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銀行內(nèi)控自查報告

時間:2024-06-20 16:30:48 其他報告 我要投稿

銀行內(nèi)控自查報告精華【15篇】

  隨著人們自身素質(zhì)提升,越來越多的事務都會使用到報告,報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。其實寫報告并沒有想象中那么難,下面是小編幫大家整理的銀行內(nèi)控自查報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

銀行內(nèi)控自查報告精華【15篇】

銀行內(nèi)控自查報告1

  今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢,積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階,進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。

  一、推進檢查目標的轉(zhuǎn)型。

  隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應業(yè)務發(fā)展的需要,該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,調(diào)整原來的業(yè)務檢查目標,業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估,法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中,提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

  二、推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。

  查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實質(zhì)是服務,檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時,該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營活動的效益性,以促進各支行不斷完善自我約束機制,實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

  三、推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。

  該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時,積極從業(yè)務活動向管理活動、業(yè)務活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中,通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價,突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的'合規(guī)性和風險性,提高了管理者的能力,達到降低經(jīng)營風險,提高管理效能與效率的目的。

  四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓,進行“手把手”式的輔導,努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索,組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查,實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

銀行內(nèi)控自查報告2

  為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關于加強防范操作風險,落實案件專項治理的有關文件精神,根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[20xx]192號文件的要求,結(jié)合我社的實際情況,我社制定了具體案件專項治理工作自查方案,并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。通過學習,我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機,加強制度建設,強化監(jiān)督檢查,增強法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性,有效遏制案件高發(fā)的勢頭,確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

  根據(jù)實施的方案,在社領導的組織下,我利用工余時間,再次認真地學習了我社制定的《xx市xx農(nóng)村信用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《xx市xx信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細則》、《xx市xx農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細則》、《xx市xx農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標百分制考核辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《xx市xx農(nóng)村信用社20xx年度財務費用管理實施辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學習,加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象,我對照相關的條例,對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),以便于及時補缺補漏,及時整改,逐步完善。下面,我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。

  業(yè)務方面:

  1、一年多來,本人擔任xx農(nóng)村信用社主辦會計一職,在社主任的領導下,負責本單位的'會計、出納工作,協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關系。但是在應經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好,不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范,能夠隨著業(yè)務的發(fā)展,按照新的業(yè)務操作流程和規(guī)范,結(jié)合本社的實際情況,及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范,以加強內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊,無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務進行培訓。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點,交由各人各自學習,這就容易造成內(nèi)勤人員關于業(yè)務操作方面理解不一致,會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

  2、作為信用社的主辦會計,既是會計輔導員,又是二級稽查員,我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時,能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題,做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查,及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),及時提出整改意見,督促當事人積極采取措施加以防范與整改,并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題,取得領導的支持,以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務繁忙,時間安排不夠合理,由于時間有限,對網(wǎng)點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關制度,結(jié)合我社的實際情況,編制檢查評分表,明確獎罰,年終依據(jù)評分情況進行獎優(yōu)罰劣,以此激勵會計出納做好本職工作。

  3、作為主辦會計,我能認真核算各項財務收入,嚴格成本管理,認真組織會計核算,正確反映和評價經(jīng)營成果,為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。

  4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續(xù),做好網(wǎng)點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查,確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī),避免出現(xiàn)遺失。

  5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作:

  一是正確提取各項費用;

  二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作;

  三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導和事后監(jiān)督工作;

  四是及時核對內(nèi)部帳,督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作。

銀行內(nèi)控自查報告3

  根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

  本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的.根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

  20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領導下,在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務,履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責?偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下:

  20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責》,把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了:人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核,將每個人員崗位責任與目標化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

  三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

  1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能,不斷提高綜合素質(zhì)

  今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓,積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預警上,監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位,圍繞上述三個方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時,督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識,在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應形勢發(fā)展的需要。

  2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神,加快監(jiān)管電子化的步伐

  按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實,切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求,認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通,通過監(jiān)管電子化的建設,切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。

  3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

  (1)20xx年,對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話,同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

  (2)加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

  各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時,按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對20xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正,復審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

  真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場,現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

  4、進一步落實監(jiān)管責任制,切實履行了監(jiān)管職責。2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀,制定了監(jiān)管a、b制,明確了監(jiān)管職責、責任和目標,使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實

銀行內(nèi)控自查報告4

  20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:

  一、加強制度的梳理及學習

  今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

  二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

  我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。

  堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗 3 人,強制休假 3 人。

  三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

  我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;

  每月至少一次對現(xiàn)金、重要空 1

  白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;

  每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;

