財經(jīng)工作總結(jié)
總結(jié)在一個時期、一個年度、一個階段對學(xué)習(xí)和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。你想知道總結(jié)怎么寫嗎？下面是小編幫大家整理的財經(jīng)工作總結(jié)，歡迎閱讀與收藏。
財經(jīng)工作總結(jié)1
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的理財經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：
一、xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任理財經(jīng)理以來
我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。理財經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的.不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
財經(jīng)工作總結(jié)2
半年來，在州委、州政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全州商務(wù)部門圍繞“五大建設(shè)”、“四個湘西”、“兩個率先”的發(fā)展思路，認(rèn)真貫徹落實(shí)州委、州政府系列重大決策部署，自覺服務(wù)于全州經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局，積極應(yīng)對各種困難和挑戰(zhàn)，創(chuàng)新思路，完善機(jī)制，強(qiáng)化措施，忠實(shí)履職，全州商務(wù)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)較快發(fā)展。
一、各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)展情況
招商引資。1-6月，全州招商引資到位資金65.2億元，增長23%，完成年度任務(wù)的48%。直接利用外資364萬美元，完成年度任務(wù)的18%。新引進(jìn)投資過億元重大項(xiàng)目14個，完成年度任務(wù)的127.3%。5-6月，分別組織承辦了“中博會”、“港洽周”兩次重大經(jīng)貿(mào)活動，并在“港洽周”活動上現(xiàn)場簽約項(xiàng)目32個，總投資141億元，合同引資134億元。
對外貿(mào)易。預(yù)計1-6月，全州可實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口10813萬美元，增長17.56%，完成年度任務(wù)的62.29%。1-5月，全州實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口9813萬美元，增長41.14%，高于全國增幅27.65個百分點(diǎn)。從南非進(jìn)口高純度錳礦砂2.2萬噸，總值290萬美元。1-6月份，新增進(jìn)出口企業(yè)12家，完成年度任務(wù)的80%。
對外經(jīng)濟(jì)合作。1-6月，全州向新加坡、日本、越南、韓國、老撾等國派出各類勞務(wù)人員286人，完成年度任務(wù)的49%。勞務(wù)合作完成營業(yè)額470萬美元，完成年度任務(wù)的49%。
國內(nèi)貿(mào)易。預(yù)計1-6月，全州可實(shí)現(xiàn)消費(fèi)品零售總額79億元，完成年度任務(wù)的43.3%;生豬定點(diǎn)屠宰22萬頭，完成年度任務(wù)的50.6%。1-6月，全州22個農(nóng)貿(mào)市場標(biāo)準(zhǔn)化改造已開工建設(shè)，其中花垣2個、吉首1個全面完工。1-5月，全州實(shí)現(xiàn)消費(fèi)品零售總額64.96億元，增長13.3%。完成生豬屠宰量18.3萬頭
二、主要做法及經(jīng)驗(yàn)
(一)狠抓招商引資，承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。一是加強(qiáng)項(xiàng)目包裝推介。年初以來，會同發(fā)改、經(jīng)協(xié)等相關(guān)部門，圍繞全州新型工業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、商貿(mào)物流業(yè)、文化旅游業(yè)等重點(diǎn)特色產(chǎn)業(yè)，精心策劃、篩選、會審、包裝54個總投資220億元的重大優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，并編印了《湘西自治州招商項(xiàng)目》，進(jìn)一步提高了項(xiàng)目的吸引力和競爭力。同時，在“中博會”、“港洽周”等重大經(jīng)貿(mào)活動上將這些項(xiàng)目進(jìn)行了廣泛宣傳推介，其中保靖8萬畝黃金茶基地及加工廠建設(shè)、龍山湘鄂渝邊區(qū)物流中心建設(shè)、湘西州管道天燃?xì)夤こ探ㄔO(shè)、吉首茶葉產(chǎn)業(yè)化開發(fā)、古丈古羅大道建設(shè)等項(xiàng)目，贏得了廣大客商的青睞。二是深入推進(jìn)開放型經(jīng)濟(jì)平臺建設(shè)。積極支持湘西經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)完善基礎(chǔ)設(shè)施，提高承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移能力。1-5月，湘西經(jīng)開區(qū)共實(shí)施項(xiàng)目20個，合同引資26億元，到位資金4.4億元;總投資3.5億元的潔寶日化濕巾面膜生產(chǎn)項(xiàng)目和5億元的湘西(國盛)商貿(mào)城項(xiàng)目成功落戶園區(qū)。積極鼓勵和支持園區(qū)創(chuàng)品奪牌。年初，xx縣武溪工業(yè)集中區(qū)再次獲評湖南省承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移特色園區(qū)。