【精】銀行自查報(bào)告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代,越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì)使用到報(bào)告,報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么,報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢?下面是小編幫大家整理的銀行自查報(bào)告,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行自查報(bào)告1
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售,支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷(xiāo)售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的'前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品!对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行自查報(bào)告2
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全檢查工作的通知》文件精神,我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的緊急會(huì)議,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的'發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
我行依托省聯(lián)社的科技支撐,各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善,初步建成了信息科技支撐系統(tǒng),由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理,其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理,我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線(xiàn)路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐,因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。
一、完善信息科技治理,大力開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。
二、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)銀保監(jiān)辦對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn),將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范,建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制,建立以信息科技部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線(xiàn)。
2、建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè),我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,以我行“雙一流銀行”建設(shè)為契機(jī),完善了相關(guān)制度,理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程,切實(shí)抓好制度建設(shè)。
3、采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度,防范和化解信息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先,完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造,更換老舊的硬件設(shè)備,提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力;二是改造電源環(huán)境,做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè),為基層網(wǎng)點(diǎn)更換UPS電源;三是提升運(yùn)行管理的水平,推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理,防范操作風(fēng)險(xiǎn),確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案,積極配合省聯(lián)社開(kāi)展應(yīng)急演練,切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
三、嚴(yán)格設(shè)備接入管理,提高設(shè)備管理水平。
四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。
市農(nóng)信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動(dòng),目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權(quán),覆蓋部分網(wǎng)點(diǎn)終端、辦公內(nèi)網(wǎng)電腦;各縣行社統(tǒng)一按照省聯(lián)社軟件正版化工作總體目標(biāo),20xx年底前實(shí)現(xiàn)接入生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、等正版化100%,辦公電腦、辦公軟件正版率達(dá)到90%以上。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作,我行將按照上級(jí)有關(guān)部門(mén)的要求,加強(qiáng)日常管理,提高業(yè)務(wù)水平,將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重,保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告3
銀監(jiān)局:
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來(lái),我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理,采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”,確保“涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng),上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”,嚴(yán)格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷(xiāo)毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的`應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線(xiàn)正常,對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的,自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專(zhuān)門(mén)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的
咨詢(xún),并得到了滿(mǎn)意的答復(fù)。
自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)
我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對(duì)于線(xiàn)路不整齊、暴露的,立即對(duì)線(xiàn)路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報(bào)告4
國(guó)監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會(huì)江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號(hào)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級(jí)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu):為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效,著力治理保險(xiǎn)代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況,切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益,根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展20xx年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》(保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào))精神,我局決定對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、自查自糾
。ㄒ唬┳圆樽约m范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級(jí)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),涉及重大問(wèn)題可追溯與延伸。
。ǘ┳圆樽约m內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。
1.公司基本情況。包括注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險(xiǎn)、保證金繳存等內(nèi)容。
2.存在的`問(wèn)題。存在的問(wèn)題。
(1)是否存在為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為;
。2)是否存在銷(xiāo)售誤導(dǎo)的行為;
(3)是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為;
(4)是否存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和商業(yè)賄賂行為;
。5)是否存在涉嫌傳銷(xiāo)行為和非法集資行為;
。6)是否存在其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為;
二、機(jī)構(gòu)清理
。ㄒ唬┣謇順(biāo)準(zhǔn)
1.以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類(lèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu);
2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu);
3.許可證失效的各類(lèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu);
4.已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu);
5.存在涉嫌傳銷(xiāo)、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類(lèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。
。ǘ┣謇韺(shí)施根據(jù)自查自糾情況,結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)文精神,對(duì)部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對(duì)象的機(jī)構(gòu),開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查,并依法實(shí)施清理。
三、工作要求
。ㄒ唬┱J(rèn)真開(kāi)展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),高度重視,按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則,組織各級(jí)分支機(jī)構(gòu),對(duì)照自查自糾內(nèi)容和要求,應(yīng)當(dāng)針對(duì)存在的問(wèn)題和清理重點(diǎn),逐條逐項(xiàng)開(kāi)展自查,全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營(yíng)情況,并填制完成自查情況表(詳見(jiàn)附件)。
(二)制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,各公司要認(rèn)真制定整改方案,明確整改目標(biāo)和進(jìn)度,細(xì)化相關(guān)整改措施,完善整改組織安排,確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。
。ㄈ⿲(shí)施整改并提交相關(guān)報(bào)告。
銀行自查報(bào)告5
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性,加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控,切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展,按照市聯(lián)社通知及要求,派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查,檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆,涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況,此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目,并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下:
一:印、證的管理
此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱(chēng)完全合規(guī)合法。
二:大額款項(xiàng)支付管理
這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件,授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.,特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批,經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記,保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三:特殊業(yè)務(wù)的處理
對(duì)于存款的凍結(jié).查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù),我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的,這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆,掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查;操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理,不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四:會(huì)計(jì)核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況,暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ),賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五:帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴(yán)格執(zhí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度;存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規(guī)有效的,存款開(kāi)立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制,對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效,對(duì)不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸,余額為零的`進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù),有效賬戶(hù)機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理,實(shí)行了日對(duì)賬制。
六:存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息.付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。
七:案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組,對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求,將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo),我社還成立了專(zhuān)項(xiàng)稽查大隊(duì),并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé),為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng),管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八:重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù).登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號(hào).作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫(kù)制度.以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分,另外還對(duì)收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查,雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏,所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施,嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作,以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理,不斷提高服務(wù)水平,確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)!
