成年人在线观看视频免费,国产第2页,人人狠狠综合久久亚洲婷婷,精品伊人久久

我要投稿 投訴建議

外匯業(yè)務(wù)自查報告

時間:2023-05-04 11:23:58 曉怡 自查報告 我要投稿

外匯業(yè)務(wù)自查報告(通用13篇)

  隨著社會一步步向前發(fā)展,需要使用報告的情況越來越多,報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。寫起報告來就毫無頭緒?以下是小編幫大家整理的外匯業(yè)務(wù)自查報告,歡迎大家分享。

外匯業(yè)務(wù)自查報告(通用13篇)

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 1

  近期,我們部門共同學習了匯綜發(fā)【20xx】33號文,對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進行了討論和總結(jié)。

  文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況:

  第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時,企業(yè)提供的申請材料存在問題,與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日,中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書,申請材料存在瑕疵,售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下,為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。

  第二、貨物貿(mào)易項下,企業(yè)辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如,20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù),存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致,以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月,浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進口合同涉及境外交易對手共13家,但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署;合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致;實際預(yù)付款超過合同總價;進口合同均為同一版本且總價一致。

  第三、服務(wù)貿(mào)易項下對外付匯,企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月,中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”,為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。

  第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日,中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個人個人分拆購付匯業(yè)務(wù),共41筆,均為5萬美元或近5萬美元,且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。

  第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時,企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下,辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆,金額合計4800萬美元。

  第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月,上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下,為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。

  以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例,都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為,主要有以下幾點原因:

  第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件,包括:《中華人民共和國外匯管理條例》,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》,《貨物貿(mào)易外匯管理指引》,《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實施細則》,《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》,《個人外匯管理辦法》,《國家外匯管理局關(guān)于進一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》,《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》。

  第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實性合規(guī)性審核職責。對于企業(yè)提供的虛假資料,銀行業(yè)務(wù)員未能及時進行真實性、一致性、有效性等全方面的審核,導致在單證存在嚴重問題的情況下,還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。

  第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù),如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時,沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果,導致了業(yè)務(wù)的'違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下,為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款,都違反了《外匯管理條例》,給銀行帶來了處罰。

  總結(jié)以上違規(guī)原因,我們可以采取一些措施,防范日常工作中的疏漏。

  第一、組織員工學習外管文件,及時更新知識庫,查漏補缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時間組織員工進行外匯知識學習,對疑難問題進行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構(gòu)組織的學習培訓。只有了解熟悉外管文件,才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時有法可以依,事半功倍。

  第二、落實貫徹展業(yè)三原則,“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”,這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶,多問一些相關(guān)情況,了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實性。對企業(yè)提供的單證,做到嚴格仔細審核,越是常規(guī)的業(yè)務(wù),越是不能大意、不能忽視,必須筆筆審核清楚,防止疏漏。

  第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求,員工之間分工明確,經(jīng)辦復核職責明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時,按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù),提高了辦事效率。明確的職責分工,可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度,提高業(yè)務(wù)的準確率。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 2

  XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求,對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:

  1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責明確,外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位;開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準入流程正確,備案材料齊全,無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況;開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備,個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。

  2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標識,網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的'賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù))

  3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

  4、個人外匯匯款管理情況:境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

  5、對私國際收支申報管理情況:跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報,境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報,柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核,其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無錯申報、漏申報現(xiàn)象。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 3

  一、我行外匯考核工作的開展情況

 。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導,明確外匯考核工作要求。根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導小組,負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責,要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。

 。ǘ┘訌娦麄髦笇,提升銀行對外匯考核工作的認識。 由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過認真開展自查開作,對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改,從而進一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認識。

  二、我行開展自查自評工作情況

  從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時進行外匯政策反饋。

 。ㄒ唬I(yè)務(wù)合規(guī)方面:由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的`匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后,核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對于兩者不一致的,我支行及時報告當?shù)赝鈪R局。

  (二)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我支行有專門外匯人員負責國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表,且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性;對新開立的外匯賬戶及時向當?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù);辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整,對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理;

 。ㄈ﹥(nèi)控制度方面:我支行積極參加外匯培訓,宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

  三、存在的問題及整改方案:

  由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無存在什么問題。

  四、根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局要求,我支行積極落實“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè),重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開辦時間較短,暫無具體數(shù)據(jù)。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 4

  XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求,對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:

  1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:

  個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責明確,外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位;開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準入流程正確,備案材料齊全,無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況;開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備,個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。

  2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:

