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理財自查報告9篇
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天,接觸并使用報告的人越來越多,報告具有雙向溝通性的特點。在寫之前,可以先參考范文,下面是小編收集整理的理財自查報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
理財自查報告1
理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內(nèi)容:
1、 機構(gòu)與人員準入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓等是否合規(guī)。
2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。
。1) 理財類交易賬戶處理流程。
。2) 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風險存在性, 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。
(3) 客戶本人親筆簽字確認的風險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。
(4) 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認表》現(xiàn)象。
。5) 理財檔案資料中客戶必填寫的'風險評估表有無描寫 風險評估語句,協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。
(6) 網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:
1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時,沒有對客戶進行充分告知 理財產(chǎn)品的風險存在性,且沒有向客戶詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù),原因:理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書,培訓員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書,使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。
3、 理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表,只對客 戶的風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句,聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險
評估語句。
4、 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書,宣傳不到位,今 后加強宣傳力度,做好理財銷售工作,使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
理財自查報告2
一、人員配備情況為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的`基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存 20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通
知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
理財自查報告3
理財業(yè)務(wù)自查報告
**支行:
根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機構(gòu)實際,組織網(wǎng)點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況,對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個人客戶身份證復印件,加蓋與原件核對一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個網(wǎng)點分別存在下列問題:
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆,金額383萬元。其中:無客戶身份證復印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補交了身份證復印件,無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆,金額716萬元。其中:風險揭示書中,客戶漏填風險承受能力類型1筆;大多數(shù)個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆,金額98萬元,其中:無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。
通過自查,發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題,如柜員漏收集客戶身份證復印件,漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷,該客戶填寫的.地方未填寫等,這些都是我們在今后工作中進行改進完善的,加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓學習熟練運用到實際工作中,使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效,減少操作風險。
**農(nóng)商銀行**三星分理處
二0xx年八月四日
理財自查報告4
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的通知》(XXXXX號)及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》(XXX號)的要求,充分結(jié)合我行的具體實際情況,我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點自查,現(xiàn)將自查情況上報如下:
根據(jù)總行提出的檢查重點,我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了自查。
1、結(jié)合本次檢查方案進行自查,對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表(GE0907表)的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行自查,我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款,只有購房貸款,所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報,數(shù)據(jù)準確。
三、統(tǒng)計工作管理情況
我行統(tǒng)計機構(gòu)設(shè)在財會運營部,統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部,配備一名統(tǒng)計人員,對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較熟練,并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度,加強對統(tǒng)計制度的學習,熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的.變化,熟知各類系統(tǒng)對報表的影響,加強數(shù)據(jù)審核。
四、下一步工作要求
通過這次自查,使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視,努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),加強整改,在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作,提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
理財自查報告5
一、人才需求情況
圖-1:20xx—20xx年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢圖(注:20xx年12月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計)
圖-1據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,與20xx年相比,金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲。其中會計/審計業(yè)的月均人才需求漲幅最大,達到85%;其次是金融/投資/證券業(yè),比例為50%;再者是銀行業(yè)的漲幅,為23%;保險業(yè)的月均人才需求漲幅最低,為10%(見圖-2)。
圖-2:20xx—20xx年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對比圖
圖-2 20xx年在全球金融危機的大背景下,廣東省金融業(yè)不降反升。據(jù)省金融辦的數(shù)據(jù)顯示,20xx年廣東省主要金融產(chǎn)業(yè)和金融市場發(fā)展指標均取得了突破性的發(fā)展,成為金融危機下廣東經(jīng)濟發(fā)展最大的亮點之一。20xx年,全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢,金融業(yè)增加值占gdp的比重再度提高。數(shù)據(jù)顯示,20xx年全省金融產(chǎn)業(yè)增加值完成億元,同比增長17%,金融業(yè)增加值占gdp的比重為%,占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重為%,與20xx年底相比,分別提高了和個百分點。據(jù)了解,從20xx年開始,廣東省提出了用5年時間將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為廣東國民經(jīng)濟支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標。目前金融產(chǎn)業(yè)是發(fā)展最快的產(chǎn)業(yè)之一。而作為廣東的省會,廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟的支柱,在全國也是名列前茅。在未來,廣州金融行業(yè)將需要大量具有實操性強的金融專業(yè)知識人才,四大金融行業(yè)也將提供大量的職位。由此可見,未來廣州金融專業(yè)教育市場的需求將會非常大。
二、專業(yè)建設(shè)情況
。ㄒ唬、專業(yè)教學團隊
本專業(yè)金融老師具有多年的金融的工作經(jīng)驗并具有較為豐富的實訓教學經(jīng)驗。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有5名,其中兩名教師為外聘教師,他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗并具有較為豐富的實訓教學經(jīng)驗。
。ǘ⒇S富的校園活動
為了普及學生個人理財意識、對金融工具的廣泛認識、增強資金增值和風險意識,本專業(yè)每個學期都會舉辦各種有意義的投資理財活動,比如華夏學院炒股模擬大賽,銀行技能操作大賽,期貨投資大賽,全國高校金融投資模擬大賽等。讓學生感受金融的魅力,并能夠?qū)⒗碚撆c實踐相結(jié)合,做到學以致用。
。ㄈ(yōu)越的教學設(shè)施擁有多媒體教學設(shè)施,先進的金融實驗室。根據(jù)學院的安排,實訓樓20
3、40
8、502為金融實訓課的模擬實訓室。
三、基本辦學條件
1.專業(yè)教學團隊
。1)、師資力量
理論上要引進“雙師型”教師,并且應達到教師總數(shù)的50%以上。這樣才能盡可能將最新的市場資訊與行業(yè)經(jīng)驗分享給學生。理論上教學要和實踐相結(jié)合、走出和引進相結(jié)合、校內(nèi)和校外相結(jié)合,所有專業(yè)教師必須從事一門以上專業(yè)實訓課的教學,加強對其實踐技能的鍛煉;聘請社會上有經(jīng)驗的金融從業(yè)人員擔任學校的兼職教師,以加強對專職金融教師的指導;鼓勵教師參加證券分析師資格考試與理財規(guī)劃師考試。
