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上半年銀行考試試題公共基礎(chǔ)
在學(xué)習(xí)和工作的日常里，我們很多時(shí)候都不得不用到練習(xí)題，做習(xí)題在我們的學(xué)習(xí)中占有非常重要的位置，對(duì)掌握知識(shí)、培養(yǎng)能力和檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的效果都是非常必要的，什么樣的習(xí)題才是好習(xí)題呢？以下是小編為大家收集的上半年銀行考試試題公共基礎(chǔ)，歡迎大家分享。
上半年銀行考試試題公共基礎(chǔ) 1
多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)
1.發(fā)行金融債券的主體有( )。
A.政策性銀行 B.中央銀行 C.商業(yè)銀行
D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 E.其他金融機(jī)構(gòu)
2.下列屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是( )。
A.管風(fēng)險(xiǎn) B.提高透明度
C.管機(jī)構(gòu) D.管法人 E.管內(nèi)控
3.近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢(shì)有( )。
A.引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 B.聯(lián)合重組
C.跨區(qū)域經(jīng)營 D.上市
E.去掉“城市商業(yè)”四個(gè)字，直接以地名命名
4.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位包括( )。
A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì) C.中國銀行
D.中央?yún)R金公司 E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
5.國際收支包括( )。
A.貿(mào)易收支 B.勞務(wù)收支 C.外資對(duì)華直接投資
D.對(duì)其他國家的捐贈(zèng) E.世行貸款
6.企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)能為企業(yè)客戶提供( )等銀行業(yè)務(wù)。
A.賬戶管理 B.收款付款 C.支付結(jié)算
D.集團(tuán)理財(cái) E.代發(fā)工資
7.以下屬于財(cái)政政策工具的有( )。
A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
B.稅收
C.政府債券
D.匯率政策
E.政府支出
8.中央銀行增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，采取的下列政策中，錯(cuò)誤的有( )。
A.公開市場(chǎng)賣出證券
B.降低法定存款準(zhǔn)備金率
C.提高再貼現(xiàn)率
D.降低再貸款利率
E.勸說商業(yè)銀行限制貸款
9.我國基礎(chǔ)貨幣由( )三部分構(gòu)成。
A.金融機(jī)構(gòu)存人中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金
B.銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款
C.流通中的現(xiàn)金
D.金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金
E.證券公司保證金存款
10.出票包括( )行為。
A.保證 B.做成 C.承兌 D.交付 E.背書
11.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括( )。
A.內(nèi)部控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C.內(nèi)部控制措施
D.信息交流與反饋 E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正
12.關(guān)于銀行的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說法正確的是( )。
A.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)
B.出口商賣斷票據(jù)，放棄對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益
C.銀行(或包買人)對(duì)國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無追
索權(quán)的貼現(xiàn)
D.銀行(包買人)承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長期固定利率的融資性質(zhì)
E.從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來看福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)的貼現(xiàn)
13.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件包括( )。
A.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
B.核心資本充足率不低于4%
C.資本充足率不低于8%
D.最近三年連續(xù)盈利
E.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為
14.債券投資收益率包括( )。
A.票面收益率
B.即期收益率
C.持有期收益率
D.到期收益率
E.名義收益率
15.相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，銀行中間業(yè)務(wù)具有的特點(diǎn)有( )。
A.不使用銀行的自有資金
B.不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.占用銀行自有資本
D.種類多、范圍廣，所占的比重日益上升
E.以收取服務(wù)費(fèi)方式獲得收益
16.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括(. )。
A.資本充足率 B.資本構(gòu)成 C.風(fēng)險(xiǎn)敞口
D.盈利能力 E.風(fēng)險(xiǎn)管理策略
17.根據(jù)國務(wù)院“三定方案”，下列屬于國家外匯管理局職責(zé)的是( )。
A.分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護(hù)國際收支平衡的政策建議
