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個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

時(shí)間:2023-03-03 09:05:15 自查報(bào)告 我要投稿
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個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

  在不斷進(jìn)步的時(shí)代,大家逐漸認(rèn)識到報(bào)告的重要性,報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢?以下是小編收集整理的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇1

  一年來,我局開展了黨風(fēng)廉政建設(shè)檢查考核工作,我自己著眼回顧檢查自身,并認(rèn)真通過學(xué)習(xí)文件、參加會議、記寫學(xué)習(xí)筆記、總結(jié)工作等形式積極認(rèn)真地做好自查工作。按照局機(jī)關(guān)和地籍股分工,我負(fù)責(zé)建設(shè)用地初審工作;同時(shí)做好股室的第二次土地調(diào)查收尾工作、土地登記工作、土地年度變更調(diào)查等工作和局機(jī)關(guān)分派的其他中心工作,現(xiàn)對我職責(zé)范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找情況匯報(bào)如下:

  一、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找

  (一)負(fù)責(zé)工作風(fēng)險(xiǎn)

  1、對建設(shè)用地初審專業(yè)知識及相關(guān)法律、法規(guī)、條例、規(guī)定等方面的'學(xué)習(xí)不夠,造成一些工作完成不及時(shí)。

  2、對所負(fù)責(zé)的工作質(zhì)量把關(guān)要求不嚴(yán),出現(xiàn)建設(shè)用地初審材料不夠完善。

  3、在協(xié)助的一些工作上,缺少一些專業(yè)知識等方面的學(xué)習(xí),因此,工作完成不夠理想。

  (二)生活作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)

  放松對自身人生觀、世界觀的教育和要求,對自己生活、交友的圈子把關(guān)不嚴(yán)。

  二、存在風(fēng)險(xiǎn)的原因

  (一)學(xué)習(xí)不夠,對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的存在和防范認(rèn)識不充分;

  (二)工作責(zé)任心不強(qiáng),對潛在的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)重視和把握不夠。

  三、防范措施

  (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì)。通過學(xué)習(xí)樹立正確的人生觀、世界觀,堅(jiān)定自身信念不動(dòng)搖。提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),強(qiáng)化工作本領(lǐng),提高工作水平,防止在不知不覺中違紀(jì)違規(guī)。

  (二)增強(qiáng)工作責(zé)任心。始終牢記權(quán)力是一種責(zé)任,也有可能成為一種負(fù)擔(dān),用得好是為人民服務(wù),用得不好就成了為自己服務(wù),為個(gè)人服務(wù),不僅會失去民心,丟掉名譽(yù),甚至還有可能違反黨紀(jì)國法。

  (三)以身作則,做好本職工作。要若人不知,除非己莫為,不能心存僥幸,首先從自己做起。嚴(yán)于律己,以史為鑒、以人為鑒、以案為鑒,時(shí)常對自己敲警鐘,嚴(yán)把本職工作質(zhì)量關(guān)。

  存在以上問題,在我下一步的工作中,我將以此次廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查為契機(jī),以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),通過學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范有關(guān)文件,并對個(gè)人思想進(jìn)行不斷地改造和結(jié)合個(gè)人工作特點(diǎn)。努力提高個(gè)人工作績效。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇2

總行合規(guī)部:

  本人xxx,現(xiàn)任xx支行副行長。根據(jù)總行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、本人基本情況

  本人于20xx年4月份從原xx信用社調(diào)入原xx信用社,20xx年元月開始在原xx信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù),主要負(fù)責(zé)xx鎮(zhèn)xx村、xx村、xxx社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù),F(xiàn)任xxxxxx支行副行長,包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來,除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外,還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。

  二、存在問題

  總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有:

  1、信貸工作經(jīng)驗(yàn)不足,貸前調(diào)查不能全面深入,細(xì)致分析信貸風(fēng)險(xiǎn)。20xx年時(shí)期,因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持,信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀,經(jīng)營性流動(dòng)也較為充足,信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。當(dāng)時(shí)聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,如信用查詢沒有建立,基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機(jī)關(guān)公務(wù)員、教師,企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時(shí)往往只注重貸款的擔(dān)保形式,而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來源的重要性與充足性,對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解,對貸款用途的真實(shí)性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查,比較過分的相信借款人的介紹,這也是從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足而造成的。

  2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位,或未能及時(shí)行使檢查責(zé)任,寬容心過高。例如過去發(fā)放的個(gè)人貸款大多以購戶或建房(公務(wù)員、教師自貸、保證擔(dān)保較多)。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營所用,也有臨時(shí)挪作他用的`現(xiàn)象,但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí),只督促借款人盡快歸還貸款,而未及時(shí)對借款人做出相應(yīng)處罰措施。

  3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款,例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,借款人為上級領(lǐng)導(dǎo)介紹,保證人為國家公務(wù)員(法院工作人員),后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明,該筆貸款雖已通過訴訟,但債權(quán)至今難以落實(shí)。

  三、原因分析及整改措施

  出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成,另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善,操作流程的不斷建設(shè),逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對員工個(gè)人素質(zhì)的不斷提升,近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。

  而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰,近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究,有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,防范新增不良貸款,在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé),貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理,資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升,流動(dòng)性與效益性也得到了保障。

  今年是合規(guī)文化建設(shè)年,良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中,隨著我行各項(xiàng)制度的不斷完善、健全,員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇3

  學(xué)校安全牽連著千家萬戶,為切實(shí)加強(qiáng)我校的安全工作,保證師生安全萬無一失。我校根據(jù)上級有關(guān)學(xué)校安全排查治理的通知精神,針對各級教育主管部門文件的資料,我校召開了師生安全工作會議,嚴(yán)格按要求對學(xué)校環(huán)境進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的大排查,F(xiàn)將此次進(jìn)行排查情景匯報(bào)如下:

  一、高度重視精心組織認(rèn)真落實(shí)

  學(xué)校安全涉及到千家萬戶,牽涉到社會穩(wěn)定。我校進(jìn)行了學(xué)校及學(xué)校周邊環(huán)境的安全檢查。一是我校做到了安全工作警鐘長鳴,常抓不懈。二是健全了組織,落實(shí)了校長安全負(fù)責(zé)制,成立安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,合理分工,職責(zé)明確。層層簽定職責(zé)書,層層落實(shí)了職責(zé)制。有專人負(fù)責(zé)學(xué)校內(nèi)部安全保衛(wèi)工作,有嚴(yán)格的安全保衛(wèi)工作制度,實(shí)行24小時(shí)值班、巡邏制度。三是排查全面,檢查細(xì)致,不留一處死角,不放一個(gè)細(xì)節(jié)。

