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平安銀行個貸實(shí)習(xí)周記

時間:2020-12-31 11:20:07 實(shí)習(xí)周記 我要投稿

平安銀行個貸實(shí)習(xí)周記大全

  篇一:平安保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記

平安銀行個貸實(shí)習(xí)周記大全

  實(shí)習(xí)周記一:

  時間過的真快,來中國平安保險(xiǎn)公司已經(jīng)一周了,第一次接觸保險(xiǎn)公司的企業(yè)文化。覺得很新奇。這也是我人生中真正意義上的實(shí)習(xí)。這一周我參與了新人的入司培訓(xùn)。

  新人班的培訓(xùn)主要是從公司介紹開始的,組訓(xùn)老師介紹了中國平安保險(xiǎn)的整體實(shí)力,讓我們這些新來的人了解公司。

  中國平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司(以下簡稱“中國平安”,“公司”,“集團(tuán)”)于1988年誕生于深圳蛇口,是中國第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè),至今已發(fā)展成為融保險(xiǎn)、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。

  中國平安通過旗下各專業(yè)子公司及事業(yè)部,即保險(xiǎn)系列的中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司(平安壽險(xiǎn))、中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(平安產(chǎn)險(xiǎn))、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司(平安養(yǎng)老險(xiǎn))、平安健康保險(xiǎn)股份有限公司(平安健康險(xiǎn));銀行系列的平安銀行股份有限公司(平安銀行)、平安產(chǎn)險(xiǎn)信用保證保險(xiǎn)事業(yè)部(平安小額消費(fèi)信貸;投資系列的平安信托有限責(zé)任公司(平安信托)、平安證券有限責(zé)任公司(平安證券)及中國平安證券(香港)有限公司(平安證券(香港))、平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(平安資產(chǎn)管理)及中國平安資產(chǎn)管理(香港)有限公司(平安資產(chǎn)管理(香港))、平安期貨有限公司(平安期貨)、平安大華基金管理有限公司(平安大華)、上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場股份有限公司(陸金所)等,通過多渠道分銷網(wǎng)絡(luò),以統(tǒng)一的品牌向超過7,400萬客戶提供保險(xiǎn)、銀行、投資等全方位、個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

  中國平安是中國金融保險(xiǎn)業(yè)中第一家引入外資的企業(yè),擁有完善的治理架構(gòu),國際化、專業(yè)化的管理團(tuán)隊(duì)。中國平安擁有約49萬名壽險(xiǎn)銷售人員及175,136名正式雇員。截至20XX年6月30日,集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)人民幣26, 449.99億元,歸屬母公司股東權(quán)益為人民幣1, 467.62億元。從保費(fèi)收入來衡量,平安壽險(xiǎn)為中國第二大壽險(xiǎn)公司,平安產(chǎn)險(xiǎn)為中國第二大產(chǎn)險(xiǎn)公司。

  同時也介紹了中國平安的企業(yè)使命是:對股東負(fù)責(zé),資產(chǎn)增值,穩(wěn)定回報(bào);對客戶負(fù)責(zé),服務(wù)至上,誠信保障;對員工負(fù)責(zé),生涯規(guī)劃,安居樂業(yè);對社會負(fù)責(zé),回饋社會,建設(shè)國家。中國平安以“專業(yè)創(chuàng)造價值”為核心文化理念,倡導(dǎo)以價值最大化為導(dǎo)向,以追求卓越為過程,形成了“誠實(shí)、信任、進(jìn)取、成就”的個人價值觀,和“團(tuán)結(jié)、活力、學(xué)習(xí)、創(chuàng)新”的團(tuán)隊(duì)價值觀。集團(tuán)貫徹“競爭、激勵、淘汰”三大機(jī)制,執(zhí)行“差異、專業(yè)、領(lǐng)先、長遠(yuǎn)”的經(jīng)營理念。

  中國平安的愿景是以保險(xiǎn)、銀行、投資三大業(yè)務(wù)為支柱,謀求企業(yè)的長期、穩(wěn)定、健康發(fā)展,為企業(yè)各利益相關(guān)方創(chuàng)造持續(xù)增長的價值,成為國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)和百年老店。 當(dāng)然,最主要的是業(yè)余員基本素質(zhì)培訓(xùn):例如,工作服的打扮得體,言談的要訣,時間管理,而且它是真真正正的理論結(jié)合實(shí)踐。不但要上課,要在課后不斷的演練,為下周的問卷調(diào)查和拜訪做準(zhǔn)備。