B.擬定外匯市場(chǎng)的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序
C.按規(guī)定經(jīng)營管理國家外匯儲(chǔ)備
D.制定經(jīng)常項(xiàng)目匯兌管理辦法，依法監(jiān)督經(jīng)常項(xiàng)目的匯兌行為，規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理
E.負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集，編制國際收支平衡表
18.商業(yè)銀行的利益相關(guān)者包括( )。
A.股東 B.董事 C.高級(jí)管理人員
D.客戶 E.職工
19.巴塞爾條約的三大支柱是( )。
A.內(nèi)部控制 B.最低資本要求 C.信息披露
D.外部監(jiān)管 E.市場(chǎng)約束
20.GDP統(tǒng)計(jì)的居民主要包括哪些人?( )
A.16歲以上的公民
B.暫住外國的本國公民
C.長期居住在本國但未加入本國國籍的居民
D.居住在本國的公民
E.暫住在本國的外國公民
21.在其他條件不變的情況下，商業(yè)銀行提高資本充足率可以采取的措施有( )。
A.縮小資產(chǎn)總規(guī)模
B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
C.發(fā)行普通股
D.將持有的國債換成企業(yè)債券
E.貸款證券化
22.存單關(guān)系效力認(rèn)定的要件有( )。
A.形式要件 B.實(shí)質(zhì)要件 C.法律要件
D.合同要件 E.客觀要件
23.以下屬于間接融資工具的有( )。
A.銀行債券
B.銀行承兌匯票
C.可轉(zhuǎn)讓大額存單
D.企業(yè)債券
E.人壽保險(xiǎn)單
24. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告致使洗錢后果發(fā)生的，處以( )。
A.50萬元以上500萬元以下罰款
B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款
C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬元以上50萬元以下罰款
D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證
E.處以20萬元以上50萬元以下罰款
25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行為
B.濫權(quán)、玩忽職守的其他行為
C.違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的行為
D.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的
E.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的行為
26.按照我國商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國銀行尚不具備全面實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件，因此，中國銀監(jiān)會(huì)確立了( )原則。
A.分類實(shí)施 B.分層推進(jìn) C.分步達(dá)標(biāo)
D.循序漸進(jìn) E.東部地區(qū)率先實(shí)施
27.銀行代收代付業(yè)務(wù)分為( )。
A.代理基金業(yè)務(wù) B.委托收款 C.資產(chǎn)托管
D.托收承付 E.代收水電費(fèi)
28.主觀方面一定是故意的金融犯罪有( )。
A.集資詐騙罪
B.非法出具金融票證罪
C.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
D.洗錢罪
E.貸款詐騙罪
29.債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)申請(qǐng)破產(chǎn)的，下列說法正確的有( )。
A.只有債務(wù)人可以依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)
B.破產(chǎn)程序?qū)嵭幸粚徑K審
C.破產(chǎn)清算是企業(yè)破產(chǎn)的審核工作
D.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償銀行債務(wù)
E.破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計(jì)算
30.實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為( )。
A.以抵押物折價(jià)受償
B.拍賣抵押物以拍賣所得價(jià)款受償
C.變賣抵押物以變賣所得價(jià)款受償
D.要求債務(wù)人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償
E.要求擔(dān)保人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償
31.中國銀行體系由( )組成。
A.中央銀行 B.監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) E.投資銀行
32.中國人民銀行的主要職責(zé)有( )。
A.制定貨幣政策
B.服務(wù)工商企業(yè)
C.防范金融危機(jī)
D.維護(hù)金融穩(wěn)定
E.辦理居民存款
33.混合資本債券計(jì)人商業(yè)銀行附屬資本的條件，說法正確的是( )。
A.債券持有人對(duì)銀行的索償權(quán)位于存款人及其他普通債權(quán)人之后
B.商業(yè)銀行若未行使混合資本債券的贖回權(quán)，在債券距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折舊20%
C.債券不可由持有者主動(dòng)回售
D.商業(yè)銀行混合資本債券不得由銀行或第三方提供擔(dān)保
E.商業(yè)銀行提前贖回混合資本債券、延期支付利息，或債券到期時(shí)延期支付債券本金和應(yīng)付利息時(shí)，需事先得到中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
34.金融犯罪的特殊主體包括( )。
A.自然人 B.單位 C.銀行
D.銀行工作人員 E.其他金融機(jī)構(gòu)
35.可撤銷的合同的類型有( )。
A.損害社會(huì)公共利益的合同
B.顯失公平的合同
C.因重大誤解訂立的合同
D.因脅迫而訂立的合同
E.因欺詐而訂立的合同
36.根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得作為抵押物的有( )。
A.土地所有權(quán)
B.正在建造的房屋
