銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（通用15篇）
總結(jié)是對(duì)某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況進(jìn)行分析研究的書(shū)面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益，因此，讓我們寫(xiě)一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫(xiě)才是正確的呢？下面是小編為大家收集的銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 1
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升AUM。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類(lèi)聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的'客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶�？傮w來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷(xiāo)保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 2
陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期開(kāi)始對(duì)學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及學(xué)生生活費(fèi)按上級(jí)在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評(píng)。現(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時(shí)理財(cái)。
我們民主理財(cái)小組成員從任職以來(lái)，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見(jiàn)，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁(yè)地進(jìn)行核對(duì)，對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查，對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷(xiāo)的單據(jù)，一律不予通過(guò)，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)議，并把會(huì)議精神傳遞給群眾，從中聽(tīng)取群眾意見(jiàn)，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>
二、按時(shí)報(bào)帳，及時(shí)公示。
按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，把本月的'學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。
三、審核大型維修預(yù)算，并及時(shí)報(bào)告審批。
本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會(huì)的安排，對(duì)學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過(guò)一年以來(lái)的工作，我們深刻體會(huì)到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說(shuō)服力。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 3
回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。20xx年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員，這對(duì)于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗(yàn)，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報(bào)一下我個(gè)人的去年工作完成情況
1.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況：
一季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均xx萬(wàn)；
二季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)；
三季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)；
四季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷(xiāo)售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套
4.儲(chǔ)蓄存款完成情況：
年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)美元。
大額存單完成x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)人民幣。
二、工作措施情況
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式，這無(wú)疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對(duì)我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無(wú)怨言，無(wú)私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中，對(duì)我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次，參與活動(dòng)人次共計(jì)x人，成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)x次，參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名，新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對(duì)總行的x個(gè)樓層開(kāi)展了x次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)美元；累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計(jì)x套；累計(jì)新增信用卡客戶x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購(gòu)，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的'通過(guò)了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià)。
四、存在的不足及改進(jìn)措施
以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會(huì)打x分。因?yàn)樵诟鱾�(gè)方面，我都存在著些許的不足。
1.營(yíng)銷(xiāo)方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總，針對(duì)不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及方案，多元經(jīng)營(yíng)，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識(shí)方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭(zhēng)取及幫忙，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過(guò)失。
五、工作規(guī)劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對(duì)不同客戶設(shè)計(jì)不同營(yíng)銷(xiāo)方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭(zhēng)取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專業(yè)知識(shí)方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教，爭(zhēng)取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過(guò)考驗(yàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 4
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的'學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 5