  二、學(xué)校安全工作基本情景

  1、學(xué)校內(nèi)部制度建設(shè)完善,每學(xué)期初、期末及重大節(jié)假日,都要對全校師生做專題安全知識教育,學(xué)校定期檢查、教育,防止學(xué)校暴力事件和意外事故的發(fā)生,努力營造良好的育人環(huán)境。

  2、學(xué)生的上課安全、活動(dòng)安全有專項(xiàng)制度并有簽訂安全職責(zé)書。

  3、實(shí)行安全教育制度,每周教師保證上好一節(jié)安全教育課。

  4、學(xué)校內(nèi)部的各個(gè)崗位都有明確的'安全職責(zé)要求,學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)帶班制和值日教師職責(zé)制得以有效落實(shí)。

  5、全校定期進(jìn)行安全自查自改,上課期間,校外人員不得進(jìn)入學(xué)校,到學(xué)校辦事必須經(jīng)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和保安允許后方可入內(nèi)。學(xué)生在校期間離校按程序履行請假手續(xù)。

  6、查巡晚間值班安全情景。晚上,我們注重學(xué)校學(xué)校安全,實(shí)行教師值班,領(lǐng)導(dǎo)帶班,并提醒值班教師在學(xué)校內(nèi)加強(qiáng)巡視,發(fā)現(xiàn)不安全因素要及時(shí)解除或報(bào)告。

  7、學(xué)校配備了1名專職保安,二名兼職保安,學(xué)生上下學(xué)實(shí)行教師、領(lǐng)導(dǎo)站崗護(hù)送,

  三、學(xué)校安全隱患排查

  認(rèn)真檢查校內(nèi)各部位安全情景。我們發(fā)動(dòng)全體教師對學(xué)校房屋各設(shè)施進(jìn)行了認(rèn)真檢查,異常是要害部位如、教室門窗、食堂、水房的防盜防火防投毒設(shè)施。學(xué)校進(jìn)行安全隱患排查治理,其有關(guān)情景如下:

  (1)消防安全條件。對學(xué)校的消防設(shè)施滅火器進(jìn)行檢查,消防設(shè)施基本完備,指示標(biāo)牌工作正常。

  (2)詢問接送學(xué)生車輛安全情景。針對我校學(xué)生乘車上下學(xué)情景,對乘車上下學(xué)的學(xué)生進(jìn)行定期安全教育并簽訂職責(zé)狀,并對乘車學(xué)生及所乘坐的車輛進(jìn)行安排排查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào),對部分學(xué)生家長騎摩托車接送孩子上學(xué)放學(xué)給予提出安全要求,并要求他們所乘載車輛不得進(jìn)入學(xué)校。

  (3)學(xué)校重要設(shè)施、場所的安全狀況。檢查了學(xué)校用電線路,線路規(guī)范、完整,無破損和老化現(xiàn)象。

  (4)學(xué)校周邊治安安全狀況。學(xué)校周邊治安良好;無小商小販。

  (5)安全教育落實(shí)情景。開學(xué)進(jìn)行師生全面安全教育,并與家長、學(xué)生簽訂安全職責(zé)狀;每班進(jìn)行上學(xué)、放學(xué)安全教育,并進(jìn)行記錄;放假簽訂安全須知,學(xué)校安全教育教案有記錄;組織學(xué)生進(jìn)行緊急疏散與自救逃生演練。

  (6)食品衛(wèi)生安全狀況。建立食品衛(wèi)生安全規(guī)章制度,加強(qiáng)學(xué)生的食品衛(wèi)生安全教育,開展食品衛(wèi)生、防治常見疾病的講座,杜絕學(xué)生購買零食,加強(qiáng)學(xué)校食堂的管理與監(jiān)控,嚴(yán)防食品衛(wèi)生安全事故的發(fā)生。

  (7)學(xué)校大門口的馬路無斑馬線,無警示標(biāo)牌,接送學(xué)生車輛經(jīng)常亂停亂放,調(diào)頭等給學(xué)生的安全帶來了巨大的威脅。學(xué)校大門口兩側(cè)沒有車輛減速帶,加上道路不夠?qū)挸,周圍有一些工廠,常有大貨車經(jīng)過,學(xué)生進(jìn)出學(xué)校的路途十分不安全。

  四、加強(qiáng)整改,組織實(shí)施。針對以上相關(guān)情景,我們做了很多的工作。

  1、提高認(rèn)識,加強(qiáng)安全教育領(lǐng)導(dǎo)和管理工作。為進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)校日常安全管理工作,牢固樹立"安全第一"的思想,切實(shí)落實(shí)安全工作職責(zé)制,我校認(rèn)真組織全校師生學(xué)習(xí)上級相關(guān)安全教育文件,并吸取各地所發(fā)生安全事故的教訓(xùn),異常是針對學(xué)校暴力事件、自然災(zāi)害等情景,學(xué)校制定了相關(guān)安全工作措施以及相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案,組織上下樓梯的演練,對消防設(shè)施進(jìn)行維護(hù),做到預(yù)防于未然。

  2、加強(qiáng)對學(xué)生進(jìn)行安全教育和管理工作。我校嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《中小學(xué)幼兒園安全管理辦法》和《中小學(xué)公共安全教育指導(dǎo)綱要》的規(guī)定和要求,進(jìn)一步加強(qiáng)對學(xué)生進(jìn)行安全教育。

  3、加強(qiáng)學(xué)校與社會各部門及家庭的聯(lián)系工作。根據(jù)我校實(shí)際情景,組織和動(dòng)員全社會都來關(guān)心學(xué)生的生命安全,共同做好學(xué)生校外安全工作,并經(jīng)過與學(xué)生家長簽定安全職責(zé)書和家庭訪問、家長會等形式,加強(qiáng)了學(xué)校與家長的溝通和聯(lián)系,并取得家長的支持和配合。

  4、嚴(yán)格實(shí)行安全職責(zé)制。學(xué)校建立領(lǐng)導(dǎo)安全巡視制度和節(jié)假日值守制度,值日教師每一天對學(xué)校進(jìn)行巡視,各位教師發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)進(jìn)行處理和報(bào)告,嚴(yán)格實(shí)行安全職責(zé)制,學(xué)校將在第一時(shí)間內(nèi)向上級教育部門報(bào)告。

