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銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)

時間:2023-01-16 18:07:35 年終總結(jié) 我要投稿

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)(9篇)

  總結(jié)是事后對某一時期、某一項目或某些工作進(jìn)行回顧和分析,從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論,它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用,不如靜下心來好好寫寫總結(jié)吧?偨Y(jié)怎么寫才不會流于形式呢?以下是小編為大家收集的銀行理財經(jīng)理年終總結(jié),僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)(9篇)

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)1

  時間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我加入xx銀行xx支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作,雖然忙碌,但十分充實,理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:

  今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)凙UM增量,AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的'方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,但是人以類聚,我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,我也從活動中獲取了一些客戶?傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打。

  個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,與有價值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動腦,多思考,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)2

  歲末將至,感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會,為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ),我將20xx年全年的工作進(jìn)行總結(jié):

  我始終堅持"工作第一"的原則,認(rèn)真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度,工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,時刻以"創(chuàng)新服務(wù),持久服務(wù)"的服務(wù)理念鞭策、完善自已,以用戶滿意為宗旨,努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在銅元局分理處注重對員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天,我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上,認(rèn)真主動地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),尤其鉆研個金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶之所想,急客戶之所急,給客戶最滿意的服務(wù)。

  全年來,我辦理業(yè)務(wù)快速、準(zhǔn)確,業(yè)務(wù)量一直處于全所前列,月平均業(yè)務(wù)量4500筆,如:在二季度,開理財金一戶,金額一百萬元,組織他行存款八十余萬元。從20xx年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管,在儲蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下,我主動為所領(lǐng)導(dǎo)分憂,不計個人得失,長期放棄休息到所里加班,在工作中正確地起到了主管的模范作用。

  為了實現(xiàn)"用戶滿意第一",我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作,做到準(zhǔn)點(diǎn)開門、滿點(diǎn)服務(wù)之外,還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務(wù),主動向客戶營銷我行產(chǎn)品,如基金,國債,保險等。并做到解釋簡明扼要,淺顯易懂,讓客戶在最短的時間內(nèi)了解我行產(chǎn)品,接受我行產(chǎn)品。對優(yōu)質(zhì)客戶,我基本使用的'是"站立式服務(wù)",且做到"來有迎聲,走有送聲"。此外,我還耐心細(xì)致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務(wù)、個人消費(fèi)貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務(wù),受到客戶好評。今年以來,就曾受到客戶口頭表揚(yáng)20余次,未接到過一次客戶投訴,多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎。

  本著高度的工作責(zé)任心和用戶至上的服務(wù)理念,經(jīng)過一年來的刻苦工作、學(xué)習(xí)和實踐,我在今年二季度兩次在南岸支行獲得"主管"榮譽(yù)稱號、兩次在分行評為"核算質(zhì)量"獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽(yù)與成績的取得,與分理處、儲蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的。

  為了適應(yīng)新變化,在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時,我還注意努力提高自身素質(zhì),以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電,努力自學(xué)計算機(jī)技能。通過這幾年的工作,使我個人的綜合素質(zhì)得以提升,也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中,我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,兢兢業(yè)業(yè)、努力工作,愛崗敬業(yè),吸取他人之所長、克已之短,一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。

  我工作口號是:"向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處!"

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)3

  回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,x年我行理財工作中取得了一些成績。

  一、工作總結(jié):

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群。通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展VIP客戶,新增VIP貴賓客戶。

  2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效。

  3、加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,LED橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果。

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

  自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

  在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試,通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的`工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

  三、不足處:

  1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù)。

  2、營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力。

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

  四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。

  2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn)。進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

  3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)4

  20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公理財,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點(diǎn)理財,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家XX企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。

  其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟理財交流,根據(jù)理財財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為理財設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名理財經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好理財,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給理財帶來什么,另一方面,要明白理財要什么,尤其是后一方面重要,明白了理財?shù)男枨,才能去?chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此,在與理財交流的過程中,我不斷發(fā)掘理財?shù)膼酆,興趣,特長,力爭講理財感興趣的話題,解決理財急需解決的問題。

  過去的一年對于我來說是充實的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量理財,挖掘理財資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

  20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財,用好資源,做好理財營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私理財經(jīng)理一起,全方位服務(wù)理財。

  20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。

  未到XX時我們無數(shù)次的憧憬XX的`美好,可是,當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

  作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

  1、當(dāng)長期投資遭遇障礙

  我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅持著這一理念,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!