  我在第一周的培訓(xùn)中體會了公司的文化,慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。

  篇二:陽光保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記

  實(shí)習(xí)地點(diǎn):陽光保險(xiǎn)公司

  實(shí)習(xí)期間:20XX-3.1---6.1

  實(shí)習(xí)內(nèi)容:

  1. 了解保險(xiǎn)公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解陽光人壽內(nèi)部的組織體系、管理體系,總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責(zé)權(quán)利的劃分。

  2、了解保險(xiǎn)公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險(xiǎn)種和相關(guān)單證。具體知道在人

  壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險(xiǎn)種。

  3、進(jìn)行市場調(diào)查,了解人們對保險(xiǎn)的具體需求和認(rèn)識,保險(xiǎn)營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹產(chǎn)品并力促成交。

  實(shí)習(xí)目的

  1、培養(yǎng)初步的實(shí)際工作能力和專業(yè)技能,接觸社會,了解社會,為畢業(yè)之后步入社會打下基礎(chǔ)。

  2、認(rèn)識自己,了解自己,給自己一個合理的定位,讓自己的職業(yè)規(guī)劃更清晰一些。

  3、比較深入的了解各類業(yè)務(wù),

  實(shí)習(xí)周記一:

  時間過的真快,來中國陽光保險(xiǎn)公司已經(jīng)一周了,第一次接觸保險(xiǎn)公司的企業(yè)文化。覺得很新奇。這也是我人生中真正意義上的實(shí)習(xí)。這第一周我參與了新人的入司培訓(xùn)。

  新人班的培訓(xùn)主要是從公司介紹開始的,組訓(xùn)老師介紹了中國陽光保險(xiǎn)的整體實(shí)力,讓我們這些新來的人了解公司。公司陽光保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司是國內(nèi)七大保險(xiǎn)集團(tuán)之一,于2005年發(fā)起組建,注冊資本金45.6億元人民幣。公司股東實(shí)力強(qiáng)大,涉及行業(yè)廣泛,股權(quán)結(jié)構(gòu)合理,符合現(xiàn)代企業(yè)制度。陽光人壽保險(xiǎn),成立于2007年12月17日,是主要經(jīng)營人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等一切人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)的全國性專業(yè)壽險(xiǎn)公司。

  主要的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和資金運(yùn)用業(yè)務(wù)。險(xiǎn)種包括:定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、長期健康保險(xiǎn)、個人和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。了解在公司理賠服務(wù)部了解了理賠的流程 首先,如果發(fā)生保險(xiǎn)事故,客戶應(yīng)及時向保險(xiǎn)公司報(bào)案,并將相關(guān)的資料由自己或委托他人送到保險(xiǎn)公司。其次,保險(xiǎn)公司理賠部接到材料后,會馬上立案,如遇重大事故或有疑問的事故,會派專人進(jìn)行調(diào)查。第三,調(diào)查員根據(jù)要求,展開調(diào)查。第四,理賠員對材料進(jìn)行審核,確定事故是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍,計(jì)算出賠付金額。如有疑問仍可派人調(diào)查。作出核賠結(jié)論。第五,理賠員將審核意見和結(jié)論上報(bào),專人簽批,簽批同意后結(jié)案。第六,通知客戶領(lǐng)取賠款或其他書面通知

  同時也介紹了公司的用人機(jī)制,公司推行“機(jī)制引才、制度用才、培訓(xùn)育才、環(huán)境留才”的人才強(qiáng)司戰(zhàn)略,堅(jiān)持“以人為本”的用人理念,著力培養(yǎng)和造就一支結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)優(yōu)良、競爭力強(qiáng)、與國際一流壽險(xiǎn)公司需要相匹配的員工隊(duì)伍。

  當(dāng)然,最主要的是業(yè)余員基本素質(zhì)培訓(xùn):例如,工作服的打扮得體,言談的要訣,時間管理,而且它是真真正正的理論結(jié)合實(shí)踐。不但要上課,要在課后不斷的演練,為下周的問卷調(diào)查和拜訪做準(zhǔn)備。

  我在第一周的培訓(xùn)中體會了公司的文化,慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。

  實(shí)習(xí)周記二:

