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內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)

時(shí)間:2023-02-12 21:07:19 心得體會(huì) 我要投稿

2016內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)

  “安全性、流動(dòng)性、收益性”是商業(yè)銀行經(jīng)營所秉持的三大原則,其中安全性則是首要原則。在日益加劇的經(jīng)濟(jì)下行壓力及日趨激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的客觀社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景下,企業(yè)要想迎難而上、鶴立雞群、拔得頭籌,就必須嚴(yán)于律己、加強(qiáng)自身內(nèi)部管理。下面是CN人才網(wǎng)小編為大家整理的內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì),歡迎閱讀!

2016內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)

  【2016內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)一】

  通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

  (1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

  (2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。

  (3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

  (4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

  通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

  內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)精選范文四

  近年來,會(huì)計(jì)信息失真的情況愈演愈烈,在世界范圍,重大會(huì)計(jì)信息失真現(xiàn)象也呈上升趨勢(shì),如“巴林銀行”、“安然事件”等。這一系列公司財(cái)務(wù)丑聞及國內(nèi)以銀廣夏、鄭百文為代表的上市公司會(huì)計(jì)作假事件引起了我國學(xué)界對(duì)內(nèi)部控制問題研究的重視。在我國,內(nèi)部控制的理論和實(shí)踐也得到了空前的發(fā)展。

  二、我國企業(yè)內(nèi)部控制存在的問題

  盡管我國在內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)上做出了一定的努力并取得了一定的成果。但是存在的問題仍不容忽視。我國目前尚未正式提出權(quán)威性的內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)體系,我國企業(yè)內(nèi)部控制普遍薄弱,尚處于內(nèi)部控制發(fā)展過程中的初級(jí)階段,在其內(nèi)部控制工作中還存在經(jīng)營效率不佳;會(huì)計(jì)信息質(zhì)量不高;支出失控,潛在虧損增加;違法違紀(jì)現(xiàn)象時(shí)常發(fā)生等問題。

  三、企業(yè)內(nèi)部控制失效的成因

  (一)內(nèi)部控制理論研究的基礎(chǔ)薄弱

  任何實(shí)踐都需要相應(yīng)的理論為之指導(dǎo),然而從現(xiàn)有的研究看,對(duì)于內(nèi)部控制的理論研究存在封閉化、理論貧困化的狀況,這與內(nèi)部控制的本質(zhì)要求以及實(shí)踐作用很不相稱。

  1、內(nèi)部控制理論框架滯后。20世紀(jì)90年代,美國著名的COSO報(bào)告提出了內(nèi)部控制整體架構(gòu)理論,指出內(nèi)部控制主要由控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督五項(xiàng)要素構(gòu)成。這是目前國際上比較流行的內(nèi)部控制理論。但是我國在會(huì)計(jì)規(guī)范、獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則中尚未接受這一觀點(diǎn)。我國的獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點(diǎn):控制環(huán)境、會(huì)計(jì)制度、控制程序。五要素在我國的會(huì)計(jì)制度、獨(dú)立審計(jì)制度中都尚未引入。五要素是內(nèi)部控制理論的新近研究成果,由于其具有明顯的先進(jìn)性,許多國家的理論界、各種準(zhǔn)則制定機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)都已接受這一觀點(diǎn),并按其對(duì)準(zhǔn)則及內(nèi)部控制實(shí)務(wù)進(jìn)行了修改和改造,這是內(nèi)部控制發(fā)展不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。我國在內(nèi)部控制理論研究上的滯后性,勢(shì)必會(huì)影響內(nèi)部控制實(shí)務(wù)的發(fā)展。

  2、傳統(tǒng)理論限制,目標(biāo)定位局限。內(nèi)部控制的定義首先由審計(jì)界提出,傳統(tǒng)的內(nèi)部控制理論也通常在會(huì)計(jì)和審計(jì)領(lǐng)域研究。從內(nèi)部控制理論的發(fā)展(內(nèi)部牽制-內(nèi)部控制系統(tǒng)論-會(huì)計(jì)控制與管理控制-內(nèi)部控制要素論-內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)論-

  內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)論)來看,內(nèi)部控制的定義及其理論研究,更多地服從于獨(dú)立審計(jì)實(shí)務(wù)的需要。如此之弊端就是大大限制了內(nèi)部控制研究的視野。若要使內(nèi)部控制真正成為公司的一種基礎(chǔ)性制度,內(nèi)部控制理論必須首先打破局限于會(huì)計(jì)與審計(jì)領(lǐng)域的傳統(tǒng)認(rèn)識(shí),從整個(gè)社會(huì)與組織運(yùn)行高度來重新審視內(nèi)部控制原理。

