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投資顧問是做什么的

時間:2021-01-02 11:26:18 求職指南 我要投稿

投資顧問是做什么的

  投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士,它是投資服務(wù)中非常重要的角色。

  投資顧問,有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問,可以是指為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的專業(yè)人士。狹義的投資顧問,特指在證券行業(yè)(如證券公司或?qū)I(yè)證券投資咨詢機構(gòu))為證券投資者(通常為股民)提供專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)的人員。

  客戶在接受金融投資服務(wù)的過程中,第一個遇到的服務(wù)者就是投資顧問,并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達成投資目標(biāo),為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

  關(guān)于投資顧問的.要求:

  一名優(yōu)秀的理財顧問應(yīng)該具有何種特性:

  身兼多能的金融通才

  一個優(yōu)秀的理財顧問,不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品,還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品,如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等,以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用,只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力,且將自己所學(xué)所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。

  強勢的專業(yè)背景

  優(yōu)秀的理財顧問身后,應(yīng)該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持,以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

  良好的職業(yè)素質(zhì)

  具有良好的信譽,一切以客戶為先,嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。

  投資顧問的職責(zé):

  投資者教育

  投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識,了解證券投資業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

  全面的需求分析

  全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求,幫助客戶確定理財目標(biāo)。量身定制的投資方案;谌娴目蛻粜枨髨蟾,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達成一致。

  解讀投資管理報告

  每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋,對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標(biāo)。

  調(diào)整投資方案

  投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

  投資顧問引領(lǐng)了理財服務(wù)的始終,推動了各項服務(wù)的進展,是客戶與整個專戶理財服務(wù)團隊之間溝通的橋梁。

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