2017年離任審計述職報告

　　報告人：***，女，漢族，現年*歲，中共黨員，研究生學歷， 高級會計師職稱，金融從業(yè) 29 年，現任***銀行行長，現將一年 以來的工作情況報告如下：

　　一、加強制度建設，合法合規(guī)經營

　　一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政 治上、 行動上與黨中央保持高度一致， 能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、 總行等相關金融法律、 法規(guī)、 方針、 政策和有關規(guī)章制度， “合 用 規(guī)經營”理念打造現代金融企業(yè)，不斷完善支行相關制度建設， 建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。

　　二、強化內控管理，努力完成目標任務

　　在任期間，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對 支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管 理理念，堅持經營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調動職工 積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶， 鞭策后進， 按實績進行考核，積極構建和諧支行。 至本年年末，我行各項存款____萬元，完成必成數____萬元 的____%，完成力爭數____萬元的____%，存貸比____%。各項貸 款余額____萬元，全年實現貸款利息收入____萬元，年末實現賬 面利潤____萬元。至本年末，我行不良資產余額____萬元，不良貸款占比____%。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。至目 前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀受到相關部門的處罰和處 分。不存在屢查屢犯問題。

　　三、業(yè)務開展情況

　　一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積 極投入工作，不斷轉變經營理念，強化服務意識，充分發(fā)揮主觀 能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內、表外業(yè)務共同 發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務進入上升的快速通道。

　　1、內部控制管理

　　根據上級銀監(jiān)部門和總行的要求， 我行不斷加強自身的制度 建設， 進行不斷的梳理和完善， 對內控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約， 不斷完善新業(yè)務的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提 高，以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成 相互融通相互制約機制。

　　2、財務會計管理

　　對財務會計方面：①加強學習和內部管理。對上級管理部門 下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內部人員進行學習， 并嚴格 按照操作流程辦理各項業(yè)務，確保結算和核算質量，特別是事后 監(jiān)督系統上線后，更加強了對業(yè)務的事前和事中監(jiān)督，有效地防 止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內部人員進行技能訓練，不斷 提高綜合業(yè)務素質;

　�、诩訌姾怂�，提高經營效益。隨時關注我行 與清算中心往來賬款，確保業(yè)務正常開展資金，在現金管理上，

　　做到勤調款、勤送款，在業(yè)務正常開展的前提下，力求將庫存現 金控制在核定的范圍以內，盡量減少不生息資產的占用。嚴格按 “三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真 進行核對。每月企業(yè)貸款結息日之前都對貸款利息進行測算，對 賬戶余額不足結息的， 及時予以提示， 確保結息日利息全部到賬。

　�、矍袑嵓訌娯攧展芾碇贫龋�合理使用資金。嚴格按總行規(guī)定列支 各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。

　　3、信貸管理

　　一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三 查” ，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，加強對貸 款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作， 重點加強貸后 管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現風險的貸款早介入、早處臵， 爭取主動，控制風險。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶 持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優(yōu)化信貸 結構，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶 的生產經營、信貸資金使用等情況，充分運用風險分類工具防范 和控制風險，對“兩高一�！薄拔逍∑髽I(yè)” 、 、建筑業(yè)項目經理等 行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結構，促進業(yè)務健康發(fā) 展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、 卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模， 凡是經調查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內辦理， 不能放 的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。

　　4、安全保衛(wèi)管理

　　安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全 逢會必講，包括日常業(yè)務辦理過程中的安全， “生命之門”—— 通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預 案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產和人身 的安全，防患于未然。

　　5、計算機管理

　　在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清 潔，保證設備的良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。杜絕對機 器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影 等，對外來設備禁止與網點計算機連接，并定期、不定期對所轄 網點進行檢查， 確保機器設備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務的重要支撐 作用。

　　四、文明優(yōu)質服務開展情況

　　服務是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務的 同時，立足“服務三農”“服務中小企業(yè)” 、 、服務人民，在員工 中開展職業(yè)道德和服務意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心 取信， 追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調兵山 地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。 平時工作中，對照文明服務規(guī)范的要求，要求員工從“我” 做起，按照文明禮儀服務規(guī)范的要求，做到從內心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為 客戶排憂解難，真正體現“人民自己的銀行” 。從細節(jié)入手，真 誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一 次讓坐，無時無處不體現了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更 拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。

　　五、經濟責任履行情況

　　1、財務經濟責任 在本人任職期內，各項固定資產購臵等均符合規(guī)定，八項費 用指標多年來均有結余，賬面利潤反映真實，無資產流失、截留 利潤和私設小金庫現象， 無未先出具申請報告而動用授權外的營 業(yè)費用及其他資金支出的現象。

　　2、經濟法律責任 在本人任職期內，我支行未發(fā)生經濟責任事故，目前不存在 “九種人”現象。

　　六、廉潔自律，克己奉公

　　在任期間，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人 生觀、價值觀的不斷改造，認真學習社會主義榮辱觀，貫徹科學 發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到， 要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的 門，全行廉政建設無案件。 回顧任期內的各項工作， 本人基本能完成了年初計劃的各項 經營任務，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。一年 來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。展望未 來，我信心十足，有各位朋友的關心、支持，有我們調兵山惠民 村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的 明天將更加燦爛輝煌。

　　以上述職述廉，不當之處，請指正。

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