  COSO報(bào)告將內(nèi)部控制的目標(biāo)定位于:財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性、經(jīng)營的效率效果以及法律法規(guī)的遵循性。而我國內(nèi)部控制的定位主要還是局限于保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的有效進(jìn)行,防錯(cuò)糾弊,保證會(huì)計(jì)資料的真實(shí)、合法與資產(chǎn)的安全和完整方面。這種目標(biāo)定位的相對(duì)低調(diào)雖然與我國現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和企業(yè)狀況確實(shí)相符合,但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看,隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和企業(yè)狀況的不斷改善,應(yīng)有適當(dāng)?shù)那罢靶耘c發(fā)展性,目標(biāo)定位應(yīng)有相應(yīng)的提高。

  (二)內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)不完善

  從西方內(nèi)部控制理論的發(fā)展中可以看出,政府的推動(dòng)對(duì)內(nèi)部控制發(fā)展有重要的影響。內(nèi)部控制體系的建設(shè)有著廣泛的社會(huì)性。政府必須重視內(nèi)部控制制度建設(shè),尤其是具有指導(dǎo)和強(qiáng)制意義的內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè),加快制定我國完整的內(nèi)部控制規(guī)范體系。

  我國在內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)上已做出了一定的努力并取得了一定的成果,2001年6月財(cái)政部發(fā)布的作為新《會(huì)計(jì)法》配套措施的《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范——基本規(guī)范(試行)》和《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范——貨幣資金(試行)》,之后,相繼發(fā)布了《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范——采購與付款(試行)》、《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范——銷售與收款(試行)》和《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范——工程項(xiàng)目(試行)》等規(guī)范性文件。然而這些文件還未涉及公司經(jīng)營管理所有方面的內(nèi)部控制,我國目前尚未正式提出權(quán)威性的內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)體系。由于用于規(guī)范公司內(nèi)部控制工作的法律法規(guī)不健全,對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)容的認(rèn)定、操作程序與方法的規(guī)范沒有一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),使企業(yè)在實(shí)際工作無法準(zhǔn)確地進(jìn)行操作,這也極大地限制了內(nèi)部控制的發(fā)展。

  (三)缺乏有效的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

  內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是對(duì)內(nèi)部控制制度的完整性、合理性和有效性進(jìn)行分析和評(píng)定的工作。任何有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的措施的執(zhí)行,都需要有外力的推動(dòng)與監(jiān)督。國際上內(nèi)部控制制度比較完善的國家和地區(qū),大都通過立法的形式要求企業(yè)對(duì)外界出具內(nèi)部控制狀態(tài)的報(bào)告,有些國家還要求注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)內(nèi)部控制情況進(jìn)行審計(jì),

  并出具審計(jì)報(bào)告,目前,我國內(nèi)部控制規(guī)范分別由不同部門頒布,對(duì)內(nèi)部控制的目標(biāo)定位、內(nèi)容范圍不統(tǒng)一,導(dǎo)致其評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)也不一致。由于我國缺乏一套完整的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),造成內(nèi)部控制評(píng)價(jià)流于形式。為了推動(dòng)內(nèi)部控制的發(fā)展,必須建立有效的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制。

  四、關(guān)于完善企業(yè)內(nèi)部控制的幾點(diǎn)思考

  (一)加強(qiáng)內(nèi)部控制理論的研究

  1、借鑒國外經(jīng)驗(yàn),探索內(nèi)部控制新框架。目前,由我國內(nèi)審協(xié)會(huì)頒布的《內(nèi)部審計(jì)具體準(zhǔn)則第5號(hào)——內(nèi)部控制審計(jì)》采用了COSO報(bào)告提出的內(nèi)部控制整體架構(gòu)理論的內(nèi)控五要素觀點(diǎn),即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)管理、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督等。這不能不說是我國在內(nèi)部控制發(fā)展上的一大進(jìn)步,準(zhǔn)則采用五要素觀點(diǎn)能夠從一定程度上促進(jìn)內(nèi)部控制實(shí)務(wù)的進(jìn)步。但是我國在會(huì)計(jì)規(guī)范、獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則中尚未接受五要素觀點(diǎn),我國的獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點(diǎn)。我國應(yīng)該盡量吸收和借鑒COSO報(bào)告的研究成果,盡快采用五要素觀點(diǎn),和國際慣例接軌。各個(gè)企業(yè)也應(yīng)積極借鑒五要素觀點(diǎn)建立健全自身的內(nèi)部控制。

