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風(fēng)險承受能力綜合測試

時間:2023-06-20 12:24:58 綜合測評 我要投稿
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風(fēng)險承受能力綜合測試

  在眾多可供投資的金融產(chǎn)品中,選擇適合自己的理財產(chǎn)品是一門學(xué)問。在投資組合中,如何找到適合自己風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品,從而配置各項投資品種的理財份額,以保持總體投資風(fēng)險適合投資者自身情況,在投資中尤為重要。

  在投資前,投資者應(yīng)對自身投資風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好充分認(rèn)識,以更好運用投資產(chǎn)品或投資組合。以下10道測試,能夠幫助您初步了解自己的風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力,從而根據(jù)資金及風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合的投資選擇。

  (請您根據(jù)實際情況填寫,選出最符合自己現(xiàn)狀的選項,對自己的風(fēng)險承受能力做出評估。)

  1. 您的年齡是:( )

  A. 30 歲以下

  B. 30 歲(含)至40 歲

  C. 40 歲(含)至50 歲

  D. 50 歲(含)至60 歲

  E. 60 歲(含)以上

  2. 您的職業(yè)穩(wěn)定性如何:( )

  A. 很穩(wěn)定

  B. 較穩(wěn)定

  C. 不穩(wěn)定

  D. 較不穩(wěn)定

  E. 目前待業(yè)

  3. 您所供養(yǎng)的人數(shù):( )

  A. 未婚

  B. 雙薪無子女

  C. 1-2 人

  D. 3-4 人

  E. 4 人以上

  4. 您目前的置產(chǎn)狀況如何:( )

  A. 投資不動產(chǎn)

  B. 自住不動產(chǎn),無房貸

  C. 自住不動產(chǎn),有房貸

  D. 收入穩(wěn)定,無不動產(chǎn)

  E. 收入不穩(wěn)定

  5. 您投資于有風(fēng)險的投資品的經(jīng)驗如何:( )

  A. 8 年以上

  B. 4 至8 年

  C. 1 至4 年

  D. 1 年以內(nèi)

  E. 無

  6. 您對投資所能容忍的虧損范圍:( )

  A. 25%(含)以上

  B. 15%(含)-25%

  C. 10%(含)-15%

  D. 0-10%

  E. 不能容忍任何損失

  7. 您的投資目標(biāo)是什么:( )

  A. 長期投資

  B. 短期投資

  C. 保證每年有一定的現(xiàn)金收益

  D. 投資收益率只要能抵御通貨膨脹就行

  E. 只要投資能夠保本保息,即使低于通脹率也行

  8. 假設(shè)您的某項投資突然虧損15%以上,你將:( )

  A. 加碼攤平

  B. 等待反彈

  C. 賣掉一半

  D. 賣掉停損

  E. 預(yù)設(shè)停損點

  9. 假設(shè)您的某項投資突然虧損15%以上,對您的心理可能產(chǎn)生:( )

  A. 沒有影響

  B. 基本無影響

  C. 影響情緒小

  D. 影響情緒大

  E. 影響正常生活

  10.對于投資資產(chǎn)價值的波動,您認(rèn)為:( )

  A. 再大波動都能接受

  B. 擔(dān)心但還能接受虧損

  C. 能接受輕微波動

  D. 關(guān)心資產(chǎn)保值多過增值

  E. 不能接受任何價格方面波動

  關(guān)于各風(fēng)險投資種類的說明:

  高風(fēng)險類投資:期貨、期權(quán)、創(chuàng)業(yè)板股票、外匯、股權(quán)投資基金等;

  中等風(fēng)險類投資:貴金屬現(xiàn)貨、貴金屬期貨、證券投資基金、證券

  低風(fēng)險類投資:銀行儲蓄、國債、債券投資基金、ETF

  注:以上測試,僅供參考。投資有風(fēng)險,入市需謹(jǐn)慎,請自行根據(jù)資金及投資策略選擇投資品種,本測試旨在幫助您了解風(fēng)險,不代表交易市場任何觀點。

  (分值標(biāo)準(zhǔn): A選項10分,B選項8分,C選項5分,D選項3分,E選項0分。)

  總分≤20 分保守型投資人——低風(fēng)險級別產(chǎn)品為主

  您的風(fēng)險承擔(dān)能力水平比較低,您關(guān)注資產(chǎn)的安全性遠(yuǎn)超于資產(chǎn)的收益性。低風(fēng)險的投資品種比較適合您作為主要投資產(chǎn)品。

  比如:儲蓄、短期國債、債券類等。這類投資的收益相對偏低,所以您應(yīng)該將資產(chǎn)的絕大部分投資于此類低風(fēng)險產(chǎn)品,另有小部分投資于證券、貴金屬現(xiàn)貨、證券投資類基金等;

  參考投資分配比例:低風(fēng)險類資產(chǎn):中等風(fēng)險類資產(chǎn) = 8:2

  20 分<總分≤40 分穩(wěn)健偏保守型投資人——中低風(fēng)險級別產(chǎn)品為主

  您的風(fēng)險承受能力偏低,對投資收益比較敏感,期望通過長期且持續(xù)的投資獲得高于平均水平的回報。中低等級風(fēng)險收益的投資品種比較適合您作為主要投資產(chǎn)品。

  比如:證券投資類基金、長期債券等。為了提高整個資產(chǎn)組合的平均收益率,還可以將小部分資金投資于貴金屬現(xiàn)貨、貴金屬期貨等此類資產(chǎn);

  參考投資分配比例:低風(fēng)險類投資:中等風(fēng)險類投資 = 7:3

  40 分<總分≤60 分穩(wěn)健型投資人——中等風(fēng)險級別產(chǎn)品為主

  您有一定的風(fēng)險承受能力,對投資收益比較敏感,期望通過長期且持續(xù)的投資獲得高于平均水平的回報,通常更注重十年甚至更長期限內(nèi)的平均收益。所以中等風(fēng)險收益的投資品種比較適合您作為主要投資產(chǎn)品,回避風(fēng)險的同時有一定的收益保證;

  參考投資分配比例:低風(fēng)險類投資:中等風(fēng)險類投資 = 6:4

  60 分<總分≤80 分穩(wěn)健偏積極型投資人——中高風(fēng)險級別產(chǎn)品為主

  您有中高的風(fēng)險承受能力,愿意承擔(dān)可預(yù)見的投資風(fēng)險去獲取更多的收益,一般傾向于進(jìn)行中短期投資。所以中高等級的風(fēng)險收益投資品種比較適合您作為主要投資產(chǎn)品,以一定的可預(yù)見風(fēng)險換取超額收益;

  參考投資分配比例:低風(fēng)險類投資:中等風(fēng)險類投資:高等風(fēng)險類投資 = 5:4:1

  80分<總分≤100分積極型投資人——高風(fēng)險級別產(chǎn)品為主

  您有較高的風(fēng)險承受能力,是富有冒險精神的積極型選手。在投資收益波動的情況下,仍然保持積極進(jìn)取的投資理念。短期內(nèi)投資收益的下跌被您視為加注投資的利好機會。您適合事靈活、風(fēng)險與報酬都比較高的投資,不過要注意不要因一時的高報酬獲利而將全部資金投入高風(fēng)險操作,務(wù)必做好風(fēng)險管理與資金調(diào)配工作;

  參考投資分配比例:低風(fēng)險類投資:中等風(fēng)險類投資:高風(fēng)險類投資 = 3: 4:3

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