理財顧問是做什么的

　　個人理財興起于美國上世紀90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過10余年的發(fā)展，獨立理財顧問已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務(wù)100人估算，國內(nèi)理財顧問的缺口至少10萬人。

　　理財顧問在現(xiàn)代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什么的呢?理財顧問的職責(zé)簡單來說分為以下幾點：

　　1.對客戶進行全面的資金情況測評。

　　2.分析客戶的資金狀況。

　　3.找出資金缺口。

　　4.制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風(fēng)險偏好，為客戶推薦投資方向。

　　通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務(wù)，運用所掌握的專業(yè)知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

　　理財顧問職業(yè)趨勢：

　　發(fā)展路徑：《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》由中華人民共和國人力資源和社會保障部制定，將理財規(guī)劃師(chfp)分為三個等級，分別是助理理財規(guī)劃師、理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師。市場上有關(guān)理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師(CFP)認證、財務(wù)顧問師(RFC)認證、注冊特許分析師(RCA)、公認財務(wù)顧問師(ChFC)認證、注冊財務(wù)策劃師(RFP)認證、特許財富管理師(CWM)認證、注冊金融分析師(CFA)認證等。在國外，最具權(quán)威性的認證項目是注冊理財規(guī)劃師(CFP)，簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務(wù)。

　　轉(zhuǎn)型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務(wù)咨詢方向發(fā)展。

　　理財顧問的風(fēng)險回報：

　　從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務(wù)的優(yōu)點。不過，這個職業(yè)是一個非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業(yè)中如魚得水。

　　理財顧問的收入有三部分：包括財務(wù)顧問費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)國內(nèi)理財規(guī)劃師的`年薪應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間。

　　理財顧問素質(zhì)要求：

　　1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

　　2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應(yīng)嚴守機密。

　　3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

【理財顧問是做什么的】相關(guān)文章：

投資理財顧問是做什么的02-23

理財顧問的實習(xí)日記01-18

理財顧問實習(xí)日記09-11

理財顧問簡歷封面02-03

理財顧問實習(xí)報告07-20

理財顧問簡歷范文09-12

理財顧問求職簡歷02-03

置業(yè)顧問是做什么的08-17

物業(yè)顧問是做什么的08-15