保險業(yè)務自查報告

　　隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升，我們都不可避免地要接觸到報告，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編精心整理的保險業(yè)務自查報告，歡迎閱讀與收藏。

保險業(yè)務自查報告1

　　為進一步查找代理保險業(yè)務中存在的問題和不足，促進保險業(yè)務的合規(guī)有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據(jù)代理保險業(yè)務自查方案要求，結合轄內(nèi)實際，組織轄內(nèi)機構開展了代理保險業(yè)務自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、保險業(yè)務開展情況

　　至20xx年7月末，我行共代理保險業(yè)務xx筆，金額xx萬元，實現(xiàn)手續(xù)費收入xx萬元。今年共出險xx戶，金額xx萬元，已理賠7戶，金額xx萬元，拒賠xx戶，金額xx萬元，理賠 率xx%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯(lián)社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業(yè)務是財險和壽險，當借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負責在保險期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內(nèi)。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬┍ｋU公司人員駐點情況。與我行合作的'三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯(lián)系人員，主要負責單證的送達、保險金額的核對、保險理賠等工作。

　�。ǘ�）銷售行為規(guī)范及銷售投資鏈結保險情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結保險等復雜保險產(chǎn)品，

　　人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。

　�。ㄈ�）銷售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證，每個營業(yè)網(wǎng)點在代理保險業(yè)務前都取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證，并接受保險公司培訓。我行按月對基層信用社代理保險業(yè)務進行考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結算手續(xù)費時均據(jù)實開具《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。

　�。ㄋ模┐�理保險產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。

　�。ㄎ澹﹪栏癖ｋU公司準入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經(jīng)營業(yè)績、社會信譽、理賠服務、計費標準等各項指標，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險股份有限公司和中國xx保險股份有限公司。

　�。�六）我行無通過網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險產(chǎn)品的情況。

　�。ㄆ撸┓e極處理保險理賠。各網(wǎng)點出現(xiàn)保險事故后，先通過我行中間業(yè)務人員進行報備，中間業(yè)務人員向保險公司報案，待相關理賠手續(xù)準備齊全后，上報保險公司，保險公司再進行調(diào)查核實，符合條件的最多1個月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至

　　6月末共出險xx筆，金額xx萬元，已理賠x筆，金額xx萬元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。

　　三、存在的問題

　�。ㄒ唬┬麄鞑坏轿�，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽。

　�。ǘ�）員工對保險的具體知識學習不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務，無法適當處理保險理賠案件。

　　四、下一步工作措施

　�。ㄒ唬┘哟笮麄髁Χ�，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產(chǎn)品性質(zhì)，維護好社會形象，消除不良影響。

　　（二）加強員工培訓和學習，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風險防控。密切關注保險公司每年公司治理狀況、財務狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機構處罰情況及客戶投訴處理等相關情況。

　�。ㄈ�）建立有效投訴處理機制，與保險分工協(xié)處，督促保險公司建立風險處置應急預案，確保能妥善處理保險理賠事件。

保險業(yè)務自查報告2

　　根據(jù)《社會保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理暫行辦法》（桂人社發(fā)【20xx】130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》（桂人社發(fā)【20xx】32號）等文件精神，為了加強和規(guī)范我局社會保險業(yè)務檔案管理，維護社會保險業(yè)務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現(xiàn)將我股室社會保險業(yè)務檔案檢查工作如下：

　　—、認識到位、責任到人。

　　按照《廣西壯族自治區(qū)保險業(yè)務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業(yè)務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業(yè)務檔案員，負責各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現(xiàn)信息化管理奠定基礎。

　　二、加強管理。

　　我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》有關規(guī)定，結合社會保險基金業(yè)務的特點制定了一系列業(yè)務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業(yè)務檔案將順其自然的走向標準化和規(guī)范化，并對社會保險基金各項業(yè)務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。

　　三、社會保險業(yè)務檔案歸檔整理情況。

　　根據(jù)《自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成20xx、20xx年各類社會保險業(yè)務檔案立卷305冊。

　　四、業(yè)務檔案工作存在問題和今后努力方向。

　　1、問題：是社會保險業(yè)務工作一直以來重業(yè)務輕管理，歷年的業(yè)務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現(xiàn)在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。

　　2、社會保險業(yè)務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業(yè)務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。

　　為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業(yè)務開辦逐級授權，授權規(guī)范，并在上級授權規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務

　　2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

　　3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證

　　4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

　　5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》

　　6、當期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司

　　7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權書等重要文件的行為

　　8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的'有效身份證件

　　9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

　　10、網(wǎng)點日間業(yè)務及時上繳后督，并留存交接記錄

　　11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料

　　12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

　　13、建立了客戶臺帳

　　14、填寫的客戶信息真實有效

　　15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務

　　16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)

　　17、網(wǎng)點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

　　18、按規(guī)定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄

　　19、嚴格按協(xié)議規(guī)定的結算機構、結算周期、手續(xù)費、結算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬

　　20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務

　　21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

　　22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用

保險業(yè)務自查報告3

　　根據(jù)《社會保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣 西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理暫行辦法》（桂人社發(fā)【】130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》（桂人社發(fā)【】32號）等文件精神，為了加強和規(guī)范我局社會保險業(yè)務檔案管理，維護社會保險業(yè)務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現(xiàn)將我股室社會保險業(yè)務檔案檢查工作如下：

　　—、認識到位、責任到人。按照《廣西壯族自治區(qū)保險業(yè)務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業(yè)務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業(yè)務檔案員，負責各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現(xiàn)信息化管理奠定基礎。

　　二、加強管理。我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理規(guī)定（試行）》有關規(guī)定，結合社會保險基金業(yè)務的特點制定了一系列業(yè)務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業(yè)務檔案將順其自然的走向標準化和規(guī)范化，并對社會保險基金各項業(yè)務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。

　　三、社會保險業(yè)務檔案歸檔整理情況。根據(jù)《自治區(qū)社會保險業(yè)務檔案管理細則（辦法）》的.管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業(yè)務檔案立卷305冊。

　　四、業(yè)務檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會保險業(yè)務工作一直以來重業(yè)務輕管理，歷年的業(yè)務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現(xiàn)在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。2、社會保險業(yè)務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業(yè)務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。

　　人事檔案管理股

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