銀行財務(wù)自查報告(9篇)
在生活中，需要使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？下面是小編精心整理的銀行財務(wù)自查報告，歡迎閱讀與收藏。
銀行財務(wù)自查報告1
為進(jìn)一步加強(qiáng)財政資金管理，嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律，全面提高財政資金使用效益和財政財務(wù)管理水平，從源頭上治理違法違紀(jì)行為，確保財政資金安全完整，根據(jù)《xx市人民政府辦公室關(guān)于開展全市財務(wù)大檢查的通知》（xx[20xx]xx號）文件的要求，xx鎮(zhèn)對20xx年度財政財務(wù)收支及資金管理使用情況進(jìn)行一次全面的大檢查，具體情況如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織
財政所及時向政府領(lǐng)導(dǎo)作專題匯報，得到了領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，并組織了全體財務(wù)人員參加的關(guān)于財政財務(wù)自檢自查的會議，依照相關(guān)財經(jīng)法規(guī)，制定規(guī)范了檢查程序、檢查時間及工作要求。嚴(yán)格按照“通知”要求，組織開展自檢自查工作，確保按期圓滿完成財務(wù)大檢查自檢自查工作任務(wù)。
二、基本情況及自查結(jié)論
�。ㄒ唬┴攧�(wù)機(jī)構(gòu)和人員設(shè)置情況
1、xx鎮(zhèn)單獨(dú)設(shè)置會計機(jī)構(gòu)，執(zhí)行《行政單位會計制度》、《事業(yè)單位會計制度》，有會計人員xx人，其中大學(xué)本科學(xué)歷xx人，高中學(xué)歷xx人，有xx人具有初級會計職稱，不存在會計人員無證上崗，并按規(guī)定安排實(shí)施繼續(xù)教育。
2、會計崗位設(shè)置情況。按規(guī)定設(shè)有稽查崗位、內(nèi)部審計崗位、會計檔案管理崗位、微機(jī)管理（核算）崗位、出納崗位。
3、會計核算和會計報告。按規(guī)定依法建賬，按適用統(tǒng)一會計制度會計核算，會計帳薄啟用登記、會計憑證取得填制、財務(wù)報告格式完整性符合規(guī)范，不存在憑證造假行為，帳帳、帳證、帳表、帳實(shí)相符，電算化生成材料符合規(guī)定，內(nèi)部會計監(jiān)督機(jī)制健全，法律規(guī)定應(yīng)經(jīng)社會審計的已審計，沒有帳外設(shè)帳及私設(shè)“小金庫”行為。
（二）內(nèi)部控制制度建立情況
1、崗位職責(zé)。根據(jù)上級要求和工作需要，設(shè)置崗位，定員定崗，并明確崗位職責(zé)。涉及十八個崗位及會計、出納的職責(zé)，有所長崗位職責(zé)；預(yù)算會計崗位職責(zé)；行財會計崗位職責(zé)；農(nóng)財會計崗位職責(zé)；統(tǒng)發(fā)工資崗位職責(zé)；社會保障資金管理崗位職責(zé)；基建財務(wù)管理崗位職責(zé)；統(tǒng)計評價管理崗位職責(zé)；票據(jù)專管員崗位職責(zé)；住房基金專管員崗位職責(zé)；政府采購專管員崗位職責(zé)；信息員崗位職責(zé)；會計、出納崗位職責(zé)；檔案管理職責(zé)；財務(wù)統(tǒng)管崗位職責(zé)；稽查崗位；內(nèi)部審計崗位；微機(jī)管理崗位。
2、管理制度。管理制度有印章管理制度；會計檔案管理制度；賬戶和銀行對賬管理制度；資金收入、支出管理；資金申請、審批、核銷、結(jié)賬管理；專項資金管理制度；政府采購管理；財務(wù)公開制度；固定資產(chǎn)管理；教育經(jīng)費(fèi)及農(nóng)村義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)使用管理；行政問責(zé)辦法實(shí)施細(xì)則、首問首辦責(zé)任實(shí)施細(xì)則、限時辦結(jié)制實(shí)施細(xì)則。
通過財務(wù)管理規(guī)定、內(nèi)部控制會計制度和銀行賬戶短信銀行業(yè)務(wù)(賬戶動帳實(shí)時信息和異常預(yù)警通知）的建立及執(zhí)行，已做到會計、出納分設(shè)，帳、款分管，預(yù)留銀行印鑒和轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支票分別保管，并記有銀行存款日記賬，按時與銀行進(jìn)行核對，有效杜絕了每筆業(yè)務(wù)及會計、出納業(yè)務(wù)一人經(jīng)辦，最大限度保證財政資金使用安全、規(guī)范、有效。
�。ㄈ┴斦A(yù)決算執(zhí)行及收支情況
1、地方財政一般預(yù)算收入執(zhí)行情況。
20xx年，全年完成一般預(yù)算收入xx萬元，為年初預(yù)算數(shù)xx萬元的xx%，較上年完成的xx萬元增收xx萬元，增長xx%。
2、地方財政一般預(yù)算支出情況
20xx年，地方一般預(yù)算支出xx萬元，比上年增支xx萬元，增xx%。其中上級�？钚纬傻闹С鰔x萬元，比上年xx萬元增支xx萬元，增xx%。
3、一般預(yù)算平衡情況
地方一般預(yù)算收入xx萬元，加上級補(bǔ)助xx萬元,加上年結(jié)余xx萬元，收入總計xx萬元；一般預(yù)算支出xx萬元，加上解支出xx萬元，支出總計xx萬元；收支相抵，全鎮(zhèn)財政年終滾存結(jié)余xx萬元（本年結(jié)余xx萬元）。
4、基金收支及平衡情況
本年收入xx萬元（上級�？睿�，本年安排支出xx萬元，年末無結(jié)余。
�。ㄋ模╊A(yù)算外資金收支情況
上年預(yù)算外資金結(jié)余xx元。20xx年預(yù)算外資金收入xx元。
�。ㄒ话泐A(yù)算外資金收入xx元，統(tǒng)籌資金收入xx元），20xx年預(yù)算外資金支出xx元（一般預(yù)算外支出xx元，統(tǒng)籌資金支出xx元），年末累計預(yù)算外資金結(jié)余xx元，其中：專項資金結(jié)余xx元，一般預(yù)算外資金結(jié)余xx元，統(tǒng)籌資金結(jié)余xx元。
（五）自查結(jié)論
1、無截留、隱瞞、擠占、挪用、滯壓、坐支應(yīng)當(dāng)上解上繳財政部門的財政收入，以及虛增虛減財政收入問題。
2、無擅自占用、使用和處置國有資產(chǎn)等問題。
3、無擅自收費(fèi)（包括仍執(zhí)行已明令取消、暫停執(zhí)行的收費(fèi)）以及擅自擴(kuò)大收費(fèi)范圍、提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等問題。
4、無擅自購建應(yīng)當(dāng)實(shí)行政府采購的建筑物、商品等問題。
5、無虛報、冒領(lǐng)、貪污財政專項資金以及滯壓、截留、挪用應(yīng)當(dāng)撥付的專項資金等問題。
