和繳費(fèi)額等各項(xiàng)內(nèi)容。

  (三)嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展行政事業(yè)性收費(fèi)。

  1、各單位是行政事業(yè)性收費(fèi)的執(zhí)收單位。具有獨(dú)立法人資格,必須具有省物價(jià)部門(mén)頒發(fā)的收費(fèi)許可證。

  2、各執(zhí)收單位按照規(guī)定進(jìn)行收費(fèi)公示,按時(shí)足額繳入市財(cái)政局設(shè)立的非稅收入?yún)R繳專(zhuān)戶(hù),再由專(zhuān)戶(hù)按月繳入國(guó)庫(kù)。

  3、各執(zhí)收單位按照規(guī)定嚴(yán)格使用財(cái)政部門(mén)統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù),實(shí)行“單位開(kāi)票、銀行收款、財(cái)政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù)管理制度,由財(cái)政專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理票據(jù)。收費(fèi)人員是經(jīng)過(guò)物價(jià)部門(mén)的培訓(xùn),并申領(lǐng)了《收費(fèi)員證》做到持證收費(fèi)。

  四、下一步打算

  通過(guò)認(rèn)真清理自查,我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦袑⑦M(jìn)一步加強(qiáng)管理,從嚴(yán)把關(guān),嚴(yán)格按照行政性收費(fèi)征收管理程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),依法足額收繳,按規(guī)定及時(shí)解繳國(guó)庫(kù),將我市的涉企收費(fèi)工作更加完善和進(jìn)一步提升。

銀行自查報(bào)告14

  關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)的自查報(bào)告根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對(duì)中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》(銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào))、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求,我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題,通過(guò)開(kāi)展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng),進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《服務(wù)公約》)及其實(shí)施細(xì)則。爭(zhēng)取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對(duì)提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí),鞏固以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念,現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織,深入學(xué)習(xí)。我分理處結(jié)合近期開(kāi)展的“文明服務(wù)”活動(dòng),明確了崗位工作職責(zé),在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下,所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件,包括:《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》(銀協(xié)發(fā)20xx41號(hào))、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等,做到人人熟知,深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練,強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng),從細(xì)節(jié)著手,立足長(zhǎng)遠(yuǎn),從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作,通過(guò)軟環(huán)境的.改善,樹(shù)立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

  二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。

  1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開(kāi)展得還不夠平衡,雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定,但重視程度還不夠,思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

  2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣,業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過(guò)多,致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢,客戶(hù)等待時(shí)間長(zhǎng),影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

  3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶(hù)的大服務(wù)格局及理念上,還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善,使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

  三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ),突出服務(wù)規(guī)范,提高服務(wù)水平。

  對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺(jué)把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶(hù)服務(wù)的實(shí)際工作中,充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù),進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)合行的服務(wù)形象。二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力,突出服務(wù)創(chuàng)造效益,做到“快樂(lè)服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶(hù)信息,在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí),一些潛在中高端客戶(hù)被挖掘出來(lái),通過(guò)想客戶(hù)所想,讓客戶(hù)得到了超過(guò)期望的服務(wù),讓柜員在為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí),也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂(lè)。三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋,錄像點(diǎn)評(píng)、專(zhuān)題交流、樹(shù)立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施,使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓,將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

銀行自查報(bào)告15

  按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問(wèn)題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。

  為確保排查工作有序開(kāi)展,支行成立了有行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)部、客戶(hù)部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

  二、自查內(nèi)容。

  1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。

  做好新標(biāo)準(zhǔn)的'落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類(lèi)收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格),需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的.方式,自覺(jué)接受客戶(hù)的監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

  2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

  在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

  3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

  銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶(hù)感到物有所值,才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè)于付費(fèi)。

  三、自查總結(jié)。

  此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門(mén)的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

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