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投資理財(cái)前需做好哪些準(zhǔn)備

時(shí)間:2021-06-19 14:41:31 投資理財(cái) 我要投稿

投資理財(cái)前需做好哪些準(zhǔn)備

  凡事預(yù)則立,不預(yù)則廢。那么,投資理財(cái)前究竟需要做好哪些準(zhǔn)備工作呢?下面一起來看看

  1了解個(gè)人資產(chǎn)有多少

  作為投資人需要了解的是個(gè)人資產(chǎn)有多少。包括銀行存款、現(xiàn)金、可自由支配的資金等等。

  根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況,選擇合適的投資理財(cái)產(chǎn)品。

  2了解個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好

  一般來說,投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好可分為進(jìn)取型、平衡型和保守型。進(jìn)取型的追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益,平衡型的投資者追求風(fēng)險(xiǎn)適中、收益適中,保守型的則是追求低風(fēng)險(xiǎn)低收益。

  比如,股票、債券、貨幣基金等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就不一樣,不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人可以選擇不同的理財(cái)產(chǎn)品。

  3了解你投資的產(chǎn)品

  作為一名合格的投資人,想要長期進(jìn)行投資的必須要對(duì)自己的`資金負(fù)責(zé),所以必須要做的功課就是要了解你投資的產(chǎn)品。具體包括:投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、投資期限及收益,資產(chǎn)端能否持續(xù)供應(yīng)優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。

  投資人選擇投資產(chǎn)品的時(shí)候,不要盲目的追求高收益。一定要了解你投資的產(chǎn)品。

  4合理的配置個(gè)人資產(chǎn)

  了解自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好,合理的配置個(gè)人資產(chǎn)。比如高風(fēng)險(xiǎn)性偏好的投資,占比20%-40%;較穩(wěn)健型偏好的投資,占比40%-60%等。而剩下的,則可放在支付寶、銀行卡作為日常支出。

  5預(yù)估好資金的流動(dòng)性

  投資按期限可分為長期、中期、短期。不同期限收益也不同,因此要對(duì)資金的流動(dòng)性做好區(qū)分。

  短期的流動(dòng)性好,收益較低。長期的收益較高,流動(dòng)性差。只要將自己的資金流動(dòng)性做好預(yù)估,才能實(shí)現(xiàn)收益的最大化!

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