銀行自查報(bào)告6
大區(qū)審計(jì)部:
我公司針對(duì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)企業(yè)基礎(chǔ)管理、提升企業(yè)監(jiān)督水平活動(dòng)的通知》其中關(guān)于20xx年審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的共性及典型問(wèn)題(共49條),對(duì)公司內(nèi)部相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了自查,內(nèi)容如下:
一、銷(xiāo)售處
公司銷(xiāo)售處嚴(yán)格遵守股份公司相關(guān)部門(mén)及內(nèi)蒙古大區(qū)關(guān)于銷(xiāo)售管理的各項(xiàng)政策及相關(guān)規(guī)定,基本上未出現(xiàn)違規(guī)違法情況。并且在以后的銷(xiāo)售過(guò)程中阿旗銷(xiāo)售處將更加嚴(yán)格的遵守股份公司及公司大區(qū)的規(guī)定。
二、設(shè)備管理處
(一)、供應(yīng)商的選擇
1、設(shè)備部對(duì)所采購(gòu)的相關(guān)備品備件,具備原廠家采購(gòu)要求的無(wú)特殊情況(無(wú)總部戰(zhàn)略招標(biāo)的),為保證設(shè)備及備件的一致性均從原廠家直接采購(gòu),避免中間商參與,有效控制采購(gòu)成本。除特殊情況,標(biāo)的價(jià)值不高從中間商購(gòu)買(mǎi),價(jià)格基本與原廠家價(jià)格持平或無(wú)重大偏差。總部給予提供中標(biāo)單位的,我部門(mén)嚴(yán)格按照總部提供的招標(biāo)參考價(jià)格及供應(yīng)商名單,針對(duì)自身實(shí)際工礦使用條件進(jìn)行選擇供應(yīng)商。比如長(zhǎng)城合成油,我部門(mén)嚴(yán)格按照總部要求從遵化潤(rùn)滑油銷(xiāo)售有限公司購(gòu)買(mǎi),價(jià)格執(zhí)行統(tǒng)一招標(biāo)價(jià)格,附有供應(yīng)商報(bào)價(jià)單。部分礦山用油及
車(chē)用油,因總部無(wú)招標(biāo)、零星采購(gòu),由我部門(mén)自行采購(gòu),進(jìn)行尋比價(jià)購(gòu)買(mǎi)。在購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中穩(wěn)定現(xiàn)有的供應(yīng)商,爭(zhēng)取在以后的采購(gòu)過(guò)程中努力控制采購(gòu)成本。
2、設(shè)備部對(duì)大額、規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的備品、備件進(jìn)行招標(biāo),根據(jù)附近供應(yīng)商加工能力、供貨能力圈定供應(yīng)商范圍,基本保持同等水平,比如托輥、滾筒招標(biāo),水泥散裝罐招標(biāo),都嚴(yán)格執(zhí)行招標(biāo)規(guī)范及招標(biāo)指導(dǎo)辦法執(zhí)行,現(xiàn)場(chǎng)評(píng)委單獨(dú)賦分及主任評(píng)委審核(部門(mén)及審計(jì)均對(duì)招標(biāo)材料及賦分結(jié)果進(jìn)行存檔)。因?qū)嶋H采購(gòu)過(guò)程中對(duì)于部分備品備件無(wú)統(tǒng)一招標(biāo)范圍,零星采購(gòu)及緊急采購(gòu)的備品備件無(wú)招標(biāo),在以后采購(gòu)過(guò)程中,盡量對(duì)范圍統(tǒng)一的、不需要緊急采購(gòu)的備品備件進(jìn)行招標(biāo)!
3、我部門(mén)所進(jìn)行的備品備件尋比價(jià)都盡量統(tǒng)一在相同品牌,稅率及供貨周期,付款方式統(tǒng)一,個(gè)別沒(méi)有標(biāo)明的在此次整改之際堅(jiān)決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價(jià)格范疇的情況下,我部門(mén)盡量詢(xún)問(wèn)相關(guān)子公司的價(jià)格,爭(zhēng)取做到持平或略低于其他子公司的采購(gòu)價(jià)格,并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購(gòu)等都不高于其他子公司的采購(gòu)價(jià)格。整改措施:
1、嚴(yán)格執(zhí)行總部戰(zhàn)略招標(biāo)的結(jié)果,依據(jù)我公司設(shè)備現(xiàn)狀合理選擇中標(biāo)供應(yīng)商。
2、備件采購(gòu)盡量由原廠家直接購(gòu)買(mǎi),在保證設(shè)備及備件的一致
性的同時(shí),也減少中間供應(yīng)商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的'情況下,根據(jù)近幾年的供應(yīng)商供貨能力等綜合因素,圈定優(yōu)秀、穩(wěn)定、可靠的供應(yīng)商,并努力發(fā)展新入圍供應(yīng)商,形成通用備件的供應(yīng)梯隊(duì),并對(duì)穩(wěn)定供應(yīng)關(guān)系的供應(yīng)商進(jìn)行半年或季度考核,及時(shí)考察新入圍供應(yīng)商,嚴(yán)格界定新入圍供應(yīng)商的條件。
(二)、供應(yīng)商的管理
1、對(duì)于長(zhǎng)期供貨的供應(yīng)商極少數(shù)存在檔案不全。
2、部分供應(yīng)商缺少定期評(píng)價(jià)。
整改措施:
1、設(shè)備部將借著此次自查機(jī)會(huì),重新梳理供應(yīng)商檔案,爭(zhēng)取在本年度5月30日之前做到供應(yīng)商檔案的健全、合理。
2、對(duì)于缺少供應(yīng)商評(píng)價(jià)的我部門(mén)將在本年度5月30日之前補(bǔ)充,完善。
。ㄈ、合同履行
1、合同條款表達(dá)存在異議及糾紛。
2、少數(shù)合同無(wú)簽字蓋章。
3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。
整改措施:
1、對(duì)于合同條款表達(dá)異議及糾紛的合同,我部門(mén)將所簽訂的合同按照審計(jì)部門(mén)提供的合同樣本草擬,簽訂。如有表達(dá)不嚴(yán)密的條款,我部門(mén)將及時(shí)與審計(jì)部門(mén)溝通,完善。
2、嚴(yán)格執(zhí)行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢,并在以后的工作中,對(duì)于需要檢斤及抽檢的備件會(huì)同相關(guān)工程師及委托驗(yàn)收結(jié)果形成書(shū)面驗(yàn)收單,交由庫(kù)房保管員存檔。
。ㄋ模、發(fā)票管理
1、發(fā)票入賬不及時(shí)
2、發(fā)票管理混亂整改措施:
1、對(duì)于當(dāng)月可以履行的發(fā)票一定及時(shí)催辦,入庫(kù)。
2、嚴(yán)格約定發(fā)票類(lèi)別及稅率要求。
(五)、入庫(kù)管理
1、入庫(kù)不及時(shí)
2、庫(kù)管員缺少合同對(duì)照無(wú)法驗(yàn)收整改措施:
1、及時(shí)簽訂合同,如無(wú)特殊使用要求及時(shí)間要求的,應(yīng)簽訂完合同以后再備件入庫(kù),時(shí)間上有特殊要求的備件,合同無(wú)法及時(shí)形成的,應(yīng)健全書(shū)面緊急采購(gòu)計(jì)劃,并將緊急采購(gòu)計(jì)劃交由庫(kù)房庫(kù)管員,讓庫(kù)管員做到知情。
2、以后健全入庫(kù)對(duì)照制度,即采購(gòu)員持合同與庫(kù)管員當(dāng)面驗(yàn)收,驗(yàn)收完畢及時(shí)入庫(kù),爭(zhēng)取品牌、配臵與合同及使用要求相符。
三、供應(yīng)管理處
1、EMES物流平臺(tái)信息
公司建立物流系統(tǒng)的起始時(shí)間為20xx年6月,平臺(tái)經(jīng)過(guò)兩年時(shí)間的運(yùn)行,存在以下問(wèn)題:
(1)大宗采購(gòu)員界面,20xx年簽訂的合同結(jié)束,平臺(tái)信息沒(méi)有及時(shí)清除處理。
。2)輔材采購(gòu)員采購(gòu)界面存在平臺(tái)合同編號(hào)錄入混亂等情況。
。3)計(jì)劃核算員的需求計(jì)劃審批界面有少部分應(yīng)退回,未及時(shí)處理的情況,收發(fā)存界面有科目類(lèi)別賬面出現(xiàn)負(fù)數(shù)等待網(wǎng)絡(luò)管理員處理。以及平臺(tái)有自身數(shù)據(jù)不能及時(shí)上材料明細(xì)賬等平臺(tái)自身系統(tǒng)問(wèn)題待處理。整改措施:
由計(jì)劃員與網(wǎng)絡(luò)管理員于5月底對(duì)各個(gè)崗位物資平臺(tái)進(jìn)行維護(hù),包括需求計(jì)劃、采購(gòu)任務(wù)、庫(kù)管員實(shí)物入庫(kù)界面,進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤,并對(duì)出現(xiàn)問(wèn)題的環(huán)節(jié),協(xié)同網(wǎng)絡(luò)管理員及時(shí)處理,保證物資工作的暢通。
2、市場(chǎng)資源考察和調(diào)研
20xx年的考察工作不夠全面具體,沒(méi)有形成定期的書(shū)面考察報(bào)告,實(shí)地考察過(guò)于狹隘,沒(méi)有對(duì)周邊區(qū)域半徑內(nèi)所有可替代資源進(jìn)行具體的詳查,沒(méi)有全面、準(zhǔn)確掌握資源分布狀況和資源地信息,沒(méi)有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施:
按照大區(qū)要求的考察頻次,定期對(duì)資源地進(jìn)行詳查,并形成資源考察報(bào)告,及時(shí)、準(zhǔn)確的掌握市場(chǎng)資源分布、價(jià)格變動(dòng)等情況,制作
采購(gòu)區(qū)域半徑內(nèi)資源分布圖,此項(xiàng)工作在5月底之前完成。
3、供應(yīng)商的選擇和合同管理
。1)20xx年合作的大宗和輔材供應(yīng)商進(jìn)行合同檢查,大宗煤炭大宗輔材全年都進(jìn)行的招標(biāo),合同條款依據(jù)大區(qū)要求統(tǒng)一化,招標(biāo)程序合理。
。2)對(duì)供應(yīng)商的準(zhǔn)入沒(méi)有進(jìn)行嚴(yán)格管理,部分合作的供應(yīng)商資質(zhì)已過(guò)期,并沒(méi)有及時(shí)更新,對(duì)供應(yīng)商沒(méi)有定期的進(jìn)行評(píng)價(jià)。
(3)輔材采購(gòu)合同詢(xún)比價(jià)存在格式不統(tǒng)一,比價(jià)單有的沒(méi)有稅率,供應(yīng)商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對(duì)簽訂的合同,沒(méi)有及時(shí)錄入合同檔案,錄入信息,合同檔案管理有待提高。整改措施:
