銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得(7篇)
某些事情讓我們心里有了一些心得后，不妨將其寫(xiě)成一篇心得體會(huì)，讓自己銘記于心，這么做能夠提升我們的書(shū)面表達(dá)能力。應(yīng)該怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得1
我有幸參加了省分行組織的客戶經(jīng)理培訓(xùn)班。形式互動(dòng)新穎，講授內(nèi)容實(shí)用細(xì)致，讓我受益匪淺。
在短短的三天內(nèi)，我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了客戶關(guān)系管理、有效溝通、銷售推薦技巧、壓力管理與自我激勵(lì)、紅酒鑒賞、電話營(yíng)銷技巧六門課程。
客戶是基礎(chǔ)，客戶是源泉。沒(méi)有了客戶的支撐，銀行好比無(wú)源之水，無(wú)本之木。如何拓展客戶，維護(hù)客戶成為我們經(jīng)營(yíng)的重心。這就需要我們掌握與客戶溝通的技巧。有效的聆聽(tīng)客戶的談話，才能了解顧客的需求，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時(shí)的贊美顧客，能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中，不要抱怨，不能和顧客爭(zhēng)對(duì)錯(cuò)，不要以貌取人，不要輕易承諾。
營(yíng)銷是利器。掌握望、聞、問(wèn)、切四步的營(yíng)銷技巧和銷售六流程的綜合應(yīng)用，有利于產(chǎn)品銷售，便于進(jìn)一步挖掘銷售商機(jī)，提升客戶滿意度，提升競(jìng)爭(zhēng)力。望：從表象特征來(lái)判斷衣著，交通工具，首飾和攜帶物品，還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽(tīng)顧客的需求，需要時(shí)也包括傾聽(tīng)顧客的異議，抱怨和投訴，要全身心的聽(tīng)，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù)。問(wèn)：在與顧客的溝通中還要適時(shí)的提問(wèn)，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營(yíng)銷產(chǎn)品做準(zhǔn)備。
在這次學(xué)習(xí)中我深刻的認(rèn)識(shí)到：在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展、金融體制不斷革新、金融服務(wù)上品牌的今天，對(duì)金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學(xué)習(xí)，才能跟上時(shí)代的發(fā)展，才能滿足工作上的需要。
當(dāng)我再次輕輕回望：“專業(yè)、專注、實(shí)用、實(shí)效”，理念使人耳目一新，專業(yè)的師資團(tuán)隊(duì)和互動(dòng)的培訓(xùn)形式使教學(xué)相長(zhǎng)，一流的管理、一流的設(shè)施，讓我們?cè)趯W(xué)習(xí)中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，相信在未來(lái)的歲月中我們會(huì)做得更好。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得2
為期兩個(gè)月的暑期實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，在這兩個(gè)月中，不管是在知識(shí)上，還是在感情上，我都收獲良多。
我這次的實(shí)習(xí)地點(diǎn)是在xxx，我的實(shí)習(xí)崗位是對(duì)公客戶經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是協(xié)助對(duì)公客戶經(jīng)理的日常工作。銀行對(duì)公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力,從事銀行對(duì)公客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷方案策劃與實(shí)施，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)的營(yíng)銷人員�？蛻魧�(duì)信貸、結(jié)算、理財(cái)?shù)确矫娴亩喾N需求導(dǎo)致了客戶經(jīng)理所要掌握的營(yíng)銷手段和職業(yè)技能的多樣性、綜合性�？蛻艚�(jīng)理要做好經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律、稅收、市場(chǎng)營(yíng)銷、公關(guān)、心理等多方面的知識(shí)儲(chǔ)備才能做好客戶管理和服務(wù)工作。而我作為對(duì)公客戶經(jīng)理助理，協(xié)助對(duì)公客戶經(jīng)理的日常工作，就必須要了解和熟悉對(duì)公客戶經(jīng)理的基本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的協(xié)助的時(shí)候有能力協(xié)助他。