C.已確定購置但尚未購置的生產(chǎn)設(shè)備
D.學(xué)校教學(xué)樓
E.荒地承包經(jīng)營權(quán)
37.作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是( )。
A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議
B.在對(duì)客戶提供的資料存有疑問時(shí)，不采取相應(yīng)的.措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽之任之
C.省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見
D.不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面
E.不按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
38.銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)( )。
A.理解并接受，積極配合監(jiān)管
B.面對(duì)監(jiān)管者不合理的私人要求，銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕
C. 積極配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或毀損有關(guān)資料
D.所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題的，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門約見
E.在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、內(nèi)容、頻率和保密級(jí)別分別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度
39.下列屬于我國的商品期貨市場(chǎng)的是( )。
A.大連商品交易所
B.鄭州商品交易所
C.上海期貨交易所
D.中國金融期貨交易所
E.天津期貨交易所
40.銀行業(yè)從業(yè)人員為客戶提供貸款前，應(yīng)當(dāng)先了解客戶的( )。
A.所在區(qū)域的信用環(huán)境
B.財(cái)務(wù)狀況
C.信用記錄
D.收入來源
E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
判斷題。請(qǐng)對(duì)以下各項(xiàng)的描述做出判斷，正確的為A。錯(cuò)誤的為B。(共15題。每題1分。共15分)
1.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國銀行業(yè)自律組織，在華外資金融機(jī)構(gòu)不可以加人中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)。( )
2.存款準(zhǔn)備金政策是以商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造功能為基礎(chǔ)的，其效果也是通過影響商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造能力來實(shí)現(xiàn)的。( )
3.以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。( )
4.《物權(quán)法》由全國人民代表大會(huì)于2007年3月通過，自2007年10月1 日施行。
5.中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于名義利率，各家金融機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中在規(guī)定范圍內(nèi)與客戶商定的利率屬于實(shí)際利率。( )
6.活期存款中，銀行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(實(shí)際計(jì)息天數(shù))折算出的日利率要高。( )
7.不可撤銷的備用信用證，對(duì)受益人來說，開證行不可撤銷的付款承諾使其有了可靠的收款保證。( )
8.同一動(dòng)產(chǎn)上已經(jīng)設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，抵押權(quán)人優(yōu)先受償。( )
9.合同成立是合同生效的前提。( )
10.法定存款準(zhǔn)備金率由銀監(jiān)會(huì)決定。( )
11.銀行可以使用同業(yè)拆借資金發(fā)放項(xiàng)目貸款。( )
12.單位存款賬戶不可以辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。( )
13.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過3年。( )
14.銀行主動(dòng)向借款人推銷貸款時(shí)，借款人可直接與銀行簽訂貸款合同，不需提出貸款申請(qǐng)。( )
15.次級(jí)、可疑、損失類貸款被稱為“不良貸款”，不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)。( )
上半年銀行考試試題公共基礎(chǔ) 2
一、單項(xiàng)選擇題
1.()是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。
A.侵犯金融管理秩序
B.違反金融管理法規(guī)
c.非法從事貨幣資金融通活動(dòng)
D.危害貨幣管理
2.出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的犯罪主體是()。
A.年滿14周歲具有完全行為能力的自然人
B.年滿16周歲具有辨認(rèn)控制能力的自然人
c.年滿18周歲具有完全行為能力的自然人
D.年滿20周歲具有完全行為能力的自然人
3.偽造貨幣罪侵犯的客體是()。
A.購買假幣者
B.金融機(jī)構(gòu)
C.貨幣
D.國家的貨幣管理制度
4.非法出具金融票證罪侵犯的客體是()。
A.國家貨幣管理制度
B.國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度
C.國家銀行管理制度
D.國家對(duì)金融票證的管理制度
5.職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有()的行為。
A.本單位的財(cái)物
B.其他機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物
C.公共財(cái)物
D.以上都對(duì)
6.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是()。
A.
