銀行間同業(yè)業(yè)務需備的基本知識

時間：2023-02-20 16:48:33 知識測評我要投稿

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　　做好同業(yè)業(yè)務，你需要具備哪些知識?如下是“同業(yè)之王”興業(yè)銀行同業(yè)崗的資格考試大綱，大家可以從中管窺一二。

銀行間同業(yè)業(yè)務需備的基本知識

　　需要說明的是，同業(yè)業(yè)務無須擔負原罪。它的出現，絕不僅僅是為了規(guī)避監(jiān)管、為了做大報表，同業(yè)業(yè)務更要以同業(yè)為上帝、努力創(chuàng)造滿足同業(yè)需求的產品。同業(yè)業(yè)務，是場外市場流動性的締造者，未來發(fā)展空間巨大。

　　《興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務崗資格考試大綱》

　　一、同業(yè)業(yè)務基礎知識

　　(一)同業(yè)資金業(yè)務的概念、特點、作用

　　1、了解同業(yè)業(yè)務的概念、特點、作用

　　2、了解資金業(yè)務的概念、特點、作用

　　3、了解資產托管業(yè)務的概念、特點、作用

　　4、了解投資銀行業(yè)務的概念、特點、作用

　　(二)同業(yè)資金業(yè)務發(fā)展的歷史、現狀及趨勢

　　1、了解同業(yè)資金業(yè)務發(fā)展情況

　　2、了解資產托管業(yè)務發(fā)展情況

　　3、了解投資銀行業(yè)務發(fā)展情況

　　(三)貨幣及外匯市場業(yè)務

　　1、了解金融市場的基本概念和分類，了解常用的金融市場工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要資金產品的內部控制制度。

　　2、了解本行系統(tǒng)內資金管理的基本模式和目標(流動性風險管理和市場風險敞口管理)。

　　3、熟悉商業(yè)銀行資金頭寸管理和操作。

　　4、熟悉本行票據業(yè)務操作與管理要求。

　　(四)債券業(yè)務

　　1、了解債券的基本知識。了解國內(銀行間)債券市場的現狀、發(fā)展歷程和發(fā)展方向。

　　2、了解本行債券投資交易業(yè)務的管理體制和基本流程。

　　(五)銀銀合作業(yè)務

　　1、熟悉各類型銀行同業(yè)客戶的情況

　　2、掌握銀銀平臺的定義、特點、客戶及主要業(yè)務功能

　　3、掌握銀銀平臺主要產品，包括柜面互通、代理理財產品銷售、銀銀直聯、理財門戶、村鎮(zhèn)銀行服務等

　　4、熟悉代理行業(yè)務

　　(六)銀證合作業(yè)務

　　1、熟悉證券同業(yè)客戶情況

　　2、掌握證券公司分類監(jiān)管及風險監(jiān)控要求

　　3、掌握證券公司專戶報備及管理要求

　　4、掌握銀行與證券公司主要業(yè)務品種及合作領域

　　(七)銀信合作業(yè)務

　　1、熟悉信托公司情況

　　2、掌握信托公司風險控制指標

　　3、掌握銀行與信托公司主要業(yè)務品種及合作領域

　　(八)銀財合作業(yè)務

　　1、熟悉企業(yè)集團財務公司情況

　　2、掌握企業(yè)集團財務公司風險控制指標

　　3、掌握銀行與財務公司主要業(yè)務品種及合作領域

　　(九)銀期合作業(yè)務

　　1、熟悉期貨公司情況

　　2、熟悉期貨保證金安全存管制度

　　3、熟悉銀期合作主要品種及業(yè)務領域

　　(十)其他業(yè)務

　　1、熟悉金融租賃公司及銀租合作的主要業(yè)務品種

　　2、熟悉基金管理公司情況，掌握開放式基金代銷業(yè)務

　　3、熟悉保險公司情況及銀保合作主要業(yè)務品種

　　(十一)資產托管業(yè)務

　　1.熟悉資產托管服務的內容，掌握基本托管服務內容

　　2.熟悉資產托管業(yè)務的主要產品門類

　　(十二)投資銀行業(yè)務

　　1、熟悉短期融資券業(yè)務概念、特點及準入標準

　　2、熟悉中期票據業(yè)務概念、特點及準入標準

　　3、熟悉金融機構債券概念、特點及準入標準

　　4、熟悉財務顧問業(yè)務概念、特點及準入標準

　　5、熟悉資產證券化業(yè)務概念、特點

　　(十三)同業(yè)客戶管理體制

　　1、了解同業(yè)業(yè)務經營定位和管理策略

　　2、了解同業(yè)客戶的營銷管理模式

　　3、掌握同業(yè)客戶授信及授權機制

　　4、掌握同業(yè)信用客戶風險管理制度

　　二、其他考察內容

　　(一)行內規(guī)章制度

　　1、熟悉《興業(yè)銀行存放同業(yè)帳戶管理辦法》(興銀[2002]278號)