轉(zhuǎn)眼間，來(lái)幼兒園已經(jīng)一年，這段時(shí)間對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次非常有益的磨練和嘗試現(xiàn)在，20xx年的生活即將結(jié)束，但是這一段時(shí)間所帶給我的，卻能終身受益，我將珍惜剩下的每一天！這次實(shí)習(xí)中我第一次懂得了理解、喜歡孩子，要有很多很多的耐心、細(xì)心和愛(ài)心，這正是我們學(xué)習(xí)和努力的方向，回顧這些日子，我學(xué)到了許多幼兒園的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，這為我以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，成為我珍視的寶貴財(cái)富在這段時(shí)間里，我嘗試了許多人生的不同際遇，它教會(huì)了我執(zhí)著，堅(jiān)持，奮斗，理解和珍惜這是我在學(xué)校里學(xué)不到的剛剛進(jìn)入幼兒園，才知道原來(lái)在學(xué)校里學(xué)到的知識(shí)一些理論的東西，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)到了幼兒園，面對(duì)新的環(huán)境，遇到新的挑戰(zhàn)，我只能一切從頭開(kāi)始失落感向我不斷地涌來(lái)，我暗暗下決心：一定要讓每個(gè)孩子都喜歡我！
每天我都會(huì)早早的來(lái)到學(xué)校等在教室門(mén)口等待孩子們的到來(lái)，我用最快的速度記住全班孩子的名字，就為了能夠在早上與他們問(wèn)好，每天早上親切的問(wèn)候成了我和孩子們第一座友誼的橋梁，在區(qū)域活動(dòng)時(shí)我會(huì)以玩伴的角色與孩子玩耍；玩游戲時(shí)還會(huì)像孩子一樣的耍賴；做錯(cuò)事情了我也會(huì)道歉；與孩子們平起平坐，我利用一切時(shí)間與孩子相處，聊天，盡可能地走進(jìn)孩子的心靈，了解他們的內(nèi)心世界。漸漸地孩子們記住了我的名字；跟前跟后地纏著我問(wèn)東問(wèn)西；放學(xué)時(shí)他們記得和我道一聲再見(jiàn)我的努力有了收獲，看著孩子們天真爛漫的笑臉我會(huì)心的笑了幼兒的心靈是純潔無(wú)暇的，當(dāng)他們接受了你就會(huì)真心的喜歡你、崇拜你、信任你孩子的`愛(ài)是最真實(shí)、最純真的當(dāng)我看著孩子們一張張?zhí)煺鏍�漫的笑臉時(shí)我的內(nèi)心充滿了幸福，我愿意彎下腰走進(jìn)孩子、傾聽(tīng)孩子內(nèi)心的聲音了解孩子，關(guān)心孩子我覺(jué)得一名好的教師不僅要關(guān)心孩子照顧孩子還要與孩子的家長(zhǎng)保持良好的關(guān)系家長(zhǎng)與教師的溝通很重要，"家園共育"的方式能讓幼兒得到更全面更好的發(fā)展在實(shí)習(xí)期間我嘗試與每個(gè)家長(zhǎng)打交道，一起分享孩子在園在家的表現(xiàn)可喜的是孩子一天一天在進(jìn)步，家長(zhǎng)也對(duì)我這個(gè)實(shí)習(xí)老師日漸放心幼兒的天性是好模仿、好奇、好問(wèn)的，但又由于他們自身的生活經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)經(jīng)驗(yàn)的局限性，只有靠老師給予，提供和引導(dǎo)。
作為一個(gè)幼兒園老師，如果自己的學(xué)習(xí)興趣不廣，求知欲不強(qiáng)，不勤于思考，又怎么教出身心全面發(fā)展的幼兒呢？我在實(shí)習(xí)中增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)，我才知道，做老師難，做幼兒教師更難；也知道了自己的不足我們要回到學(xué)校來(lái)充實(shí)知識(shí)，彌補(bǔ)缺口每個(gè)孩子都有自己的內(nèi)心世界，他們好比一把把鎖，老師就是開(kāi)啟那把鎖的主人真正走進(jìn)孩子的世界，去發(fā)現(xiàn)他們，改變他們，教育他們，這個(gè)世界就是天才的世界跟孩子們?cè)谝黄鹜τ幸馑嫉�，還真想他們?cè)垡伯?dāng)了一回張老師呢！經(jīng)過(guò)實(shí)習(xí)，我才發(fā)現(xiàn)，要想當(dāng)一名真正合格的幼兒教師還真不容易，光靠現(xiàn)在學(xué)的知識(shí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的和孩子們?cè)谝黄鸬南才?lè)，現(xiàn)在回想起來(lái)就象一串串冰糖葫蘆，緊緊的串在一起，甜甜的我愿用我的熱心，換取孩子們的安心；我愿用我的真心，換取孩子們的開(kāi)心；我愿用我的實(shí)心，換取所有人的認(rèn)同只有不好的老師，沒(méi)有不好的孩子幼教本來(lái)就是一門(mén)需要具有愛(ài)心的專業(yè)面對(duì)一個(gè)個(gè)天真的孩子，我們更應(yīng)該用母親般的心去呵護(hù)他們短暫的實(shí)習(xí)，我更加堅(jiān)定了自己的選擇。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 6
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的.工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自： 們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 7
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)如下：
20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的.崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
1、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平；
2、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 8
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的`良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 9
今年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來(lái)，工商銀行長(zhǎng)治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長(zhǎng)治分行多措并舉，采取有效措施保證下半年實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一.提升認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。
將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提升重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，推動(dòng)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在保證一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二.增加私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。
中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20xx年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，重視，加強(qiáng)高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。首先是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分利用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。第二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要增加私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。第三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，增加高凈值客戶拓展力度。
三.全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。
首先是以全行開(kāi)展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。第二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。第三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷(xiāo)和后續(xù)維護(hù)，保證客戶資源不丟失，不外流。
四.發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。
首先是大力營(yíng)銷(xiāo)保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷(xiāo)，在增多理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增多儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。第二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的.銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。第三是全力營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五.充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。