B.票據(jù)詐騙罪
C.變?cè)熵泿抛?/p>
D.簽訂、履行合同失職被騙罪
7.有關(guān)出售、購買、運(yùn)輸假幣罪，下列說法錯(cuò)誤的是()。
A.本罪主體是一般主體，為年滿l6周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人
B.本罪主觀方面是故意
C.金融工作人員也是購買假幣罪的主體
D.本罪侵犯了國家的貨幣管理制度
8.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是()。
A.某企業(yè)將價(jià)值l00萬元的廠房抵押給銀行獲取了l00萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款
B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率
C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限
D.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營
9.下列行為沒有違法的是()。
A.某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會(huì)公眾存款
B.收買他人信用卡信息資料
C.銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明
D.銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資
10.以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的?()
A.商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng)
B.使用作廢的信用證
C.村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款
D.銀行工作人員在填寫存單的時(shí)候使用不規(guī)范的字體
單選題答案：
1. B[解析]違反金融管理法規(guī)是金融犯罪突出的客觀特征，如果某種金融行為并沒有違反金融管理法規(guī)，則該種行為就不可能構(gòu)成金融犯罪。因此，違反金融管理法規(guī)是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)
2. B[解析]出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的犯罪主體為年滿16周歲具有辨認(rèn)控制能力的自然人，其 中，購買假幣罪中的主體不能為金融工作人員，否則可能構(gòu)成金融工作人員購買假幣罪。
3. D[解析]偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為，因此偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。
4.D[解析]非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信：用證或其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為。因此，本罪侵犯的客體是國家對(duì)金融票證的管。理制度。
5. A [解析]職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的.便利，將本單位財(cái)物非法占為已有，數(shù)額較大的行為。
6.D[解析]簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面是過失，行為人既可能是未盡嚴(yán)格審查合同、認(rèn)識(shí)被騙結(jié)果的注意義務(wù)，也可能是對(duì)結(jié)果有所認(rèn)識(shí)，但未盡避免國家利益遭受重大損失的結(jié)果的避免
7. C [解析]購買假幣罪中的主體不能為金融工作人員，否則可能構(gòu)成金融工作人員購買假幣罪。
8. A[解析]A選項(xiàng)所述將抵押物重復(fù)擔(dān)保進(jìn)行貸款，屬于貸款詐騙行為。
B選項(xiàng)屬于銀行與企業(yè)協(xié)商貸款合同，但如果利率低于基準(zhǔn)貸款利率則屬于利率違法行為。
C選項(xiàng)所述行為是正常的貸款行為，但延期一般不超過原貸款期限的一半(累計(jì)不超過3年)。
D選項(xiàng)所述行為是非法吸收公眾存款的行為，并沒有從銀行詐騙貸款。
9.D[解析]A選項(xiàng)所述行為屬于非法吸收公眾存款的行為。8選項(xiàng)所述行為屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的行為。C選項(xiàng)所述行為屬于非法出具金融票證的行為。
10.B[解析]B選項(xiàng)所述行為屬于信用證詐騙的行為。A、C選項(xiàng)所述行為皆為合法行為。D選項(xiàng)所述行為違反了《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定，尚未觸犯《刑法》。
判斷題
1.金融犯罪的對(duì)象是自然人，同時(shí)也可以是各種金融工具。()
2.偽造貨幣罪侵犯的是國家的貨幣管理制度，即本國貨幣的管理制度，本罪侵犯的對(duì)象是在國內(nèi)市場(chǎng)流通的人民幣。()
3.行為人購買假幣后又使用的，以購買、使用假幣罪數(shù)罪并罰。()
4.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。()
5.對(duì)金融工作人員購買假幣的行為需提高法定刑。()
6.洗錢罪規(guī)定其對(duì)象是犯罪、性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、犯罪、賄賂犯罪，其他犯罪所得不能成為洗錢罪的對(duì)象。()
7.違反票據(jù)承兌、付款、保證罪的主觀方面是故意，行為人必須認(rèn)識(shí)到由此造成的重大損失。()
8.張某自己制作貨幣并出售的行為，不管所獲得金額大小，都是違法行為。()
9.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)其所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設(shè)了一個(gè)民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息，這是違法行為。()
10.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。()
11.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時(shí)，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達(dá)4周之久，不屬于犯罪行為。()
12.國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)務(wù)歸個(gè)人所有的，按定罪量刑。()
13，金融機(jī)構(gòu)工作人員和非金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣的行為觸犯了同一種罪。()