對(duì)公客戶經(jīng)理的主要職責(zé)有以下幾點(diǎn)：公司類客戶的營(yíng)銷(包括公司存款、貸款、其他金融需求的營(yíng)銷管理工作);負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、國(guó)際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù),推動(dòng)與客戶與各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作;根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略,培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開(kāi)拓新客戶,確保完成銀行分配的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo);撰寫(xiě)授信報(bào)告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸素質(zhì);負(fù)責(zé)開(kāi)展與母公司對(duì)口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)工作。我的導(dǎo)師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通”那一塊，全程通汽車工程機(jī)械金融是指以汽車制造商、工程機(jī)械制造商為行業(yè)核心客戶，通過(guò)分析汽車、工程機(jī)械行業(yè)供應(yīng)鏈上采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售及消費(fèi)等環(huán)節(jié)特點(diǎn)，根據(jù)其資金、票據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供應(yīng)商、制造商、經(jīng)銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信用證等不同產(chǎn)品。我作為實(shí)習(xí)生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時(shí)候把他們當(dāng)初質(zhì)押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項(xiàng)下，每次他們需要開(kāi)銀行承兌匯票的時(shí)候，準(zhǔn)備好材料，去分行給他們開(kāi)票。有時(shí)候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開(kāi)白金信用卡。
除了前期的啟用和開(kāi)票工作外，我也協(xié)助客戶經(jīng)理做一些后期的工作，比如，錄入新的公司的基本資料，錄入公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，給已授信的公司做全面風(fēng)險(xiǎn)檢查，給未授信的公司做授信調(diào)查報(bào)告，等等。在協(xié)助我的導(dǎo)師做這些事情的時(shí)候，我不僅鞏固了我在學(xué)校學(xué)習(xí)到的財(cái)務(wù)知識(shí)和管理知識(shí)，還學(xué)習(xí)到了一些在學(xué)校學(xué)不到的知識(shí)，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)的情況下分析一個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等各項(xiàng)指標(biāo)，也了解了怎樣去防范公司風(fēng)險(xiǎn)，減少銀行不良貸款。 新客戶是需要營(yíng)銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經(jīng)理經(jīng)常需要外出營(yíng)銷客戶。作為對(duì)公客戶經(jīng)理助理，我有幸也參與到了這個(gè)流程。首先，我們要對(duì)這個(gè)公司有一個(gè)全面的了解，比如,這個(gè)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，行業(yè)優(yōu)勢(shì)，他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營(yíng)狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，他的議價(jià)能力，他的財(cái)務(wù)狀況，等等。而這個(gè)了解來(lái)源于網(wǎng)上的資料和自己的實(shí)地考察，在公司的實(shí)習(xí)考察過(guò)程中，我們來(lái)衡量這個(gè)公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可以作為銀行客戶來(lái)發(fā)展。在確定可以發(fā)展這個(gè)客戶之后，我們就要與這個(gè)公司的高層聯(lián)系，商討合作意愿與合作方案。在這個(gè)過(guò)程中，客戶經(jīng)理的溝通能力就體現(xiàn)出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤(rùn)，溝通的不好，可能就合作不成功，失去這個(gè)客戶。在確定好合作方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)，然后撰寫(xiě)授信報(bào)告上分行的預(yù)審會(huì)和信審會(huì)，在過(guò)了分行的預(yù)審會(huì)和信審會(huì)后，這個(gè)公司的綜合授信就可以確定下來(lái)了，這個(gè)公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學(xué)習(xí)的過(guò)程中，我學(xué)到了許多與客戶