  網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標識,網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的.賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù))

  3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:

  已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

  4、個人外匯匯款管理情況:

  境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

  5、對私國際收支申報管理情況:

  跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報,境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報,柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核,其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無錯申報、漏申報現(xiàn)象

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 5

  我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:

 。ā﹪H收支統(tǒng)計申報

  20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆,其中個人收匯1筆,共7045美元,公司收匯2筆,共709377美元,個人付匯1筆,共154美元,公司付匯7筆,共2345913.29美元,總計3062489.29美元。

  1、國際收支統(tǒng)計申報要素準確、齊全,要素包括:交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額(包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額)、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家(地區(qū))名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。

  2、單位基本情況表要素準確、齊全,具體包括:組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家(地區(qū))、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。

  3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。

  4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全,未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。

 。ǘ┙Y(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計

  20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆,公司結(jié)售匯7筆,共4891048.24美元。

  1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案,支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。

  2、未發(fā)生遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。

  3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

  4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案,按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識,對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。

  5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定,對議定客戶(如大額客戶、重點客戶等)的美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。

  6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準確和完整。包括:是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù);統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確,主要包括:幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等;是否存在報表漏報情況,如新準入數(shù)據(jù)不符;向外匯局報送遠期(含合作辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù))、掉期(含貨幣掉期)、期權(quán)(含期權(quán)組合)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準確等。

  (三)貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。

  20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆,業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。

  1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。

  2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。

  3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶;不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

  4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。

  5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。

  (四)服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)

  20xx年下半年共發(fā)生2筆,金額538.48美元。

  按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務(wù),包括:是否按規(guī)定審核相關(guān)單證,是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進行簽注,是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。

 。ㄎ澹┍kU公司項下外匯業(yè)務(wù)

  未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。

 。﹤人外匯業(yè)務(wù)

  20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆,金額共7199美元。

  1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務(wù)。

  2、不存在未經(jīng)批準開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準,與匯款機構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的`情況。

  3、嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務(wù)的真實性審核,并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查,不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。

  4、能規(guī)范和準確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù),包括:是否按規(guī)定接入系統(tǒng),并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng);錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整,出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理;是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。

  5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握;能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性,及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局,并進行有效處理。

  (七)資本項下外匯業(yè)務(wù)

  未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務(wù)。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 6

  XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求,對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:

  1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:

  個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責明確,外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位;開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準入流程正確,備案材料齊全,無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況;開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備,個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。

  2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:

  網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標識,網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù))

  3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:

  已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

  4、個人外匯匯款管理情況:

  境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過限額的'交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

  5、對私國際收支申報管理情況:

  跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報,境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報,柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核,其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無錯申報、漏申報現(xiàn)象

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 7

  根據(jù)聯(lián)社的安排,我社客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查情況進行了自查,取得了一定的成效。現(xiàn)就這項工作具體的開展情況報告如下:

  一、認真學習文件,加強組織領(lǐng)導。

  我社及時組織職工認真學習了聯(lián)社《關(guān)于客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上線運行情況的通報》及《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)補充規(guī)定的通知》,尤其是讓職工做到心中有制度,開展有措施。為了確保此次自查情況的健康開展,我社成立了專項治理工作領(lǐng)導小組,組長XXX,成員為班子其它成員。

  二、精心安排部署,全力落實自查工作。

  結(jié)合我社實際,自查工作具體開展如下:一是對系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)流水信息進行自查,單筆業(yè)務(wù)包括審查客戶證件、影像拍攝、信息登記、打印核查結(jié)果等步驟。二是對代核查是否辦理及時進行了核查;三是對客戶身份影像質(zhì)量進行核查,客戶身份影像資料包括柜員拍攝的客戶身份證正面、反面、佐證證件、客戶環(huán)境等影像。要求內(nèi)勤進行交叉核查,以便及時發(fā)現(xiàn)問題,為此項業(yè)務(wù)健康開展創(chuàng)造條件。

  三、存在問題

  通過自查,我社客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理基本規(guī)范,達到了聯(lián)社關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)政策要求?蛻袈(lián)網(wǎng)核查城區(qū)營業(yè)室共計20 筆,全部為身份證原件,2筆未認定屬核實身份證真?zhèn)螣o影像資料,17筆圖像清晰,1筆圖像不清晰。八一分社共計19筆,全部為身份證原件,2筆未認定屬核實身份證真?zhèn)螣o影像資料,16筆圖像清晰,1筆代理人代理人辦理業(yè)務(wù),只拍了代理人的照片,所以導致留存的身份信息和影像資料不符。