6月7日，向清平副州長親自帶隊，到省商務(wù)廳就支持我州農(nóng)貿(mào)市場改造、商貿(mào)物流業(yè)項(xiàng)目建設(shè)、湘西經(jīng)開區(qū)爭創(chuàng)國家級經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、湘西海關(guān)、商檢建設(shè)等方面進(jìn)行了專題匯報。三是加強(qiáng)項(xiàng)目跟蹤洽談對接。春節(jié)期間，各駐點(diǎn)招商聯(lián)絡(luò)處積極走訪外商，先后拜訪慰問了廣州海潮電子通訊公司、康師傅控股有限公司等多家企業(yè)，上門對接洽談項(xiàng)目30余個。組織專人對50個續(xù)建重點(diǎn)項(xiàng)目和今年新開工的20個重大產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目現(xiàn)場進(jìn)行調(diào)度，進(jìn)一步提高了項(xiàng)目的履約率、投資到位率和開工率。“港洽周”活動上，郭建群州長親自到香港拜訪了華潤集團(tuán)高管。四是優(yōu)化投資發(fā)展環(huán)境。積極整理近年來全州招商引資優(yōu)惠政策以及周邊地區(qū)優(yōu)惠政策，對《湘西自治州人民政府關(guān)于進(jìn)一步鼓勵外來投資的指導(dǎo)意見》進(jìn)行了修改完善;認(rèn)真落實(shí)重大項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系制度，切實(shí)加強(qiáng)對項(xiàng)目的跟蹤服務(wù);深化行政審批制度改革，簡化項(xiàng)目審批辦事程序，發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化，投資吸引力明顯增強(qiáng)。
(二)服務(wù)企業(yè)發(fā)展，擴(kuò)大對外貿(mào)易。一是深入調(diào)查研究。局領(lǐng)導(dǎo)多次帶頭深入豐達(dá)合金、威斯汀酒店等重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目現(xiàn)場辦公，指導(dǎo)企業(yè)發(fā)展，了解企業(yè)所盼所需，積極協(xié)調(diào)解決企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營中存在的困難和問題。二是培育壯大經(jīng)營主體。認(rèn)真做好出口企業(yè)的培訓(xùn)、幫扶、引導(dǎo)工作，鼓勵企業(yè)增資擴(kuò)股，推進(jìn)技術(shù)改造升級，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，提高產(chǎn)品出口份額。1-6月為13家企業(yè)辦理了對外貿(mào)易經(jīng)營者備案和變更手續(xù)，其中新增備案企業(yè)12家。三是引導(dǎo)企業(yè)擴(kuò)大對外交流。宣傳發(fā)動企業(yè)參加國內(nèi)外展會，先后組織相關(guān)外貿(mào)企業(yè)報名參加首屆“中國(上海)國際技術(shù)進(jìn)出口交易會”、第113屆廣交會和“20xx年歐洲精細(xì)化工展”活動，推動企業(yè)擴(kuò)大對外交流。四是積極開拓國際市場。引導(dǎo)企業(yè)在“深耕”傳統(tǒng)市場的同時，積極開拓新興市場，與29個國家和地區(qū)發(fā)生了貿(mào)易往來，增長3.57%，其中對俄羅斯聯(lián)邦和印度的出口額分別增長了253%和131.4%。四是大力發(fā)展加工貿(mào)易。扶持加工貿(mào)易企業(yè)做大做強(qiáng)，全州加工貿(mào)易呈現(xiàn)大幅增長的良好態(tài)勢。1-5月份，全州加工貿(mào)易進(jìn)出口總值實(shí)現(xiàn)了208萬美元，增長198.75%。年初國家取消電解錳等出口關(guān)稅后，我州以錳礦產(chǎn)品為主的'產(chǎn)品出口實(shí)現(xiàn)了大幅回升。
(三)深入實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，深化外經(jīng)合作。一是加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)和平臺建設(shè)。深入開展外派勞務(wù)宣傳活動，配合州人社局在8縣市舉辦15場“春風(fēng)行動”大型招聘會，提供了廚師、銷售員、駕駛員等700多個崗位，并通過貼標(biāo)語、拉橫幅、播廣播、發(fā)短信等方式，擴(kuò)大宣傳引導(dǎo)，加深了群眾對出國務(wù)工的認(rèn)識。抓好外派勞務(wù)技能培訓(xùn)基地建設(shè)，加強(qiáng)勞務(wù)供需對接，為廣大群眾出境務(wù)工創(chuàng)造條件，搭建平臺。中建五局專門派員到我州進(jìn)行實(shí)地考察，并初步達(dá)成了“外派勞務(wù)輸出戰(zhàn)略合作框架協(xié)議”。二是抓好對外投資企業(yè)管理。健全各項(xiàng)管理規(guī)章制度，認(rèn)真查找安全生產(chǎn)管理漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，先后對20xx年在澳大利亞成立投資礦產(chǎn)企業(yè)的湖南振興化工公司、20xx年在美國投資商業(yè)企業(yè)的福星國際投資有限公司和在老撾投資農(nóng)業(yè)開發(fā)項(xiàng)目的奧瑞克公司等3家境外投資企業(yè)進(jìn)行安全質(zhì)量專項(xiàng)檢查。三是做好項(xiàng)目申報相關(guān)工作。為做好20xx年省級對外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作資金申報工作，加強(qiáng)與相關(guān)企業(yè)和單位聯(lián)系，指導(dǎo)企業(yè)申報項(xiàng)目。開展“走出去”企業(yè)摸底，收集企業(yè)信息，建立項(xiàng)目信息數(shù)據(jù)庫。