。1)因公司預(yù)計(jì)20xx年4月中旬點(diǎn)火生產(chǎn),3月21日,物資部組織由總部運(yùn)行管控部、招標(biāo)辦、大區(qū)物資部、審計(jì)部、公司領(lǐng)導(dǎo)參加的大宗原燃材料招標(biāo)會(huì)。并制定進(jìn)行每月原燃材料的議價(jià),以降低生產(chǎn)成本,輔材依據(jù)大區(qū)合同的審批流程和比價(jià)表,并不斷地完善學(xué)習(xí),加強(qiáng)合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規(guī)定。
。2)進(jìn)一步捋順基礎(chǔ)管理工作,加強(qiáng)檔案管理,擬在4月底之前對(duì)物資基礎(chǔ)管理進(jìn)行自查、整改。
4、計(jì)劃與核算管理
對(duì)各部門(mén)申報(bào)的緊急計(jì)劃,紙板計(jì)劃,申報(bào)沒(méi)有體現(xiàn)規(guī)定的到貨時(shí)間,個(gè)別辦公用品申報(bào)緊急計(jì)劃不符合緊急計(jì)劃的管理要求,存在下達(dá)采購(gòu)計(jì)劃申報(bào)錯(cuò)誤,采購(gòu)計(jì)劃審批完成的界面不做更新,已定貨
的不做合同訂單,暫估入庫(kù)時(shí)間超過(guò)三月以上未開(kāi)發(fā)票辦理入庫(kù)的情形,個(gè)別入庫(kù)時(shí)間與發(fā)票時(shí)間間隔太大,發(fā)票手續(xù)在采購(gòu)員手中滯留時(shí)間較長(zhǎng)。整改措施:
規(guī)范需求計(jì)劃審批流程、定期催促各部門(mén)經(jīng)濟(jì)管理員申報(bào)月度計(jì)劃,避免緊急計(jì)劃的增加。核算員對(duì)入庫(kù)界面每月進(jìn)行整理,對(duì)超過(guò)三個(gè)月的暫估入庫(kù)單,由核算員提出,采購(gòu)員寫(xiě)出書(shū)面的原因,對(duì)不符合情況的進(jìn)行部門(mén)考核,以減少發(fā)票在采購(gòu)員手里滯留和采購(gòu)工作的滯后的情況。制定嚴(yán)格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過(guò)期的嚴(yán)重工作錯(cuò)誤。完善采購(gòu)員的采購(gòu)工作。
5、廢舊物資管理和庫(kù)房管理
。1)廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規(guī)定》執(zhí)行,履行了招標(biāo)程序,中標(biāo)單位經(jīng)評(píng)委公開(kāi)討論,符合廢舊物資的處理規(guī)定。存在問(wèn)題是沒(méi)有形成廢舊物資檔案。
。2)庫(kù)房管理方面,20xx年全年有個(gè)別月份未進(jìn)行庫(kù)存盤(pán)點(diǎn),只是季度、半年度、年末的盤(pán)點(diǎn),盤(pán)點(diǎn)表存在沒(méi)有頁(yè)碼、總頁(yè)數(shù)、未加蓋騎縫章等現(xiàn)象。
。3)有少量因檢修期出現(xiàn)的白條抵庫(kù)現(xiàn)象,庫(kù)房存有帳外物資,帳外物資出庫(kù)未登記盤(pán)盈出庫(kù)臺(tái)賬。庫(kù)管員入庫(kù),只根據(jù)供貨商提供的到貨單辦理實(shí)物入庫(kù),未與采購(gòu)合同核對(duì)。整改措施:
。1)對(duì)庫(kù)房實(shí)行部門(mén)月月盤(pán)點(diǎn),和財(cái)務(wù)、審計(jì)進(jìn)行季度、半年度、年末的集中盤(pán)點(diǎn)。做到賬賬相符,帳物相符。
。2)監(jiān)督庫(kù)管員實(shí)物入庫(kù)程序,做到貨到及辦理入庫(kù),申報(bào)部門(mén)、采購(gòu)員、庫(kù)管員三方貨物驗(yàn)收手續(xù),杜絕白條抵庫(kù)的現(xiàn)象發(fā)生。
。3)對(duì)物資擺放做到合理分類(lèi),需求計(jì)劃下達(dá)的同時(shí)核對(duì)庫(kù)房庫(kù)存物資,避免積壓庫(kù)存,常用的物資制定合理庫(kù)存。針對(duì)庫(kù)房出庫(kù)手續(xù)嚴(yán)格把關(guān)。
。4)建立廢舊物資臺(tái)賬,加強(qiáng)廢舊物資的管理工作。
四、財(cái)務(wù)管理
1、票據(jù)不規(guī)范,不具備入賬核算條件
x公司20xx年9月20日轉(zhuǎn)50058#憑證。綜合部人員報(bào)銷(xiāo)油費(fèi)2,230元,附件中有一張發(fā)票(金額270元)未蓋發(fā)票專(zhuān)用章;20xx年9月20日轉(zhuǎn)50061#憑證混凝土部人員報(bào)銷(xiāo)柴油9,906元,附件全部未蓋發(fā)票專(zhuān)用章;x公司20xx年轉(zhuǎn)398#憑證運(yùn)費(fèi)發(fā)票6.2萬(wàn)元,轉(zhuǎn)400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報(bào)住宿費(fèi)184元,后附唐山南苑商務(wù)酒店開(kāi)具的發(fā)票一張,但是發(fā)票上未注明住宿起止時(shí)間等。
我公司在日常報(bào)銷(xiāo)中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性,業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)不加蓋發(fā)票專(zhuān)用章的發(fā)票不予報(bào)銷(xiāo)或付款;大宗材料的運(yùn)輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門(mén)督促客戶(hù)標(biāo)注起運(yùn)地和達(dá)到地,但在實(shí)際操作過(guò)程中存在地點(diǎn)范圍過(guò)大的問(wèn)題,如鄂爾多斯---阿旗;住宿費(fèi)發(fā)票以手撕票居多,機(jī)打票中存在未注明住宿起止時(shí)間的問(wèn)題。
2、憑證附件不全
x公司20xx年8月轉(zhuǎn)50142#憑證所附的設(shè)備租賃合同約定“按10元/立方結(jié)算,租金每月支付一次,承租方按雙方確認(rèn)的混凝土方量,于每月15日前向出租方支付上月的租賃設(shè)備租金”,但憑證后未附雙方共同確認(rèn)的混凝土方量單。
x公司20xx年12月30日50156#憑證報(bào)銷(xiāo)中國(guó)移動(dòng)話(huà)費(fèi)5200元(104張?jiān)捹M(fèi)卡,每張50元),后附2季度手機(jī)費(fèi)明細(xì)僅有2個(gè)人簽字(每人600元,共計(jì)1200元),其余充值卡未標(biāo)明領(lǐng)用明細(xì)或由誰(shuí)保管。
我公司對(duì)憑證附件的完整性、真實(shí)性、合法性一直要求嚴(yán)格,要求業(yè)務(wù)部門(mén)在辦理結(jié)算時(shí)提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類(lèi)附件,要求主管領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)。
3、發(fā)票問(wèn)題
、侔l(fā)票入賬延遲
x公司20xx年8月50083#憑證購(gòu)電氣件18528.80元,發(fā)票日期為20xx年10月12日,發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為20xx年7月至20xx年10月,入賬日期為20xx年8月31日;20xx-8-50038#購(gòu)辦公用品,所附發(fā)票日期為20xx年5月27日,于20xx年8月11日完成審批,財(cái)務(wù)入賬日期為20xx年8月22日,入賬延遲。
由于客戶(hù)對(duì)開(kāi)具發(fā)票的時(shí)間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門(mén)需要處理相關(guān)內(nèi)部流程,我公司也存在入賬時(shí)間與發(fā)票開(kāi)具時(shí)間間隔較大的問(wèn)題,且問(wèn)題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票,因增值稅專(zhuān)用發(fā)票有抵扣的時(shí)間限制,此類(lèi)問(wèn)題不明顯。
、诎l(fā)票管理問(wèn)題
x公司a維修費(fèi)未開(kāi)具增值稅發(fā)票,如20xx年9月40097#、40098#憑證,付汽車(chē)修理廠裝載機(jī)維修費(fèi),共計(jì)6萬(wàn)元,且此項(xiàng)維修費(fèi)為每月發(fā)生,未取得增值稅專(zhuān)用發(fā)票,不能進(jìn)行進(jìn)項(xiàng)稅的扣除,造成一定的稅收損失。b舊版唐山長(zhǎng)途汽運(yùn)發(fā)票已于20xx年3月停用,
但該公司報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證,附件中100元的舊版發(fā)票兩張;20xx年9月20009#憑證,附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。c定額發(fā)票戶(hù)頭空白,如20xx年8月40081#憑證,付培訓(xùn)費(fèi)5264元,11張發(fā)票(培訓(xùn)通知無(wú)公章、住宿費(fèi)、差旅費(fèi)列入)。
我公司也存在部分月結(jié)款項(xiàng)未取得增值稅專(zhuān)用發(fā)票問(wèn)題,業(yè)務(wù)部門(mén)解釋為:個(gè)別客戶(hù)不是一般納稅人,但因業(yè)務(wù)需要確實(shí)需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù);如開(kāi)具專(zhuān)用發(fā)票,合同價(jià)格會(huì)有所提高。因職工出差范圍較廣,各地的客運(yùn)發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多,給我們的辨別工作帶來(lái)了極大的困難,目前我們主要是通過(guò)上網(wǎng)查詢(xún)的方式確定其真?zhèn)巍?/p>
4、x公司往來(lái)賬款中部分大額款項(xiàng)掛賬5年以上,未及時(shí)進(jìn)行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來(lái)帳,確因業(yè)務(wù)需要除外(如電費(fèi)保證金)。
5、資金及檔案安全性不足
x公司①財(cái)務(wù)部無(wú)單獨(dú)的資金室,財(cái)務(wù)部外窗無(wú)安全護(hù)欄。②會(huì)計(jì)檔案存放不符合規(guī)定,自20xx年開(kāi)始的會(huì)計(jì)檔案全部存放于財(cái)務(wù)部,未及時(shí)移交公司檔案室保管,其安全性問(wèn)題得不到保證。