6、無滯壓、截留、挪用財政轉(zhuǎn)移支付資金以及糧食直補(bǔ)、良種補(bǔ)貼資金等問題。
7、無私存私放財政資金或其他公款以及造假賬等問題。
8、無“白條”入賬、使用已作廢的票據(jù)以及擅自銷毀票據(jù)等問題。
9、無擅自開立、使用賬戶等問題。
三、存在的問題及處理意見
（一）會計基礎(chǔ)規(guī)范化建設(shè)中存在以下問題：
1、有記賬憑證簽章不全的現(xiàn)象。
2、有記賬憑證摘要不清晰地情況。
3、有部分附件單據(jù)未蓋附件章。
4、不注重業(yè)務(wù)處理的`細(xì)節(jié)。處理意見：從學(xué)習(xí)、制度、檢查等方面進(jìn)一步加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化建設(shè)。
�。ǘ﹩挝煌鶃砜铐椫写嬖诘膯栴}
1、債權(quán)債務(wù)數(shù)額大，性質(zhì)不清。
2、長期掛賬，大部分是統(tǒng)管以前形成的。
3、財統(tǒng)辦文體類原會計賬務(wù)移交不清，往來款不明。處理意見：對債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理，區(qū)別性質(zhì)，采取經(jīng)濟(jì)及法律手段清收，防止國有資產(chǎn)流失。
（三）工程管理中合同管理、招投標(biāo)、工作監(jiān)理管理薄弱。處理意見：加大工程管理的學(xué)習(xí)、宣傳、加強(qiáng)監(jiān)管力度。
�。ㄋ模⿻嬰娝慊ぷ鳒�，會計人員電算化技能參差不齊，除總預(yù)算、預(yù)算外實(shí)行會計電算化外，其余均為手工記賬。
處理意見：根據(jù)實(shí)際情況逐步全面推進(jìn)會計電算化工作，并建立與之相適應(yīng)的信息系統(tǒng)管理制度。
�。ㄎ澹┍O(jiān)管中痕跡管理和規(guī)范化管理問題
1、補(bǔ)助性資金和項目資金的管理中，已按有關(guān)要求進(jìn)行事前、事后公示，但沒有注重圖片信息的收集、整理工作，缺少管理痕跡。
銀行財務(wù)自查報告2
按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理條件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、認(rèn)真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。專項清理工作小組
組長：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內(nèi)容
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。
1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費(fèi)項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費(fèi)項目，及時發(fā)布收費(fèi)價目信息，做到各項收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費(fèi)者實(shí)時充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的.參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)
通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價格項目表會計核算收費(fèi)項目共計83項，我行收費(fèi)項目17項，不收費(fèi)項目66項，無違規(guī)收費(fèi)項目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行財務(wù)自查報告3
為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認(rèn)真按照規(guī)定對保密工作進(jìn)行了專項檢查，并將自查情況報告如下：
一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，全面落實(shí)保密工作責(zé)任。
為加強(qiáng)對保密工作的領(lǐng)導(dǎo)，我單位根據(jù)實(shí)際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實(shí)到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內(nèi)容，極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。
二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。
一是加強(qiáng)計算機(jī)管理工作。
指定專人從事計算機(jī)保密管理工作，所有計算機(jī)都設(shè)置了開機(jī)密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對于計算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實(shí)保密制度，嚴(yán)格規(guī)范管理。
認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚，不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求，嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的`登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性，對上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。
了對計算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結(jié)合，常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式，對計算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，確保不出失密、泄密等問題。
四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。
及時傳達(dá)學(xué)習(xí)上級關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神，積極組織參加各類培訓(xùn)，通過多種途徑來學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理條例》、《國家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī)，運(yùn)用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。