。2)、師資結(jié)構(gòu)
建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵機制,科學制定專業(yè)帶頭人與骨干教師考核標準,強化師資隊伍的.內(nèi)涵建設(shè),全面提升師資隊伍的品質(zhì)。
首先,培養(yǎng)1名基礎(chǔ)理論扎實、人文素養(yǎng)厚實、實踐教學能力突出的專業(yè)帶頭人。專業(yè)帶頭人每年培養(yǎng)青年教師2名;通過到考察交流、企業(yè)實踐等措施,使專業(yè)帶頭人具有較強的組織教學、培訓、科研及實訓基地建設(shè)的能力,成為引領(lǐng)專業(yè)發(fā)展方向的領(lǐng)軍人物。
其次,培養(yǎng)4名基礎(chǔ)理論扎實、教學實踐能力突出的骨干教師,開展教學研究、教材修訂、教學示范等工作,形成教師隊伍可持續(xù)發(fā)展力量,帶動專業(yè)整體發(fā)展。
最后,培養(yǎng)2名愛崗敬業(yè),謙虛好學,為人師表,教學工作成績突出青年教學能手。
2.教學設(shè)施
擁有多媒體教學設(shè)施,并建立的實驗實訓室。實訓室應該有以下的特色:
。1)、實訓內(nèi)容綜合化。建設(shè)成功后的金融綜合實訓室教學應包含多媒體教學系統(tǒng),金融投資模擬實訓教學系統(tǒng)、銀行柜臺實務(wù)教學系統(tǒng)、期貨投資實訓教學系統(tǒng)、黃金外匯教學系統(tǒng)等等各個方面,綜合性強,為學生今后走向社會奠定良好的基礎(chǔ)。
。2)、實訓環(huán)境仿真化。在對環(huán)境設(shè)計和各個實驗流程設(shè)計時,要為學生提供綜合性、設(shè)計性、創(chuàng)造性比較強的實踐環(huán)境,給實驗者一個置身于企業(yè)實際環(huán)境的感覺,這種感覺可使學生自覺調(diào)整狀態(tài),促使學生主動思考、規(guī)劃其實驗過程和實驗步驟,主動加入群體活動中去完成實驗。
。3)、實訓崗位企業(yè)化。直到現(xiàn)在,許多院校的模擬實訓就是讓每個學生以企業(yè)實際業(yè)
務(wù)流程為線索,針對某個特定系統(tǒng)的業(yè)務(wù),由學生模擬企業(yè)不同部門、不同的工作崗位,獨立完成業(yè)務(wù)處理。例如:“證券投資分析”的實驗,首先讓學生扮演證券公司的證券分析師角色,對宏觀經(jīng)濟,行業(yè)經(jīng)濟,公司財務(wù)狀況進行分析,做出對標的證券的實操方案。因此,金融綜合實訓室要實現(xiàn)實驗崗位企業(yè)化,就是讓實驗者模擬真實企業(yè)中的不同崗位,讓每個學生都找到自己的“職業(yè)角色”。 3.教材及圖書、數(shù)字化(網(wǎng)絡(luò))資料等學習資源
將職業(yè)資格證書考試主要課程納入教學計劃,并充分利用類似“考試大”等資源網(wǎng)站進行模擬考試,積極做好職業(yè)資格考試的準備。 4.教學方法、手段與教學組織形式建議
“以學生為主導”并做到理論與實踐相結(jié)合。比如說投資的實操課程,引導學生學會獨立思考,獨立操作,驗證投資理論并分享經(jīng)驗的形式,讓學生展示自己的機會。此外,鼓勵實施工學交替的人才培養(yǎng)模式,根據(jù)各專業(yè)特點,除了在第六學期安排學生在企業(yè)頂崗實習半年,在第四學期、第五學期均可以安排學生下企業(yè)見習,讓學生學習更有目的性。 5.教學管理
無論是理論界還是實踐領(lǐng)域,都未把教學管理上升到“制度”的層面。大多數(shù)的《教育學》、《教育原理》書上講“教育制度”、“教學組織形式”、“教學管理”,而不提教學制度,甚至在《學校管理學》著作里也很少有專章論及“教學管理制度”。實踐上以“教學常規(guī)”論之。但教學管理制度確實存在,它具體表現(xiàn)為一種教學組織結(jié)構(gòu),比如班級授課制;一套關(guān)于教學程序與教學行為的規(guī)范體系,比如教學常規(guī);同時它還是一套分類系統(tǒng)與激勵機制,如教師的職稱晉升等。教學管理制度是教學系統(tǒng)高效運行的基本保障。教學系統(tǒng)是由有形的教學人員、教學設(shè)施設(shè)備和教學時空等物質(zhì)和無形的課程理念、教學思想等意識組成。正是通過教學管理制度,如同計算機程序一樣,把教學系統(tǒng)的各種因素連接成一個整體,保證教學活動有序、規(guī)范、高效地運行。一方面,課程理念、教學思想總是借助一定的制度才能轉(zhuǎn)化為人們自覺的行動,變成現(xiàn)實;另一方面,人員設(shè)施等又總要不得借助于制度才得以合理地開發(fā)與利用。
四、人才培養(yǎng)方案制定和實施投資與理財專業(yè)的人才培養(yǎng)方案是以《教育部關(guān)于制訂高職高專專業(yè)教學計劃的原則意見》 》為基本依據(jù),結(jié)合學院各專業(yè)實際制定學院高職高專各專業(yè)教學計劃。并嚴格按照人才培養(yǎng)方案開展教學管理工作。
理財自查報告6
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存 20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的`客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
理財自查報告7
為進一步規(guī)范和加強財政支農(nóng)資金管理,切實提高資金使用效益,根據(jù)市局《關(guān)于認真做好小農(nóng)水重點縣等農(nóng)業(yè)專項資金省級審計檢查迎查工作的通知》的要求,我縣高度重視,與農(nóng)口部門和有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)密切配合,對縣直涉農(nóng)部門及項目實施單位在20xx年以來涉及現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展項目、小農(nóng)水重點縣建設(shè)、大型灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造等三項農(nóng)業(yè)專項資金的撥付、管理及使用方面進行了全面自查,F(xiàn)將有關(guān)狀況報告如下:
一、資金使用管理狀況