(四)抓好市場建設(shè)調(diào)節(jié)，保持內(nèi)貿(mào)繁榮。一是抓好農(nóng)貿(mào)市場標(biāo)準(zhǔn)化改造。加強(qiáng)統(tǒng)籌調(diào)度，認(rèn)真落實(shí)責(zé)任，全力推進(jìn)以22個農(nóng)貿(mào)市場標(biāo)準(zhǔn)化改造為重點(diǎn)的商品流通體系建設(shè)。制定了20xx-20xx年取締87個馬路市場三年實(shí)施計劃。繼續(xù)實(shí)施“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，深入推進(jìn)30個農(nóng)家店信息化改造。二是引導(dǎo)和擴(kuò)大市場消費(fèi)。深入開展春秋車展、邊貿(mào)博覽會、家居博覽會等重大促銷活動，引導(dǎo)商家利用重大節(jié)假日廣泛開展商品促銷，激發(fā)了市場消費(fèi)活力。三是加強(qiáng)市場運(yùn)行調(diào)控。啟動生活必需品日報工作和重點(diǎn)零售企業(yè)及餐飲企業(yè)的市場日報監(jiān)測工作，認(rèn)真開展消費(fèi)品市場運(yùn)行分析。共發(fā)布商務(wù)預(yù)報48篇、月度分析1篇、市場分析4篇、市場綜合分析2篇，為政府宏觀決策提供了有力依據(jù)。同時，做好生活必需品保供工作，確保市場供應(yīng)充足。四是加強(qiáng)商務(wù)綜合執(zhí)法檢查。深入開展肉類、食鹽、成品油等專項(xiàng)整治行動，對50家超市、25個農(nóng)貿(mào)市場、80家工業(yè)用鹽和食品加工用鹽戶、320家食鹽零售門店進(jìn)行檢查，依法查辦涉鹽違法案件1起、涉鹽違法經(jīng)營門店1家、非法設(shè)立加油站點(diǎn)1個，保障了群眾健康消費(fèi)，促進(jìn)了社會大局穩(wěn)定。
財經(jīng)工作總結(jié)3
根據(jù)財政部《關(guān)于印發(fā)<深入開展貫徹執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律和“小金庫”專項(xiàng)治理工作方案>的通知》（財監(jiān)[20xx]19號），該辦對中國科學(xué)院貫徹執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律和“小金庫”專項(xiàng)治理情況進(jìn)行了檢查。針對中國科學(xué)院系統(tǒng)大、單位多的特點(diǎn)，該辦明確了“以點(diǎn)帶面，重點(diǎn)突出，有的放矢，確保成效”的工作思路，三個小組明確分工，保證了檢查工作順利完成。
一是科學(xué)選取抽查單位。按照檢查工作要求，該辦在全面了解中國科學(xué)院管理體制、所屬單位規(guī)模以及近年來外部審計和內(nèi)部審計情況的基礎(chǔ)上，選取了6家單位進(jìn)行重點(diǎn)檢查。
二是結(jié)合實(shí)際明確重點(diǎn)。一是從預(yù)算、資產(chǎn)、財務(wù)三個方面入手，全面檢查中國科學(xué)院系統(tǒng)財務(wù)和機(jī)關(guān)財務(wù)。即排查預(yù)算編制的真實(shí)性和完整性，預(yù)算執(zhí)行的合理性，科目列支的合規(guī)性。全面清理所屬資產(chǎn)，檢驗(yàn)固定資產(chǎn)管理部門是否職責(zé)明晰，財務(wù)部門記錄的資產(chǎn)與資產(chǎn)管理部門管理的資產(chǎn)是否相符，資產(chǎn)的使用和處置以及對外投資是否規(guī)范。對照有關(guān)財務(wù)制度檢驗(yàn)財務(wù)管理制度是否科學(xué)、健全；收支信息是否如實(shí)在帳內(nèi)反映；“三公”經(jīng)費(fèi)、津貼補(bǔ)貼、項(xiàng)目資金等方面的'開支有無違規(guī)問題；賬戶管理是否合規(guī)等。二是以科研經(jīng)費(fèi)為重點(diǎn)，檢查中國科學(xué)院高能物理研究所和中國科學(xué)院植物所。對照結(jié)題課題，選取國家重大專項(xiàng)課題，排查項(xiàng)目申報程序是否規(guī)范，科研資金使用情況是否合規(guī)，課題結(jié)余資金管理是否符合要求。三是以資產(chǎn)管理為重點(diǎn)，檢查中國科學(xué)院行政管理局，重點(diǎn)排查資產(chǎn)登記、資產(chǎn)出租出借以及資產(chǎn)處理等方面的問題。
三是嚴(yán)守廉政紀(jì)律。檢查期間，該辦檢查組始終繃緊廉政建設(shè)這根弦，強(qiáng)調(diào)“打鐵要靠自身硬”，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央的八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行《中央和國家機(jī)關(guān)差旅費(fèi)管理辦法》，堅持集中住宿，集中吃飯（全部集中在中科院機(jī)關(guān)食堂就餐），樹立了財政部專員辦良好的執(zhí)法形象。同時，在檢查工作中顧全大局，服從安排，加班加點(diǎn)，連續(xù)奮戰(zhàn)17天；遇到問題及時向部監(jiān)督檢查局請示匯報，在財政部的統(tǒng)一指導(dǎo)下，明確檢查思路和檢查重點(diǎn)；嚴(yán)格按照《財政檢查規(guī)則》，制作工作底稿，通報交換意見，起草了征求意見函，擬定了處理決定初稿。
財經(jīng)工作總結(jié)4
大家好！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放�，來吸引更多的客戶�?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的`能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
財經(jīng)工作總結(jié)5
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好!
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，新的一年就這樣不知不覺來了�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作匯報。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金：個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。
理財產(chǎn)品：個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。