  總之,安全工作的落實(shí),并非階段性的,而是一件長期的工作,我校要以這次安全隱患排查治理專項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī),進(jìn)一步健全安全工作各項(xiàng)規(guī)章制度,深化管理,努力杜絕學(xué)校不安全事故的發(fā)生,為廣大師生創(chuàng)造一個(gè)安全和諧的工作、學(xué)習(xí)和生活環(huán)境。

  20xx-02-07

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇4

  為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求,我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實(shí)到位

  目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

  對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位,由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、自查內(nèi)容

  按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定,我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  (一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

  我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級別為基本無風(fēng)險(xiǎn)級別、低風(fēng)險(xiǎn)級別及較低風(fēng)險(xiǎn)級別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

  我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由***銀行承擔(dān),我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn),每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

  (二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

  從銷售流程方面,我行已制定《***銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法》,成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯(cuò)?傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見及建議,總結(jié)相關(guān)問題,完善內(nèi)控制度。

  (三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

  我行已對理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評估意見告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的.理財(cái)產(chǎn)品,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

  (四)業(yè)務(wù)流程方面

  我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。

  (五)客戶投訴的處理

  我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

  三、自查總結(jié)

  通過此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),同時(shí)加強(qiáng)對理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇5

  按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排,xx對廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn),認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施,規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制,要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé),自覺接受職工群眾的監(jiān)察,F(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下:

  一、開展自查的`目的

  針對容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評估,有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評制,通過考評增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識、責(zé)任意識,促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式,從源頭上拒腐防變,推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展,為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。

  二、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

  全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位,突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位,采取“自己找、部門查、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法,從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確保找準(zhǔn)、找全。

  一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié),行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險(xiǎn),認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;

  二是全面梳理財(cái)務(wù)管理、工程項(xiàng)目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),明確各部門對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與職責(zé);

  三是客觀準(zhǔn)確評估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級,使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對性。

  三、制定防范措施

  一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育,制定教育計(jì)劃,長期性、經(jīng)常性開展。

  二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系,通過查找廉潔風(fēng)險(xiǎn),找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足,及時(shí)建立、修改制度,保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度,強(qiáng)化制度的執(zhí)行力,切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。

  三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé),落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任,重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議,不搞“一言堂,定調(diào)子”。

  xx在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效,但總體看來,還面臨一些困難和不足:

  一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善;

  二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評制落實(shí)力度還不夠。

  今后,xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程,穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇6

  為了貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政工作,進(jìn)一步加強(qiáng)反腐倡廉制度建設(shè),強(qiáng)化廉政意識、責(zé)任意識,根據(jù)前黨紀(jì)發(fā)[20xx]11號《關(guān)于對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)展情況進(jìn)行督察調(diào)研的通知》中相關(guān)督查內(nèi)容和我局制定的局黨風(fēng)廉政建設(shè)的工作目標(biāo)和任務(wù),結(jié)合環(huán)保行政工作的實(shí)際情況,有針對性做了一些工作,取得了較好效果,F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視、精心部署、細(xì)化目標(biāo)任務(wù),依法規(guī)范職權(quán)、查找和評定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

  每個(gè)人員認(rèn)真查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確定了重點(diǎn)崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況,按要求認(rèn)真填寫《環(huán)保局崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控職權(quán)目錄》;根據(jù)各股、室、隊(duì)、站工作職能和崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),分別繪制出了《環(huán)保局工作流程及風(fēng)險(xiǎn)防控圖》、《監(jiān)察工作工作流程及風(fēng)險(xiǎn)防控圖》等。明確了職權(quán)名稱、內(nèi)容以及行使主體;針對每項(xiàng)職權(quán)優(yōu)化運(yùn)行流程。

  根據(jù)上級安排部署,我局成立了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組。工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長由局長李成忠擔(dān)任,局班子成員擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,具體負(fù)責(zé)黨風(fēng)廉政建設(shè)的日常工作。4月2日,按照文件要求,李成忠局長對全體干部職工召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作會議,傳達(dá)有關(guān)文件精神并作出工作部署,并制定了工作方案,及時(shí)召開了全局職工會議,局黨組針對本單位黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、思想道德建設(shè)、財(cái)務(wù)管理制度改革等方面進(jìn)行了認(rèn)真部署,并根據(jù)各班子成員任務(wù)分工的不同制定了局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)分工,明確黨政班子及其成員責(zé)任范圍和責(zé)任內(nèi)容,形成一級抓一級,層層抓落實(shí)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò),保證了此項(xiàng)工作的順利開展,制定和規(guī)范職權(quán)情況等。

  局班子成員按照"一崗雙責(zé)"要求對分管范圍內(nèi)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作進(jìn)行了認(rèn)真安排,并定期對此項(xiàng)工作進(jìn)行督促檢查,查找存在的問題,并予以改正。

  二、采取多項(xiàng)措施加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。

  一是組織全局干職工認(rèn)真學(xué)習(xí)"兩會"等相關(guān)會議精神,用先進(jìn)的思想武器武裝每一位同志的頭腦,使他們始終樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。在思想上、行動(dòng)上時(shí)刻與黨中央保持高度一致,自覺遵守和執(zhí)行黨的各項(xiàng)路線、方針、政策,勇于同一些社會不良現(xiàn)象作斗爭,牢固筑起防腐拒變的堅(jiān)固長城。

  二是解放思想,實(shí)事求是,扎實(shí)安排落實(shí)黨風(fēng)廉政工作。搞好黨風(fēng)廉政工作,將黨風(fēng)廉政工作作為一項(xiàng)重要工作。還利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行政治等相關(guān)學(xué)習(xí),召集全局同志貫徹落實(shí)上級有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)文件、方案內(nèi)容等,認(rèn)真學(xué)習(xí)上級有關(guān)文件精神,掌握其本質(zhì),以利于更好地開展工作。

  三是積極開展黨風(fēng)廉正建設(shè)。一方面制定和完善了局各種規(guī)章制度,嚴(yán)格執(zhí)行《環(huán)保六條禁令》,杜絕奢侈浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生;全局同志團(tuán)結(jié)一心,互相監(jiān)督,保證了黨風(fēng)廉正建設(shè)的'有效開展。

  三、認(rèn)真執(zhí)行廉潔自律、嚴(yán)禁違法違紀(jì)行為的產(chǎn)生。全局干職工嚴(yán)格遵守"兩會"的八項(xiàng)規(guī)定和我旗有關(guān)的禁止公開吃喝禁令,游山玩水和進(jìn)行高消費(fèi)娛樂;認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)制度有關(guān)規(guī)定。堅(jiān)決清理糾正領(lǐng)導(dǎo)干部利用職權(quán)和職務(wù)影響,謀取私利。