  四、存在問題的原因及解決措施

  我社職工在影像資料的拍攝過程中,由于操作人員拍攝影像資料沒有使用四檔拍攝,營業(yè)大廳光線不夠明亮,導致客戶環(huán)境影像資料模糊。經(jīng)過分析,我社召開了會議,拿出 解決問題的'辦法。一是加強培訓,提高職工辦理業(yè)務(wù)的技能;二是增加營業(yè)大廳的采光設(shè)施,提高亮度。相信經(jīng)過整改,此項工作會取得圓滿的進展。 在今后的工作中,我社會認真地把這項工作繼續(xù)開展下去,盡力使這項工作達到省聯(lián)社的要求,

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 8

  根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作,于當日日終后組織職工學習了該通知精神,并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報告如下:

  一、自查對象和范圍

  我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

  二、自查內(nèi)容

 。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況:

  1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況,保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。

  2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

  3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

  4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

  5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進行記錄。

  6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案,按要求進行記錄。

  7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運行。

  8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

  9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

  10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

  11、每天4次巡視,以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

  (二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況:

  1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的.實時錄像;回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

  2、已安裝防窺罩,所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

  3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

  4、視頻圖像疊加時間和日期信息,數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。

  5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。

  6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。

  7、有獨立的用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

  8、自助設(shè)備采用實體磚。

  今后,我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識,增強防范風險防控能力,嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行,穩(wěn)健發(fā)展。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 9

  xx村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)立大會的召開,標志著xx在發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟,活躍農(nóng)村金融市場方面邁出了堅實的一步。也標志著大連銀行響應(yīng)黨中央西部大開發(fā),建設(shè)社會主義新農(nóng)村號召。在支持三農(nóng),改善農(nóng)村金融環(huán)境方面展開了新的嘗試。更標志著各位出資人涉足農(nóng)村金融領(lǐng)域,共同打造充滿活力,管理先進的村鎮(zhèn)銀行的道路從此展開值得憧憬的前程,F(xiàn)將村鎮(zhèn)銀行籌備工作情況報告如下:

  一、從20xx年x月x日xx村鎮(zhèn)銀行(籌)出資人會議召開以后,籌備工作組完成了下列工作:

  1、收集了各位出資人關(guān)于出資人會議決議的簽章,以及各出資人單位的必要的經(jīng)營文件,提交監(jiān)管部門進行出資人資格審查。

  2、起草了xxxx村鎮(zhèn)銀行章程征求意見稿,征求了全體出資人意見,并在遵守現(xiàn)行法律法規(guī)的前提下,作了進一步完善,提交創(chuàng)立大會審議。

  3、聘請會計師事務(wù)所對出資人的資本投入進行注冊資金驗資,并出具驗資報告。

  4、向xx銀監(jiān)局提交了籌建工作方案和籌建工作領(lǐng)導小組名單,提交了“關(guān)于籌建xxxx村鎮(zhèn)銀行股份有限責任公司的請示”和“關(guān)于核準大連正剛物質(zhì)有限公司等九位出資人入股xxxx村鎮(zhèn)銀行的請示!苯(jīng)過xx銀監(jiān)局嚴格審查,村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)獲準籌建。

  二、對村鎮(zhèn)銀行的營業(yè)場地進行選擇和落實

  在對xx市區(qū)地理位置進行充分考察后,選擇了xx市xx路的營業(yè)用房進行租賃商談,現(xiàn)已簽訂租賃合同。

  三、對辦公、營業(yè)場所按照銀行標準進行裝修

  銀行的裝修需要符合一系列的安全標準和規(guī)范,如需要配置消防系統(tǒng),以達到消防部門的要求,需要加入110聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng),安裝監(jiān)控錄像系統(tǒng)、以達到公安部門的要求。需要進行強點增容,以滿足用電負荷的要求。需要雙備份網(wǎng)絡(luò)布線,以解決計算機通訊問題。此外網(wǎng)店裝修還需要符合VI設(shè)計的標準,村鎮(zhèn)銀行經(jīng)過多方協(xié)調(diào)和努力,裝修工程將在本月18號前完成。