相處和談判的知識(shí)，加深了對(duì)光大銀行產(chǎn)品的了解，鞏固了產(chǎn)品知識(shí)，也大大的增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)。
作為一名一直生活在大學(xué)校園的學(xué)生，這次實(shí)習(xí)無(wú)疑成為了我踏入社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái)，為我今后踏入社會(huì)奠定了基礎(chǔ)。首先，我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。另外，我覺(jué)得工作中每個(gè)人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，不懂的事情就要向別人學(xué)習(xí)，不合規(guī)的事情堅(jiān)決不做。
然后，我覺(jué)得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實(shí)習(xí)，我最開(kāi)始什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點(diǎn)一點(diǎn)交給我的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會(huì)我，所以，他們都只是先教我一個(gè)大概，然后我在工作中遇到了問(wèn)題，再去問(wèn)他們，這樣既加深了我對(duì)所學(xué)東西的印象，也促進(jìn)了我們之間的交流。在交流中學(xué)習(xí)，在交流中進(jìn)步，也在交流中融合，形成一個(gè)團(tuán)隊(duì)。由于一個(gè)完整的任務(wù)需要大家分工合作來(lái)完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問(wèn)題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書(shū)本上是學(xué)不到的，要在工作中慢慢地學(xué)習(xí)積累。
最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃�，F(xiàn)在我已經(jīng)大四了，也有了比較明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作人員和前輩交談的過(guò)程中，不斷地了解現(xiàn)在社會(huì)所需要的金融人才應(yīng)具備什么樣的素質(zhì)，從現(xiàn)在開(kāi)始又可以做哪些方面的準(zhǔn)備。所以今后還要抓緊時(shí)間努力學(xué)習(xí)
銀行相關(guān)知識(shí)，早日通過(guò)銀行理財(cái)師或者注冊(cè)金融分析師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要，主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作，做得時(shí)間久了是誰(shuí)都會(huì)做的，在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要。因此，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使自己具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才能更好的為客戶服務(wù)，為銀行創(chuàng)造業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。
“紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行�！背踝x此句時(shí)，我并沒(méi)有特別的感覺(jué)。然而就在這不長(zhǎng)的實(shí)習(xí)后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會(huì)到它的內(nèi)涵。實(shí)踐出真知，理論只有聯(lián)系實(shí)際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個(gè)人都是我的老師，我要學(xué)習(xí)的實(shí)在太多太多，不僅是專業(yè)技能，還有職業(yè)精神和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎(chǔ)，也是我能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出最重的砝碼。
俗話說(shuō)，千里之行，始于足下�；镜臉I(yè)務(wù)知識(shí)往往是不能在書(shū)本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其是顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要比大學(xué)本科生大，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本任務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才能使我們的學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)達(dá)到利益最大化。