理財客戶：新增戶，完成111%。
貴金屬：任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡：任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡：個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20年月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了VIP卡，客戶從外地匯過來-萬元。
2)細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了-多萬元的貴金屬，為我行增加了-萬多元的`中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近一年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了-、-、-和-單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
謝謝大家!
財經(jīng)工作總結(jié)6
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作�，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場異�；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的'交易量。
4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。
第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
財經(jīng)工作總結(jié)7
回顧20xx下學(xué)期的工作，我們財經(jīng)系學(xué)生會舉辦了不少的活動，作為辦公室這個特殊的部門，我們的工作自然是不輕。下面，我對這個學(xué)期辦公室的相關(guān)情況做一下總結(jié)：
一、做好日常基本工作。如：考勤、會議記錄、報賬和整理資料等。每次活動或例會前，我們辦公室都會嚴(yán)格對學(xué)生會所有成員進(jìn)行簽到，每次活動后，我們會對學(xué)生會這段時間的所有活動經(jīng)費(fèi)進(jìn)行系統(tǒng)的統(tǒng)計與整理。也很感謝各部門的配合，在每次活動后各部門都會把所花開銷及時的上報給我們。
二、召開部門會議，合理分配本部門的工作。每周我們會合理安排時間給干事們開例會，希望能多與他們交流與溝通的同時讓他們多認(rèn)識我們學(xué)生會，但是在每周例會上，我們會把學(xué)校給我們的任務(wù)先布置下去，之后再做分析，做到一個上傳下達(dá)的效果，保證每次例會都能把重點(diǎn)落實(shí)到位。同時，在空余時間，我們會組織辦公室成員在財經(jīng)系辦公室或合適的地方聚聚。當(dāng)然我們也會對工作進(jìn)行明確的分工：我負(fù)責(zé)照片處理、活動邀請函的制作、視頻的剪輯以及活動橫幅的制作等等，一個副主任負(fù)責(zé)會議記錄、報賬，另一個副主任則負(fù)責(zé)每次活動的總結(jié)和考勤的'統(tǒng)計。這樣的分工是為了避免因工作上意見不一致而引起的糾紛，同時也是從工作效率的角度考慮的結(jié)果。
三、實(shí)時更新系學(xué)生會微博、博客。為了讓全校師生了解我們系的最新動態(tài)，更好的走近我們系，于是我系開通了新浪微博、網(wǎng)易博客、騰訊微博———昵稱都是“泉理工財經(jīng)系團(tuán)總支學(xué)生會”，歡迎大家的關(guān)注，因此，做好學(xué)生會微博、博客的管理工作十分重要。每次活動前后我們都會及時的在學(xué)生會微博、博客更新活動的內(nèi)容，如：上傳活動要點(diǎn)、會議記錄、工作總結(jié)以及活動的進(jìn)程等，以確保大家能在第一時間了解學(xué)生會的動態(tài)。
四、積極配合其他部門工作。辦公室在做好自己部門本職工作的同時，也會適當(dāng)?shù)臑槠渌块T提供一些幫助，如：配合各部門每次活動的前期準(zhǔn)備（邀請函、視頻、ppt的制作、邀請嘉賓）等等，以及在舉辦活動時提供人員的調(diào)動。
20xx年新學(xué)期，辦公室在做好部門日常工作的同時，將重點(diǎn)完成下列目標(biāo)：
一、對會計技能大賽的策劃（其他活動到時詳談）。
二、針對本部門干事目前所存在的問題，將著重培養(yǎng)其辦事能力和應(yīng)變能力。
三、教干事制作邀請函、視頻剪輯、ppt制作、以及多組織和其他部門聯(lián)誼。
真的很榮幸能和大家一起奮斗，一起享受活動成功的喜悅。在以后的日子里，我將會更加努力的將自己投入到這個大家庭里，盡自己的最大努力完成上級交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。也希望在大家的共同努力下，學(xué)生會的工作能做得更好，我衷心的祝愿財經(jīng)系學(xué)生會的明天更美好，更加輝煌！
財經(jīng)工作總結(jié)8
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的'問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
財經(jīng)工作總結(jié)9
財經(jīng)辦在鎮(zhèn)黨委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)財政局、審計局的精心指導(dǎo)下，以項(xiàng)目建設(shè)、民生建設(shè)、效能建設(shè)為抓手，緊緊圍繞“穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、抓創(chuàng)新、惠民生”這一主線。把績效財政、精細(xì)化管理作為工作的突破口，經(jīng)過全體人員共同努力，上半年取得可喜的成績，現(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下：
一、咬定目標(biāo)，積極組織創(chuàng)收。