  四、對銀行生產(chǎn)系統(tǒng)進行配置和安裝調(diào)試

  銀行業(yè)電子化的`進程,對于銀行業(yè)產(chǎn)生持久的競爭優(yōu)勢,降低操作風險,具有決定性的意義。村鎮(zhèn)銀行對生產(chǎn)系統(tǒng)配置的選擇進行了較長時間的論證,從多個方案中,選擇了目前的方案,目前的.方案的使用,將使村鎮(zhèn)銀行可以進行支付系統(tǒng)往來、網(wǎng)上銀行、銀行卡等各類傳統(tǒng)及最新開發(fā)的產(chǎn)品,由于機房安放在成都,使維護成本也大為下降、使村鎮(zhèn)銀行不需要配置大量的軟件開發(fā)人員,就能享受到目前xx銀行已有的各項業(yè)務(wù)功能。

  五、員工的招聘和培訓

  造就一支具有理想和信念、業(yè)務(wù)嫻熟,富有團隊精神的員工隊伍,是辦好村鎮(zhèn)銀行的關(guān)鍵所在,村鎮(zhèn)銀行籌備組通過面試,考核招聘了部分擬入行的員工,目前正組織其學習業(yè)務(wù)知識和操作技能,參與籌建工作,在村鎮(zhèn)銀行獲得開業(yè)許可后,即可投入正常工作。

  六、制定各項內(nèi)控管理的規(guī)章制度、防范和化解風險

  銀行是高風險行業(yè),只有加強風險管理,從制度建設(shè)的源頭未雨綢繆,高度重視一切可能產(chǎn)生風險的環(huán)節(jié),才能將可能出現(xiàn)事故或案件的風險降到最低;I備組先后制訂了機構(gòu)設(shè)置和職責、安全保衛(wèi)、會計基本規(guī)范、會計科目、出納制度、財務(wù)管理、貸款操作、員工管理、員工行為規(guī)范、員工違規(guī)行為處理辦法、防范和化解風險預(yù)案等是一個制度辦法近十余萬字,在銀行開業(yè)的第一天,就按照規(guī)范化的要求,嚴格管理,規(guī)范操作,防范各類銀行風險。

  七、進行憑證印制、機具設(shè)備采購等各項基礎(chǔ)準備工作

  為了確保開業(yè)后的工作進展順利,籌建工作組對開業(yè)前的各項基礎(chǔ)工作進行了安排部署,重要空白憑證和普通憑證的印制,印章的刻制,電腦設(shè)備、辦公設(shè)備和會計出納機具設(shè)備的采購等工作均已在進行中。同時,存貸款資源的拓展與儲備、存貸款客戶資料的手機工作也在準備之中。各項籌建工作正有條不紊的進行。

  籌備工作組在一個多月的籌備工作中,夜以繼日不停工作,在多條戰(zhàn)線齊頭并進,取得了目前的成果。五一節(jié)和周六、日法定假日期間,籌備組仍然放棄休息,堅持在崗位加班工作。目前籌備工作正在按預(yù)定的目標向前推進。接下來的工作是根據(jù)今天創(chuàng)立大會取得的成果,完成開業(yè)所需的材料,向監(jiān)管部門上報各類相關(guān)手續(xù),在獲得開業(yè)批準后,向人民銀行申請支付系統(tǒng)行號、同城交換號,領(lǐng)購票據(jù)憑證,開通銀行生產(chǎn)系統(tǒng),爭取早日在取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證后,村鎮(zhèn)銀行正式開門營業(yè)。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 10

  為深入扎實推進“企業(yè)一套表”改革,為“企業(yè)一套表”制度實施營造良好的統(tǒng)計法制環(huán)境,進一步提高統(tǒng)計調(diào)查能力、提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、提高統(tǒng)計公信力,我縣根據(jù)《省統(tǒng)計局辦公室關(guān)于開展全省統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》文件精神,周密安排部署,按照檢查對象和檢查內(nèi)容要求認真開展統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作,現(xiàn)就自查情況報告如下。

  一、主要做法

 。ㄒ唬⿲n}研究、明確職責、落實任務(wù)

  為確保執(zhí)法檢查工作不走過場,流于形式,縣統(tǒng)計局召開了領(lǐng)導班子成員專題會議,就文件精神認真解讀,切實加強了對全縣統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的組織領(lǐng)導,成立了以局長為組長、副局長為副組長、各股室負責人為成員的統(tǒng)計執(zhí)法檢查領(lǐng)導小組。為落實好工作任務(wù),進一步明確了工作職責,形成了主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、各股室成員共同參與配合的工作機制,使統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的`開展做到有條不紊。