  下一步工作打算:

  一是進(jìn)一步加強(qiáng)對黨風(fēng)廉政的深入學(xué)習(xí)、貫徹、落實(shí)。以黨的"十八大"精神為中心,推動(dòng)我局黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展,帶動(dòng)工作作風(fēng)和行風(fēng)的好轉(zhuǎn),進(jìn)而推動(dòng)環(huán)保行政工作全面開展,為保護(hù)環(huán)境做出積極的貢獻(xiàn)。

  二是繼續(xù)深入落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定,確保領(lǐng)導(dǎo)班子戰(zhàn)斗力。

  三是加強(qiáng)調(diào)研,進(jìn)一步健全監(jiān)督制約機(jī)制,促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入的開展。

  四是緊緊把握隊(duì)伍建設(shè)這個(gè)大主題,深入開展豐富多彩的環(huán)保隊(duì)伍學(xué)習(xí)教育整頓活動(dòng),用親民、愛民、為民的先進(jìn)思想改造他們的人生觀、世界觀、價(jià)值觀。

  五是以執(zhí)法執(zhí)紀(jì)檢查、加大力度查辦違法違紀(jì)案件為重點(diǎn),把好建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響審批關(guān),把整頓環(huán)境違法行為的工作落到實(shí)處。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇7

  本人xxx,根據(jù)…………,本人結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

  一、基本情況

  介紹本人基本情況,如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請作出說明。

  二、存在的問題

 。ㄒ唬┮笠院弦(guī)為準(zhǔn)繩,對自身崗位履行情況方面存在的`問題進(jìn)行深入排查,重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。

 。ǘ┱堈驹趶穆(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。

 。ㄈ┻`規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,鼓勵(lì)自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。

  三、原因是分析

  對上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源。

  四、整改措施

  對上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

  自查人:xxx

  20xx年x月x日

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇8

  (一)姓名、單位、職務(wù)

  姓名:

  單位:辦公室

  職務(wù):主任

  (二)主要崗位職責(zé)

  負(fù)責(zé)辦公室日常管理工作,負(fù)責(zé)辦公室的行政、接待、文件管理等工作,監(jiān)督印鑒管理、信訪、接待、公務(wù)車管理和檔案管理工作,安排總公司大型會議,負(fù)責(zé)對外聯(lián)系協(xié)調(diào),以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  (三)在履行工作職責(zé)時(shí),可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)存在憑借本崗位權(quán)力獲取利益的風(fēng)險(xiǎn);存在對下屬工作人員管理監(jiān)督不力,導(dǎo)致本部門出現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)。

  (四)工作流程和管理制度存在的可能造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)和漏洞在工作中不斷有新的情況出現(xiàn),可能因管理制度不能及時(shí)完善而出現(xiàn)漏洞。

  (五)在外部環(huán)境方面,存在的可能造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的因素在與外部單位、人員接觸的過程中,可能存在憑借自身職權(quán)獲取利益的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

  (六)防范措施。加強(qiáng)自身修養(yǎng),筑牢拒腐防變的思想防線,嚴(yán)格按照總公司制度辦事,決不利用崗位權(quán)力謀取私人利益。進(jìn)一步完善辦公室內(nèi)部各項(xiàng)管理規(guī)定,在辦公室日常管理工作中,堅(jiān)持原則,客觀公正地處理各項(xiàng)事務(wù),加強(qiáng)對下屬工作人員的'教育、監(jiān)督和檢查,有針對性地對各崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)提前防范,并實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

  (七)完善工作流程和管理制度的意見

  關(guān)注實(shí)際工作中不斷出現(xiàn)的新情況,根據(jù)實(shí)際情況的發(fā)展變化,對辦公室相關(guān)工作流程和管理制度適時(shí)進(jìn)行修改和完善。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇9

  自“隊(duì)伍建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)入第四階段以來,本人嚴(yán)格按照活動(dòng)要求,認(rèn)真對照黨紀(jì)條規(guī),采取“自己查、群眾提、員工評的”方式,對個(gè)人在廉潔履職的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了深入的排查,現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下:

  一、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找

  (一)思想道德方面

  1、放松學(xué)習(xí),放棄世界觀、人生觀長期的自我改造

  2、思想觀念與形勢發(fā)展的要求不適應(yīng),脫離實(shí)際、脫離群眾,抵擋不住金錢、權(quán)利的.誘惑

  3、缺乏民主意識,以自我為中心,搞“一言堂”

  4、不愿接受監(jiān)督,放松自我約束,聽不進(jìn)不同意見和建議

  (二)崗位職責(zé)方面

  1、重要問題決策、重要干部任免、重要項(xiàng)目安排時(shí)不講原則,不廣泛征求意見,暗箱操作或獨(dú)斷專行,接受親友請托違規(guī)操作。

  2、履行職責(zé)不到位,不認(rèn)真負(fù)責(zé)、不重視黨風(fēng)廉政建設(shè),忽視班子和隊(duì)伍建設(shè)

  (三)生活作風(fēng)方面

  1、放松對自身人生觀、世界觀的教育和要求,對自己生活、交友的圈子把關(guān)不嚴(yán)。

  二、存在風(fēng)險(xiǎn)的原因

  (一)學(xué)習(xí)不夠,對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的存在和防范認(rèn)識不充分;

  (二)工作責(zé)任心不強(qiáng),對潛在的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)重視和把握不夠。

  三、防范措施

  (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì)。通過學(xué)習(xí)樹立正確的人生觀、世界觀,堅(jiān)定自身信念不動(dòng)搖。提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),強(qiáng)化工作本領(lǐng),提高工作水平,防止在不知不覺中違紀(jì)違規(guī)。

  (二)增強(qiáng)工作責(zé)任心。始終牢記權(quán)力是一種責(zé)任,也有可能成為一種負(fù)擔(dān),用得好是為人民服務(wù),用得不好就成了為自己服務(wù),為個(gè)人服務(wù),不僅會失去民心,丟掉名譽(yù),甚至還有可能違反黨紀(jì)國法。

  (三)以身作則,做好本職工作。要若人不知,除非己莫為,不能心存僥幸,首先從自己做起。嚴(yán)于律己,以史為鑒、以人為鑒、以案為鑒,時(shí)常對自己敲警鐘,嚴(yán)把本職工作質(zhì)量關(guān)。