  實(shí)習(xí)的第二周我開始參加保險(xiǎn)公司每天的晨會,并且繼續(xù)了解公司主打產(chǎn)品,熱銷產(chǎn)品。這對我今后的教學(xué)幫助很大。新人的培訓(xùn)實(shí)訓(xùn)到了目前也進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段:從話術(shù),單證填寫到條款,組訓(xùn)都介紹的非常詳細(xì),并且必須通關(guān)。其余時間讓我們做實(shí)際的調(diào)查問卷和拜訪,這一方面鍛煉他們與陌生人接觸交流的能力,這也是他們積累客戶,積累客戶資源的開始。 最近公司主打的業(yè)務(wù)有:陽光e車險(xiǎn),安心旅游意外,交通工具商旅,e路陽光,e家財(cái)?shù)牡。這周我主要了解企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的主要條款?礂l款很枯燥,不過通過看條款我對企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)有了進(jìn)一步地了解。

  企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療是在基本醫(yī)療的基礎(chǔ)上通過購買商業(yè)保險(xiǎn)辦理的補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn),所以一個前提條件是企業(yè)必須參加基本醫(yī)療保險(xiǎn),而且補(bǔ)充醫(yī)療的保障項(xiàng)目和保障條件都是在基本醫(yī)療的基礎(chǔ)之上建立的,這在以下三個方面得以體現(xiàn):

  第一,補(bǔ)充醫(yī)療報(bào)銷項(xiàng)目是在基本醫(yī)療報(bào)銷外個人自負(fù)部分再按不同費(fèi)用檔次由保險(xiǎn)公司報(bào)

  銷100%逐漸下降到80%不等,并且有最高限額;

  第二,補(bǔ)充醫(yī)療保障的對象是已經(jīng)參加了基本醫(yī)療的企業(yè)職工及其子女(如果附加承保了企業(yè)職工子女),所以參保人員名錄就以基本醫(yī)療保險(xiǎn)名錄為準(zhǔn);

  第三,能夠報(bào)銷的費(fèi)用項(xiàng)目以基本醫(yī)療報(bào)銷項(xiàng)目和藥品目錄為準(zhǔn),基本醫(yī)療不報(bào)銷的由個人自費(fèi)的檢查和藥費(fèi)補(bǔ)充醫(yī)療也不報(bào)銷,最終得由患者自負(fù)。

  從已經(jīng)辦理了企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的客戶名錄看來,目前客戶的分布主要以國營企業(yè)、外資、合資企業(yè)以及效益不錯的民營企業(yè)為主。外資企業(yè)很注重員工福利,這一點(diǎn)我以前就有所耳聞,因?yàn)槲业拇髮W(xué)同學(xué)有許多在外企上班,根據(jù)他們的介紹員工平時看病報(bào)銷比例比較高,而且保險(xiǎn)公司上門服務(wù),員工只需要將費(fèi)用單據(jù)交給公司人力資源部門就可以,其他的工作有企業(yè)和保險(xiǎn)公司的工作人員去辦。補(bǔ)充醫(yī)療是一種很受員工歡迎的一項(xiàng)福利。

  那么從公司的業(yè)務(wù)拓展來看,首先可以根據(jù)這些標(biāo)準(zhǔn)選擇一些極具潛質(zhì)的目標(biāo)企業(yè),那些經(jīng)濟(jì)效益不好的勉強(qiáng)維持的企業(yè)不被納入考慮范圍。

  實(shí)習(xí)周記三

  周一到辦公室還沒有多久同事就碰上了一個疑難問題,一位兒童的家長因?yàn)橐环N藥品該不該報(bào)銷的事情與保險(xiǎn)公司產(chǎn)生了爭議,頻頻打電話給我公司,強(qiáng)烈要求報(bào)銷,并為此還收集了些資料。負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同屬已經(jīng)被顧客咄咄逼人的態(tài)度給逼的掉眼淚了,但問題還沒有解決。

  事情是這樣,該顧客的小孩在兒童醫(yī)院就診時,醫(yī)院開出了一種兒童靜寧口服液,并且告訴了顧客這屬于報(bào)銷范圍,但時候拿到保險(xiǎn)公司報(bào)銷時,保險(xiǎn)公司認(rèn)為這沒有納入基本醫(yī)療保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)藥品,所以應(yīng)該屬于自費(fèi)項(xiàng)目,不應(yīng)該報(bào)銷。但顧客要求報(bào)銷的依據(jù)是國家勞動保障部新修訂的《國家基本醫(yī)療保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)藥品目錄》新增36中兒童用藥已經(jīng)將該要納入了報(bào)銷范圍。