我公司的配備了專(zhuān)門(mén)的出納室,安裝了護(hù)欄、防盜門(mén)、監(jiān)視器等必要的防護(hù)裝臵;為查詢(xún)方便,會(huì)計(jì)檔案存放于財(cái)務(wù)部檔案室,配備了防盜門(mén)窗和鐵皮柜,暫未移交給公司檔案室。
6、資金計(jì)劃執(zhí)行不規(guī)范
x公司執(zhí)行資金計(jì)劃時(shí),部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續(xù)、但未進(jìn)行付款,之后月份進(jìn)行支付時(shí),直接采用以前月份付款申請(qǐng)單,但支付當(dāng)月資金計(jì)劃未包含上述款項(xiàng)。如20xx年8月40024#
憑證,付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請(qǐng)單,已列入7月付款計(jì)劃,但實(shí)際未支付;8月份進(jìn)行了支付但無(wú)資金計(jì)劃。
我公司存在使用以前月份付款申請(qǐng)單的現(xiàn)象,但都已列入了當(dāng)月的付款計(jì)劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計(jì)劃外款項(xiàng)的,按流程已報(bào)大區(qū)審批。
7、公司付款申請(qǐng)單是否采用股份公司通用格式
x公司付款申請(qǐng)單未采用股份公司通用格式,存在一定問(wèn)題。其中:①經(jīng)辦部門(mén)只是簽字確認(rèn),沒(méi)有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進(jìn)行列示,而且財(cái)務(wù)經(jīng)辦人審核意見(jiàn)只簽署“已審”等字眼兒,過(guò)于簡(jiǎn)單。②付款金額人民幣符號(hào)直接打印,實(shí)際填寫(xiě)時(shí)與數(shù)字空間較大,存在被修改的風(fēng)險(xiǎn)。
我公司的付款申請(qǐng)單未采用總部的通用格式,經(jīng)辦部門(mén)也只是簽字確認(rèn),但財(cái)務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見(jiàn)詳細(xì)列示在單據(jù)上;付款金額的人民幣符號(hào)手工填寫(xiě),對(duì)存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規(guī)定
x公司在付款業(yè)務(wù)中,由于經(jīng)辦人將付款申請(qǐng)中對(duì)方賬號(hào)等填寫(xiě)錯(cuò)誤,銀行將款項(xiàng)退回后,未重新履行付款審批程序,由財(cái)務(wù)部直接將款項(xiàng)重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬(wàn)元。款項(xiàng)于7月份40242#憑證付出,7月31日銀行退回。8月依據(jù)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)出具的說(shuō)明進(jìn)行重付。
我公司明確要求,對(duì)收款人名稱(chēng)、大小寫(xiě)金額不允許修改。若出現(xiàn)賬號(hào)錯(cuò)誤,我們一般要求經(jīng)辦部門(mén)出具說(shuō)明,并對(duì)比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉(zhuǎn)賬沒(méi)有審批手續(xù)
x公司在辦理銀行間轉(zhuǎn)款、存入票據(jù)保證金等業(yè)務(wù)時(shí),無(wú)相關(guān)人員審批,直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉(zhuǎn)款1500萬(wàn),
9月30009#轉(zhuǎn)款300萬(wàn),9月30040#890萬(wàn)。
我公司在操作公司各賬戶(hù)之間的轉(zhuǎn)款和存取保證金業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有填寫(xiě)付款申請(qǐng)單,出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對(duì)此我們會(huì)抓緊整改。
五.合同管理
1、合同簽訂不規(guī)范
。1)合同文字表述不夠準(zhǔn)確,容易產(chǎn)生歧義。
。2)違約責(zé)任約定過(guò)于簡(jiǎn)單。
。3)合同條款約定不嚴(yán)密,容易產(chǎn)生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規(guī)范的合同文本,杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現(xiàn)在所以合同及詢(xún)比價(jià)表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過(guò)這類(lèi)情況出現(xiàn)如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對(duì)方只蓋章沒(méi)有簽字,自20xx年起這類(lèi)情況已經(jīng)杜絕。
4、存在后補(bǔ)合同的情形,合同審批流于形式這類(lèi)情況也有存在,逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統(tǒng)一合同文本,沒(méi)有這類(lèi)情況。
7、合同臺(tái)賬不完善
20xx年我單位合同臺(tái)帳基本完善,自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺(tái)帳。
8、簽訂賣(mài)方定價(jià)合同
9、合同文本存在手動(dòng)修改的情況,且未在修改處雙方進(jìn)行蓋章確認(rèn)合同文本沒(méi)有手動(dòng)修改的情況。
10、未經(jīng)審批對(duì)外簽訂融資擔(dān)保協(xié)議
12、抵押擔(dān)保協(xié)議中無(wú)擔(dān)保資產(chǎn)公允價(jià)值、未到有關(guān)管理部門(mén)做抵押登記我單位無(wú)此類(lèi)合同。
11、合同中供方信息填寫(xiě)不全以前有此類(lèi)情況,在以后的合同管理中杜絕此類(lèi)情況發(fā)生。
六、綜合管理
1.公司文件存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的文件,正在逐步完善、存檔。
3.超范圍用章方面嚴(yán)格遵守《印章管理制度》,杜絕此類(lèi)事件發(fā)生。
銀行自查報(bào)告7
今年以來(lái),市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓五個(gè)到位,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期,參訓(xùn)人員達(dá)人,其中一線(xiàn)員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè),二是面向社會(huì),招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人,經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
重點(diǎn)人員人,仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的.監(jiān)控,對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對(duì)違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū),明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1—10月,受誡勉談話(huà)的信用社班子社次,通報(bào)批評(píng)的社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元,待崗人,免職人,除名人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行自查報(bào)告8
為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國(guó)家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)保密檢查的通知》的要求,我單位立即行動(dòng),認(rèn)真按照規(guī)定對(duì)保密工作進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查,并將自查情況報(bào)告如下:
一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),全面落實(shí)保密工作責(zé)任。
為加強(qiáng)對(duì)保密工作的領(lǐng)導(dǎo),我單位根據(jù)實(shí)際情況,明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷(xiāo)毀等工作。為確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位,我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍,作為年終評(píng)先獎(jiǎng)優(yōu)的重要內(nèi)容,極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。
二、多措并舉,全力確保涉密信息安全。
一是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理工作。
指定專(zhuān)人從事計(jì)算機(jī)保密管理工作,所有計(jì)算機(jī)都設(shè)置了開(kāi)機(jī)密碼,并能作到定期更換,同時(shí)明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理,采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實(shí)保密制度,嚴(yán)格規(guī)范管理。
認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)保密部門(mén)的有關(guān)規(guī)定和要求,全面執(zhí)行《保密法》、《國(guó)家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度,涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚,不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對(duì)文件及保密廢資料回收銷(xiāo)毀工作做了具體要求,嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷(xiāo)毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性,對(duì)上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān),做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度,堵塞管理漏洞。