我認(rèn)為這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)對(duì)我今后走向社會(huì)起到了一個(gè)橋梁的作用，是我人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，對(duì)將來(lái)走向工作崗位也有著很大的幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀(jì)律和單位的規(guī)章制度，與人文明相處等一些做人處事的基本原則都要在實(shí)際生活中認(rèn)真的貫徹，好的習(xí)慣也要在實(shí)際生活中不斷培養(yǎng)。這一段時(shí)間所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)大多來(lái)自銀行同事、老師和領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)，這是我一生中的一筆寶貴財(cái)富。這次實(shí)習(xí)也讓我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的關(guān)系是很重要的。做事首先要學(xué)會(huì)做人，要明白做人的道理，如何與人相處是現(xiàn)代社會(huì)的做人的一個(gè)最基本的問(wèn)題。對(duì)自己這樣一個(gè)即將步入社會(huì)的人來(lái)說(shuō)，需要學(xué)習(xí)的東西還有很多很多。我只有通過(guò)不斷實(shí)踐，才能使自己更加成熟。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得3
在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我們新員于20xx年4月26日至29日，有幸參加了全省第一期銀保渠道客戶經(jīng)理新員培訓(xùn)班。
盡管是短短的4天時(shí)間，但是通過(guò)強(qiáng)化的訓(xùn)練，我們模糊的銀行保險(xiǎn)理念，銀�？蛻艚�(jīng)理的工作職責(zé)、工作方法終于有了更為清晰思路，更為光明的道路。
在這三天的學(xué)習(xí)時(shí)間里，難得的機(jī)會(huì)讓我們?cè)俅螌W(xué)習(xí)，全天培訓(xùn)，緊張而又充滿樂(lè)趣。每位來(lái)自全省各市的新員，都抱著認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度跟著講師們學(xué)習(xí)，堅(jiān)持不懈。感覺(jué)又回到了大學(xué)生活學(xué)習(xí)當(dāng)中，身心都在課堂上，甚至比大學(xué)課堂還要精彩，還要有激情。因?yàn)檫@是我們的事業(yè)，我們起步的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，而更加投入這熱融融的氣氛中。
第一堂課程是《輝煌國(guó)壽》，是我們的中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師，壽險(xiǎn)講師胡春宇帶來(lái)的。課堂氛圍高漲，輝煌的國(guó)壽有著悠久的歷史，雄厚的實(shí)力，世界品牌公司，投資收益大，勇?lián)?zé)任的公司。讓我們深感身為國(guó)壽的員工，有這么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，無(wú)比的自信。輝煌國(guó)壽，輝煌人生，在國(guó)壽的帶領(lǐng)下，我們員工就能輝煌每一天。信心高昂！
第二堂課程是《保險(xiǎn)的意義和功用》，是1998年入司的前輩，資深講師喻海燕帶來(lái)的。保險(xiǎn)對(duì)于每個(gè)人的意義是：發(fā)生在別人身上的是一個(gè)故事，發(fā)生在自己身上的就是一個(gè)悲劇。保險(xiǎn)在人生當(dāng)中，不應(yīng)再被人們忽視，小視，而應(yīng)要提前做一個(gè)險(xiǎn)前的準(zhǔn)備，生命僅僅是一張單程車票，乘坐航班的每個(gè)人都會(huì)自覺(jué)買航班險(xiǎn)，難道我們漫長(zhǎng)的一生就不用考慮去買個(gè)人壽保險(xiǎn)嗎？不用考慮的，都需要買的。保險(xiǎn)的功用分為：養(yǎng)老險(xiǎn)，60歲—80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐5元，一天三餐，兩個(gè)老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9萬(wàn)元，單靠退休金，夠嗎？期間還沒(méi)算走親戚，紅包，打麻將...；教育險(xiǎn)，孩子是我們的未來(lái)，生命的延續(xù)，從出來(lái)到大學(xué)畢業(yè)就有基本生活費(fèi)，出生費(fèi)，保育費(fèi)，醫(yī)療費(fèi)，基本教育費(fèi)，零用錢...30萬(wàn)元，不可不準(zhǔn)備;健康險(xiǎn)，有啥也別有病，缺啥也別卻錢，在農(nóng)村里，救護(hù)車一響，老母豬又白養(yǎng)了。疾病不可怕，可怕的是——龐大的醫(yī)療費(fèi)用，健康險(xiǎn)也不可忽視。