  (四)規(guī)范辦事程序,自覺接受群眾和員工的監(jiān)督。秉公辦事,不徇私情。不斷反思,知錯(cuò)就改。

  (五)注意聽取上級領(lǐng)導(dǎo)的意見,虛心接受員工的建議,及時(shí)糾正錯(cuò)誤。

  針對以上問題,在我下一步的工作中,我將以此次廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查為契機(jī),以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),通過學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范細(xì)則和有關(guān)文件,并對個(gè)人思想進(jìn)行不斷地改造和結(jié)合個(gè)人工作特點(diǎn),筑牢拒腐防變的防火墻,廉潔自律,踏實(shí)工作,用實(shí)際行動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)和同事們交上一份滿意的答卷。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇10

  全面風(fēng)險(xiǎn)防控能力是商業(yè)銀行核心競爭力的具體表現(xiàn),操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn),它不僅可能給銀行造成巨額的財(cái)產(chǎn)損失,更可能帶來不可估量的聲譽(yù)影響。基層機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最前沿,既是業(yè)務(wù)拓展的“橋頭堡”,也是操作風(fēng)險(xiǎn)與案件的“多發(fā)區(qū)”。多年來,銀行操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)點(diǎn)多、面廣、成因復(fù)雜、管理難度大且不易見效的特點(diǎn),加之基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)拓展壓力大、人員緊、內(nèi)控薄弱,使得基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理成為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中最為薄弱的一環(huán)。商業(yè)銀行基層要構(gòu)筑基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)立體防線,應(yīng)從長效管理機(jī)制的建立入手,完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

  一、打造“學(xué)習(xí)型”銀行,促規(guī)章制度內(nèi)化于心

  規(guī)章制度是銀行經(jīng)營管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行規(guī)章制度不可謂不多、不可謂不細(xì),但違規(guī)違章事件和案件仍不斷發(fā)生,主要原因是規(guī)章制度沒有得到有效的執(zhí)行,而影響執(zhí)行力的一個(gè)重要因素是規(guī)章制度管理不到位。必須從打造“學(xué)習(xí)型”銀行入手,進(jìn)行制度重檢,使一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)僅由一份制度文件受控;制度文件按崗位分類,在內(nèi)部網(wǎng)站上發(fā)布,便于員工查詢。銀行還應(yīng)強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測試,使員工將規(guī)章制度內(nèi)化于心,促使制度文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)、工作檢查的依據(jù)和崗位培訓(xùn)的教材,以最大限度地降低基層員工因不了解、不熟知業(yè)務(wù)規(guī)定而產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)。

  二、強(qiáng)化崗位管理,前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口

  銀行應(yīng)進(jìn)行科學(xué)的崗位設(shè)計(jì),前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口,明晰崗位職責(zé),落實(shí)崗位責(zé)任,實(shí)施差別授權(quán)。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時(shí)期兼任,在人員調(diào)配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風(fēng)險(xiǎn)度”不同,基層機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關(guān)口,防止有賭博、吸毒、詐騙等劣行的人員進(jìn)入銀行;要加強(qiáng)對新員工的崗前培訓(xùn),把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關(guān)注其8小時(shí)內(nèi)的工作表現(xiàn),還要關(guān)注其經(jīng)濟(jì)往來、社會交往和家庭關(guān)系等方面出現(xiàn)的異,F(xiàn)象,及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查;同時(shí)要認(rèn)真落實(shí)重要崗位人員的強(qiáng)制休假、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。他們承擔(dān)著所在機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的首要責(zé)任,其本身的行為和態(tài)度對操作風(fēng)險(xiǎn)管理具有重大影響。當(dāng)前對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理,普遍存在上級監(jiān)督太遠(yuǎn)、同級監(jiān)督太軟、下級監(jiān)督太難等問題。銀行除了需在基層機(jī)構(gòu)推行行務(wù)公開、任期考核、民主評議、離任審計(jì)等制度外,還要在人員任用上堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞脑瓌t,防止“帶病提拔”、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生。

  三、開展教育警示活動(dòng),營造合規(guī)經(jīng)營、誠實(shí)守信氛圍

  銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè),國際上不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失或倒閉,往往不是因?yàn)槿狈︼L(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制、流程,而是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)文化不能使這些機(jī)制、流程發(fā)揮作用,如巴林銀行倒閉案。“教育警示”法就是通過培訓(xùn)、參觀、考察、演講、報(bào)告會、內(nèi)部刊物、

  多媒體課堂等生動(dòng)活潑的形式,著眼于人生觀和職業(yè)道德教育,引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)、克己奉公,對自己、家庭、銀行、社會負(fù)責(zé);著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育,引導(dǎo)員工“慎微”、“慎獨(dú)”,做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”;著眼于健康風(fēng)險(xiǎn)文化的培育,引導(dǎo)員工樹立“內(nèi)控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”、“速度、規(guī)模、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)發(fā)展”等理念,讓先進(jìn)、健康的風(fēng)險(xiǎn)文化內(nèi)化為員工的職業(yè)信念和工作習(xí)慣。在風(fēng)險(xiǎn)文化的培塑過程中,尤其不能忽視基層機(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)的行為和表率作用;鶎訖C(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)要成為健康風(fēng)險(xiǎn)文化的倡導(dǎo)者、建設(shè)者、傳播者和模范執(zhí)行者,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)、廉潔從業(yè)、誠實(shí)守信成為一種工作氛圍。

  四、進(jìn)行員工風(fēng)險(xiǎn)自評,提升風(fēng)險(xiǎn)識別、防范能力

  風(fēng)險(xiǎn)管理有個(gè)著名的“三倍定律”,即3/4的損失可以通過風(fēng)險(xiǎn)的事前識別和化解予以控制,而當(dāng)問題出現(xiàn)時(shí)再去化解,則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據(jù)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)及管理流程,識別主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),重點(diǎn)關(guān)注制度本身有無缺陷、制度執(zhí)行是否有效、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)有無缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過度或容易出現(xiàn)操作不當(dāng)?shù)葐栴},形成《員工風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》后報(bào)上一級管理部門研究解決!白晕以u估”法不僅有利于基層員工主動(dòng)提示風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)問題的及時(shí)解決,減少管理層與基層機(jī)構(gòu)之間的信息不對稱問題,也有利于提高員工工作的參與度和滿意度,促進(jìn)員工熟識崗位風(fēng)險(xiǎn)因素并有意識地進(jìn)行防范。