首先是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。第二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車(chē)、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，保證服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度。第三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。
六.認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金報(bào)告制度。
各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)高端客戶、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)要親自過(guò)問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開(kāi)戶行通報(bào)，開(kāi)戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，保證資金不外流。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 10
一.迅速按《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
二.加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三.建立和健全中小企業(yè)信用體系
第一.開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況，通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的.信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。
第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開(kāi)放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其加強(qiáng)信用觀念、履約守信。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 11
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，增加營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一.工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，利用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2、進(jìn)一步收集健全客戶基礎(chǔ)資料，利用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年x月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二.存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但是由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的.特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三.不足處：
1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提升服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；
四.以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)水平
3、增加營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放到客戶量的增長(zhǎng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 12
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作情況如下：
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、ps商戶、存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
我深刻和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的'樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 13
為完成市分行下達(dá)的20xx年工作計(jì)劃任務(wù)，保證我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提升，服務(wù)能力進(jìn)一步加強(qiáng)，服務(wù)形象進(jìn)一步改善，服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，具體如下
一.指導(dǎo)思想
樹(shù)立一切以客戶為中心的思想意識(shí)，加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段，積極主動(dòng)為客戶搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)工作信心與決心，推動(dòng)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提升經(jīng)濟(jì)效益。
二.總體目標(biāo)
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問(wèn)題，進(jìn)一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，加強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造不錯(cuò)經(jīng)濟(jì)效益。
三.具體工作措施
1.通過(guò)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢(shì)
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)氛圍，提升全體人員積極參與，爭(zhēng)先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績(jī)�；顒�(dòng)期間，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳標(biāo)語(yǔ)，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹(shù)立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯(cuò)形象，切實(shí)推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的深入開(kāi)展。
2.抓住時(shí)機(jī)，切實(shí)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作
我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營(yíng)銷(xiāo)工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁(yè)，營(yíng)造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)存量客戶的維護(hù)和再營(yíng)銷(xiāo)工作，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，篩選存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。優(yōu)化流程，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量，針對(duì)存量?jī)?yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷(xiāo)深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3.采取定向營(yíng)銷(xiāo)的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的按揭樓盤(pán)、汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，搭配宣傳折頁(yè)等陳列物，營(yíng)造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場(chǎng)組織開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營(yíng)銷(xiāo)咨詢活動(dòng)，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來(lái)參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的.社會(huì)影響，推動(dòng)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷(xiāo)售。
