投資理財(cái)顧問(wèn)好做嗎
投資理財(cái)顧問(wèn)好做嗎？投資人在接受、咨詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候第一個(gè)接觸的服務(wù)人員就是投資理財(cái)顧問(wèn)，這個(gè)行業(yè)好做嗎，前景好嗎？以下是小編搜集整理的投資理財(cái)顧問(wèn)好做嗎相關(guān)資料，歡迎閱讀。
投資理財(cái)顧問(wèn)好做嗎
這需要根據(jù)每個(gè)人自己的請(qǐng)看來(lái)看，適合這一行業(yè)的人就會(huì)做的非常的輕松
投資理財(cái)顧問(wèn)需要的能力
良好的溝通能力
要想做好投資理財(cái)顧問(wèn)，良好的語(yǔ)言溝通能力是必須的。
在與客戶(hù)交流中要了解清楚投資客戶(hù)的需求，加以引導(dǎo)，以一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和順暢的溝通給予客戶(hù)中肯的建議，獲得客戶(hù)的信任，就能夠有效地促成客戶(hù)投資。
人脈的積累
俗話(huà)說(shuō)人脈就是錢(qián)脈。
良好的人脈是任何事業(yè)成功的基礎(chǔ)，平時(shí)需要多注意這個(gè)方面的積累，這樣對(duì)于投資理財(cái)顧問(wèn)才好做點(diǎn)。
營(yíng)銷(xiāo)永遠(yuǎn)是個(gè)概率工作，擁有更多的`名單意味著擁有更多的機(jī)會(huì)。
當(dāng)然人脈名單的質(zhì)量也是很重要的，需要做投資理財(cái)?shù)拇蠖鄶?shù)是有一定經(jīng)濟(jì)能力的中高收入階層。
敬業(yè)精神
投資理財(cái)顧問(wèn)好做嗎？其實(shí)不難做，你需要足夠的行動(dòng)力，最好的機(jī)會(huì)和資源也得靠自己去開(kāi)拓，天上沒(méi)有掉下的餡餅。
投資理財(cái)顧問(wèn)有前途嗎隨著社會(huì)的發(fā)展，我們的分工只會(huì)越來(lái)越細(xì)致。
特別是在我們的經(jīng)濟(jì)水平不斷上升的情況下，人們的收入水平和生活水準(zhǔn)都更高，對(duì)于理財(cái)?shù)脑竿透�，這時(shí)候理財(cái)顧問(wèn)的出現(xiàn)就解決了這個(gè)訴求。
投資理財(cái)顧問(wèn)
根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。投資顧問(wèn)就是從業(yè)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員。
投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專(zhuān)戶(hù)理財(cái)服務(wù)中非常重要的角色。
投資顧問(wèn)的要求
一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)該具有何種特性：
身兼多能的金融通才
一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶(hù)提供有價(jià)值的資訊。
強(qiáng)勢(shì)的專(zhuān)業(yè)背景
優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶(hù)所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
拓展
理財(cái)顧問(wèn)的職業(yè)現(xiàn)狀與趨勢(shì)
職業(yè)現(xiàn)狀：
個(gè)人理財(cái)興起于美國(guó)上世紀(jì)90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過(guò)10余年的發(fā)展，獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)已經(jīng)成為一個(gè)新興的職業(yè)。而我國(guó)內(nèi)居民儲(chǔ)蓄額已超過(guò)10萬(wàn)億元。據(jù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。未來(lái)10年里，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將以年均30%的速度高速增長(zhǎng)，將成為繼美國(guó)、日本和德國(guó)之后個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)極具潛力的國(guó)家。專(zhuān)家介紹，按照1個(gè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)100人估算，國(guó)內(nèi)理顧問(wèn)的缺口至少10萬(wàn)人。但目前國(guó)內(nèi)還沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的理財(cái)顧問(wèn)，從事理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士散見(jiàn)于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對(duì)具有專(zhuān)業(yè)背景的本土理財(cái)顧問(wèn)的需求蓄勢(shì)待發(fā)。
風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)：
從事個(gè)人金融理財(cái)工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書(shū)的專(zhuān)業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對(duì)客戶(hù)整個(gè)人生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
理財(cái)規(guī)劃師并沒(méi)有男女的限制。女性有著細(xì)心、謹(jǐn)慎、更不容易出差錯(cuò)、更容易贏(yíng)得客戶(hù)的信任感、能為客戶(hù)提供更為細(xì)致耐心的服務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。不過(guò)，這個(gè)職業(yè)是一個(gè)非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對(duì)市場(chǎng)動(dòng)蕩的時(shí)候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個(gè)行業(yè)中如魚(yú)得水。
理財(cái)顧問(wèn)的收入有三部分：包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專(zhuān)業(yè)認(rèn)為國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間。
職業(yè)趨勢(shì)：
發(fā)展路徑：《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財(cái)師分為兩個(gè)等級(jí)，分別是理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師兩類(lèi)。而目前市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)認(rèn)證、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(ChFC)認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證、特許財(cái)富管理師(CWM)認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師(CFA)認(rèn)證等。在國(guó)外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)，簡(jiǎn)稱(chēng)“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”。在國(guó)外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)：
理財(cái)顧問(wèn)不僅能在保險(xiǎn)、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢(xún)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)方向發(fā)展。
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