違法發(fā)放貸款罪的立案標準

　　違法發(fā)放貸款罪的立案標準是怎樣的呢，對此有疑問的朋友不妨來看看。以下是CN人才小編搜集并整理的違法發(fā)放貸款罪有關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助！

　　根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

　　1、個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的;

　　2、單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。

　　《刑法》第186條第2款、第3款規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　違法發(fā)放貸款罪的案例分析：

　　孟某某違法發(fā)放貸款罪案例：

　　傅某(已判刑)為償還債務(wù)，伙同他人，以其實際控制的'杭州某電子有限公司名義，向浙江某銀行提交偽造的工礦產(chǎn)品銷售合同以及該公司和擔保方杭州寶某實業(yè)有限公司的虛假財務(wù)資料以騙取貸款。

　　孟某某作為上述貸款申請業(yè)務(wù)審查的主要負責人，未按國家規(guī)定嚴格履行貸款業(yè)務(wù)審查職責，未對上述貸款申請材料進行相應(yīng)的貸前真實性調(diào)查，在貸款發(fā)放后亦未對貸款資金流向進行必要的追蹤調(diào)查，導致該行發(fā)放的共計人民幣500萬元貸款，至今只收回本息共計人民幣638354.88元。

　　同年，公安機關(guān)對被告人孟某某涉嫌違法發(fā)放貸款一案進行立案偵查。此前，孟某某作為傅某涉嫌貸款詐騙一案的證人配合公安機關(guān)調(diào)查時，如實供述了自己在貸款過程中存在的工作疏忽、審查不嚴的事實。同年8月9日，孟某某被公安機關(guān)傳喚到案。

　　最終，杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以違法發(fā)放貸款罪，判處被告人孟某某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣30000元。

　　小知識：

　　違法發(fā)放貸款罪

　　【刑法】

　　第一百八十六條　銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

　　單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

　　關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

　　【定義】

　　違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。

　　【構(gòu)成要件】

　　1.本罪侵犯的客體是國家金融管理制度，具體來說是國家的貸款管理制度。本罪犯罪對象是貸款，即貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金;如果行為人發(fā)放的不是貸款，則不能構(gòu)成本罪。

　　2.本罪的客觀方面表現(xiàn)為違反國家規(guī)定實施發(fā)放貸款，且數(shù)額巨大或者造成重 大損失的行為。

　　3.本罪主體既可以是單位，也可以是自然人即任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的個人。

　　4.本罪在主觀方面既可以表現(xiàn)為故意，也可以由過失構(gòu)成。

　　【立案追訴標準】

　　公安部經(jīng)偵局關(guān)于騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪立案追訴標準問題的批復

　　(2009)

　　對違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規(guī)定為：銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　　(一)違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

　　(二)違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

　　關(guān)于騙取貸款、違法發(fā)放貸款“數(shù)額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經(jīng)商該院法律政策研究室認為，盡管此類犯罪新的立案追訴標準正在起草、修改中，但可根據(jù)案件具體情況，參考此標準中關(guān)于“數(shù)額巨大”的規(guī)定處理個案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標準(二)》確定的數(shù)額標準。因此，騙取貸款、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，可以認定為“數(shù)額巨大”。

　　最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)

　　(2010)

　　第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

　　(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

　　(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的

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