了對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查,采取自查與抽查相結(jié)合,常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式,對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計(jì)算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的`管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,確保不出失密、泄密等問(wèn)題。
四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。
及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神,積極組織參加各類(lèi)培訓(xùn),通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國(guó)共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理?xiàng)l例》、《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī),運(yùn)用典型事例開(kāi)展保密教育,使全體人員的保密意識(shí)明顯提高,極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。
三、以檢查為契機(jī),建立保密工作長(zhǎng)效機(jī)制。
經(jīng)過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查,我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人,涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專(zhuān)人負(fù)責(zé),不存在移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況,全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專(zhuān)項(xiàng)檢查為契機(jī),進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施,盡快建立保密工作規(guī)章制度。
銀行自查報(bào)告9
在生活中,我們都不可避免地要接觸到報(bào)告,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫(xiě)起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒?以下是小編整理的銀行柜員的自查報(bào)告,歡迎大家分享。
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。
近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。
一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;
二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線(xiàn)員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。
我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的`小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)
經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。
信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶(hù)對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。
銀行自查報(bào)告10
俗話(huà)說(shuō),無(wú)規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個(gè)規(guī)矩,有了規(guī)矩,便有了度量是非的原則。國(guó)有法,家有規(guī),對(duì)于民生銀行員工來(lái)講,“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法,結(jié)合近些年來(lái)具體案例,組織了這次“重操守,防風(fēng)險(xiǎn),促騰飛”的培訓(xùn),使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個(gè)人要進(jìn)步,企業(yè)求發(fā)展,一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律,合乎規(guī)范”的原則,這樣才能穩(wěn)步,才能長(zhǎng)久。只有自律嚴(yán)紀(jì),方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟(jì)全球化的今天,金融市場(chǎng)可謂是百家爭(zhēng)鳴,欣欣向榮,高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化,走了畸形發(fā)展的路子,違背了法規(guī)法紀(jì),到頭來(lái)也只是曇花一現(xiàn),過(guò)眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物,董事長(zhǎng)很明確的提出民生銀行的運(yùn)營(yíng)策略,那就是“扎扎實(shí)實(shí),規(guī)規(guī)矩矩 ,開(kāi)動(dòng)腦筋”去辦*行,正是這句話(huà)鐫刻在心,民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長(zhǎng)的路。事實(shí)很好的證明,只有規(guī)規(guī)矩矩,自律嚴(yán)紀(jì),才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律,時(shí)刻銘記行內(nèi)小法,自我約束。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)講,風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,既要有良好品德,遵守法規(guī),杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),又要善于觀察,積極應(yīng)對(duì),防范外部風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合自身工作來(lái)講,日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策,還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性,盡量使風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上,針對(duì)每一位客戶(hù)的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)吸引客戶(hù);始終堅(jiān)持“客戶(hù)第一”的思想,把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的'事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,針對(duì)不同客戶(hù)采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng),具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,還必須熟悉國(guó)家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度,依法辦事,合規(guī)經(jīng)營(yíng),做“規(guī)規(guī)矩矩*銀行”的典范;同時(shí),要從自身做起,自律嚴(yán)紀(jì),關(guān)愛(ài)他人,為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行自查報(bào)告11
根據(jù)集團(tuán)公司工會(huì)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查工作的通知》要求,結(jié)合公司實(shí)際,積極全面開(kāi)展工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查工作,現(xiàn)將工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查自查自糾情況報(bào)告如下。
一、高度重視、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