三、以檢查為契機(jī)，建立保密工作長效機(jī)制。
經(jīng)過專項檢查，我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé)，不存在移動存儲介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。
銀行財務(wù)自查報告4
根據(jù)《xx分行20xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
（一）加強(qiáng)會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計人員風(fēng)險意識
針對“會計人員風(fēng)險意識淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范。”的情況，我行加強(qiáng)了會計人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。
財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。各機(jī)構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。
�。ǘ┘訌�(qiáng)會計隊伍建設(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)
針對“會計人員不足，存在風(fēng)險隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會計人員調(diào)整，充實(shí)一線會計員工隊伍，加強(qiáng)后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔(dān)任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔(dān)任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計近期會計管理人員會增加充實(shí)。
�。ㄈ┙⒔∪珝徫回�(zé)任制，明晰會計崗位職責(zé)
“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會計崗位責(zé)任制。會計人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會計主管梳理本機(jī)構(gòu)會計人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責(zé)表報送財會部，財會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會計監(jiān)督檢查。
（四）優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會計工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的'原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險。
近期財會部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會計管理工作的通知》對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范。
�。ㄎ澹┨岣邥嫻芾砣藛T素質(zhì)，加強(qiáng)會計業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督
針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
（六）整改完成情況
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對20xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件�！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。
三、處罰情況
xx分行給予相關(guān)人員處罰如下：各罰款100元。
xx銀行xx分行財會部
x年x月x日
銀行財務(wù)自查報告5
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬元。結(jié)合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將有關(guān)事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；無存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；無人員變動未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱完全合規(guī)合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權(quán)和雙簽制度，每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結(jié)。查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律。行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四：會計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無亂用會計科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲，賬外運(yùn)營的.問題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五：帳戶管理
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查。對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對賬制。
六：存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息。付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季及時計提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理。防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫、登記、領(lǐng)用、銷號。作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費(fèi)管理。核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