4.加強(qiáng)工作紀(jì)律，保證任務(wù)完成
在開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請(qǐng)事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中。我行要把營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提升營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)工作效率和綜合競(jìng)爭(zhēng)力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo)，爭(zhēng)取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，以優(yōu)異成績(jī)向市分行匯報(bào)。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 14
今年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二以來(lái)，工商銀行長(zhǎng)治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長(zhǎng)治分行多措并舉，采取有效措施確保下實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20xx年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開(kāi)展的“習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷(xiāo)和后續(xù)維護(hù)，確�？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的.互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營(yíng)銷(xiāo)保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷(xiāo)，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車(chē)、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。
六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金制度。各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)高端客戶、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)要親自過(guò)問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開(kāi)戶行通報(bào)，開(kāi)戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 15
一、引言
在過(guò)去的一年中，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，我深感責(zé)任重大，同時(shí)也收獲了諸多成長(zhǎng)與經(jīng)驗(yàn)。面對(duì)復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)和日益增長(zhǎng)的客戶需求，我始終秉持客戶至上的原則，致力于為每一位客戶提供專業(yè)、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。以下是我對(duì)過(guò)去一年工作的總結(jié)與反思。
二、工作成果
業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)：本年度，我成功幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益xx萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)xx%，超額完成年度業(yè)績(jī)目標(biāo)。
客戶拓展：新增客戶數(shù)量達(dá)到xx戶，其中高凈值客戶占比xx%，有效擴(kuò)大了客戶基礎(chǔ)。
服務(wù)優(yōu)化：通過(guò)定期回訪、個(gè)性化投資建議和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，客戶滿意度提升至xx%，增強(qiáng)了客戶粘性。
專業(yè)培訓(xùn)：參加內(nèi)外部培訓(xùn)xx次，不斷提升自身的金融知識(shí)和投資分析能力，為客戶提供更專業(yè)的服務(wù)。
三、工作亮點(diǎn)
個(gè)性化服務(wù)：針對(duì)不同客戶的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供量身定制的理財(cái)方案，有效滿足了客戶的個(gè)性化需求。
風(fēng)險(xiǎn)防控：嚴(yán)格遵循銀行的合規(guī)要求和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，確保每一筆投資都經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，有效降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。
團(tuán)隊(duì)協(xié)作：與團(tuán)隊(duì)成員緊密合作，共同分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分享投資心得，形成了良好的工作氛圍和團(tuán)隊(duì)凝聚力。
四、存在問(wèn)題及改進(jìn)措施
市場(chǎng)信息掌握不夠全面：由于金融市場(chǎng)變化迅速，有時(shí)未能及時(shí)獲取最新信息，影響了投資決策的及時(shí)性。
改進(jìn)措施：加強(qiáng)市場(chǎng)信息的收集和整理，建立信息更新機(jī)制，確保第一時(shí)間掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。
客戶溝通不夠深入：部分客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解不夠深入，導(dǎo)致投資意愿不強(qiáng)。
改進(jìn)措施：加強(qiáng)客戶溝通，通過(guò)舉辦理財(cái)講座、一對(duì)一咨詢等方式，提高客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知度和信任度。
產(chǎn)品創(chuàng)新能力有待提高：目前提供的理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)較為單一，缺乏創(chuàng)新性。
改進(jìn)措施：積極與產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)溝通，探索新的理財(cái)產(chǎn)品，滿足客戶的多元化需求。
五、未來(lái)規(guī)劃
深化客戶服務(wù)：繼續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)流程，提高服務(wù)效率和質(zhì)量，增強(qiáng)客戶滿意度和忠誠(chéng)度。
提升專業(yè)能力：不斷學(xué)習(xí)新的'金融知識(shí)和投資技能，提高專業(yè)素養(yǎng)和投資分析能力，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域：積極探索新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和合作模式，如與保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的合作，為客戶提供更全面的金融服務(wù)。
加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)：通過(guò)培訓(xùn)和團(tuán)建活動(dòng)，提升團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)和凝聚力，打造一支高效、專業(yè)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)。
六、結(jié)語(yǔ)
過(guò)去的一年是充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的一年，我深感榮幸能夠與團(tuán)隊(duì)一起共同成長(zhǎng)。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)秉持客戶至上的原則，不斷提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。同時(shí)，我也將積極面對(duì)挑戰(zhàn)，抓住機(jī)遇，為實(shí)現(xiàn)個(gè)人和銀行的共同發(fā)展而努力奮斗。
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