接到集團(tuán)通知后,公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查實(shí)施方案》,并成立財(cái)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。公司財(cái)務(wù)部和黨群工作部相互配合,按照全國(guó)總工會(huì)規(guī)定的'檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)限和要求,立即開(kāi)展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現(xiàn),心得體會(huì)公司工會(huì)單獨(dú)設(shè)立銀行賬戶(hù)x個(gè),有x名兼職工會(huì)會(huì)計(jì)人員。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)收入方面,工會(huì)經(jīng)費(fèi)各項(xiàng)收入合法合規(guī),不存在賬外賬;每年均按照集團(tuán)公司工會(huì)要求及時(shí)、足額上繳工會(huì)經(jīng)費(fèi);與財(cái)政、稅務(wù)及時(shí)對(duì)賬、入賬。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)支出方面,工會(huì)經(jīng)費(fèi)各項(xiàng)收入嚴(yán)格按照“八項(xiàng)規(guī)定”及《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》執(zhí)行,不存在公款旅游、大吃大喝支出;不存在超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍開(kāi)支、轉(zhuǎn)嫁或攤派相關(guān)費(fèi)用的情況;不存在貪污、挪用公款和“小金庫(kù)”情況;不存在基本建設(shè)、維修改造、購(gòu)買(mǎi)服務(wù)或貨物未按規(guī)定招投標(biāo)和執(zhí)行集中采購(gòu)支出的情況;本級(jí)收到的各項(xiàng)補(bǔ)助資金均為專(zhuān)款專(zhuān)用,未改變資金用途;工會(huì)憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)預(yù)算方面,xx公司工會(huì)每年均按時(shí)開(kāi)展工會(huì)財(cái)務(wù)預(yù)算編制工作,不存在超預(yù)算開(kāi)支、無(wú)預(yù)算開(kāi)支的情況;追加、調(diào)整預(yù)算程序合法合規(guī);重大開(kāi)項(xiàng)目均經(jīng)過(guò)本級(jí)工會(huì)領(lǐng)導(dǎo)集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續(xù)做好自查自糾工作,積極迎接集團(tuán)公司工會(huì)抽檢,以財(cái)務(wù)大檢查為契機(jī),進(jìn)一步完善內(nèi)部控制機(jī)制,防范和杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生,確保工會(huì)資產(chǎn)、資金安全有效運(yùn)行。同時(shí)全面總結(jié)財(cái)務(wù)大檢查工作,針對(duì)財(cái)務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,認(rèn)真分析研究,找出原因不足,并根據(jù)集團(tuán)公司工會(huì)有關(guān)規(guī)定,制定整改措施和解決方案,認(rèn)真整改落實(shí),確保此次財(cái)務(wù)大檢查工作卓有成效。
銀行自查報(bào)告12
XXXX:
為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排,我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下對(duì)我機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查,通過(guò)大家的共同努力,已經(jīng)對(duì)其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量,提高今后的工作效率,更為了以此為戒,警示自我,本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題歸納如下:
第一,由于長(zhǎng)期處于高度緊張的工作狀態(tài),自己放松了對(duì)服務(wù)的要求,遇到業(yè)務(wù)高峰期,容易引起煩躁心理,導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查,我決定從提高自己的思想認(rèn)識(shí)入手,進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識(shí),嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶(hù)服務(wù),爭(zhēng)做服務(wù)之星。
第二,創(chuàng)新意識(shí)不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作,而對(duì)營(yíng)業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工,在工作中不僅要做好自己的本職工作,更重要的是要有能組織整個(gè)機(jī)構(gòu)條理工作的能力,以及做好本機(jī)構(gòu)與其他部門(mén)的協(xié)調(diào)能力。特別是自己作為一名黨員,在工作中一定要起到模范帶頭作用,成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三,思想有所松懈,學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠,不能真正做到在干中學(xué),在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí),集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加,但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺(jué)性不高,鉆不進(jìn)去,學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面,對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透,不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松,導(dǎo)致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
第四,獨(dú)立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度,嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考,并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái),在不影響工作的前提下,盡量嘗試自身解決問(wèn)題,一回生兩回熟,現(xiàn)在面對(duì)的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財(cái)富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹(shù)立榜樣,為他們解決同樣的困難。
第五,工作積極性下降。長(zhǎng)期而枯燥的會(huì)計(jì)工作導(dǎo)致自己工作積極性的下降。對(duì)于工作中的壓力,有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理,而不能很好的想辦法解決問(wèn)題。這主要是自身精神方面的`主觀認(rèn)識(shí)依然存在缺陷,雖然有客觀因素的存在,但作為一名合格的員工,應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下,清醒把握尺寸。我個(gè)人認(rèn)為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排,在狀態(tài)好壞的不同中,處理不同的工作,學(xué)會(huì)勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時(shí)候,主動(dòng)尋找領(lǐng)導(dǎo)交流,接受精神上的教育和洗禮,拓寬自己的眼界和思路,明白問(wèn)題出現(xiàn)的價(jià)值。
當(dāng)然,我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現(xiàn)的問(wèn)題,更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題存在,這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守,本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng),在困難面前不要害怕,在問(wèn)題前面不能退縮,樹(shù)立“四多”(多看,多想,多學(xué),多做)精神,扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),努力通過(guò)一系列類(lèi)似與此的自查、互查活動(dòng)完善自身。我個(gè)人相信,這就好像一種人生的個(gè)貸等比還款,問(wèn)題和代價(jià)好比本金和利息,一開(kāi)始可能我需要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”,而隨著歲月的過(guò)往,需要償還的“負(fù)債”會(huì)越來(lái)越少。是的,適當(dāng)給自己一些壓力,才能創(chuàng)造動(dòng)力;及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,才能解決問(wèn)題。也許我現(xiàn)在還無(wú)法走在問(wèn)題的前面,可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識(shí),這就是一種進(jìn)步,相信這也是此次自查的目的所在。如果每個(gè)民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識(shí),原本強(qiáng)大的我們便在未來(lái)更加值得期待。
XXX
20xx年X月XX日
銀行自查報(bào)告13
一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次自查工作順利進(jìn)行,我局成立了以紀(jì)檢書(shū)記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組,積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴(yán)格清查,不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。
三、認(rèn)真自查,及時(shí)自糾
按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求,我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線(xiàn)”原則,所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù),并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬,每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)制度。
2、財(cái)政票據(jù)指派專(zhuān)人專(zhuān)管,建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺(tái)賬,年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。
