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投資理財(cái)工作總結(jié)

時間:2022-11-26 08:38:58 投資理財(cái) 我要投稿

投資理財(cái)工作總結(jié)通用8篇

  總結(jié)就是對一個時期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料,它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力,因此,讓我們寫一份總結(jié)吧。我們該怎么寫總結(jié)呢?下面是小編收集整理的投資理財(cái)工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

投資理財(cái)工作總結(jié)通用8篇

投資理財(cái)工作總結(jié)1

  一、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo),理財(cái)顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力,在下一年度要與市場部緊密配合,做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座,堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會”活動做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。

  二、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。

  三、建立客戶多層級回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,提升回訪質(zhì)量。

  四、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資料收集工作。

  五、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。

  六、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

投資理財(cái)工作總結(jié)2

  今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,我在理財(cái)經(jīng)理的崗位 上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照 支行和部門的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和 同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績,現(xiàn)將工作的具 體情況總結(jié)如下

  一、熱愛本職工作,進(jìn)一步提高工作水平 “做好一份工作,首先要愛這份工作” 。從事理財(cái)經(jīng)理 工作以來,我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作, 在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時間,以高度的責(zé)任感 和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行 好每一個工作流程, 牢記好每一個規(guī)范用語, 深入挖掘客戶, 理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好 拜訪記錄,及時記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我, 提高自己,綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識, 制定專業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。

  二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,進(jìn)一步提高專業(yè)水平 作為基層服務(wù)人員,我們直接面對客戶,我們的專業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識的學(xué)習(xí)不 僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除 了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持 個人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視 學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng) 導(dǎo)和同事請教, 在實(shí)踐中摸索、 總結(jié), 進(jìn)一步熟悉工作流程, 不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了 清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。

  三、規(guī)范服務(wù)用語,進(jìn)一步提高服務(wù)水平 我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形 象,所以在日常的工作中,我時刻以更高的要求規(guī)范自己, 認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求, 堅(jiān)持微笑服務(wù), 做到 “來有迎聲, 問有答聲,去有送聲” ,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。

  正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱 心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的 服務(wù)水平,做到面帶微笑,語氣平和,語調(diào)輕松,用詞規(guī)范, 為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

  四、積極推介營銷,進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率 作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟 悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方 面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條 件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好, 興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決 的問題。同時,認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握 產(chǎn)品特點(diǎn), 精心為客戶制定個性化、 專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案, 堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客 戶的事情當(dāng)自己的事來辦,想客戶之所想,及客戶之所及, 做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”,努力贏得客戶的信賴和 支持。截至今年 6 月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 保險(xiǎn) 萬、 。

  在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教 訓(xùn),取長補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時,堅(jiān)持以真 情打動客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解 客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客 戶提高專業(yè)化、個性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社 會形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

投資理財(cái)工作總結(jié)3

  一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1任務(wù)指標(biāo):★

  基金:個人任務(wù)指標(biāo)X萬,完成X萬,完成率241%。

  理財(cái)產(chǎn)品:個人任務(wù)指標(biāo)X萬,完成X萬,完成率226%。

  理財(cái)客戶:新增X戶,完成111%。

  貴金屬:任務(wù)指標(biāo)X萬,銷售X萬,完成率115%。

  白金卡:任務(wù)指標(biāo)X張,完成X張,完成率130%。

  貸記卡:個人任務(wù)指標(biāo)X張,完成X張,完成率206%。

  2學(xué)習(xí)上:

  20xx年8月通過了CFP(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格。

  3工作上:

  1)積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了VIP卡,客戶從外地匯過來xx-x萬元。

  2)細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx-x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

  3)耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近一年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足:

  部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

  我今年28歲,年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財(cái)?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。

  三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。()這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。

  2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

  回首20年工總行制定的“20服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。

  20年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書,目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財(cái)知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

  20年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。

  個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

  20年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

  20年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

  通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

投資理財(cái)工作總結(jié)4

  一、思想方面

  以前,對投資總是很有畏懼,覺得那不是我所能做得了的?吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸,實(shí)在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關(guān)“你不理財(cái),財(cái)不理你”之類的文章,思想也逐步解放了。最初先決定進(jìn)入基金市場,幾個月后終于進(jìn)入股票市場。這在思想是極大的進(jìn)步。