銀行財務(wù)自查報告6
6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會后，我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專人負(fù)責(zé)此項工作的同時，嚴(yán)格對照文件要求進(jìn)行專項檢查自糾自查工作�，F(xiàn)將具體情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實(shí)責(zé)任。
部領(lǐng)導(dǎo)班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專題研究，明確該項工作由分管財務(wù)的副部長xxx負(fù)責(zé)，日常具體工作由財務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財務(wù)管理中，部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會、支部會議上，多次強(qiáng)調(diào)各項物資采購要嚴(yán)格遵照政府采購有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為；在業(yè)務(wù)方面要求財務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購中心請教、學(xué)習(xí)，向會計核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報帳組工作人員學(xué)習(xí)，不斷強(qiáng)化程序意識、節(jié)約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴(yán)格按照政府采購法的.要求進(jìn)行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現(xiàn)。
二、完善政府采購管理制度。
部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌，本著節(jié)約的原則，在每年年底定出下一年度預(yù)算，采購活動嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項具體采購工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后，提交部務(wù)會研究確定。
三、嚴(yán)格管理，規(guī)范操作。
我們自覺堅持采購程序，部務(wù)會研究同意采購后，由財務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業(yè)務(wù)，我們嚴(yán)格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報，根據(jù)區(qū)采購中心批準(zhǔn)的采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止，我部在執(zhí)行政府采購政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。
四、完善檔案管理。
對每次采購活動的采購資料，財務(wù)人員能及時進(jìn)行整理歸檔。
銀行財務(wù)自查報告7
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開展財務(wù)專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：
一：上年1月1日至12月30日財務(wù)費(fèi)用列支情況：
（一）、手續(xù)費(fèi)支出上年度，我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費(fèi)?%計算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費(fèi)率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費(fèi)率5%；兩項應(yīng)計付手續(xù)費(fèi)148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘI業(yè)費(fèi)用支出
1、比例費(fèi)用列支：20xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費(fèi)用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計提職工福利費(fèi)26340.54元，職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元，工會經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
�。ㄈ�、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計提，均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會計決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費(fèi)用開支情況
（一）、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的.二個代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費(fèi)半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營業(yè)費(fèi)用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ㄋ模�、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問題及原因通過自查，我社費(fèi)用列支存在以下問題：