第三堂課是《客戶經(jīng)理的職責(zé)與定位》，是上饒分公司的講師，兼任我們的班主任帶來(lái)的。客戶經(jīng)理的職責(zé)，分為：經(jīng)營(yíng)職責(zé)、管理職責(zé)、服務(wù)職責(zé)、其他職責(zé)。我們心目中所想象的客戶經(jīng)理該做什么?①對(duì)產(chǎn)品的了解；②對(duì)同行業(yè)的了解；③會(huì)開(kāi)發(fā)和維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)；④學(xué)會(huì)做和社會(huì)相溶的人。對(duì)自己有信心，眼神要堅(jiān)定，對(duì)客戶進(jìn)行分別。定位：我想做一個(gè)優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，我想干的業(yè)績(jī)熱火沖天，今天我就要出單。
...
最后一堂課是《511工作管理模式》，是南昌分公司培訓(xùn)部專職講師帶來(lái)的�！�511”是一個(gè)程序，一把武器，一個(gè)工具，相當(dāng)于一條流水線作業(yè)。5次有效拜訪，一次工作日志記錄，一個(gè)問(wèn)題或者一張保單�！�511”含義：拜訪-識(shí)別接觸-需求激發(fā)-產(chǎn)品推介-拒絕處理-銷售促成。一個(gè)問(wèn)題:不交費(fèi)問(wèn)題，不交問(wèn)題交保費(fèi)�，F(xiàn)狀：銀行--利益見(jiàn)英雄（誰(shuí)錢多給誰(shuí)做）;客戶--誰(shuí)說(shuō)得好買誰(shuí)的（憑感覺(jué)）；同行--不斷的流水線選寶馬（幾分鐘出一輛車）。客戶經(jīng)理：收入--錢多腰就能挺；能力--唯一的金飯碗；前途--我的未來(lái)不是夢(mèng)。
最具有價(jià)值的客戶經(jīng)理：讓我成為銀行的寵兒（能買、能教）；讓同行見(jiàn)我就能聞風(fēng)喪膽；自我價(jià)值的體現(xiàn)；前途充滿信息和力量。
做個(gè)最有價(jià)值的客戶經(jīng)理，堅(jiān)持511工作模式，學(xué)會(huì)做人，得體的口語(yǔ)話術(shù)精通的談判溝通技巧，學(xué)會(huì)聆聽(tīng)，做個(gè)好聽(tīng)眾，不要自己制造新問(wèn)題，辨識(shí)問(wèn)題，解決問(wèn)題，來(lái)個(gè)信心傳遞，做好每一張保單。
做一個(gè)出色的員工，讓公司更加卓越！以上是我在上饒參加三天的培訓(xùn)的心得體會(huì)，希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的心態(tài)全力。以堅(jiān)強(qiáng)的毅力和堅(jiān)韌的精神完成工作目標(biāo)。在工作中滿載著知識(shí)和業(yè)績(jī)，為中國(guó)人壽事業(yè)發(fā)展加油努力，再創(chuàng)佳績(jī)！
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得4
基于提高客戶經(jīng)理隊(duì)伍綜合素質(zhì)，激發(fā)員工的工作熱情，自從9月初ｘｘ銀行ｘｘ省分行營(yíng)業(yè)部組織客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)以來(lái)，到目前為止已連續(xù)開(kāi)展了八期培訓(xùn)授課，內(nèi)容也從資金結(jié)算產(chǎn)品營(yíng)銷技巧與操作延續(xù)到了行內(nèi)外理財(cái)產(chǎn)品的功能介紹及市場(chǎng)定位等，各位上課的老師都以豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)結(jié)合自己多年的工作實(shí)踐，通過(guò)多種形式和生動(dòng)的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內(nèi)容。
我作為一名上半年新入行員工，源于內(nèi)心的興趣和向往，應(yīng)自愿報(bào)名的形式，我很榮幸的參加了這次培訓(xùn)與學(xué)習(xí)的過(guò)程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細(xì)的柜面工作后身心略顯疲憊，但晚上學(xué)習(xí)那些新穎的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能以及成功的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領(lǐng)導(dǎo)和同事的學(xué)習(xí)與交流過(guò)程中，自己也逐漸地?cái)[脫了對(duì)工作和業(yè)務(wù)的懵懂的狀態(tài)，并在自己對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)掌握和理解基礎(chǔ)上以全新的思想看待工作將應(yīng)注意的問(wèn)題。培訓(xùn)過(guò)后，感觸良多。