14.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。()
15。在經(jīng)濟(jì)往來中，給予國家工作人員以較大數(shù)額的財(cái)物，或者給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，都屬于行為。()
16。簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是一般主體，為個(gè)人和單位。()
17.因被勒索給予國家工作人員以財(cái)物，沒有獲得不正當(dāng)利益的，不是。()
18.騙取貨款、票據(jù)承兌、金融票證罪的犯罪主體是單位，自然人不能構(gòu)成該罪。()
19.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的最高可以判處無期徒刑。()
20.挪用資金罪和挪用公款罪的主要區(qū)別在于犯罪主體不同。()
參考答案：
1. × [解析]金融犯罪的對(duì)象可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對(duì)象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等。
2. × [解析]偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，既包括國家對(duì)本國貨幣的管理制度，也包括國家對(duì)在本國流通的外國貨幣的管理制度。
3. × [解析]行為人購買假幣后使用的，以購買假幣罪從重處罰，如果行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。
4. × [解析]擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織屬于禁止擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)中的其他金融機(jī)構(gòu)的行為。
5. √ [解析]對(duì)金融工作人員購買假幣的行為需作特別規(guī)定并提高法定刑，因?yàn)樗麄兊纳矸輿Q定了他們隨時(shí)可能將假幣調(diào)換為真幣，其實(shí)施本罪不僅給國家和儲(chǔ)戶帶來利益損失，而且嚴(yán)重影響了銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和金融秩序。
6. × EM析]《刑法》中的洗錢罪明確規(guī)定其對(duì)象是犯罪、性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢罪的對(duì)象。
7. × [解析]本題主要考查考生對(duì)破壞銀行管理罪中的違反票據(jù)承兌、付款、保證罪的認(rèn)識(shí)。觸犯本罪，主觀方面一般是故意，也有可能是過失，對(duì)造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識(shí)到。故以上說 法錯(cuò)誤
8. √ [解析]題中所述該假幣能夠出售說明其外觀上足以使一般人認(rèn)為是貨幣。只要實(shí)施了偽造行為，不必認(rèn)定犯罪金額，都構(gòu)成偽造貨幣罪，因此張某的行為是違法的。
9. √ [解析]企業(yè)私設(shè)錢莊，屬于非法吸收公眾存款的行為。
10.× [解析]偽造貨幣罪的行為人一般有牟利目的，但并不以此為本罪成立的必要條件。
11.× [解析]該工作人員的行為屬于利用職務(wù)上的便利，將公共的財(cái)產(chǎn)非法轉(zhuǎn)歸自己的親屬使用，屬于行為。
12.√ [解析]具有國家工作人員身份的人員，如國有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)務(wù)或非法收受他人財(cái)務(wù)，為他人謀利益的， 或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，按定罪量刑。
13.× [解析]金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣行為構(gòu)成金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。非金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣行為構(gòu)成出售、購買、運(yùn)輸假幣罪。
14.√ [解析]票據(jù)詐騙罪的客觀表現(xiàn)為：
(1)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的;
(2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;
(3)冒用他人的匯票、本票、支票;
(4)簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印 鑒不符的支票以騙取財(cái)物的;
(5)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)作虛假記 載以騙取財(cái)物的，處以與信用卡詐騙罪相同的處罰。
15.× [解析]題干所述為的定義。行為人在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，應(yīng)以行為論處。
16.× [解析]簽訂、履行合同失職被騙罪，是指國有公司、企業(yè)事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。
17.√ [解析]罪，是指為謀取不正當(dāng)利益，給國家工作人員以財(cái)物(含在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大，或者違反國家規(guī)定。給予國家工作人員以各種名義的回扣費(fèi)、手續(xù)費(fèi))的行為。因被勒索給予國家工作人員以財(cái)物，沒有獲得不正當(dāng)利益，不以罪論。
18.× [解析]騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的犯罪主體是一般主體，自然人和單位都可能成為犯罪主體。
19.× [解析]騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪最高法定刑僅為7年有期徒刑，貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑。
20.√ [解析]挪用資金罪的主體是公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，但國家工作人員除外。挪用公款罪的主體是國家工作人員，包括國家機(jī)關(guān)中從事公務(wù)的人員，國有公司、企業(yè)事業(yè)單位、人民團(tuán)體中從事公務(wù)的人員，國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)事業(yè)單位委派到非國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體從事公務(wù)的人員，以及其他依照法律從事公務(wù)的人員。
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