  二、環(huán)境方面

  今年一開始投資,就遇到了中國和世界多年不遇的事,這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。

  一是雪災(zāi)。南方城市遇到了百年不遇的雪災(zāi),不應(yīng)該下雪的地方都下了雪,給生產(chǎn)和生活帶來極大的損失。

  二是汶川地震。本次地震達(dá)到了8級,造成的損失超過了唐山大地震,更重要的是,唐山大地震時,中國還沒有股市。

  三是經(jīng)濟(jì)危機(jī)。上次同等規(guī)模的`經(jīng)濟(jì)危機(jī)出現(xiàn)在1929年,本次的危機(jī)比上次完全不相上下。這次危機(jī)使世界經(jīng)濟(jì)陷入衰退,使中國的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)下滑,盡管中國政府一直在擔(dān)心經(jīng)濟(jì)過熱,不斷地加緊貨幣政策,不斷提高存款準(zhǔn)備金率,不斷給經(jīng)濟(jì)脫衣服,來抗衡可能出現(xiàn)的過熱,但中國經(jīng)濟(jì)還是出現(xiàn)了相反的結(jié)果,那就是不是過熱,而有可能過冷,現(xiàn)在政府又不斷給經(jīng)濟(jì)蓋被子,希望它不要著涼。(本文由免費(fèi)提供,請注明)

  想一想,百年不遇的雪災(zāi)讓我給遇上了,幾十年不遇的大地震讓我給遇上的,甚至79年才出現(xiàn)一次的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也偏偏就讓我趕上了,這對于我這樣一個剛剛進(jìn)入股市大門的人來說無疑是一個巨大的下馬威。

  三、投資收益方面

  由于自己剛?cè)牍墒,?jīng)驗(yàn)不足,又接連吃下馬威,所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來相信專業(yè)的炒股者,所以先買了基金,結(jié)果基金虧損了60%多;后來不相信專業(yè),相信自己吧,結(jié)果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買進(jìn)賣出過程中,眼看著賬戶上的數(shù)字越變越小,真是痛苦萬分哪。本來想理財(cái),結(jié)果被財(cái)給理了。本來想賺點(diǎn)錢買房子,結(jié)果房子和投入的錢一樣沒影了,F(xiàn)在,國家在鼓勵消費(fèi),我是十分贊成的。因?yàn)橄M(fèi)上去了,股票市場才能可能好轉(zhuǎn),我的錢才可能回來,我也想拼命消費(fèi),可錢都套在股市里了,沒錢消費(fèi),股市漲不起來,股市漲不起來,就沒錢消費(fèi)。這真是兩難呀!

投資理財(cái)工作總結(jié)5

  在鞭炮聲中,我們迎來了嶄新的20xx年。對于我們新成立的公司,在這個新的一年里,一定要做好新的一年的每一項(xiàng)工作;對于投資理財(cái)部門來說,制定一個好的工作計(jì)劃,設(shè)定一個明確的目標(biāo),是每個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于從事銷售工作兩年多的我來說,現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟,吸取了不成功的教訓(xùn)和成功的成果,也為新的工作制定了20年的工作計(jì)劃:

  首先做好公司新年第一個項(xiàng)目。

  深挖手中現(xiàn)有客戶資源,在完成公司提出的20萬目標(biāo)的前提下,盡量超額完成,爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時,也給自己帶來了更多的效益。同時,我們不能忽視開發(fā)新客戶的工作,我們?nèi)匀灰刻煺J(rèn)真對待宣傳工作。

  其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

  學(xué)習(xí)是成功的第一要素。對于每一個銷售人員來說,不斷學(xué)習(xí),開闊眼界,豐富知識,總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)和不足,是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結(jié)和學(xué)習(xí)的過程中,才能讓自己不斷成長。同時,加強(qiáng)對金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的,加強(qiáng)對其他行業(yè)和他們理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn),和我們的進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn),知己知彼。當(dāng)然,要加強(qiáng)與同事的溝通和學(xué)習(xí),與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)。同事虛心向身邊的同事求教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自己的缺點(diǎn)和不足,實(shí)現(xiàn)整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

  第三,工作目標(biāo)的制定。

  任何工作都有目標(biāo),沒有目標(biāo)的工作沒有成功的基礎(chǔ)。好的工作目標(biāo)是成功的開始。今年的工作目標(biāo)如下:

  1.堅(jiān)持每天發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100張以上,和10個以上客戶詳談,至少留一個電話,保證有10萬左右資金。

  2.每周完成10個左右的準(zhǔn)客戶,保證這10個客戶中有一兩個可以投資。同時要知道,以后投資其他客戶的原因是最近資金不足,或者是因?yàn)槲覀児,或者家里不同意,還有其他投資渠道等。我們要仔細(xì)分析每個客戶的原因,用不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。