  2、準(zhǔn)確定位內(nèi)部控制目標(biāo)。內(nèi)部控制的理論研究要開創(chuàng)新視野,突破會(huì)計(jì)和審計(jì)領(lǐng)域的研究,應(yīng)該與經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)結(jié)合起來研究。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中,內(nèi)部控制和公司治理緊密相連,只有把內(nèi)部控制置于公司治理這一廣闊空間中去研究才能更具有意義。在管理學(xué)中,與會(huì)計(jì)審計(jì)意義上的內(nèi)部控制相比,管理學(xué)意義的內(nèi)部控制包含的范圍更廣、職能更多、作用更大,幾乎是管理控制的同義詞。我們不僅需要借鑒國際上有關(guān)內(nèi)部控制的目標(biāo)定位,同時(shí)也需要立足我國的現(xiàn)實(shí),從改善我國企業(yè)現(xiàn)狀和完善公司治理的角度出發(fā),既遵循適當(dāng)?shù)那罢靶耘c發(fā)展性,又要考慮規(guī)范的穩(wěn)定性與可操作性。因此,內(nèi)部控制研究應(yīng)該運(yùn)用豐富的公司治理理論并以管理控制口徑來定位,只有這樣才能取得突破性的進(jìn)展,并形成有效指導(dǎo)內(nèi)部控制實(shí)務(wù)的理論成果。

  (二)加強(qiáng)內(nèi)部控制規(guī)范的建設(shè)

  為了推動(dòng)內(nèi)部控制的發(fā)展,我國政府應(yīng)該積極推動(dòng)內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)的步伐。在內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)過程中,應(yīng)該注意以下問題:

  1、成立專門的內(nèi)部控制研究委員會(huì)。我國應(yīng)該參照美國的COSO委員會(huì)成立一個(gè)專門的具有廣泛代表性的聯(lián)合研究委員會(huì),充分吸納了各界的觀點(diǎn)和建議。

  2、制定包括公司經(jīng)營管理所有方面的完整的內(nèi)部控制規(guī)范。目前我國所頒布的內(nèi)部控制規(guī)范還僅局限于內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范,還未涉及公司經(jīng)營管理所有方面的內(nèi)部控制,以后還要陸續(xù)出臺(tái)實(shí)物資產(chǎn)、對(duì)外投資、籌資活動(dòng)、成本費(fèi)用與公司擔(dān)保行為等項(xiàng)規(guī)范。這些內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)體系的建立必將對(duì)規(guī)范公司管理產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

  3、相關(guān)內(nèi)部控制規(guī)范之間內(nèi)容銜接要一致。但我國目前頒發(fā)的若干內(nèi)部控制規(guī)范相互之間,內(nèi)容不銜接甚至存在沖突,從而導(dǎo)致內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及其評(píng)審,缺乏統(tǒng)一的依據(jù)。因此,我國在制定內(nèi)部控制規(guī)范的過程中一定要注意這個(gè)問題。

  (三)完善我國的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

  根據(jù)評(píng)價(jià)主體不同,內(nèi)部控制評(píng)價(jià)可分為注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和內(nèi)部審計(jì)人員執(zhí)行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。根據(jù)這兩部分,我國在完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的過程中應(yīng)注意以下內(nèi)容:

  企業(yè)應(yīng)進(jìn)行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)。企業(yè)要充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的作用,可試行定期或不定期地進(jìn)行控制自我評(píng)價(jià),以便經(jīng)常發(fā)現(xiàn)和解決內(nèi)部控制過程中出現(xiàn)的問題。

  完善公司治理結(jié)構(gòu)以保障內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的有效運(yùn)行。

  在內(nèi)部控制評(píng)價(jià)中考慮使用經(jīng)濟(jì)數(shù)量分析方法。結(jié)合傳統(tǒng)評(píng)價(jià)方法,進(jìn)一步對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行經(jīng)濟(jì)數(shù)量分析,建立一套能從總體上反映內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

  制定統(tǒng)一科學(xué)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。投入一定的人力、物力、財(cái)力,盡早建立一套完整的、公認(rèn)的內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn),使內(nèi)部控制評(píng)價(jià)有章可循。

  【2016內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)二】

  合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng),作為一名柜員,我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié):

  一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲,預(yù)防針常打,做好監(jiān)督管理,健全要害崗位,重要環(huán)節(jié)輪崗,異地交流制度相互制衡機(jī)制。

  二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化,所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),真正履行職責(zé)。

  三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí),事前調(diào)查,結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況,合理結(jié)構(gòu),優(yōu)化手續(xù),以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化,嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞,事后整攻放在最后,關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況,如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭,及時(shí)采取措施,化解風(fēng)險(xiǎn)。

  總之,通過這次合規(guī)教育活動(dòng),使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找到了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力,積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹立了對(duì)農(nóng)行工作的信心,增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。

  【2016內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)三】

  通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

  (1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

  (2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。

  (3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

  (4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

  通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

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