一是科學(xué)決策、合理分解收入任務(wù)。年初我們與國地稅分局對本鎮(zhèn)企業(yè)進(jìn)行全面調(diào)研和分析，并對企業(yè)今年納稅情況進(jìn)行了科學(xué)預(yù)測。在此基礎(chǔ)上對各稅務(wù)分局下達(dá)了全年的收入任務(wù)。同時根據(jù)實(shí)際對鎮(zhèn)綜合治稅辦公室下達(dá)了收入考核指標(biāo)。二是積極搭建平臺廣招稅源。上半年在全區(qū)協(xié)稅引稅難度加大的情況下，我鎮(zhèn)通過搭建納稅平臺，廣招稅源，共吸引外地稅源2300萬元，總量比去年增加1000萬元，增長44%。三是抓大不放小，做到應(yīng)收盡收。在隨時把握規(guī)模企業(yè)生產(chǎn)、銷售、納稅的同時，按照區(qū)政府要求加大了社會綜合治稅力度，確保了個體工商戶稅收及時足額入庫。上半年全鎮(zhèn)個體工商共納稅150多萬元。
到6月底地方一般預(yù)算收入實(shí)現(xiàn)4163萬元，實(shí)現(xiàn)了“雙過半”的目標(biāo)，完成時序進(jìn)度在全區(qū)列前十位。
二、規(guī)范理財，確保政府正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
針對我鎮(zhèn)財政收支矛盾異常突出，資金調(diào)度非常困難的實(shí)際情況，我們堅持以法理財，壓縮公用經(jīng)費(fèi)開支，確保人員工資發(fā)放，穩(wěn)定社會、惠及民生的財政政策的落實(shí)。上半年較好地完成人代會各項(xiàng)支出預(yù)算。
三、積極參與民生工程建設(shè)。
在涉及的農(nóng)路、橋梁、一事一議財政獎補(bǔ)項(xiàng)目、自來水管網(wǎng)改造等民生工程項(xiàng)目以及江海大道拓寬改建、臨海大道新建、污水管網(wǎng)鋪設(shè)等工程項(xiàng)目招投標(biāo)過程中財經(jīng)辦都積極參與，在資金管理上財經(jīng)辦嚴(yán)格按財務(wù)制度規(guī)范操作，做到先審計后撥付，�？顚Ｓ谩�
四、打造績效財政，推行精細(xì)化管理。
財經(jīng)辦積極推行績效考核機(jī)制，按分工量化工作，做到人人有崗，崗崗有人，崗崗有責(zé)，人人有壓。上半年對區(qū)財政局布置的各項(xiàng)工作都取得明顯成績。會計信息采集率一次性達(dá)到98.7%，財政信息宣傳工作上半年已完成全年任務(wù)，“小金庫”治理、國有資產(chǎn)清理、財政賬戶清查都取得明顯實(shí)效。根據(jù)政府要求對政府門面房進(jìn)行公開招租，年租金比往年提高了30%,為財政增加收入3萬元，對各村土地租賃進(jìn)行全面核查重新簽訂租賃合同，為政府節(jié)約土地租金資金5萬余元。
五、積極履行審計監(jiān)督職能。
一是實(shí)施村級財務(wù)收支審計調(diào)查。上半年審計辦對大樂村、閘北村進(jìn)行了審計調(diào)查，重點(diǎn)審查了這兩個村的`收入、支出、資產(chǎn)及資源、資金管理、債權(quán)、債務(wù)、專項(xiàng)資金使用情況，對存在的問題提出了相關(guān)的整改建議。二是積極參于20xx年的農(nóng)路、農(nóng)橋招投標(biāo)以及政府食堂改造等項(xiàng)目的預(yù)算審核，掌握第一手資料，為以后的工程審計作準(zhǔn)備。
財經(jīng)工作總結(jié)10
今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：
一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的.理財服務(wù)。
四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險萬、 。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
財經(jīng)工作總結(jié)11
本學(xué)期財經(jīng)系系教職員工在所有領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，圍繞“三位一體”的人才培養(yǎng)模式圍繞系部工作計劃，積極推進(jìn)各項(xiàng)教學(xué)工作，在專業(yè)建設(shè)、課程建設(shè)、教師隊伍建設(shè)和教學(xué)改革等方面，積極穩(wěn)妥地開展各項(xiàng)教學(xué)工作。現(xiàn)將系教學(xué)工作總結(jié)如下：
一、注重加強(qiáng)常規(guī)教學(xué)管理
認(rèn)真制定學(xué)期授課計劃，嚴(yán)格審核把關(guān)，不但要求教師制訂嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖谡n計劃，而且要對教材中重點(diǎn)內(nèi)容和學(xué)生自學(xué)內(nèi)容、教材中不適合教學(xué)的內(nèi)容以及需要增加的新內(nèi)容進(jìn)行說明。同時規(guī)范了教案編寫，要求本本系教案一律按照學(xué)校規(guī)范的格式書寫。每位教師能按時完成所任課程的教案編寫，課程進(jìn)行順利。
1、學(xué)期初制定出科學(xué)合理的教學(xué)進(jìn)度計劃，并據(jù)此組織實(shí)施。
2、加強(qiáng)教師到課的檢查，及時了解各學(xué)科的教學(xué)進(jìn)度。
3、采取聽課、座談會等方式掌握教師的教學(xué)質(zhì)量與效果。
4、認(rèn)真組織期初、期中、期末教學(xué)檢查工作，對理論教學(xué)進(jìn)度、實(shí)踐教學(xué)進(jìn)度、教案、多媒體課件、教學(xué)秩序、教師理論教學(xué)情況、實(shí)踐教學(xué)活動、教學(xué)工作的規(guī)范性進(jìn)行了檢查，通過檢查發(fā)現(xiàn)了一些問題，提出了改進(jìn)措施，達(dá)到了預(yù)期的目的。
5、組織老師擬訂考試試卷、評閱試卷、試卷分析和成績登錄等工作。
6、進(jìn)行期末的教案評比工作，通過評比，提高了教師們教案書寫的水平。
二、加強(qiáng)內(nèi)涵建設(shè)，探索教育、課程改革進(jìn)行順利，提升教學(xué)質(zhì)量