  但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

  xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12343人,員工持股比例達(dá)到30%。

  許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,而今,一切都沒了。此時,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。

  2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

  任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

  因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時了解近況,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時,可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

  3、當(dāng)投資者草木皆兵

  經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢?

  首先,了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個人都有自己的活動圈子,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

  4、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎?

  “我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

  但是,我們經(jīng)常無力回答。答了,怕市場變幻判斷錯誤。不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,辯證看未來。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,是有消費(fèi)需要還是個人投資。其次,明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對自己的決策依賴。第三,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)5

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將x年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

  我用較短的時間熟悉了新的'工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

  客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

 。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。

  銀行理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)4

  一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。

  一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

  作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的'差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

  二、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

  一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自:們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。

  在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī),要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

  三、開拓市場,尋找新的增長點(diǎn)。

  只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)6

  回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。

  理財客戶

  新增戶,完成111%。

  貴金屬

  任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。

  白金卡

  任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。

  貸記卡

  個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx—x萬元。

  2)細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx—x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx—x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

  3)耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的.問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。gt;在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足:

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、xx年的工作打算:

  1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)7

  20xx年我幸運(yùn)的到了一個新的工作崗位,脫離了原來的會計崗位,成了一名專職的理財經(jīng)理。更幸運(yùn)的是,我們行長對個金非常重視,對理財?shù)睦斫夥浅S星罢靶裕岳碡斀?jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向,而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以,在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖

  突時,我時常感到很慶幸。新的工作崗位,開闊了我的視野,同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力,同事都是層層選拔的佼佼者,各有自已的特長,稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力,工作分兩方面,一是內(nèi)部外部的培訓(xùn),對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn),再加上其他同事在語言方面都特別擅長,更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識,目前來說,理財不僅僅是資產(chǎn)的配置,而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議,才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易,要做好是非常不容易的,要靠長時間的知識積累。在20xx,盡量做到了變壓力為動力,不斷思考工作方法,工作算初步打開了局面。

  在20xx,參加了周末版的.cfp學(xué)習(xí)班,聆聽到知識淵博的老師的細(xì)心講解,使自已的對專業(yè)了解的更深入,連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí),擠掉了很多與孩子相處的時間,也花了不少銀子,最后過了四門,算是個不圓滿的結(jié)局,當(dāng)初最看輕的福利反而沒過,我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計算機(jī)來考了,大量的計算,讓我非常反感。態(tài)度決定行動,行動決定結(jié)果,結(jié)果就栽到了福利上。

  大家可能都聽到過鷹的故事,到了一定年齡,長長的喙有一層厚厚的殼,羽毛也變得非常厚重,為了獲得新生,它便飛到高高的巖石上,磕掉原來的喙,啄掉原來的羽毛,重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位,便有了新的崗位要求,原來的缺陷也要漸漸啄去,就像對于木桶來說,盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度,既然不能改變別人,只能改變自己了。

  在20xx,雖然有了進(jìn)步,但還有好多不足,尤其是工作的計劃性,執(zhí)行性,與人溝通的能力上,以及其他等等,還需要在10年繼續(xù)努力。

  新入職銀行理財經(jīng)理年終述職報告5

  20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。

  其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

  過去的一年對于我來說是充實的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

  20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

  20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)8

  我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人

  我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理

  在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多

  能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的`目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財經(jīng)理年終總結(jié)9

  我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶理財經(jīng)理。在支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

  20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的`客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

  擔(dān)任客戶理財經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?蛻衾碡斀(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  存在的主要問題:

  一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

  二、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

  三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌;

  個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

  由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

  總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

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