  每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

  四、積極開展今年的各項風險排查工作

  根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。

 。ㄒ唬┕緱l線

  根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

 。ǘ﹤金條線

  1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的`保密工作。

  2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,我行對 20xx 年

  8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

 。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面

  1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

  2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理 文化,規(guī)范柜臺操作流程。

  五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

  近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

  在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控自查報告5

  按照上級行關于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評價工作的部署和要求,工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內(nèi)控管理狀況,進一步促進完善內(nèi)部控制體系建設,提高內(nèi)控管理水平,采取三項強有力的措施,保證內(nèi)控評價工作高效率、高質(zhì)量地展開。

  一、加強組織領導,強化責任落實。

  為把20xx年度內(nèi)控評價的各項工作落實到位,迅速成立了該行內(nèi)控評價領導小組,并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時,還強化了各部室、網(wǎng)點的責任落實:內(nèi)控評價領導小組具體負責、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評價有關事項和工作;風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內(nèi)控管理部門的請示和溝通工作,統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度,統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點的內(nèi)控評價工作落實到位,確保內(nèi)控評價自評工作的順利進行。

  二、加強內(nèi)評文件資料的學習和培訓,正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。

  該行內(nèi)控評價領導小組組織部室、營業(yè)網(wǎng)點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內(nèi)部控制評價實施細則(20xx年版)》和《基層行內(nèi)控評價操作手冊(20xx年版)》等文件制度,吃透精神,熟練掌握評價方法,提高自評工作質(zhì)量。

  三、加強過程評價指標的量化分解,保證該行進行內(nèi)控評價自評的完整性和可操作性。

  基層行的內(nèi)控評價工作主要是過程評價,該行結(jié)合本行經(jīng)營管理的實際情況,按照評價操作手冊的'要求,對過程評價指標的評價內(nèi)容、標準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解,確定被評價的部室、網(wǎng)點以及進行評價的具體項目和操作方法。

  四、加強和完善內(nèi)控評價自評工作的基礎管理,實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。

  內(nèi)控評價的目的不僅僅是促進內(nèi)控管理制度、措施的完善,更重要的是將內(nèi)控評價過程中形成并完善了的各項內(nèi)控管理行為制度化,真正在各級、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題,在充分彌補完善和整改的基礎上,對相關日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充,力求結(jié)合執(zhí)行力建設實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。

  五、加強評價工作的信息交流和溝通,充分發(fā)揮職能部門的作用。

  基層行之間、部室之間、網(wǎng)點之間的經(jīng)營和管理狀況不同,進行內(nèi)控評價的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進度,作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用,在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上,吸收借鑒其他行的先進經(jīng)驗,在支行部室、網(wǎng)點之間加強評價工作的信息交流和溝通,上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)一致,使各項自評工作高質(zhì)量按時完成。

  通過20xx年度內(nèi)控評價自評工作,該行使員工充分認識到加強內(nèi)控管理的重要性,正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設,強化內(nèi)控管理執(zhí)行行為,提高管理水平,促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

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銀行內(nèi)控自查報告6

  在合規(guī)文化建設工作中,我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規(guī)建設方針,多措并舉,多點開花,在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經(jīng)營齊頭并進的良好局面。xx年,我行主要業(yè)務發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項存款增量、中間業(yè)務收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務收入的同業(yè)市場份額均居四行首位,近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故。我們的主要做法是:

  一、以宣傳動員倡合規(guī)

  為了統(tǒng)一全行員工的思想認識,明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,20xx年xx月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設活動啟動大會,全面部署合規(guī)文化建設活動,引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營造合規(guī)文化建設良好環(huán)境和氛圍。同時,我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設實施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組,具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的'基礎。

  二、以加強教育學合規(guī)

  合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,分為“強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀,遠離違法犯罪”、“提高服務水平,樹立良好形象”三個系列,分發(fā)到全行每個員工手中,作為全行合規(guī)文化建設的重點學習資料。

  為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力,我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務骨干組成規(guī)章制度宣講團,用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講,重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務風險點,宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講,保證每個支行至少宣講一場以上,取得了較好的宣傳效果。

  三、以完善流程保合規(guī)

  銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè),更是管理風險的企業(yè)。操作合規(guī)、風險可控,是合規(guī)文化建設的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點和落腳點,切實強化內(nèi)控合規(guī)制度建設。自合規(guī)文化建設活動開展以來,我行積極查找當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復,職能不清和過度控制等問題,先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設備管理辦法(試行)》、《xx年營業(yè)網(wǎng)點運營主管考核辦法(試行)》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實施細則(試行)》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實施細則》等一系列制度辦法,確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時,定期對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務等新制度理解和執(zhí)行標準不一的的問題進行了收集和整理,適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務操作流程予以明確,僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答,具有很強的針對性和操作性,較好地控制業(yè)務操作風險。