目前，財經(jīng)系已建成院級級精品課程3門，建設(shè)中的精品課程8門，所有課程堅持選用公認(rèn)水平較高的.教材，在現(xiàn)有教材中，省部級以上獲獎教材和普通高等學(xué)校國家“十一·五”重點(diǎn)規(guī)劃教材所占比例達(dá)到50%以上。教師充分利用現(xiàn)代化的教學(xué)設(shè)施，積極采用現(xiàn)代化教學(xué)技術(shù)進(jìn)行教學(xué)，采用多元化現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)手段，占課程總量的50%以上。多數(shù)專業(yè)課程進(jìn)行多媒體授課。
加強(qiáng)教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控，20xx-2014年度財經(jīng)系積極組織學(xué)生評教，同時開展師
生座談兩次，聆聽學(xué)生對教學(xué)工作的反映，及時將學(xué)生反饋意見回饋給相關(guān)教師。各教研室的教學(xué)活動也開展的有聲有色。
加強(qiáng)考紀(jì)考風(fēng)建設(shè)，完善考試制度，評卷閱卷制度，促進(jìn)學(xué)風(fēng)建設(shè)良性發(fā)展。在學(xué)期期末考試前，我們召開了“考務(wù)工作會議”，本著“以評促建、以評促改、以評促管、評建結(jié)合、重在建設(shè)”的教學(xué)評估為契機(jī)，組織所有教師學(xué)習(xí)了院考試管理辦法，強(qiáng)調(diào)考試考場紀(jì)律，強(qiáng)化了考試制度，嚴(yán)格執(zhí)行教考分離。并組織了學(xué)紀(jì)部、各班班長和學(xué)習(xí)委員、教學(xué)工作信息員學(xué)習(xí)了考試制度和學(xué)生管理辦法，進(jìn)行正面教育和積極引導(dǎo)，促進(jìn)了學(xué)風(fēng)建設(shè)良性發(fā)展。
三、加強(qiáng)師資隊伍的建設(shè)，教師的整體素質(zhì)得以提高
為了提高我系中青年教師的教學(xué)水平和適應(yīng)現(xiàn)代化教育發(fā)展的需要，推進(jìn)教育教學(xué)改革的不斷發(fā)展，切實(shí)提高教學(xué)質(zhì)量，師資隊伍的建設(shè)是其中的重要內(nèi)容之一。
1．根據(jù)系里招生專業(yè)的調(diào)整和專業(yè)學(xué)科建設(shè)發(fā)展需要，積極引導(dǎo)教師進(jìn)行專業(yè)轉(zhuǎn)型，鼓勵非專業(yè)教師報考所任教專業(yè)的相關(guān)職業(yè)資格證。
2．是通過資深教師對青年教師的傳、幫、帶，一對一指導(dǎo)，青年教師擔(dān)任班主任，聽課，青年教師在實(shí)踐工作崗位掛職等，促進(jìn)青年教師快速成長。
3．以活動競賽為平臺，有效提升教師業(yè)務(wù)能力。選派穆靜老師、楊璐璐老師參加“全國大學(xué)生企業(yè)管理沙盤模擬大賽”的相關(guān)培訓(xùn)。同時組織專門力量對學(xué)生進(jìn)行選拔和培訓(xùn)，通過全體參賽師生的共同努力，取得了優(yōu)異的成績。
4、切實(shí)搞好教育教學(xué)工作，加快教學(xué)改革步伐，激勵和促進(jìn)教師提高課堂教學(xué)質(zhì)量和效果，我系開展了 “學(xué)生心目中的優(yōu)秀教師” 評選活動。
5、教研室的教研、科研活動堅持制度化、經(jīng)�；�，按照學(xué)院和財經(jīng)系工作計劃要求，每周三為教研室集體活動時間，教研活動有記錄。
四、改善實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)條件，規(guī)范實(shí)踐教學(xué)工作
實(shí)訓(xùn)教學(xué)是財經(jīng)各專業(yè)專業(yè)實(shí)踐課教學(xué)中的重要一環(huán)，要求教師制定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?shí)訓(xùn)計劃，并對技能進(jìn)行考核，在實(shí)習(xí)過程中，老師嚴(yán)格管理和指導(dǎo)，學(xué)生積極性高，取得了不錯的效果。
五、規(guī)范基礎(chǔ)管理，加強(qiáng)教學(xué)督導(dǎo)，完善教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控體系
加大加強(qiáng)教學(xué)督導(dǎo)力度。進(jìn)一步規(guī)范教學(xué)行為，在教學(xué)督導(dǎo)工作中，全
體督導(dǎo)員本著“督要嚴(yán)格、評要中肯、導(dǎo)要得法、幫要誠懇”的原則，認(rèn)真工作，堅守職責(zé)，為保證和提高學(xué)院的教育教學(xué)質(zhì)量做了不少工作。把如何體現(xiàn)職業(yè)學(xué)院的課堂教學(xué)特點(diǎn)作為我們的研究內(nèi)容，盡可能多地為全院教師提供體現(xiàn)職業(yè)教學(xué)特點(diǎn)的典范。
認(rèn)真做好學(xué)院職能部門交付的其他各項(xiàng)任務(wù)。如省級文明單位創(chuàng)建、黨建評估等。
財經(jīng)系
二〇xx年六月
財經(jīng)工作總結(jié)12
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1。抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2。進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3。加強(qiáng)了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4。結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)�、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、不足處：
1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。
