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關(guān)于個人投資者風(fēng)險承受能力測試
買基金首先就要判斷自己的風(fēng)險承受能力。投資者如果不清楚自己的風(fēng)險承受能力，可以通過“個人投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷”進(jìn)行測試
個人投資者風(fēng)險承受能力測試
1、請問您的年齡處于：
□A、60歲以上;□B、51-60歲;□C、41-50歲;□D、20-40歲
2、你家庭預(yù)計進(jìn)行基金投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：
□A、70%以上;□B、50%-70%□C、30%-50%;□D、30%以下
3、以下哪項(xiàng)是您可接受的投資價值波動程度?
□A、不希望投資本金承擔(dān)風(fēng)險，投資回報與定期存款利息持平即可
□B、保守投資，但可以接受低于1年的少許負(fù)面波動，以使回報顯著高于定期存款利息
□C、尋求較高收益和成長性的最佳結(jié)合，愿意接受超過1年的負(fù)面波動，以使回報顯著高于定期存款利息
□D、投資成長并賺取最高回報潛力，能接受長期(3年以上)的負(fù)面波動，包括損失本金
4、如果短期內(nèi)您的投資遭受一些損失，您的心理狀態(tài)是?
□A、對情緒影響很大，想立即退出
□B、對情緒有一定影響，繼續(xù)觀望
□C、司空見慣，只當(dāng)是積累經(jīng)驗(yàn)，但不再追加投資
□D、習(xí)以為常，也許是跟進(jìn)的好機(jī)會
5、假設(shè)有兩種不同的投資： 投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失;投資B、預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨20%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：
□A、全部投資于A;
□B、大部分投資于A
□C、兩種投資各一半;
□D、大部分投資于B;
□E、全部投資于B。
6、假如您前期用25元購入一只股票，該股現(xiàn)在升到30元，而根據(jù)預(yù)測該股近期有一半機(jī)會升到35元，別一半機(jī)會跌到25元，您現(xiàn)在會：
□A、立刻賣出;
□B、部分賣出;
□C、繼續(xù)持有;
□D、繼續(xù)買入。
7、當(dāng)您進(jìn)行投資時，您的首要目標(biāo)是：
□A、資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險;
□B、盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低;
□C、產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險;
□D、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險。
8、您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：
□A、有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn);
□B、一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo);
□C、豐富：我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品交易，并傾向于自己做出投資決策。
□D、非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、信托計劃等高風(fēng)險產(chǎn)品的交易。
9、您是否了解資資管計劃的相關(guān)知識：
□A、從來沒有參與過基金，對投資知識完全不了解;
□B、學(xué)習(xí)過基金知識，但沒有實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，不懂投資技巧;
□C、了解基金的投資知識，并且有過實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，懂得一些投資技巧;
□D、參與過多年的基金，投資知識豐富，具有一定的專業(yè)水平。
10、您用于投資的資金不會用作其它用途的時間段為：
□A、短期——0到1年;
□B、中期——1至3年;
□C、長期——3年以上。
評估意見：您的風(fēng)險承受能力評級屬于 型。
調(diào)查問卷評分說明:
每題共有幾個選項(xiàng)：從第一個選項(xiàng)到最后一個選項(xiàng)，得分依次是1分、2分、3分、4分、5分。將投資者各個選項(xiàng)的得分加總，得分越高代表投資者風(fēng)險承受能力越高。
投資者問卷得分與風(fēng)險承受能力的對應(yīng)關(guān)系見下表：
投資者分?jǐn)?shù)對應(yīng)風(fēng)險承受能力投資者類型適合產(chǎn)品
10～15 風(fēng)險承受能力極低保守型
15～20 風(fēng)險承受能力較低謹(jǐn)慎型
20～25 風(fēng)險承受能力一般穩(wěn)健型
26～33 風(fēng)險承受能力較高積極型
34～40 風(fēng)險承受能力很高激進(jìn)型
個人投資者風(fēng)險承受能力測試
1、您能接受多大程度的投資風(fēng)險？
a. 非常高，我能夠承受投資組合價值的波動。 b. 高，我可以承受一定的投資風(fēng)險。 c. 適中，我希望能夠在一定程度上控制風(fēng)險。 d. 低，我更注重資產(chǎn)的安全性，不愿承擔(dān)過多的風(fēng)險。
2、您是否了解自己的投資目標(biāo)和時間？
a. 是的，我清楚自己的投資目標(biāo)和時間。 b. 不是很清楚，但我會根據(jù)需要調(diào)整自己的投資目標(biāo)和時間。 c. 不清楚，我需要更多的幫助來了解自己的投資目標(biāo)和時間。
3、您是否能夠承受投資組合的價值下跌？
a. 是的，我可以接受投資組合的價值下跌。 b. 可以，但我需要考慮自己的投資目標(biāo)和時間。 c. 不行，我希望能夠盡可能保持投資組合的價值穩(wěn)定。 d. 不行，我無法接受投資組合的價值下跌。
4、您是否了解自己的財務(wù)狀況和支出情況？
a. 是的，我有清晰的財務(wù)狀況和支出情況。 b. 不是很清楚，但我會盡快了解自己的財務(wù)狀況和支出情況。 c. 不清楚，我需要更多的幫助來了解自己的財務(wù)狀況和支出情況。
您是否有投資經(jīng)驗(yàn)？ a. 是的，我有一定的投資經(jīng)驗(yàn)。 b. 有一些，但我還需要進(jìn)一步學(xué)習(xí)和提高。 c. 沒有，我是新手投資者。
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