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湖南省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理暫行辦法全文2016
第一條 為發(fā)揮財(cái)政資金杠桿作用，引導(dǎo)銀行信貸支持轉(zhuǎn)化科技成果、運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的科技型中小微企業(yè)，加速科技成果(知識(shí)產(chǎn)權(quán))資本化、產(chǎn)業(yè)化，根據(jù)《國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理暫行辦法》，結(jié)合我省實(shí)際制定本暫行辦法。
第二條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指對(duì)合作銀行發(fā)放用于轉(zhuǎn)化國(guó)家、湖南省科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫(kù)中科技成果(知識(shí)產(chǎn)權(quán))的貸款(以下簡(jiǎn)稱(chēng)科技成果轉(zhuǎn)化貸款)給予一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
第三條 省科技廳負(fù)責(zé)建設(shè)并維護(hù)湖南省科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫(kù)，做好與國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫(kù)銜接，并依托省科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫(kù)建立科技型企業(yè)融資需求庫(kù)，為合作銀行開(kāi)展科技成果轉(zhuǎn)化貸款提供支撐。
第四條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金從省科技專(zhuān)項(xiàng)資金中安排。
科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金應(yīng)按照財(cái)政預(yù)算公開(kāi)的要求，實(shí)行制度辦法、申報(bào)流程、評(píng)審結(jié)果、分配結(jié)果、績(jī)效評(píng)價(jià)全過(guò)程面向社會(huì)公開(kāi)。
第五條 省科技廳、省財(cái)政廳共同委托確定具有科技成果轉(zhuǎn)化和科技金融結(jié)合工作基礎(chǔ)等條件的機(jī)構(gòu)1家(以下簡(jiǎn)稱(chēng)受托管理機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償日常管理工作，委托期限一般為三年。
第六條 受托管理機(jī)構(gòu)主要職責(zé)包括：
(一)建立健全適應(yīng)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理和工作需要的人員隊(duì)伍、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制等。
(二)承辦我省與國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金聯(lián)合實(shí)施貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償相關(guān)工作。
(三)按規(guī)定程序擇優(yōu)確定合作銀行，面向社會(huì)公告，報(bào)省科技廳、省財(cái)政廳批準(zhǔn)后，與合作銀行簽訂貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償合作協(xié)議。
(四)受理、審核、確認(rèn)合作銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)，擬定年度貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案。
(五)對(duì)合作銀行實(shí)施科技成果轉(zhuǎn)化貸款開(kāi)展績(jī)效評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出調(diào)整建議。
(六)向省科技廳、省財(cái)政廳報(bào)告年度貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償實(shí)施情況，并開(kāi)展數(shù)據(jù)分析研究等。
(七)省科技廳、省財(cái)政廳賦予的其他職責(zé)。
第七條 合作銀行包括國(guó)家級(jí)合作銀行和省級(jí)合作銀行：
國(guó)家級(jí)合作銀行是指科技部、財(cái)政部確定的開(kāi)展國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮献縻y行駐湘分支機(jī)構(gòu)，可直接作為湖南省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮献縻y行。
省級(jí)合作銀行是指我省在國(guó)家級(jí)合作銀行之外，自主招標(biāo)確定的開(kāi)展湖南省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮献縻y行。
第八條 受托管理機(jī)構(gòu)通過(guò)招標(biāo)確定省級(jí)合作銀行，面向社會(huì)公告，報(bào)省科技廳、省財(cái)政廳批準(zhǔn)后，與省級(jí)合作銀行簽訂貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償合作協(xié)議。合作協(xié)議有效期一般為三年。
第九條 省級(jí)合作銀行應(yīng)具備下列基本條件：
(一)在湖南省境內(nèi)注冊(cè)，具有開(kāi)展人民幣貸款業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
(二)自身實(shí)力較強(qiáng)，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)較多，擁有科技貸款專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)的優(yōu)先。
銀行對(duì)于所設(shè)科技貸款專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)一般應(yīng)實(shí)行專(zhuān)門(mén)的科技信貸準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、信貸審批機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制政策、獨(dú)立考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制和業(yè)務(wù)協(xié)同政策，對(duì)科技型中小微企業(yè)有較高的不良貸款風(fēng)險(xiǎn)容忍度。
(三)資產(chǎn)狀況良好，管理機(jī)制完善，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，無(wú)重大違規(guī)違法行為。
第十條 納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)目萍汲晒D(zhuǎn)化貸款應(yīng)符合以下條件：
(一)向年銷(xiāo)售額3億元以下的在我省注冊(cè)的科技型中小微企業(yè)發(fā)放用于科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的貸款。
(二)貸款期限為1年期(含1年)以上。
(三)科技成果已納入國(guó)家或湖南省科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫(kù)管理。
第十一條 對(duì)國(guó)家級(jí)合作銀行的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額按以下方法核定：
(一)發(fā)放的貸款獲得國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)�，按科技部、�?cái)政部確定的年度風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額的一定比例核定配套補(bǔ)償額，具體補(bǔ)償方案另行制定。
(二)發(fā)放的貸款雖不屬于國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范疇，但符合本辦法風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償條件的，參照第十二條核定補(bǔ)償額。