年初，置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整，財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流，財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn)，會計核算、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部。xx年集團(tuán)公司推出財務(wù)合同管理月，財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實(shí)際預(yù)算管理，財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內(nèi)部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務(wù)機(jī)關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查、稅收政策調(diào)整、國家金融政策的宏觀調(diào)控，在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來了，下面總結(jié)一下一年來的工作。
一、職能發(fā)展
(一)、過去的一年，財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。
1‘建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄，使成本費(fèi)用核算、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。
2、對會計報表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨于管理的需要。
3、修改完善了會計結(jié)算單，推出了會計憑證管理辦法，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作。
4、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金，鋪下了良好的基礎(chǔ)。
(二)財務(wù)合同管理月總結(jié)
公司推出“財務(wù)、合同管理月活動”，說明公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù)、合同管理工作的重視，同時也說明目前財務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求。
1、為了使財務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財務(wù)、合同管理月活動”的重要性，財務(wù)總監(jiān)姚總親自給財務(wù)部員工作動員，會上針對財務(wù)人員安于現(xiàn)狀、缺乏競爭意識和危機(jī)感，看問題、做事情缺少前瞻性，進(jìn)行了一一剖析，同時提出財務(wù)部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去，核算的再細(xì)也沒用，核算是基礎(chǔ)，管理是目的，所以，做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理意識，要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理。如對每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算，在考慮核算要求的同時，還要考慮該項(xiàng)業(yè)務(wù)對公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題，現(xiàn)在考慮不充分，以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ)。針對“財務(wù)、合同管理月活動”進(jìn)行了工作布置。
2、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費(fèi)用的會計二級、三級明細(xì)科目進(jìn)行梳理，并對明細(xì)科目作簡要說明，目的，一是統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容。這項(xiàng)工作本月已完成，并經(jīng)姚總審核。目前進(jìn)入貫徹實(shí)施階段。
3、配合目標(biāo)責(zé)任制，對財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整，目的，一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求。財務(wù)內(nèi)部管理報表已經(jīng)多次調(diào)整修改，建議集團(tuán)公司對新調(diào)整的財務(wù)內(nèi)部管理報表的'格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證，并于明確，作為一定時期內(nèi)相對穩(wěn)定的表式。
4、針對外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司，財務(wù)又獨(dú)立設(shè)立核算機(jī)構(gòu)，為加強(qiáng)集團(tuán)公司對外地公司的管理，保證核算的統(tǒng)一性、信息反饋的及時性，提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流，將財務(wù)核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團(tuán)公司的報表都進(jìn)行了明確。
5、對各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計，目的，是對各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解，為今后財務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作。
6、根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn)。為了使會計核算工作規(guī)范化，重新提出《財務(wù)工作要求》，要求從基礎(chǔ)工作、會計核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎(chǔ)。內(nèi)部開展規(guī)范化工作，從會計核算到檔案管理，從小處著手，全面開展，逐步完善財務(wù)的管理工作。