第一，注重基礎(chǔ)、追求產(chǎn)品創(chuàng)新。對(duì)于一項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)而言，其涉及到的流程和按照不同的客戶群體和用途來(lái)分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經(jīng)理經(jīng)辦的業(yè)務(wù)不止一些存貸款，還包括很多的表外業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，若不熟悉這些業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)以及ｘｘ銀行的一些信貸政策，我們?cè)趯?shí)際的工作過(guò)程中就會(huì)遇到很多意想不到的困難。同時(shí)，在營(yíng)銷拓展和服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶時(shí)，當(dāng)我行現(xiàn)有的信貸產(chǎn)品不能滿足客戶需求時(shí)，我們就需要在已有的產(chǎn)品中根據(jù)客戶的實(shí)際狀況進(jìn)行靈活的運(yùn)用和創(chuàng)新，從而實(shí)現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下追求收益的`最大化。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變、跨國(guó)貿(mào)易頻繁及企業(yè)銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實(shí)的基礎(chǔ)創(chuàng)造出更多適合他們的產(chǎn)品，方能在同業(yè)激烈的競(jìng)爭(zhēng)中居于優(yōu)勢(shì)地位。
第二，擴(kuò)寬視野、把握宏觀趨勢(shì)。在每節(jié)培訓(xùn)課程中，受邀專家都會(huì)有銜接當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)講述產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)環(huán)節(jié)。如國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)業(yè)實(shí)施從緊的信貸政策就導(dǎo)致房地產(chǎn)市場(chǎng)迅速降溫，隨之而來(lái)的將是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大和銀行收益的波動(dòng)，在此情況下我們?nèi)绾尾扇∮行У拇胧┖头桨竵?lái)防范不良資產(chǎn)的產(chǎn)生將是一個(gè)迫在眉睫的議題。因此對(duì)于一個(gè)客戶經(jīng)理而言，密切關(guān)注宏觀變動(dòng)趨勢(shì)對(duì)不同行業(yè)的影響，并以此進(jìn)行一定程度的預(yù)測(cè)是一個(gè)必不可少的過(guò)程。
總而言之，營(yíng)業(yè)部組織的客戶經(jīng)理培訓(xùn)給我提供了一個(gè)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的平臺(tái)，換個(gè)視角讓我去了解和體會(huì)銀行信貸知識(shí)，夯實(shí)基礎(chǔ)、豐富自我。在今后的學(xué)習(xí)和工作過(guò)程中，我相信我們將會(huì)以更加積極的心態(tài)、良好的服務(wù)、嫻熟的技能及廣闊的視野面對(duì)我們的客戶，迎接美好的未來(lái)。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得5
三天培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但我覺(jué)得收獲很大，深受鼓舞。通過(guò)這次培訓(xùn)，我也感到很受教育，對(duì)我今后的工作和學(xué)習(xí)有很大的幫助和啟發(fā)。
首先，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓(xùn)，感到榮幸的同時(shí)，也伴有一些壓力。入行將近兩年的時(shí)間里，對(duì)自己所從事的這份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通過(guò)這次客戶經(jīng)理培訓(xùn)，使我形成了更深的客戶維護(hù)和客戶營(yíng)銷的知識(shí)框架，學(xué)習(xí)到很多新的理念和意識(shí)，更多的客戶服務(wù)技巧，對(duì)自己的職業(yè)規(guī)劃逐漸清晰，也對(duì)自己的職業(yè)目標(biāo)更加有了信心。
其次，最大的感受就是自己比上學(xué)時(shí)還要認(rèn)真聽(tīng)課，但仍感覺(jué)很吃力，因?yàn)闀r(shí)間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過(guò)得特別充實(shí)，當(dāng)然有些知識(shí)在課堂上也沒(méi)來(lái)得及消化及時(shí)，需要在日后的工作學(xué)習(xí)中慢慢吸收。
還有，感觸最大的就是這不僅是一次客戶經(jīng)理培訓(xùn)，更是對(duì)我們?nèi)w學(xué)員進(jìn)行了“團(tuán)隊(duì)建設(shè)”的精神洗禮。我們從第一節(jié)課開(kāi)始就進(jìn)行了分組設(shè)置，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進(jìn)行，并進(jìn)行積分，在培訓(xùn)進(jìn)行的過(guò)程中，每個(gè)人的團(tuán)隊(duì)意識(shí)都被充分調(diào)動(dòng)了起來(lái)，都希望為自己的團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)取更多積分，都在為著自己的團(tuán)隊(duì)而努力加油，做最優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)，通過(guò)這樣一個(gè)分組設(shè)置，無(wú)形中是對(duì)我們的團(tuán)隊(duì)精神培訓(xùn)，也讓我深刻地認(rèn)識(shí)到，在日常的工作過(guò)程中，要以我們整體團(tuán)隊(duì)為著眼點(diǎn)，注重團(tuán)隊(duì)精神和集體配合。“沒(méi)有完美的個(gè)人，只有完美的團(tuán)隊(duì)”，我們每個(gè)人的能力都是有限的，只有我們有效地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮每個(gè)人的特長(zhǎng)，為著一個(gè)共同的目標(biāo)前進(jìn)，才能做到最好。