  (二)圍繞檢查對象和檢查內(nèi)容有的放矢開展自查

  按照今年省、市統(tǒng)計執(zhí)法檢查文件相關(guān)要求,我縣涉及16家納入企業(yè)一套表聯(lián)網(wǎng)直報的“三上”企業(yè),我局于4月14日轉(zhuǎn)發(fā)了省、市統(tǒng)計執(zhí)法檢查文件,要求涉及單位按照自查內(nèi)容于4月底前完成自查。并于5月初組織相關(guān)專業(yè)人員對16家“三上”企業(yè)全部進行了檢查,檢查結(jié)果是:一是全縣所有“三上”企業(yè)均按照統(tǒng)計制度的規(guī)定設(shè)置了統(tǒng)計原始記錄、臺帳,建立健全了統(tǒng)計檔案,配備了聯(lián)網(wǎng)直報所需的專用電腦。二是所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計管理制度健全,都建立了統(tǒng)計報表審核、簽署、交接和歸檔等管理制度。三是所有“三上”企業(yè)指定了統(tǒng)計負責人,配備落實了專兼職統(tǒng)計人員,均要求統(tǒng)計人員持統(tǒng)計從業(yè)資格證上崗,且建立健全了統(tǒng)計工作管理制度。四是所有“三上”企業(yè)報送報表及時,沒有發(fā)現(xiàn)虛報、瞞報、漏報、拒報、屢次遲報統(tǒng)計報表的行為,統(tǒng)計指標數(shù)據(jù)質(zhì)量真實可信。

  二、存在的問題

  從單位自查到對企業(yè)的全面檢查結(jié)果來看,我縣“企業(yè)一套表”推行是順利的,成效是明顯的,質(zhì)量是可靠的,但也存在一些不足:一是部分企業(yè)對統(tǒng)計工作不夠了解、不夠重視,還存在重經(jīng)營管理,輕財務(wù)統(tǒng)計核算工作的現(xiàn)象。二是部分企業(yè)統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步提高。

  三、下步工作打算

  從現(xiàn)在起離執(zhí)法檢查全過程結(jié)束還有一些時間,我縣將針對存在的問題抓好重點從以下幾方面繼續(xù)做好執(zhí)法檢查各環(huán)節(jié)工作。一是加強對《統(tǒng)計法》和《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》、《XX省統(tǒng)計管理條例》的學習宣傳力度,提高統(tǒng)計人員的法律意識和責任意識。二是進一步加強對所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計工作的業(yè)務(wù)指導和督促檢查,確保企業(yè)聯(lián)網(wǎng)直報工作及時、統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實可信。三是強化職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓,由縣統(tǒng)計局組織,分專業(yè)對16家三上企業(yè)統(tǒng)計人員開展職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)學習和計算機操作技能培訓,不斷提升企業(yè)統(tǒng)計人員各個方面素質(zhì),使統(tǒng)計人員自身素質(zhì)與工作能力相一致,與“一套表”要求相適應(yīng)。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 11

  一、加強組織,深入學習。

  我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動,明確了崗位工作職責,在各級領(lǐng)導小組的領(lǐng)導和推動下,所有人員認真學習支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)文件,組織廣泛的學習和業(yè)務(wù)操作技能訓練,強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng),從細節(jié)著手,立足長遠,從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作,通過軟環(huán)境的改善,樹立我行的'優(yōu)良服務(wù)形象。

  二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

  1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡,雖然都能及時組織員工認真學習相關(guān)制度規(guī)定,但重視程度還不夠,思想認識有待于進一步提高。

  2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣,業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多,致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢,客戶等待時間長,影響了辦理業(yè)務(wù)的時效。

  3、大服務(wù)的理念還要進一步加強。為客戶的大服務(wù)格局及理念上,還有很多需要改進、加強與提高的地方。

  4、在工作環(huán)境上還需要大力改善,使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

  三、下一步工作打算及措施

  一是進一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ),突出服務(wù)規(guī)范,提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設(shè)施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運用到客戶服務(wù)的實際工作中,充分運用服務(wù)技巧主動關(guān)心客戶、服務(wù)客戶,進一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

  二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力,突出服務(wù)創(chuàng)造效益,做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息,在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時,一些潛在中高端客戶被挖掘出來,通過想客戶所想,讓客戶得到了超過期望的服務(wù),讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時,也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

  三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋,錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務(wù)明星示范等一系列措施,使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓,將我們的服務(wù)水平共同提高到一個新高度。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 12