  四、以開展活動促合規(guī)

  合規(guī)文化建設做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易,而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規(guī)文化建設推陳出新,每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動,如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規(guī)文化建設的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風、促和諧”書法攝影展覽等活動,各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設,如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動,爭做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工,xx支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動,為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券,舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。

  五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

  一方面,積極構(gòu)建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線,完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線,夯實以紀檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風險管理為主體的第三道防線,著重強化委派會計主管、風險合規(guī)經(jīng)理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理,充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面,做到每年一個主題、每季一個重點,加大監(jiān)督檢查、問題整改、風險提示和責任追究力度。僅xx年,就組織了現(xiàn)金業(yè)務管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風險排查等各種檢查項目xx個,發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來,共對xx名違規(guī)或相關責任人給予了紀律處分,起到了“懲處一個、教育一片”的作用。

銀行內(nèi)控自查報告7

  今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視,組織領導到位自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。

  一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

  二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。

  三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

  二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社做了以下工作:

  一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

  二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。

  三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。

  同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。

  四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

  三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

  聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網(wǎng)點XX個。

  二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

  三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。

  四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務的'操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

  四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。

  二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。

  三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。

  四是抓賬務會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。

  五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。

  六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  五、建立問責機制,責任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。

  一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。

  二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。

  三是建立“雙向”問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行內(nèi)控自查報告8

  為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

  一、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

  郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

  一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險,任何金融業(yè)務都有風險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

  二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明,當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

  三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

  四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:

  一是建立條線的合規(guī)風險防控體系,各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;

  二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;

  三是加大對合規(guī)風險防控的考核,將責、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照出國留學家有關法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的'軌道。

  二、建章立制,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

  銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。

  1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。

  2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言,要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。

  3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

銀行內(nèi)控自查報告9

  為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財務會計人員,分別對我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費用開支情況,進行了認真的專項檢查,現(xiàn)將檢查情況報告于后:

  一:上年1月1日至12月30日財務費用列支情況:

 。ㄒ唬、手續(xù)費支出上年度,我社列支手續(xù)費319046.82元,經(jīng)核查,我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元,共五人辦理存款業(yè)務,其中二人為代辦員,應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元,實際列支35549.40元,少列支103464.34元;20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元,其中,與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金224047元,收回貸款利息76584.28元,按綜合付費?%計算,應給付手續(xù)費12041.24元,剔減借新還舊因素,實際支付10000.00元;員工收回“雙呆”貸款本金1684728元,計費率3%;收回“雙呆”貸款利息1968566元,計費率5%;兩項應計付手續(xù)費148970.00元,經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元,其中因人少,業(yè)務量大,任務重,員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元,聯(lián)社不同意計發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

  (二)、營業(yè)費用支出

  1、比例費用列支:20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元,其中貸款利息收入2720455.56元,應列支業(yè)務宣傳費13602.28元,實際列支32806.00元,超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費應列支59909.28元,實際列支13820.00元;未超支、亂支;業(yè)務招待費應列支14977.32元,實際列支36938.00元,超支21960.68元。

  2、比例費用計提:20xx年職工工資列支188146.69元,應計提職工福利費26340.54元,職工教育經(jīng)費2822.20元,工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準,無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。

  3、低值易耗品攤銷;20xx年列支30713.00元,系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。

  4、其他營業(yè)管理費用:均按《xx農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支,大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。

  5、專項獎金:20xx年列支57122.00元,其中業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元,政府出具政策的`獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。

  (三)、其他營業(yè)支出:20xx年共列支136446.80元,其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提,均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行;其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

 。ㄋ模I業(yè)外支出:20xx年列支39150.00元,其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題,其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

  二、今年1至3月費用開支情況

 。ㄒ唬⑹掷m(xù)費支出26082.40元,其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元,系支付的二個代辦員的基本生活保障費,一季度儲蓄存款凈增870萬元,手續(xù)費半年考核計發(fā);代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。

  (二)、營業(yè)費用開支164538.57元,均按《xx縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支,其中業(yè)務招待費應列支3764.20元,實列支9718.00元,多列支5923.80元。 (三)、其他營業(yè)支出101044.50元,其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元,預提呆賬準備60000.00元,其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

  (四)、其他營業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。

  三、存在的問題及原因通過自查,我社費用列支存在以下問題:

  1、部分費用超標,如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費,其原因是確定的標準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應,與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。

  2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.