3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開(kāi)存放保管,監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專(zhuān)用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管,法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意,不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章,嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。
4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確,下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗
位,各自職責(zé)分工明確,會(huì)計(jì)與出納之間,相互協(xié)調(diào)配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì),會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì),確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。
5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理,但還不夠完善,下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。
6、無(wú)違規(guī)開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù),現(xiàn)有賬戶(hù)按照要求管理使用,對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。
7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范,財(cái)政資金審核及時(shí)到位,無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。
這次自查自糾,是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng),使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改,從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[XX]6號(hào))、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[XX]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[XX]77號(hào))精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的'實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、牢固思想防線(xiàn)。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線(xiàn)。
一是提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)重要思想,樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng),時(shí)刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前
站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作,堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話(huà),不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失,當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”,自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督,定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng),做一名合格的信合人。
二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫(kù)存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管?chē)?yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),落實(shí)“三防一!;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。
在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點(diǎn):一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,不搞憑空捏造,無(wú)中生有;匯報(bào)工作敢說(shuō)真話(huà)實(shí)話(huà),不夸夸其談,弄虛作假,做到說(shuō)話(huà)讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作,確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺(jué)維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上,能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線(xiàn)。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義,牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí),忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
四、存在問(wèn)題。一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過(guò)得去,不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視,對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線(xiàn),警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
銀行自查報(bào)告14
今年,我局信訪(fǎng)工作在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下,在市委群工部的指導(dǎo)下,按照《信訪(fǎng)條例》的要求,在暢通信訪(fǎng)渠道,維護(hù)信訪(fǎng)秩序,強(qiáng)化工作責(zé)任,解決市民信訪(fǎng)問(wèn)題等方面做了大量工作,有效地維護(hù)了正常的信訪(fǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求,我局對(duì)xx年信訪(fǎng)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了認(rèn)真自查,報(bào)告如下:
我局高度重視信訪(fǎng)工作,圍繞市委、市政府的目標(biāo)要求,多次召開(kāi)黨組會(huì)、局長(zhǎng)辦公會(huì)和局務(wù)會(huì)分析當(dāng)前水務(wù)工作面對(duì)的新形勢(shì),樹(shù)立做好信訪(fǎng)工作對(duì)水務(wù)新發(fā)展促進(jìn)作用的新認(rèn)識(shí),進(jìn)一步增強(qiáng)了全局上下對(duì)信訪(fǎng)工作促和諧、保穩(wěn)定的意識(shí),強(qiáng)化了信訪(fǎng)工作責(zé)任。我局堅(jiān)持按照分級(jí)負(fù)責(zé)、歸口辦理、誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)干部一崗雙責(zé)的原則,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé),分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪(fǎng)工作格局。為暢通信訪(fǎng)工作渠道,我局將信訪(fǎng)接待室設(shè)置在局辦公室,并確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)信訪(fǎng)工作,方便了市民來(lái)信來(lái)訪(fǎng);認(rèn)真聽(tīng)取市民意見(jiàn)、建議,及時(shí)化解矛盾、解決問(wèn)題。建立健全信訪(fǎng)工作機(jī)制,積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪(fǎng)問(wèn)題,并按照各自承擔(dān)的目標(biāo)任務(wù)明確責(zé)任,狠抓落實(shí),把信訪(fǎng)工作納入了各科室xx年目標(biāo)績(jī)效管理,確保全年信訪(fǎng)工作目標(biāo)任務(wù)圓滿(mǎn)完成。
(一)認(rèn)真處理群眾來(lái)信,熱情接待群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)。
在接待市民來(lái)訪(fǎng)工作中,負(fù)責(zé)信訪(fǎng)的工作人員耐心聽(tīng)取投訴人講述情況并認(rèn)真作好記錄,及時(shí)進(jìn)行匯報(bào),熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī),認(rèn)真回答市民的各類(lèi)咨詢(xún),千方百計(jì)為市民分憂(yōu)解難,文明禮貌,熱情服務(wù);對(duì)市民反映的問(wèn)題以及市委群工部交辦的群眾來(lái)信、來(lái)訪(fǎng)和網(wǎng)上反映,都及時(shí)調(diào)查情況,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促其限期處理,做到件件有登記、件件有落實(shí)、件件有回復(fù)。局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)許飛地對(duì)來(lái)信和來(lái)訪(fǎng)反映的問(wèn)題非常重視,親自責(zé)成相關(guān)科室具體落實(shí),要求每一件信訪(fǎng)案件辦理后都及時(shí)給當(dāng)事人回復(fù),并針對(duì)有代表性的當(dāng)事者進(jìn)行回訪(fǎng),得到了當(dāng)事人認(rèn)可。同時(shí),對(duì)于省、市明確的重要信訪(fǎng)案件都及時(shí)將辦理情況向上級(jí)相關(guān)部門(mén)匯報(bào)。據(jù)統(tǒng)計(jì),今年截止xx年12月1日,我局共受理各類(lèi)來(lái)信來(lái)訪(fǎng)22件,均已及時(shí)處理,處理率為100%,其中受理市長(zhǎng)信箱投訴建議4件,處理4件;受理書(shū)記信箱投訴建議5件,已及時(shí)辦理及回復(fù);12345為民服務(wù)平臺(tái)13件訴求,全部及時(shí)回復(fù)。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪(fǎng)事件。