7、會計知識的培訓(xùn)，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容，一是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識，非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表，為了能看懂報表，就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓(xùn)的重點(diǎn)。
8、會計報表推出執(zhí)行幾個月后，從會計報表格式設(shè)置上看，報表格式設(shè)置還是比較科學(xué)，能比較清晰地反映會計的有關(guān)信息。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異，這樣“損益明細(xì)及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補(bǔ)充;另外需要增添反映“財務(wù)費(fèi)用”的報表。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)計好“會計報表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”。
財經(jīng)工作總結(jié)13
回首202X年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗(yàn)，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：
1.理財產(chǎn)品銷售情況：
一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬；
二季度，銷售理財共計20xx萬，月平均690萬；
三季度，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬；
四季度，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元。
大額存單完成4筆，共計金額120萬人民幣。
二、工作措施情況：
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機(jī)銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；累計新增信用卡客戶10余名。
三、其他工作情況：
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為XX市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進(jìn)措施:
以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打60分。因?yàn)樵诟鱾�方面，我都存在著些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的`系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
五、工作規(guī)劃：
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請教，爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗(yàn)。
財經(jīng)工作總結(jié)14
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：
20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款xxx多萬元，完成全年日均xxx余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任理財經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款xxx余萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題：
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的`一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
財經(jīng)工作總結(jié)15
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，新的一年就這樣不知不覺來了�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
任務(wù)指標(biāo)：
基金：個人任務(wù)指標(biāo)X萬，完成X萬，完成率241%。
理財產(chǎn)品：個人任務(wù)指標(biāo)X萬，完成X萬，完成率226%。
理財客戶：新增X戶，完成111%。
貴金屬：任務(wù)指標(biāo)X萬，銷售X萬，完成率115%。
白金卡：任務(wù)指標(biāo)X張，完成X張，完成率130%。
貸記卡：個人任務(wù)指標(biāo)X張，完成X張，完成率206%。
學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金等從業(yè)資格。
工作上：
1)積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了VIP卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。
2)細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的'產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近一年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
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