在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，銀行已從金融業(yè)轉(zhuǎn)向金融服務(wù)業(yè)，但是，傳統(tǒng)意義上的外延式服務(wù)，如微笑服務(wù)、三聲服務(wù)、幽靜的環(huán)境等等，已經(jīng)無(wú)法滿足客戶的需求，只有加強(qiáng)內(nèi)涵式服務(wù)，如對(duì)客戶細(xì)分實(shí)行分群管理、差別化服務(wù)、針對(duì)不同客戶群實(shí)行量身定做理財(cái)產(chǎn)品、使客戶在我行的產(chǎn)品有單一變成多種、實(shí)行親情式服務(wù)、站在客戶角度分析挖掘需求、提供適合客戶的方案和產(chǎn)品、幫助客戶提高產(chǎn)品收益等等，才能留住客戶，才可以打動(dòng)客戶的心，重而挖掘更多客戶資源，才能有同他行抗衡的競(jìng)爭(zhēng)資本。其實(shí)只要我們能創(chuàng)新思維去搞服務(wù)，去抓服務(wù)，才能使我們的服務(wù)水準(zhǔn)上升為一個(gè)新的水平。那么這樣就要求我們每一個(gè)員工尤其是客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變思想轉(zhuǎn)變工作態(tài)度和方法，適應(yīng)新的市場(chǎng)行業(yè)要求和挑戰(zhàn)，不讓自己進(jìn)步，就會(huì)被淘汰。
在三天的學(xué)習(xí)中，真的很感謝馬老師的辛苦授課，我們坐著聽(tīng)都稍覺(jué)疲憊，更別說(shuō)她一直站著不停地為我們講課。還有讓我很感動(dòng)的就是在學(xué)習(xí)討論中，一同學(xué)習(xí)的老師們給我們年輕學(xué)員們分享了很多經(jīng)驗(yàn)，提供了很多建議，也給我們了很多展示鍛煉的機(jī)會(huì)。
最后，謹(jǐn)以自勉：
知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得6
昨日，我們參加了由省公司組織的VIP客戶經(jīng)理技能提升的培訓(xùn)，此次培訓(xùn)由來(lái)自深圳的羅老師主講。復(fù)旦MBA畢業(yè)的羅老師，有著豐富的通訊技術(shù)授課經(jīng)驗(yàn)，分別給各個(gè)地區(qū)的移動(dòng)、聯(lián)通和銀行金融類多家單位講解培訓(xùn)。
課程內(nèi)容從20xx年底我們開(kāi)始做移動(dòng)電話展開(kāi)，當(dāng)時(shí)花了1100億從聯(lián)通公司手中購(gòu)入CDMA，以及4000萬(wàn)用戶。但其中真正有效的用戶只有2600多萬(wàn)。到20xx年8月底，天翼用戶達(dá)到7993萬(wàn)，距20xx年底1億目標(biāo)還有一定差距。這首先給VIP客戶經(jīng)理很好的警示，在接下來(lái)的四季度我們有艱巨的任務(wù)和目標(biāo)需要完成。
在日常與客戶交流，提升客戶對(duì)我們的信任時(shí)，需要注意的細(xì)節(jié)以及技巧。首先，讓我們了解運(yùn)營(yíng)商VIP客戶經(jīng)理的三階段及發(fā)展過(guò)程，包括四大轉(zhuǎn)變；其次，是分析VIP客戶經(jīng)理在日常工作中存在的誤區(qū)，以及根據(jù)這些誤區(qū)提出的服營(yíng)一體話的“三明治法則”，即服務(wù)—營(yíng)銷—服務(wù)；再次，根據(jù)客戶的心理，引出客戶滿意服務(wù)理念，全面分析了正確理解“客戶永遠(yuǎn)是對(duì)的”這句話；另外，提出銷售的“黃金三律”，對(duì)如何進(jìn)行有效提問(wèn)作出了具體的分析，并對(duì)客戶異議分類提出了四個(gè)注意點(diǎn)；最后，提出了常見(jiàn)交易五種促成法，即問(wèn)題排除法、選擇法、例證法、假設(shè)成交法及最后機(jī)會(huì)成本法，并舉例說(shuō)明。
羅老師的授課方式，讓我覺(jué)得一天的培訓(xùn)既充實(shí)又愉快。根據(jù)羅老師的講授，我覺(jué)得以下幾點(diǎn)需要在以后的工作中注意，以提高工作效率，促進(jìn)與客戶更好的溝通。第一，將回訪時(shí)間精確化，這樣減少了客戶繁忙中的打擾，減少客戶的抱怨情緒；第二，在電話營(yíng)銷時(shí)寫(xiě)腳本，有利于事半功倍；第三，適當(dāng)?shù)淖尶蛻魩托┝λ芗暗男∶�，滿足用戶的社會(huì)需求，并記住用戶的服務(wù)軌跡，有利于拉進(jìn)與客戶的距離，讓客戶產(chǎn)生好感；第三，在上門服務(wù)時(shí)攜帶“重要客戶意見(jiàn)收集表”，不但有利于改善我們的工作，而且能在用戶激動(dòng)、憤怒時(shí)緩和用戶的情緒。
以上就是我的培訓(xùn)心得。希望以后還有這樣的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，讓我提高業(yè)務(wù)水平和能力，在工作中有更好的發(fā)揮和表現(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得7