。ǘ┓e極做好領(lǐng)導(dǎo)干部接訪(fǎng)工作。
全年局領(lǐng)導(dǎo)接待日有計(jì)劃有安排,相關(guān)接待局領(lǐng)導(dǎo)按時(shí)到位接訪(fǎng),堅(jiān)持定期下訪(fǎng),落實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)接待日制度。同時(shí),堅(jiān)持誰(shuí)接訪(fǎng)誰(shuí)負(fù)責(zé)原則,認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)包案制度,采取了一個(gè)案子、一名領(lǐng)導(dǎo)、一個(gè)方案、一抓到底的.辦法,嚴(yán)格督辦,全年局領(lǐng)導(dǎo)包案辦結(jié)率達(dá)100%,有效解決了一批信訪(fǎng)難題。
(三)抓好特殊時(shí)期和敏感時(shí)期的信訪(fǎng)維穩(wěn)工作。一方面,按要求開(kāi)展信訪(fǎng)積案集中清理化解百日攻堅(jiān)活動(dòng),積極化解信訪(fǎng)積案。另一方面,在國(guó)慶、十八屆四中全會(huì)等敏感時(shí)期,進(jìn)一步強(qiáng)化制度,針對(duì)矛盾糾紛的特殊性,建立信訪(fǎng)工作預(yù)案,進(jìn)行仔細(xì)排查,集中梳理,按時(shí)報(bào)表,未發(fā)生越級(jí)上訪(fǎng)。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導(dǎo)分憂(yōu),為我市社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)服好務(wù)。由于重視信訪(fǎng)工作,今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪(fǎng),在重要會(huì)議、重大活動(dòng)、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪(fǎng)。
。ㄋ模┘訌(qiáng)制度建設(shè)。
對(duì)于可能形成信訪(fǎng)的問(wèn)題,我局組織力量專(zhuān)題進(jìn)行研究,預(yù)先研究工作措施,并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪(fǎng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,對(duì)外公布信訪(fǎng)工作流程,限時(shí)辦結(jié),大大提升了信訪(fǎng)工作處置力度。
。ㄎ澹┘訌(qiáng)情報(bào)信息報(bào)送。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報(bào)送機(jī)制,由分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室主任抓好落實(shí),按照分級(jí)負(fù)責(zé)、要情必報(bào)、準(zhǔn)確及時(shí)的原則,隨時(shí)掌握涉及水務(wù)部門(mén)的信訪(fǎng)工作動(dòng)態(tài),及時(shí)報(bào)送涉及社會(huì)穩(wěn)定的重要信息,保證信息的完整性。
銀行自查報(bào)告15
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性,加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控,切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展,按照市聯(lián)社通知及要求,派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查,檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆,涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況,此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目,并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下:
一:印、證的管理
此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱(chēng)完全合規(guī)合法。
二:大額款項(xiàng)支付管理
這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件,授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查,特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批,經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記,保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三:特殊業(yè)務(wù)的處理
對(duì)于存款的凍結(jié)。查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù),我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律。行政法規(guī)受理和辦理的,這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆,掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查;操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理,不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四:會(huì)計(jì)核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況,暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ),賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五:帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴(yán)格執(zhí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度;存款賬戶(hù)的開(kāi)立。變更和撤銷(xiāo)程序都是合規(guī)有效的,存款開(kāi)立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制,對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查。對(duì)公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效,對(duì)不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸,余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù),有效賬戶(hù)機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理,實(shí)行了日對(duì)賬制。
六:存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息。付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。
七:案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組,對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的'案件防控崗位職責(zé)要求,將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo),我社還成立了專(zhuān)項(xiàng)稽查大隊(duì),并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé),為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng),管理。防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八:重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù)、登記、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)。作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫(kù)制度。以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分,另外還對(duì)收費(fèi)管理。核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查,雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏,所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施,嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作,以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理,不斷提高服務(wù)水平,確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)!
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