  五、有的放矢,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)控

  銀行的業(yè)務(wù)品種多、操作流程復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也多,不分輕重緩急平均用力的操作風(fēng)險(xiǎn)控制并不可取。事件發(fā)生頻率較高、影響程度較大的重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)時(shí)段和重點(diǎn)對象則是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。就基層機(jī)構(gòu)而言,柜員卡、現(xiàn)金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務(wù)是重點(diǎn)環(huán)節(jié),節(jié)前假末是重點(diǎn)時(shí)段,基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是重點(diǎn)對象。對重點(diǎn)環(huán)節(jié),應(yīng)通過加強(qiáng)崗位制衡、檢查稽核、授權(quán)控制、計(jì)算機(jī)和錄相監(jiān)控、行為排查等措施實(shí)施管理;對重點(diǎn)時(shí)段,基層機(jī)構(gòu)應(yīng)保持高度的警惕,投入更多的精力;重點(diǎn)人員的管理,則應(yīng)從人員甄選、制度約束和考核評價(jià)等方面入手。

  六、檢查糾正到位,整改提高

  檢查工作貴在效率、重在效果,實(shí)施中應(yīng)注意做到“四個(gè)到位”。一是籌劃到位。針對種類繁多的全面檢查、專項(xiàng)檢查、定期檢查、突擊檢查、外部檢查、內(nèi)部檢查、專項(xiàng)審計(jì)等,應(yīng)在年初制定好檢查工作計(jì)劃,整合檢查力量,開展集中檢查,避免大量交叉重復(fù)檢查。要區(qū)分檢查重點(diǎn),對管理好、內(nèi)控等級高的基層機(jī)構(gòu),檢查頻率可低一些,檢查內(nèi)容可少一些,或者實(shí)行階段性的免檢制;對經(jīng)常發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件或案件的'基層機(jī)構(gòu),則應(yīng)增加檢查的頻度和力度。二是準(zhǔn)備到位。每次檢查前要做好充分準(zhǔn)備,選派合適人員、組織檢查前培訓(xùn),選取可疑點(diǎn)或關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行有目的、有重點(diǎn)的檢查。三是整改到位。除了對檢查發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書外,還要跟蹤問題整改落實(shí)情況,將問題整改率作為基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理考評的重要依據(jù)之一,并加強(qiáng)責(zé)任追究,嚴(yán)格紀(jì)律約束,避免屢查屢犯。四是糾正到位。管

  理部門要組織例會對檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行專題研究,查清風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因,檢討制度的適宜性和可操作性,從源頭上進(jìn)行糾正。對增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應(yīng)格外慎重,因?yàn)樵黾涌刂骗h(huán)節(jié)意味著管理成本加大,還可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

  七、建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)到位

  基層機(jī)構(gòu)數(shù)量多、人員多,離管理中心遠(yuǎn),容易出現(xiàn)關(guān)心和激勵(lì)不足問題。應(yīng)通過細(xì)化員工級別、實(shí)施分級管理,對責(zé)任心強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道;同時(shí),應(yīng)加強(qiáng)對違規(guī)違章人員的約束和問責(zé)。從基層機(jī)構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)損失和案件看,執(zhí)行力不足是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生的根本原因。因此,還應(yīng)通過違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度,將警告、經(jīng)濟(jì)處罰、記過、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰手段,對造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為,還要追究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級管理人員的責(zé)任。問責(zé)工作要“嚴(yán)”字當(dāng)頭,嚴(yán)肅、嚴(yán)格、嚴(yán)厲、嚴(yán)查,不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。

  八、運(yùn)用“IT”法,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范科技化

  操作風(fēng)險(xiǎn)往往由人為因素引起,通過手工控制、事后檢查等人工方式防控操作風(fēng)險(xiǎn),實(shí)際效果并不好。因此,應(yīng)加大信息技術(shù)開發(fā)運(yùn)用的投入,實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng),促使業(yè)務(wù)和流程操作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化,將風(fēng)險(xiǎn)控制的有關(guān)要求嵌入流程系統(tǒng),從而控制因簡化操作、逆程序操作、越權(quán)操作等違規(guī)行為引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。然而目前銀行機(jī)構(gòu)在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的開發(fā)和運(yùn)用方面,普遍存在著重業(yè)務(wù)操作輕管理活動(dòng)、重過程管理輕預(yù)警監(jiān)測問題,因此,應(yīng)充分發(fā)揮計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和實(shí)時(shí)監(jiān)控作用,建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警監(jiān)測指標(biāo),將有關(guān)指標(biāo)和信息預(yù)設(shè)在系統(tǒng)中,當(dāng)發(fā)生可疑或異常的交易活動(dòng)、異常的數(shù)據(jù)信息時(shí),系統(tǒng)會進(jìn)行預(yù)警和提示,以此實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)、遠(yuǎn)程、集中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控;鶎訖C(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運(yùn)用,嚴(yán)格規(guī)范操作,利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和預(yù)警監(jiān)測信息,匯總整理發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警公告,引導(dǎo)員工正確進(jìn)行業(yè)務(wù)處理,關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。

  九、建立應(yīng)急管理制度,防范突發(fā)事件

  基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在對人員、系統(tǒng)、流程的管理,還體現(xiàn)在對突發(fā)性事件的應(yīng)急管理。應(yīng)急管理就是要確保突發(fā)性事件(如自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障、通訊中斷、人為破壞、服務(wù)提供者出現(xiàn)故障以及其他環(huán)境因素等)發(fā)生時(shí),銀行能及時(shí)作出應(yīng)對,使業(yè)務(wù)得以繼續(xù)開展或盡快恢復(fù)正常運(yùn)作,將損失減至最低。作為客戶營銷主渠道的基層機(jī)構(gòu),需要進(jìn)行應(yīng)急和危機(jī)管理的事項(xiàng)很多,如營業(yè)場所的防搶、防騙、防盜、消防、重大客戶糾紛、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)丟錯(cuò)賬等。應(yīng)制定應(yīng)急和危機(jī)管理預(yù)案,開展員工培訓(xùn),組織方案演練,定期檢查應(yīng)急物資、應(yīng)急設(shè)施的準(zhǔn)備和管理情況,確保能夠有效應(yīng)對。

  十、筑牢“三道防線”,倡導(dǎo)“群防群治”

  銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)存在于所有產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程中,操作風(fēng)險(xiǎn)防范不能僅僅依靠風(fēng)險(xiǎn)管理部門或風(fēng)險(xiǎn)管理人員,銀行中的所有部門和所有人員都承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。目前,銀行普遍建立了“三道防線”:業(yè)務(wù)部門是第一道防線,是操作風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)者和管理者;風(fēng)險(xiǎn)管理、法律事務(wù)、合規(guī)管理等職能部門是第二道防線,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、評估、監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門及后臺保障部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng);審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察部門是第三道防線,負(fù)責(zé)對操作風(fēng)險(xiǎn)管理、控制、監(jiān)督體系進(jìn)行再監(jiān)督和責(zé)任追究。操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員,“三道防線”需要分兵把守、密切協(xié)作、共同打造。只有全行聯(lián)動(dòng)、全員防范,群策群力、群防群治,才能有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇11

  一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任,切實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)專項(xiàng)活動(dòng)

  (一)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),狠抓落實(shí)。為切實(shí)加強(qiáng)對開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),成立了以局黨組書記、局長嚴(yán)海林任組長,局黨組成員、副局長廖秀敏、權(quán)永川、任小兵,局黨組成員、紀(jì)檢組長何志剛?cè)胃苯M長,各科所隊(duì)辦站中心主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)與實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室,由何志剛同志任辦公室主任,局辦公室副主任余顯成同志任辦公室副主任,具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的落實(shí)和日常事務(wù)。

 。ǘ┚慕M織,周密部署。20xx年11月9日,我局召開了實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作動(dòng)員大會,制定了《**縣國土資源和房屋管理局開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)實(shí)施方案》(彭國土房管黨組發(fā)〔20xx〕13號),將行政審批、征地拆遷、土地整治、項(xiàng)目管理、行政執(zhí)法、財(cái)務(wù)管理、房地產(chǎn)交易、土地房屋權(quán)屬登記、保障性住房建設(shè)、干部管理等列為廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重點(diǎn)部門,由局紀(jì)檢組每月對各科所隊(duì)辦站中心工作進(jìn)行檢查并形成檢查記錄,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。為了便于操作,我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作實(shí)施細(xì)則》。

  二、明確崗位,深入查找,健全機(jī)制,確保重點(diǎn)崗位、核心業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設(shè)

 。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),首先明確崗位責(zé)任,我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類:即局領(lǐng)導(dǎo)崗位;局機(jī)關(guān)崗位(基層國土房管所崗位);局屬事業(yè)崗位。讓每一位干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位,采取自查為主,互查為輔的'方式,全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),了解違規(guī)、違紀(jì)、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

 。ǘ┤骈_展排查。根據(jù)全縣國土房管部門的特點(diǎn)

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇12

  在紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)年活動(dòng)中,交通運(yùn)輸局黨組根據(jù)交通運(yùn)輸工作實(shí)際,在活動(dòng)第四階段,認(rèn)真進(jìn)行廉潔從政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查,F(xiàn)將工作情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任,切實(shí)搞好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)排查工作

 。ㄒ唬⿵(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),狠抓落實(shí)。為切實(shí)加強(qiáng)對開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作的領(lǐng)導(dǎo),成立了以局黨組書記、局長潘書森任組長,局黨組成員、紀(jì)檢組長馮青菊任副組長,局屬各單位主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)與實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室,由馮青菊同志任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作日常事務(wù)。

 。ǘ┚慕M織,周密部署。20xx年8月初,我局根據(jù)活動(dòng)實(shí)施方案,將行政審批、項(xiàng)目管理、行政執(zhí)法、財(cái)務(wù)管理、公路工程發(fā)包、干部管理等列為廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重點(diǎn)部門,由局紀(jì)檢組每月對各部門中心工作進(jìn)行檢查并形成檢查記錄,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。為了便于操作,我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作實(shí)施細(xì)則》。

  二、明確崗位,深入查找,健全機(jī)制,確保重點(diǎn)崗位、核心業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設(shè)

 。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),首先明確崗位責(zé)任,我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類:即局領(lǐng)導(dǎo)崗位;局機(jī)關(guān)崗位;局屬事業(yè)崗位。讓每一位干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位,采取自查為主,互查為輔的方式,全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),了解違規(guī)、違紀(jì)、違法行為將要承擔(dān)的.行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

 。ǘ┤骈_展排查。根據(jù)全縣交通運(yùn)輸部門的特點(diǎn),經(jīng)局黨組會、局長辦公會分析研究,我局從單位、個(gè)人將廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了歸納。單位分為:制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)四類風(fēng)險(xiǎn);個(gè)人分為:思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)三類風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)對單位和個(gè)人又分為A級、B級、C級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評等方法,重點(diǎn)查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等三類風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人按照黨政正職、班子成員、中層干部和一般干部四個(gè)層面,采取自己“找”、科室“議”、領(lǐng)導(dǎo)“點(diǎn)”、群眾“提”、組織“審”的辦法,依照崗位職責(zé),分析和查找廉政風(fēng)險(xiǎn),全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),逐一梳理,分類歸總,在本部門內(nèi)部公示。

  同時(shí),采取書面征求意見的方式,對權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查是否全面準(zhǔn)確進(jìn)行測評,力求把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找全、找準(zhǔn)、找對。全系統(tǒng)干部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。全縣交通運(yùn)輸系統(tǒng)干部職工共排查整理出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)50個(gè),分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項(xiàng)目發(fā)包暗箱操作、玩忽職守造成重大事故等15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為一級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等22個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為二級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布工程公告等13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為三級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。局機(jī)關(guān)主要集中在審批審核、項(xiàng)目安排、督查檢查、政府采購、預(yù)算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位;局屬事業(yè)單位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在項(xiàng)目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費(fèi)采購、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批等環(huán)節(jié)和崗位。

  三、整改措施

  針對排查出的問題,我們采取了以下防范整改措施

 。1)加強(qiáng)廉政教育。為了加大崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控力度,我局堅(jiān)持教育、制度與監(jiān)督并舉,豐富教育形式和載體,采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請進(jìn)來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學(xué)習(xí)體會等多種形式,增強(qiáng)教育實(shí)效。定期組織全系統(tǒng)干部輪訓(xùn),將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會考試內(nèi)容,積極參加各部門組織的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

  (2)建立廉政防范制度。針對排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機(jī)制入手,建立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評估防控制度,在健全領(lǐng)導(dǎo)干部(中層干部)述職述廉、重大事項(xiàng)報(bào)告、民主生活會、民主評議等一系列制度的基礎(chǔ)上,健全完善了局黨組廉政風(fēng)險(xiǎn)季度分析例會制度、上下級領(lǐng)導(dǎo)干部談心制度、與檢察院建立預(yù)防職務(wù)犯罪聯(lián)席會議制度、與縣紀(jì)委建立案件檢查協(xié)作制度等廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,并建立了交通運(yùn)輸系統(tǒng)干部內(nèi)部交流和與地方干部交流兩個(gè)互動(dòng)平臺。同時(shí)對原有的機(jī)關(guān)管理制度進(jìn)行了修改和完善。