1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個別營業(yè)費(fèi)用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準(zhǔn)計發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)，郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實(shí)加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，真實(shí)加強(qiáng)財務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準(zhǔn)開支計提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。
通過自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴(yán)格財務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。篇二：某分行會計檢查整改報告
銀行財務(wù)自查報告8
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響；及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作。
為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的'異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。
為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問責(zé)制度。截至報告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
銀行財務(wù)自查報告9
根據(jù)xxxxx文件，為認(rèn)真總結(jié)好20xx年財務(wù)管理工作，我單位對會計信息質(zhì)量、財務(wù)預(yù)算、資金安全和財務(wù)管理辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
�。ㄒ唬⿻嫽A(chǔ)工作情況
會計科目和會計賬簿均根據(jù)《財務(wù)會計制度》和公司財務(wù)管理辦法的規(guī)定設(shè)置，會計賬簿、財務(wù)報表信息真實(shí)，賬表之間、賬賬之間、賬證之間對應(yīng)真實(shí)。會計往來科目、會計結(jié)余科目真實(shí)。
財務(wù)報銷制度完善，嚴(yán)格按照會計人員檢查原始憑證、填寫報銷憑據(jù)、財務(wù)部主任審核、分管財務(wù)部經(jīng)理復(fù)核的報銷程序進(jìn)行，有效地保證取得的原始憑證真實(shí)、合法。
取得的增值稅專用發(fā)票及時進(jìn)行網(wǎng)上認(rèn)證，各項稅費(fèi)計算準(zhǔn)確，并保證及時納稅。
財務(wù)收支無坐支現(xiàn)象。出納每月核對銀行存款余額，并編制余額調(diào)節(jié)表。
會計憑證及時整理裝訂，存放安全、規(guī)范。
�。ǘ╊A(yù)算執(zhí)行情況
根據(jù)20xx年利潤及成本費(fèi)用預(yù)算明細(xì)說明，財務(wù)部每月都要把各項主要成本費(fèi)用的實(shí)際數(shù)與預(yù)算數(shù)進(jìn)行比較，特別結(jié)合公司管理特點(diǎn)，要求各生產(chǎn)隊發(fā)生500元以上的非生
產(chǎn)性支出必須向公司領(lǐng)導(dǎo)申請批準(zhǔn)，務(wù)必將實(shí)際費(fèi)用控制在預(yù)算費(fèi)用之內(nèi)。
20xx年預(yù)計實(shí)現(xiàn)銷售收入22350萬元，實(shí)現(xiàn)利潤828萬元，產(chǎn)生成本費(fèi)用21522萬元，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)80萬元，會務(wù)費(fèi)35萬元，生產(chǎn)檢查費(fèi)30萬元，差旅費(fèi)44.39萬元。20xx年實(shí)際實(shí)現(xiàn)銷售收入18026.12萬元，共發(fā)生成本費(fèi)用13819.70萬元，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)165.88萬元，會務(wù)費(fèi)28萬元，生產(chǎn)檢查費(fèi)26萬元，差旅費(fèi)52.91萬元。
�。ㄈ┴攧�(wù)管理辦法完善和執(zhí)行情況
根據(jù)單位實(shí)際工作情況，20xx年對原有財務(wù)管理辦法進(jìn)行了修改，包括對財務(wù)管理辦法整體上的修改，以及對差旅費(fèi)開支標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用報銷管理辦法的修改。修改后的管理辦法明確了職責(zé)權(quán)限，能有效防止舞弊；修改后的管理辦法明確了經(jīng)費(fèi)支出的`范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，控制了經(jīng)費(fèi)開支，杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。
完善各項管理辦法的同時，相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，相互監(jiān)督，保證了會計工作的真實(shí)性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全。
�。ㄋ模┵Y金安全管理情況
考慮到各生產(chǎn)隊地處偏遠(yuǎn)以及膠農(nóng)取錢不便等因素，公司在支付干膠款、扶管費(fèi)以及當(dāng)?shù)鼐用竦耐恋刈饨饡r都采取現(xiàn)金發(fā)放的形式。為了防范資金安全風(fēng)險，財務(wù)部每個月都是提前10天估算好現(xiàn)金需要量，并與銀行協(xié)調(diào)好。事前做好保密，當(dāng)天由銀行專門運(yùn)送現(xiàn)金到財務(wù)部，由出納一人負(fù)責(zé)發(fā)放和統(tǒng)計，發(fā)放時有治安管理部人員負(fù)責(zé)安全，發(fā)放完成后及時進(jìn)行扎算，并將剩余現(xiàn)金存入銀行，嚴(yán)格按照公司現(xiàn)金管理制度的規(guī)定執(zhí)行。20xx年全年無一起安全事故并且數(shù)目準(zhǔn)確。
通過自查，我公司在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足，預(yù)算管理制度、財務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進(jìn)一步完善這方面的制度，實(shí)行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。
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