  公說公有理,婆說婆有理,爭論自然不可避免。一方面我們要安撫不斷催促的客戶,一方面要和保險(xiǎn)公司交涉,那么要找到拒絕報(bào)銷的依據(jù),要么看能否通融賠付。為此我們也積極地了解各方面政策,通過電話咨詢社保局、兒童醫(yī)院,既得不到一致的答復(fù),也沒能找到客觀書面的依據(jù),所以整個工作在幾天里陷入了僵局。我們不得不一遍又一遍地認(rèn)真閱讀和查實(shí)一些文件

  最后通過一個文件找到了依據(jù),那就是《城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)試點(diǎn)城市名單》通過了解,南京并沒有被納入城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)試點(diǎn)城市名單,根據(jù)勞動和社會保障部的發(fā)文可以了解到,試點(diǎn)的城市可以將勞動和社會保障部新公布增加報(bào)銷的36種兒童用藥全都納入報(bào)銷范圍,而非試點(diǎn)城市根據(jù)情況將其中的15種納入報(bào)銷范圍。那么也就是說,勞動部規(guī)定的新增36種藥里,南京市選擇其中15種藥納入基本醫(yī)療和工傷保險(xiǎn)報(bào)銷目錄,而靜寧口服液沒有被選中,因此屬于自負(fù)藥品范疇。

  實(shí)習(xí)周記四:

  從上周開始打電話給客戶,我已經(jīng)試著通過同學(xué)、老鄉(xiāng)了解了一些單位參加企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的情況,總得來講收獲不小。

  1、打電話之前的準(zhǔn)備工作必不可少。準(zhǔn)備工作包括多方面:

  1)客戶信息的了解。首先我利用互聯(lián)網(wǎng)作了篩選,根據(jù)我的計(jì)劃,篩選有幾個標(biāo)準(zhǔn):行業(yè),能搜索到批量信息同時多而不雜;公司性質(zhì),根據(jù)經(jīng)驗(yàn)國營、外企及合資企業(yè)比較重視員工福利;人員數(shù)量,人數(shù)太少的企業(yè)員工談判能力差,爭取福利的權(quán)重小。在此基礎(chǔ)上將搜索到的客戶信息比如說經(jīng)營范圍、企業(yè)文化、薪酬結(jié)構(gòu)、通訊地址和聯(lián)系方式。

  2)專業(yè)知識。通過前一階段的學(xué)習(xí)和對公司已簽訂的合同的翻閱,了解企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)的相關(guān)信息,并對北京市參與該險(xiǎn)種的基本情況有一個大概認(rèn)知,同時了解了與本公司有合作意向的保險(xiǎn)公司及基本情況。

  3)情境假設(shè)和模擬訓(xùn)練。假想任何可能碰到的情況,并作模擬訓(xùn)練,斟酌措辭和表達(dá)方式。

  2、電話溝通中技巧很重要。最初自己連連碰壁,打電話到公司總機(jī)要詢問人力資源部門電話,直接告訴總機(jī)小姐自己是保險(xiǎn)中介公司的,結(jié)果沒等自己說完,對方就掛掉了電話。通過總結(jié),我吸取教訓(xùn)。

  1)多種迂回曲折的方式獲取人力資源部門電話。并不告訴對方實(shí)情,以××大學(xué)招生就業(yè)處的身份打聽聯(lián)系電話屢試不爽,(善意的欺騙不會造成多大危害,但能讓自己與成功更近一步)。

  2)第一次電話通了不要在電話中介紹險(xiǎn)種,信息量太大對方?jīng)]有耐心傾聽,盡量爭取拜訪對方的機(jī)會。

  3)電話溝通中言辭要簡短清晰,語氣要誠懇而有不卑不亢,這樣既顯得真誠又容易讓人接近和信任,心情要放松這樣對方聽起來舒服。

  3.勤于練習(xí)和敢于溝通最重要。不能因?yàn)閹状未煺鄱艞,相反?yīng)該越挫越勇,多次練習(xí)和挫折后自然進(jìn)步很快。

  一個禮拜下來,我可以比較輕松和自然的拿起電話與人溝通,既克服了最初的瞻前顧后的心態(tài),又獲取到了與客戶面談的機(jī)會。

  篇三:保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)周記

  這是我實(shí)習(xí)的第一周,這一周我參與了公司對新人的入職培訓(xùn)。培訓(xùn)師向我們介紹了公司的歷史以及在這些年的發(fā)展中取得的成果,讓我們這些新人對公司了解有了初步的了解。公司主要的`業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和資金運(yùn)用業(yè)務(wù)。其險(xiǎn)種包括:定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、長期健康保險(xiǎn)、個人和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。我在第一周的培訓(xùn)中大致了解了公司的文化,并慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。