  3.每個月大概完成40個準(zhǔn)客戶,6個客戶可以投資,資金量20萬。

  4.每個季度大概有130個準(zhǔn)客戶,18個客戶可以投資,資金金額100萬。

  通過以上目標(biāo),計(jì)劃可以每天保持進(jìn)度,一步一步發(fā)展業(yè)務(wù),每年完成80個遺留客戶,資金量可以達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力下,公司的業(yè)務(wù)可以與取得進(jìn)步和利潤的同事一起繁榮發(fā)展

  第四,值班。

  抓住值班的每一個機(jī)會,認(rèn)真對待每一個客戶,樹立良好的公司形象,從內(nèi)心深處了解客戶的需求,認(rèn)真對待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題,一定要盡力幫他們解決。做生意先做人,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然,最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時,在業(yè)余時間,在門口發(fā)放dm表格,讓路過的客戶進(jìn)入公司,充分了解公司及其產(chǎn)品。

  第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。

  時刻維護(hù)老客戶。包括日常關(guān)系維護(hù)和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶,盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源,做好“一帶十通”的聯(lián)動營銷,也是宣傳公司的一種方式。

  第六,工作總結(jié)。

  每天給自己的工作制定一個簡單的計(jì)劃,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,腳踏實(shí)地的做生意。同時,在下班前對自己的日常工作做一個總結(jié),思考一天工作后的得失。通過分析這一天的利弊,優(yōu)勢繼續(xù)發(fā)揚(yáng),劣勢盡量改正,這樣第二天的工作才能更好的開展。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,每周一做總結(jié),每個月打個大結(jié)。看工作中的錯誤,及時改正,下次不要再犯。

  我知道銷售工作一開始不容易做,但是我覺得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我可以迎來一個美好的未來,我相信公司明天會有一片光明的天空給我!

投資理財(cái)工作總結(jié)6

  當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金

  個人任務(wù)指標(biāo)XXX萬,完成XXX萬,完成率241%。

  理財(cái)產(chǎn)品

  個人任務(wù)指標(biāo)XXX萬,完成XXX萬,完成率226%。

  理財(cái)客戶

  新增戶XXX,完成111%。

  貴金屬

  任務(wù)指標(biāo)XXX萬,銷售XXX萬,完成率115%。

  白金卡

  任務(wù)指標(biāo)XXX張,完成XXX張,完成率130%。

  貸記卡

  個人任務(wù)指標(biāo)XXX張,完成XXX張,完成率206%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來XX萬元。

  2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了XX多萬元的貴金屬,為我行增加了XX萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了XX-_、XX-_、XX-_和XX-_單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足:

  部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

投資理財(cái)工作總結(jié)7

  20xx年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機(jī)會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作,F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:

  一、無知

  20xx年x月x日買入xx,xx倍市盈率,據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤增幅xx%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比xx%,公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征,具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠(yuǎn)看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入xx一只股票,在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動擔(dān)心,在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤,但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20xx年x月x日的一季報(bào)公布利潤同比陡降xx%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂,市場給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失xx%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià)。

  二、學(xué)習(xí)

  在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文,從此接觸了價(jià)值投資理念,后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認(rèn)識到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。

  三、投資理念

  我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,在能力圈范圍內(nèi)選擇3~5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機(jī)會。在便宜的時候分批買進(jìn),建立適度分散化的投資組合。不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染,長期持股耐心等待。當(dāng)價(jià)格高估時分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資。

  1、能力圈:把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi),對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。

  2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健,資本支出少,自由現(xiàn)金流充足。

  3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。

  4、企業(yè)具有護(hù)城河特征,是壟斷性企業(yè)。

  5、企業(yè)贏利能力強(qiáng):具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,凈資產(chǎn)收益率、毛利率高,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平。

  6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。

  7、參照大盤及個股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間,確定買賣時機(jī)。

  在大盤PE<15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結(jié)低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價(jià)格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機(jī)。在pe>45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。

  四、失敗原因

  根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR:公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健,現(xiàn)金流充足。國內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競爭力強(qiáng)是行業(yè)龍頭。國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性。前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng)。是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現(xiàn)在以下方面。

  1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價(jià)格的巨幅波動、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進(jìn)行客觀的評價(jià),基本是不熟又不懂。

  2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為xx付出了一個非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。

  不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,保證資金安全。

  3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的,任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,從而帶來嚴(yán)重?fù)p失,投資要集中但必須適度分散。

  4、違背安全投資原則:HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門,導(dǎo)致買入價(jià)過高。

  歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅(jiān)決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(xxx)。

  總之主要錯誤是出價(jià)過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價(jià)過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

投資理財(cái)工作總結(jié)8

  投資理財(cái)工作,其核心內(nèi)容簡單點(diǎn)說就是做好融投資,目前我們公司的融資工作做得比較出色,已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式,但相對而言,投資理財(cái)部門相對較弱,只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識到,作為一家專業(yè)的投資公司,建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式,保證客戶融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn),讓錢生錢,才是一個投資公司的命脈所在,這個問題對我們而言必須立刻著手解決,刻不容緩。