第十二條 對(duì)省級(jí)合作銀行年度風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額以合作銀行當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額為基數(shù)，依照以下方法進(jìn)行分類(lèi)核定。
(一)發(fā)放給中型科技型企業(yè)的，按不超過(guò)當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的1%核定。
(二)發(fā)放給小型科技型企業(yè)的，按不超過(guò)當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的2%核定。
(三)發(fā)放給微型科技型企業(yè)的，按不超過(guò)當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的3%核定。
(四)發(fā)放給國(guó)家認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)的，按不超過(guò)當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的3%核定。
(五)發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、信用貸款等貸款產(chǎn)品的，按不超過(guò)當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的該類(lèi)貸款額的4%核定。
對(duì)同一貸款適用如上兩種以上補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)的，按照最高標(biāo)準(zhǔn)核定最終補(bǔ)償額度。
第十三條 合作銀行應(yīng)明確科技成果轉(zhuǎn)化貸款的具體條件、標(biāo)準(zhǔn)和程序等，并在省科技廳、省財(cái)政廳及合作銀行等網(wǎng)站上公布。
合作銀行自主開(kāi)展盡職調(diào)查，對(duì)于符合條件的貸款，應(yīng)在綜合評(píng)審、合理定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下積極支持，降低貸款成本，提高貸款效率，不得附加其他不合理?xiàng)l件和收費(fèi)。
第十四條 合作銀行組織下屬分支機(jī)構(gòu)，將符合科技成果轉(zhuǎn)化貸款條件的項(xiàng)目進(jìn)行整理，分別向貸款企業(yè)注冊(cè)地市州科技部門(mén)或國(guó)家級(jí)高新區(qū)管委會(huì)報(bào)送。
市州科技部門(mén)、國(guó)家級(jí)高新區(qū)管委會(huì)會(huì)同同級(jí)財(cái)政部門(mén)對(duì)符合科技成果轉(zhuǎn)化貸款條件的項(xiàng)目進(jìn)行確認(rèn)。市州科技部門(mén)、國(guó)家級(jí)高新區(qū)管委會(huì)應(yīng)對(duì)銀行報(bào)送的貸款項(xiàng)目的真實(shí)性、貸款企業(yè)類(lèi)型和科研誠(chéng)信情況、貸款使用與成果轉(zhuǎn)化的關(guān)聯(lián)性以及是否符合本辦法第十條的有關(guān)規(guī)定等內(nèi)容進(jìn)行初審，對(duì)經(jīng)審查并推薦的項(xiàng)目資料的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)，并會(huì)同同級(jí)財(cái)政部門(mén)將初審確認(rèn)結(jié)果及時(shí)反饋合作銀行各有關(guān)分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)報(bào)送受托管理機(jī)構(gòu)。
第十五條 合作銀行應(yīng)匯總、審核下屬分支機(jī)構(gòu)經(jīng)初審確認(rèn)的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項(xiàng)目情況，向受托管理機(jī)構(gòu)提交貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)。
貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償涉及的初審確認(rèn)、申請(qǐng)受理等工作時(shí)間安排，由省科技廳、省財(cái)政廳每年根據(jù)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償相關(guān)要求結(jié)合我省實(shí)際以通知形式明確。
第十六條 受托管理機(jī)構(gòu)根據(jù)市州科技部門(mén)、國(guó)家級(jí)高新區(qū)管委會(huì)會(huì)同同級(jí)財(cái)政部門(mén)報(bào)送的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項(xiàng)目情況，對(duì)合作銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)進(jìn)行審核，擬定省級(jí)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案，提交省科技廳。
第十七條 省科技廳對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案進(jìn)行合規(guī)性審查，會(huì)同省財(cái)政廳確定資金分配方案并按要求進(jìn)行公示。
經(jīng)公示無(wú)異議的項(xiàng)目，由省財(cái)政廳會(huì)同省科技廳按照確定的資金分配方案下達(dá)資金。資金撥付采取年初預(yù)撥、年底清算的辦法執(zhí)行。
第十八條 合作銀行對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度的有關(guān)規(guī)定處理。
第十九條 受托管理機(jī)構(gòu)每年第一季度向省科技廳、省財(cái)政廳報(bào)告上年度貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償實(shí)施情況。
第二十條 受托管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)合作銀行開(kāi)展的科技成果轉(zhuǎn)化貸款增長(zhǎng)、服務(wù)能力、科技金融專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)等情況進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果提出績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)并續(xù)約、續(xù)約、經(jīng)整改后續(xù)約、不續(xù)約和取消合作資格的建議，具體獎(jiǎng)懲實(shí)施辦法由省科技廳、省財(cái)政廳另行制定。
第二十一條 合作銀行存在弄虛作假騙取補(bǔ)償資金的，一經(jīng)查實(shí)，除收回有關(guān)資金、取消合作資格外，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，并向社會(huì)通報(bào)。3年內(nèi)禁止其申請(qǐng)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金及其他政策性資金。
第二十二條 市州科技部門(mén)、國(guó)家級(jí)高新區(qū)管委會(huì)和同級(jí)財(cái)政部門(mén)不能有效開(kāi)展工作的，省科技廳、省財(cái)政廳將暫停直至終止該地區(qū)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
第二十三條 省科技廳、省財(cái)政廳每年對(duì)受托管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)，對(duì)不能有效履行職責(zé)、發(fā)生重大過(guò)失或違規(guī)行為等造成惡劣影響的受托管理機(jī)構(gòu)，視情況給予批評(píng)、警告直至取消其受托管理資格。處理結(jié)果向社會(huì)通報(bào)。
第二十四條 中小微企業(yè)的劃分按照工業(yè)和信息化部、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)、財(cái)政部《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》(工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào))和《國(guó)家統(tǒng)計(jì)局關(guān)于印發(fā)統(tǒng)計(jì)上大中小微型企業(yè)劃分辦法的通知》(國(guó)統(tǒng)字〔2011〕75號(hào))的規(guī)定執(zhí)行。
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