  這是我實(shí)習(xí)的第二周,這周我開始,我每天都有參加保險(xiǎn)公司的晨會,并且繼續(xù)通過培訓(xùn)師了解公司主打產(chǎn)品,熱銷產(chǎn)品。新人的培訓(xùn)到目前,已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段,從話術(shù)、單證填寫,再到條款,培訓(xùn)師都介紹的非常詳細(xì),他要求我們分組練習(xí),必須通關(guān)。其余的時間,我們會做一些實(shí)際的調(diào)查問卷和拜訪。這一方面鍛煉了我們與陌生人接觸交流的能力,也是保險(xiǎn)公司積累客戶資源的開始。第二周的工作貌似已經(jīng)沒有第一周那么輕松、簡單了,但卻在不停地鍛煉著我。

  這是我實(shí)習(xí)的第三周,這周我的工作就是打電話約訪客戶。電話約訪,就是向客戶簡單介紹一下公司及公司的產(chǎn)品,如果客戶對產(chǎn)品感興趣,就可以約定一個時間去拜訪。在這周的工作中,我充分的利用了上周所學(xué)習(xí)的關(guān)于話術(shù)方面的內(nèi)容。但是,電話約訪過程中,我遇到了好多難題。當(dāng)我接通客戶電話表明來意時,會有很多客戶的言語中帶著反感,他們甚至質(zhì)問我怎么會有他們的電話,有些還會在我話說到一半的時候突然將電話掛斷。第三周的工作比于前兩周,難度瞬時加大了,我還要努力呀!

  這是我實(shí)習(xí)的第四周,這周我的工作依然是打電話約訪客戶。因?yàn)閷s訪工作的不熟悉,加上之前從未接觸過類似打電話的工作,事實(shí)上我上周約訪成功率為零。但是也正因?yàn)樯现苠憻挸龅慕?jīng)驗(yàn),這周我的工作已經(jīng)有了不少的進(jìn)步,我也暗自總結(jié)出了一些電話約訪客戶的技巧。電話接通后不要在電話中過多介紹保險(xiǎn)險(xiǎn)種,簡單即可,因?yàn)樾畔⒘刻,對方會沒有耐心傾聽,盡量爭取拜訪機(jī)會。第四周的工作比起上周,感覺輕松了些,我也在慢慢地積累經(jīng)驗(yàn)。

  這是我實(shí)習(xí)的第五周,這周我的工作主要還是在電話約訪方面。因?yàn)榍皟芍艿膶W(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)的積累,這周我在約訪過程中真的爭取到了一次拜訪的機(jī)會。說實(shí)話,對于還是新人的我來說,能取得這樣的成績,我還是挺高興的。帶我的主管告訴我,電話約訪成功后是需要我們自己去拜訪的,聽到這話我心里一緊張。還好,她有告訴我第一次拜訪都是由主管帶著去見客戶的,這樣可以在實(shí)戰(zhàn)中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。第五周的工作有了較大的進(jìn)步,我感覺到自己正在一點(diǎn)點(diǎn)步入正軌。

  這是我實(shí)習(xí)的第六周,這周我的工作還是電話約訪。原來的計(jì)劃中,這周主管是要帶我去拜訪客戶的,但是因?yàn)榕c之前的工作周已經(jīng)隔了一個年假,主管擔(dān)心我把之前電話約訪過程中要注意的東西忘記了,所以讓我再好好溫習(xí)一下。說實(shí)話,經(jīng)過了一個假期,我變得有些散漫了,很難把精神都集中到工作中,與客戶的電話溝通中也總是將一些關(guān)鍵點(diǎn)忘記。第六周的工作因?yàn)樽约簺]能及時調(diào)整好心態(tài),所以變得有些艱難了,但是我想很快我就能恢復(fù)斗志的。

  這是我實(shí)習(xí)的第七周,這周主管帶我去拜訪了上次我約訪的客戶。在拜訪中,我虛心的學(xué)習(xí)在拜訪過程中要注意的細(xì)節(jié),比如說要提前五分鐘到達(dá)約見的地點(diǎn)。主管說之所以要提前五分鐘,是因?yàn)槿サ奶缇蜁椎龋矔@得我們不注重時間,晚了又會顯得我們沒有時間觀念,給客戶留下不好的印象。與客戶見面時,主管很熱情的與她打招呼,遞送名片,舉止大方得體,不得不讓我由衷的感嘆。第六周的工作又是新一輪的學(xué)習(xí),感覺自己越來越有工作的勁頭了。