　　2、了解《興業(yè)銀行代理信托產品資金收付業(yè)務管理暫行辦法》(興銀[2003]509號)

　　3、熟悉《興業(yè)銀行證券資金結算業(yè)務管理辦法》(興銀[2004]305號)

　　4、掌握《興業(yè)銀行協(xié)議存款業(yè)務管理暫行辦法》(興銀[2004]465號)

　　5、掌握《興業(yè)銀行證券交易結算資金存管業(yè)務管理辦法》(興銀[2005]170號)

　　6、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺管理暫行辦法》(興銀[2005]467號)

　　8、熟悉《興業(yè)銀行銀銀平臺個人柜面通業(yè)務操作規(guī)程》(興銀[2006]69號)

　　9、掌握《興業(yè)銀行證券公司股票質押貸款管理辦法及實施細則》(2006年11月修訂)(興銀[2006]689號)

　　10、掌握《興業(yè)銀行客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務管理辦法及操作規(guī)程》(2008年3月修訂)(興銀[2008]173號)

　　11、了解《興業(yè)銀行中小企業(yè)財務顧問業(yè)務流程操作指引》(興銀[2008]262號)

　　12、熟悉《興業(yè)銀行銀銀平臺銷售理財產品管理辦法》(興銀2009[301])

　　13、掌握《興業(yè)銀行法人賬戶透支業(yè)務管理細則(適用于同業(yè)法人客戶日間透支)》(興銀〔2009〕482號)

　　14、熟悉《興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具承銷業(yè)務管理辦法》、《興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具承銷業(yè)務操作規(guī)程》和《興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具承銷業(yè)務應急預案》(興銀〔2009〕563號)

　　15、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺理財門戶貴金屬業(yè)務管理辦法》(興銀〔2009〕696號)

　　16、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺柜面互通管理辦法》、《興業(yè)銀行銀銀平臺柜面互通操作規(guī)程》(興銀〔2009〕704號)

　　17、掌握《興業(yè)銀行同業(yè)客戶授信工作盡職管理辦法(2009年12月修訂)》(興銀〔2009〕804號)

　　18、掌握《興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務授信額度占用管理細則》(興銀〔2009〕806號)

　　19、熟悉《興業(yè)銀行證券資金結算業(yè)務管理辦法(2009年12月修訂)》(興銀〔2010〕2號)

　　20、掌握《興業(yè)銀行人民幣商業(yè)匯票業(yè)務同業(yè)客戶授信額度占用規(guī)則》(興銀〔2010〕267號)

　　21、熟悉《興業(yè)銀行代理中小銀行國際業(yè)務管理辦法》(興銀〔2010〕300號)

　　22、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺理財門戶第三方存管操作規(guī)程》(興銀〔2010〕179號)

　　23、熟悉《興業(yè)銀行同業(yè)機構理財產品評審小組工作規(guī)程》(興銀〔2010〕362號)

　　24、熟悉《興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務信用風險敞口計量與期限管理細則(2010年12月修訂)》(興銀〔2010〕780號)

　　(二)外部規(guī)章辦法

　　1、熟悉《集團財務公司管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第5號)、《中國銀監(jiān)會關于企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券有關問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2007]58號)

　　2、了解《中華人民共和國票據法》(中華人民共和國主席令第四十九號)

　　3、了解《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第4號)

　　4、了解《中華人民共和國外資銀行管理條例》(中華人民共和國國務院令第478號)

　　5、了解《財政部關于印發(fā)〈證券公司執(zhí)行〈金融企業(yè)會計制度〉有關問題銜接規(guī)定〉的通知》(財會〔2003〕17號)