  假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長遠(yuǎn)的發(fā)展,就必須要解決兩個關(guān)鍵的問題。第一:變革公司的融投資模式,打造真正意義上的投資基金;第二:健全和完善投資理財(cái)部,讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下,通過資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值,可能的追求絕對的利益化,并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資,不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域,并對沖投資風(fēng)險(xiǎn)。

 。ㄒ唬┩顿Y資金的風(fēng)險(xiǎn)控制

  索羅斯說過一句話:"對于追求資產(chǎn)增值,我更關(guān)心的是資金安全。"不錯,金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn),如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn),如何保障投資人的本金安全,是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上,就目前我們公司而言,我個人有三點(diǎn)建言:第一,將企業(yè)成本支出控制在一個合理的水平,尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式(關(guān)于這個問題我會在后面單獨(dú)說明);第二:改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式,完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個人分散化投資,但是在個人分析和投資水平受限的情況下,這種分散化投資意義并不大,因?yàn)閭人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升;第三:不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種,真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化,并在某一個品種沒有市場機(jī)會的時候,在另外的投資品種上追求收益。

 。ǘ┩顿Y標(biāo)的的多樣化

  作為一個投資理財(cái)公司,對沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多,就目前我們公司而言,在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的,將大部分資金投入到黃金投資的同時,可以積極開發(fā)新的投資標(biāo)的,分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有:外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等,后期可考慮國債期貨、期權(quán)、港股和美股等。

  依據(jù)公司目前的情況和我個人的考慮,201_年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開展外匯交易,因?yàn)槲艺J(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市,可供做空的機(jī)會并不多,這樣我們現(xiàn)在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對沖機(jī)制。這段時間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定,技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些,不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號。另一方面,在基本面方面,歐元區(qū)與美國之間的多重因素,其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國家事件等,信息披露比較直接和透明,抓住其中的焦點(diǎn),比如近來歐債危機(jī)和美國經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn),抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢中,可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對沖工具。此外,201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易;下半年可考慮開展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。

 。ㄈ┙∪碡(cái)部投資管理流程

  目前公司的理財(cái)部管理比較松散,假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益,就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個人分散化投資方式,完善整個部門的組織管理機(jī)制,建立一套資源整合的投資管理模式,包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。

  在具體的投資流程管理方面,依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn),杠桿投資不能太強(qiáng)化個人的能力,將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn),我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧,建立科學(xué)的群體決策機(jī)制,這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場分析員的專業(yè)性,保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問題。

  理財(cái)部改革初期的人員建制:

  1、投資運(yùn)營總監(jiān)(基金經(jīng)理):全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營、管理和監(jiān)督工作;

  2、首席分析師:負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場研究和分析工作;

  3、黃金投資部:分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人,總共2人。

  4、外匯投資部:分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人,總共2人。

 。▊渥ⅲ汉笃诠緱l件容許分析師和操盤手應(yīng)完全獨(dú)立分開,各自完成專業(yè)工作,這樣操盤手至少應(yīng)該有2人,也就是一個投資標(biāo)的的投資部門,至少應(yīng)該配備3人。)

 。ㄋ模┳詈蟮慕ㄑ裕簩⒐敬蛟斐烧嬲饬x上的投資基金

  這份文件只是一個工作大綱,由于時間原因我無法將其中的事項(xiàng)一一展開闡述,尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國是一個新興事物,高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會投資,但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30—50%的投資回報(bào)率放在任何一個國家,任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰(zhàn)。另外,國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟,我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時機(jī),努力用一年左右的時間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì),將問題化解在醞釀期,將公司打造成真正的投資基金公司。

  1、循序漸進(jìn),平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度:在此過程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度,讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益,和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策,逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解,讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個過程也不可操之過急,新的問題需要我們隨時調(diào)整應(yīng)對策略,但大勢所趨勢在必行,我們要打造一個健康和穩(wěn)健的基金公司,暫時犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。

  2、大力開發(fā)單倉和委托理財(cái)客戶,逐漸淡化和退出保本保息的融資模式:可以在業(yè)務(wù)提成獎勵上加大單倉和委托理財(cái)客戶的獎勵,鼓勵業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司,就應(yīng)該重點(diǎn)開發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式,假如我們的理財(cái)收益很好,客戶也不會比以前拿的少,假如我的投資收益不理想,我們也不必承受高額的利息支出,這樣才是保證公司健康長遠(yuǎn)發(fā)展的根本。

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