  這是我實(shí)習(xí)的第八周,這周除了像往常一樣打電話,主管還對我進(jìn)行了與客戶交流中應(yīng)注意問題的培訓(xùn)。首先,與客戶見面后要先寒暄幾句再進(jìn)入正題,顯示對客戶的了解和我們的誠意。然后,簡單扼要地介紹我們公司,包括公司名稱、給哪些重量級客戶提供了保險(xiǎn)咨詢服務(wù)等。之后,表示想了解客戶的情況?蛻舸笾陆榻B自身情況后,我們可以提出自己的保險(xiǎn)建議。第七周的工作看似有些平淡,卻是我工作中的一針強(qiáng)心劑,這預(yù)示著我將往更高的方向發(fā)展。

  這是我實(shí)習(xí)的第九周,這周主管又帶我拜訪了一位客戶。就像上次主管向我介紹的那樣,我們在拜訪過程中一一走過了那種“首先”、“然后”的過程,唯一不同的是,這位客戶不是以他個人為單位,而是他的公司。主管在表示想了解其福利狀況后,客戶雖大致介紹了情況卻表示沒有再購買保險(xiǎn)的意向。主管很客氣的說可以約時間向?qū)Ψ浇榻B其他業(yè)務(wù),還表達(dá)了以后多聯(lián)系的意向。事后主管告訴我,可以定期打電話給該客戶,保持聯(lián)系,這樣能夠在對方有意向的情況下第一時間獲知信息。第八周的工作結(jié)束了,我感覺自己受益匪淺。

  這是我實(shí)習(xí)的第十周,這周主管又帶我拜訪了幾位客戶。在多次拜訪中,我逐漸的積累了些拜訪客戶的經(jīng)驗(yàn)。第一點(diǎn)就是前期的準(zhǔn)備工作,即專業(yè)知識和行業(yè)信息、產(chǎn)品信息、有關(guān)客戶的相關(guān)信息、廣泛的知識、豐富的話題、名片、電話號碼簿。第二點(diǎn)就是具體的拜訪流程,即打招呼、自我介紹、開場白、向客戶簡單介紹險(xiǎn)種的基本情況、詢問客戶對險(xiǎn)種的看法。其中,第一點(diǎn)是“內(nèi)涵”,第二點(diǎn)是“門面”,前者需要我們肯下功夫,后者則在考驗(yàn)我們的說話技巧。第九周的生活還是像前幾個星期一樣,不斷的在實(shí)踐中汲取經(jīng)驗(yàn)。

  這是我實(shí)習(xí)的第十二周,這周我被臨時調(diào)去幫忙老客戶的續(xù)保問題。我需要做的工作就是將客戶過去一年產(chǎn)生的賠款、索賠人次、人均賠付額等數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì),以便向客戶匯報(bào)。工作中有一點(diǎn)我覺得很奇怪,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中的賠付金額準(zhǔn)確無誤,但主管要求我在幾個賠款數(shù)據(jù)中增加了幾萬,使得賠付率增加了好幾個百分點(diǎn)。主管說給公司這樣的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是為了便于公司的理賠部門上報(bào),給客戶這樣的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是為了體現(xiàn)補(bǔ)充醫(yī)療確實(shí)合算。第十一周的工作較之前的電話約訪和拜訪客戶要輕松很多,感覺自己還是比較適合做文職。

  這是我實(shí)習(xí)的第十三周,這周我又回到了自己的崗位,繼續(xù)電話約訪客戶,拜訪客戶。事實(shí)上,體驗(yàn)了上個星期舒適的文職工作,我已經(jīng)有些動搖了,我感覺之前的日子過得很累?偸窍胫降滓鯓硬拍芗s到客戶,我希望自己能安安穩(wěn)穩(wěn)的坐在辦公室整理整理文件。我明顯的感覺到自己已經(jīng)沒有了之前的狀態(tài),甚至是提不起一絲的激情。我渾渾噩噩的打著電話,滿腦子想的卻是怎么開口去跟主管說換崗位的事情。第十二周的狀態(tài)真是糟糕透了,但我也不知道我的想法是對是錯。