  四、存在問題

  雖然排查防控機(jī)制已經(jīng)建立,但還存在著缺少力量抓落實(shí)的問題。我局擁有數(shù)百人的龐大隊(duì)伍,且職能職責(zé)較多,但縣政府批準(zhǔn)機(jī)關(guān)的“三定”方案中,沒有明確紀(jì)檢工作職能,未設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu),更沒有配備專職紀(jì)檢干部。長期以來,這項(xiàng)工作只能由局辦公室的同志負(fù)責(zé)。局辦公室本職工作已異常繁重,根本沒有多余的精力來抓好這項(xiàng)工作。如果沒有專門的部門或人員負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的檢查落實(shí),制度訂得再好,恐怕也只能作一個(gè)擺設(shè)。

  五、下步工作打算

 。ㄒ唬┻M(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項(xiàng)、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng),使廣

  大干部認(rèn)識到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的重要性,自覺識別風(fēng)險(xiǎn),精心查找風(fēng)險(xiǎn),積極防范風(fēng)險(xiǎn)。

 。ǘ┳龊梅揽卮胧┑穆鋵(shí)。將修訂后的《孟津縣交通運(yùn)輸局排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層單位,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險(xiǎn)。

 。ㄈ┲贫ㄕ姆桨浮=Y(jié)合交通運(yùn)輸部門實(shí)際,將梳理出來的風(fēng)險(xiǎn)制定整改方案,把各項(xiàng)整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人,把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來,確保每一項(xiàng)措施落實(shí)到部門、責(zé)任細(xì)化到個(gè)人。

 。ㄋ模╅_展廉政文化活動(dòng)。邀請法院、檢察院的同志作預(yù)防職務(wù)犯罪專題講座,增強(qiáng)法律意識,警鐘長鳴。

 。ㄎ澹┻M(jìn)一步完善機(jī)制。探討建立健全預(yù)警機(jī)制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實(shí)達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)干部、提高效能的目的。

  個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇13

  發(fā)放鎮(zhèn)財(cái)稅所:

  根據(jù)你所8月26日發(fā)放的“關(guān)于組織開展20xx年全區(qū)開展會計(jì)信息質(zhì)量檢查工作通知”精神,從8月底起,結(jié)合本單位的實(shí)際情況,對本單位會計(jì)基礎(chǔ)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下:

  一、財(cái)務(wù)收支情況 在財(cái)務(wù)工作過程中,本單位嚴(yán)格按照《會計(jì)法》的規(guī)定,依法設(shè)置會計(jì)賬簿 ,并保證其真實(shí)完整,根據(jù)本單位實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行會計(jì)核算、填制會計(jì)憑證、登記會計(jì)賬簿、編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財(cái)務(wù)法規(guī),所發(fā)生的各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)均在依法設(shè)置的會計(jì)賬簿上統(tǒng)一登記、核算,依據(jù)國家統(tǒng)一的會計(jì)制度的規(guī)定進(jìn)行會計(jì)核算,確保數(shù)據(jù)真實(shí)、有效。在安排支出時(shí),分輕重緩急,保證常規(guī)和重點(diǎn)支出需要,既體現(xiàn)實(shí)際工作需要,又考慮財(cái)力可能,根據(jù)醫(yī)院各項(xiàng)工作任務(wù),在財(cái)力可能的情況下,有保有壓,確保重點(diǎn),統(tǒng)籌安排,合理支出。

  二、單位內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況 根據(jù)本院工作實(shí)際,在建立并實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度過程中,制定了《財(cái)產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項(xiàng)制度的同時(shí),相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格遵守這些規(guī)章制度,有效地實(shí)施了內(nèi)部監(jiān)督和控制,保證了會計(jì)工作的真實(shí)性、完整性以及單位財(cái)產(chǎn)的安全,加強(qiáng)了對本單位財(cái)產(chǎn)物資的監(jiān)督和管理,杜絕了各種漏洞的發(fā)生,達(dá)到了以下三點(diǎn)要求:

  1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的'職責(zé)權(quán)限,使其相互分離、相互制約,以明確責(zé)任,防止舞弊,各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)得以有序進(jìn)行。

  2、明確了財(cái)務(wù)收支審批程序和審批人的權(quán)限和責(zé)任,規(guī)范了各項(xiàng)資金的使用,提高了資金使用效益。

  3、明確經(jīng)費(fèi)支出的范圍和開支標(biāo)準(zhǔn),采取各種有效措施控制經(jīng)費(fèi)開支,杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

  三、固定資產(chǎn)管理和使用情況 為了加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理和使用,在固定資產(chǎn)購置時(shí),嚴(yán)格按照政府采購程序進(jìn)行采購,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,建立了賬簿、款項(xiàng)和實(shí)物核查制度,通過建立健全制度,會計(jì)人員對各項(xiàng)財(cái)物、款項(xiàng)的增減變動(dòng)和結(jié)存情況及時(shí)進(jìn)行記錄、計(jì)算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財(cái)物、款項(xiàng)的結(jié)存數(shù)同實(shí)存數(shù)一致;另一方面通過賬簿記錄和記賬憑證,原始憑證的核對,保證賬賬相符。無固定資產(chǎn)不入賬,公物私用及其他違規(guī)問題。

  四、存在問題 通過自查,我院在財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)工作過程中還存在一些不足,在實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時(shí),還未能完全達(dá)到《會計(jì)法》所規(guī)定的要求,預(yù)算管理制度、財(cái)務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全,今后要進(jìn)一步完善這方面的制度,實(shí)行更有力的措施,力求將這方面的工作做得更好。 五、今后工作努力的方向及措施 (一)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理力度。嚴(yán)格管理是做好財(cái)務(wù)工作的重要保障,今后的工作中我鎮(zhèn)一定要加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理力度,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度,從而進(jìn)一步提高工作質(zhì)量,完善財(cái)務(wù)管理制度,規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為。 (二)提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)。不斷提高財(cái)務(wù)工作水平,繼續(xù)通過培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等多種方式提升財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力和知識水平,使之適應(yīng)財(cái)務(wù)管理工作的要求。