為期三天的客戶經(jīng)理培訓(xùn)已經(jīng)結(jié)束了，本次培訓(xùn)時(shí)間緊湊，內(nèi)容豐滿，形式新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗(yàn)之談，讓我收獲很多。
一、用陽(yáng)光心態(tài)去工作
客戶經(jīng)理作為營(yíng)銷人員，與客戶直接打交道，必然會(huì)不斷面臨挑戰(zhàn)，失敗、挫折，所以在工作中具備良好的心態(tài)對(duì)于其成功來(lái)說(shuō)是必不可少的。正如有句話所講的“沒(méi)有好的心態(tài)就不要做客戶經(jīng)理”。
“態(tài)度決定水平”每個(gè)人的能力、素質(zhì)固然有差異，但最關(guān)鍵的在于我們的工作態(tài)度，我們端正了態(tài)度，以最好的心態(tài)面對(duì)工作，我們就能把工作做到力所能及范圍內(nèi)的極致，而且這種踏實(shí)認(rèn)真地態(tài)度也可以彌補(bǔ)我們自身能力上的缺陷，使自己個(gè)性和人格更加完善，能力不斷提高。
所以，想做好工作，想成功，就要時(shí)刻以最好的心態(tài)去面對(duì)工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣，怎么可能做不好呢？
二、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶維護(hù)與客戶營(yíng)銷工作
首先，個(gè)人客戶經(jīng)理關(guān)系營(yíng)銷工作流程在客戶經(jīng)理工作中具有指引作用，通過(guò)這次深刻的學(xué)習(xí)，對(duì)“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具體的認(rèn)識(shí)和理解，理順工作流程才能在基本工作中做好更細(xì)節(jié)的部分，不至于手忙腳亂不知所措。
其次，課程中學(xué)習(xí)的客戶維護(hù)之客戶分群是印象最為深刻的一部分，有質(zhì)量高效率的客戶維護(hù)最重要的一步就是將客戶進(jìn)行分類分群管理，學(xué)習(xí)之后會(huì)在工作中的客戶維護(hù)尤其營(yíng)銷過(guò)程中會(huì)更有針對(duì)性，提高產(chǎn)能。在這部分的學(xué)習(xí)中，通過(guò)小組討論的形式，分享和學(xué)習(xí)了伙伴們的經(jīng)驗(yàn)，尤其是對(duì)我們年輕力量真的有很大幫助。
還有，在客戶營(yíng)銷之顧問(wèn)式營(yíng)銷學(xué)習(xí)中，改變了我們?cè)诠ぷ髦袀鹘y(tǒng)的營(yíng)銷方式，顧問(wèn)式營(yíng)銷建立在客戶分群的基礎(chǔ)上，針對(duì)不同客戶群進(jìn)行維護(hù)分析，運(yùn)用SPIN方法挖掘客戶隱藏式需求和明確性需求，提供解決方案和產(chǎn)品介紹，克服反對(duì)意見(jiàn)達(dá)成共識(shí)，再進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)服務(wù)。這種顧問(wèn)式營(yíng)銷改變了我們之前在工作中為了營(yíng)銷而營(yíng)銷的傳統(tǒng)方式，將客戶維護(hù)和營(yíng)銷貫穿結(jié)合，相輔相成，進(jìn)而產(chǎn)能也能得到提升。
很重要的一部分就是，我們?cè)谡n程中學(xué)習(xí)到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、資產(chǎn)配置技巧、財(cái)富金字塔、帆船理論、FAB產(chǎn)品建議技巧，業(yè)績(jī)倍增三大方法，還有一些客戶經(jīng)理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必備工具。
三、時(shí)間管理就是自我管理
時(shí)間管理的問(wèn)題本身不在于時(shí)間, 而是在于自己如何善用及分配自己的時(shí)間。自我管理即是改變習(xí)慣, 令自己更富效能。
客戶經(jīng)理工作流程 “每日七件事”結(jié)合時(shí)間矩陣圖，將時(shí)間結(jié)合工作計(jì)劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序，可以使我們的工作更高效能完成。
三天的課程安排得很緊湊，學(xué)習(xí)的內(nèi)容真的很多，在講課過(guò)程中老師在一些重要課程部分，讓我們以互動(dòng)、小組討論、情景演練的方式滲入學(xué)習(xí)理解，更快吸收了學(xué)習(xí)內(nèi)容，當(dāng)然還有一些是需要我們?cè)谌蘸蠊ぷ鲗W(xué)習(xí)中慢慢消化的。
【銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得】相關(guān)文章：
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)01-12
客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得04-27
2017銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案02-06
銀行培訓(xùn)心得01-04
銀行培訓(xùn)的心得04-14
銀行培訓(xùn)心得07-12
銀行客戶經(jīng)理工作心得07-13