　　6、熟悉《證券公司客戶資金獨立存管規(guī)范標準》

　　7、掌握《客戶交易結算資金管理辦法》(中國證券監(jiān)督管理委員會令第3號)、《關于執(zhí)行〈客戶交易結算資金管理辦法〉若干意見的通知》(證監(jiān)發(fā)[2001]121號)、《關于進一步加強對客戶交易結算資金劃轉過程監(jiān)控的通知》(證監(jiān)發(fā)[2005]15號)

　　8、了解《中國證券登記結算有限責任公司結算銀行證券資金結算業(yè)務管理辦法》(銀轉發(fā)11號之附件)

　　9、了解《證券公司短期融資券管理辦法》(中國人民銀行公告[2004]第12號)，了解《證券公司短期融資券發(fā)行結算操作細則》(中債字[2005]3號)、《證券公司短期融資券交易操作規(guī)程》和《證券公司短期融資券信息披露操作規(guī)程》(中匯交發(fā)[2004]330號)

　　10、了解《關于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》(證監(jiān)發(fā)行字[2004]162號)，熟悉新股發(fā)行詢價的對象、初步詢價及累計投標詢價的流程、配售方法及對詢價機構獲配股票上市的限制性規(guī)定

　　11、掌握《證券公司股票質押貸款管理辦法》(銀發(fā)[2004]第256號)

　　12、了解《證券公司債券管理暫行辦法》及配套文件(中國證券監(jiān)督管理委員會令第25號)、《關于修改<證券公司債券管理暫行辦法>的決定》(中國證券監(jiān)督管理委員會令第25號)

　　13、了解中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《關于從事相關創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》和《規(guī)范類證券公司評審暫行辦法》，熟悉對創(chuàng)新試點和規(guī)范類證券公司的評審要求

　　14、了解《關于上市公司股權分置改革試點有關問題的通知》(證監(jiān)發(fā)[2005]32號)和《上市公司股權分置改革試點業(yè)務操作指引》，了解第一、二批股權分置上市公司及保薦機構名單

　　15、了解《信貸資產證券化試點管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告〔2005〕第7號)

　　16、了解《信托法》、《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》、《信托公司治理指引》

　　17、熟悉《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》

　　18、熟悉《信托公司管理辦法》

　　19、熟悉《中國銀監(jiān)會關于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關具體事項的通知》

　　20、掌握《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕83號)

　　21、熟悉《信托公司管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號)、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號)、《中國銀監(jiān)會關于修改<信托公司集合資金信托計劃管理辦法>的決定》

　　22、熟悉《中國銀監(jiān)會關于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關具體事項的通知》(2007年2月14日)

　　23、了解《信托法》(中華人民共和國主席令第50號)

　　24、了解《信托公司治理指引》(2007年3月1日起施行)

　　25、了解《中國銀監(jiān)會關于支持信托公司創(chuàng)新發(fā)展有關問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕25號)

　　26、了解《信托公司私人股權信托業(yè)務指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕45號)、《信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2007]27號)、《信托公司證券投資信托業(yè)務操作指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕11號)

　　27、了解《中國銀監(jiān)會關于企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券有關問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2007]58號)

　　28、了解《中華人民共和國保險法(2009修訂)》(中華人民共和國主席令第十一號)

　　29、了解《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司償付能力管理規(guī)定》

　　30、熟悉《關于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔1999〕351號)、《中國人民銀行關于商業(yè)銀行開辦全國社會保障基金協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕40號)、《中國人民銀行關于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕第369號)

　　31、了解《保險公司管理規(guī)定》

　　32、了解《保險公司償付能力管理規(guī)定》

　　33、熟悉《關于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔1999〕351號)、《中國人民銀行關于商業(yè)銀行開辦全國社會保障基金協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕40號)、《中國人民銀行關于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕第369號)

　　34、了解《證券投資基金運作管理辦法》

　　35、了解《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》

　　36、了解《關于貨幣市場基金投資銀行存款有關問題的通知》

　　37、了解《金融資產管理公司條例》

　　38、了解《汽車金融公司管理辦法》

　　39、了解《金融租賃公司管理辦法》

　　40、了解《同業(yè)拆借管理辦法》(中國人民銀行令〔2007〕第3號)

　　41、了解《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》(中國人民銀行令[2008]第1號)

　　42、了解《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具中介服務規(guī)則》

　　43、了解《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》

　　44、了解《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具發(fā)行注冊規(guī)則》

　　45、了解《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據業(yè)務指引》