20xx年以來,我縣實施小農(nóng)水重點縣建設(shè)、大型灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造等項目3個,即陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程、陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程和20xx年度小農(nóng)水重點縣建設(shè)項目,批復總投5900萬元,其縣以上財政資金3515萬元,縣級配套及自籌資金2385萬元。
1、陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程。20xx年,省水利廳以魯水農(nóng)字[20xx]47號文批復工程實施方案,工程總投資913萬元,其中中央預算內(nèi)投資300萬元,市縣配套613萬元。
20xx年6月,縣財政撥付中央預算內(nèi)資金300萬元,20xx年14月,建設(shè)單位完成了招標工作。目前,因資金缺口較大,占遷費用高,工程正在逐步實施中。
2、陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程。20xx年14月,省發(fā)改委、水利廳以魯水農(nóng)字[20xx]56號文批復陡山灌區(qū)續(xù)建配套和節(jié)水改造項目20xx年度實施方案,核定工程總投資2996萬元,其中中央預算內(nèi)投資1300萬元,市縣投資1500萬元,其余投資按照省發(fā)改委、水利廳有關(guān)投資計劃的文件執(zhí)行。20xx年4月,省發(fā)改委、水利廳以魯發(fā)改投資[20xx]381號文下達工程投資計劃2500萬元,其中:中央預算內(nèi)投資1300萬元,市縣投資1500萬元。省投資計劃500萬元尚未下達。20xx年2月,已完成工程和監(jiān)理的招標工作,資金已到位1300萬元,目前,按照大型灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造工程建設(shè)程序要求,正在進行施工前的準備工作。
3、20xx年度小型農(nóng)田水利重點縣項目。批復總投資1991萬元,其中中央省1600萬元,市145萬元,縣251萬元,自籌資金25萬元。20xx年2月,我縣已完成工程和監(jiān)理的招標工作,財政資金已全部到位,目前,工程正在實施過程中,爭取4月20日前完成任務(wù)。
對上述資金,我們嚴格按照資金管理的有關(guān)規(guī)定,實行了國庫集中支付或縣級報賬制。目前3項工程已經(jīng)全部招標完畢,小型農(nóng)田水利重點縣20xx年度建設(shè)工程項目已經(jīng)組織實施。截至目前,到位財政資金3266萬元,我縣已撥付財政資金1300萬元。
二、自查狀況及存在的問題
透過業(yè)務(wù)科室與有關(guān)單位自查,以上資金沒有出現(xiàn)截留、擠占、挪用、違規(guī)支出等現(xiàn)象,會計帳務(wù)處理較為規(guī)范,報賬資料齊全,貼合各類資金管理辦法的要求。存在的問題:
1、個別項目工程進展較慢,致使未能報賬提款,造成資金不能及時到位。
2、配套資金難以足額到位。灌區(qū)節(jié)水改造項目要求地方財政配套比例大,但由于我縣財政困難,項目配套資金到位比例較低。
三、整改措施
一是對存在的'問題已通知各有關(guān)項目單位及職責人,限期整改完善,杜絕類似問題的發(fā)生,使項目資金發(fā)揮應有的效益。二是用心深化財源項目建設(shè),增加財政收入,及時足額安排項目配套資金,徹底解決配套資金到位不足的問題,同時對需要配套資金較多的項目,量力而行爭取實施。
理財自查報告8
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:
一、 人員配備情況
理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品!对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的.基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
理財自查報告9
**支行:
根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機構(gòu)實際,組織網(wǎng)點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況,對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的'內(nèi)容進行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個人客戶身份證復印件,加蓋與原件核對一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個網(wǎng)點分別存在下列問題:1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆,金額383萬元。其中:無客戶身份證復印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補交了身份證復印件,無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆,金額716萬元。其中:風險揭示書中,客戶漏填風險承受能力類型1筆;大多數(shù)個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆,金額98萬元,其中:無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。
通過自查,發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題,如柜員漏收集客戶身份證復印件,漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷,該客戶填寫的地方未填寫等,這些都是我們在今后工作中進行改進完善的,加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓學習熟練運用到實際工作中,使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效,減少操作風險。
**農(nóng)商銀行**分理處
二0**年八月四日
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