  我支行行風建設(shè)工作堅持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風工作的統(tǒng)一安排和布署,深入落實科學發(fā)展觀,以規(guī)范服務(wù)行為,強化服務(wù)意識,改善服務(wù)態(tài)度,提高服務(wù)質(zhì)量為目標,以群眾滿意為標準,從解決群眾關(guān)心的熱點和難點問題入手,使行業(yè)作風得到明顯改善。

  一、認識明確,高度重視,積極安排部署。組織召開支行員工會議,圍繞本支行行風建設(shè)工作進行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風監(jiān)督員,認真制定了一系列措施,確立了誰主管、誰負責的工作目標,將目標任務(wù)進行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動,創(chuàng)先爭優(yōu),整體互動的氛圍。

  二、完善措施,狠抓落實,加強服務(wù)精神教育,提高全行員工自覺性,我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個主題,結(jié)合治理服務(wù)水平專項工作,在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風尚教育,全行層層動員,上下宣傳,利用晨會、周例會強化服務(wù)教育,使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。

  1、深入開展行風評議,完善行風監(jiān)督機制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議,召開行風監(jiān)督征求意見座談會,多層面、廣范圍的開展自查自糾,制定出了整改方案,對征求到的意見和建議梳理歸類,限時整改。通過行風評議活動,促進了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。

  2、落實便民服務(wù)措施,努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標準,一切為了客戶,一切方便客戶,保障客戶利益,收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負責制,誰的客戶誰接待誰負責,在第一時間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺,充實了人性化服務(wù)內(nèi)容。

  3、建立信息公示制度,拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度,并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容,豐富公開形式,提高公開質(zhì)量,增強公開實效,拓寬社會監(jiān)督渠道,增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作,確實也取得了一定的成績,但仍存在一些突出問題,根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋,主要表現(xiàn)在:

  (1)服務(wù)態(tài)度方面,存在服務(wù)不主動、不熱情、不到位現(xiàn)象;

 。2)工作管理方面,存在一些流程落實不到位現(xiàn)象,辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰,客戶盲目辦業(yè)務(wù);

 。3)存在溝通、告知不到位現(xiàn)象;四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強。

  針對存在的問題制定整改措施如下:

  1、服務(wù)不主動、不熱情、不到位問題

 。1)加強職業(yè)素質(zhì)教育和培訓。培訓內(nèi)容重點是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通;培訓重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。

 。2)創(chuàng)新機制,開展特色服務(wù)。我行以確?蛻糍Y金安全為前提,改變工作思路,完善服務(wù)流程,推出一系列人性化特色服務(wù),滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。

 。3)加強大堂服務(wù),分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期,大堂經(jīng)理應(yīng)及時與柜臺溝通,增加窗口,教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。

  2、加強員工工作管理問題

 。1)嚴格執(zhí)行以崗位責任制為中心內(nèi)容的'各項規(guī)章制度,認真履行各級各類人員崗位職責,嚴格執(zhí)行各種操作規(guī)程。

 。2)加強制度管理,層層落實責任。支行長,營業(yè)主管具體負責本行員工的考核,進一步加強層級管理,做到工作到位,責任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題;加大巡查力度;加強對保潔工作人員的培訓和考核,重申保潔管理制度,保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。

  3、溝通告知不到位問題要充分告知,即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度,及時受理和處理客戶投訴,定期收集客戶對服務(wù)中的意見,及時改進。嚴格落實服務(wù)質(zhì)量和與安全責任制和責任追究制。

  4、安保宣傳工作需加強問題一是對客戶加強安全告知,多說一句話提醒客戶注意個人資產(chǎn)安全;二是加強巡視,盡量避免危險事故現(xiàn)象發(fā)生;三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系,共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風工作長效機制,對行風工作長抓不懈,防止行風問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風評議帶來的效果,推進郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風建設(shè)上一個新臺階。

  外匯業(yè)務(wù)自查報告 13

  XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求,對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:

  1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責明確,外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位;開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準入流程正確,備案材料齊全,無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況;開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備,個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。

  2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標識,網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的'代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù))

  3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

  4、個人外匯匯款管理情況:境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

  5、對私國際收支申報管理情況:跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報,境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報,柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核,其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無錯申報、漏申報現(xiàn)象。

【外匯業(yè)務(wù)自查報告】相關(guān)文章:

外匯業(yè)務(wù)自查報告03-26

外匯業(yè)務(wù)自查報告11篇04-06

外匯業(yè)務(wù)員工作內(nèi)容03-10

消防自查報告02-28

藥店的自查報告02-25

內(nèi)控自查報告02-22

盡責自查報告03-12

團員自查報告03-08

gsp自查報告04-13