  四、整改措施:

  對過去費用開支中出現(xiàn)的問題,聯(lián)社于20xx年十二月組織人員,對全縣20xx年度財務情況進了大檢查,對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)(20xx)267號文件通報全縣:對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元,對超支業(yè)務招待費,化雜費,水電費,郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定,由責任人(信用社三長)按比例進行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償;公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償;責任人的賠償比例是:主任為50%,副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的,處主任、主辦會計罰款各300元,以此引以為戒,警示信用社“三長”切實加強財務管理,嚴格費用開支,真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外,對自查中存在的問題提出以下整改措施;

  1、認真加強財務核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。

  2、認真加強財務管理,嚴格費用開支,特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支,降低經(jīng)營成本。

  3、認真加強財務制度和管理辦法的學習,正確列支財務費用,真實反映經(jīng)營成果。

  4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務工資,轉(zhuǎn)入資本公積科目,增加資本實力。

  通過自查,我社在費用管理上,能按照《農(nóng)村信用社財務管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財務收支,大額費用按規(guī)定報批列支,各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經(jīng)營中,繼續(xù)嚴格財務費用的管理,認真執(zhí)行財務核算制度,依法合規(guī)列支費用,努力提高經(jīng)營效益,促進業(yè)務健康快速發(fā)展。篇二:某分行會計檢查整改報告

銀行內(nèi)控自查報告10

  20xx年年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:

一、加強制度的梳理及學習。今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

  二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

  三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金,空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

  四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。

  (一)公司條線

  根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

 。ǘ﹤金條線

  1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

  2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

 。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面

  1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的'思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

  2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理。

  五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

  在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控自查報告11

  今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

  一、高度重視,組織領導到位

  自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。

  一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

  二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。

  三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

  二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社做了以下工作:

  一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

  二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。

  三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。

  結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。

  四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

  三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位

  加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的'永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

  聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網(wǎng)點XX個。

  二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

  三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。

  四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

  四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

  區(qū)聯(lián)社:

  一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。

  二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。

  三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核,業(yè)務全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點的序稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強后續(xù)稽核,強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。

  四是抓賬務會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。

  五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。

  六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5—6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  五、建立問責機制,責任追究到位

  我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。

  一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。

  二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。

  三是建立“雙向”問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1—10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行內(nèi)控自查報告12

  一、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

  郵政儲蓄業(yè)務白恢復開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了白己的管理模式和特點,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

  一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險,任何金融業(yè)務都有風險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

  二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明,當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

  三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

  四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該米取積極的:

  對策和措施

  一是建立條線的合規(guī)風險防控體系,各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法

  二是建立蘭條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務操作的白我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;

  三是加大對合規(guī)風險防控的考核,將責、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務線、管理線雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照出國留學家有關法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的`支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

  二、建章立制,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

  銀行號稱三鐵:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。

  1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題,要認真研究,及時83解決。目前省分行建立的項制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不83知道或不懂得如何去做,就在項制

  度中去尋找答案。

  2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從白己做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言,要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支

  票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、atm大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點入離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。

  3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,

  誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對+種人”涉嫌黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

  為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的白查行動。

  第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應

  知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。

  第二,做好白查和整改工作白查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行白查;對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行白查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,提高工作質(zhì)量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行白查,按時上報白查報告,準確、及時地反映白查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

  白查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝,樹立新形象的要求,對各柜員統(tǒng)一著裝,微笑服務執(zhí)崗情況進行白查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態(tài)度,提升服務形象,切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,真正實現(xiàn)合規(guī)管理,風險共。防,和諧共贏通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

  第二,加強學習,提周風險防控能力為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。

  四.整改措施及今后工作思路今后,我將繼續(xù)加強白己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。

  加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設SC600年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期集中學習,通過學習系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保白己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保白己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

銀行內(nèi)控自查報告13

  一、個人學習《內(nèi)控達標年學習手冊》的情況

  自“內(nèi)控達標年”在XX郵政金融全面開展以來,XX郵政一直在積極落實“內(nèi)控達標年”活動安排,積極下學習內(nèi)控達標年學習手冊,通過空閑時間不斷學習內(nèi)控方面的知識,貫徹落實該方案。

  為了更好地傳達學習手冊里面的情況,局里開了幾次學習總結(jié)大會,并根據(jù)大家的實際情況制定了學習計劃并結(jié)合實際情況學習,以自主學習為主要內(nèi)容,以互相談論心得體會為輔助,撰寫學習心得體會不少于三次。

  學習手冊的內(nèi)容主要分為五個部分,分別是領導內(nèi)控要求摘要、三個對標、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,每個部分都是學習的重點對象,尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實務等。從領導手中接過內(nèi)控達標年學習手冊以來,通過利用空閑時閱讀學習手冊,更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴謹性,并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn),及時糾正了一些錯誤,業(yè)務流程更規(guī)范。

  二、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況

  因本人的職務是普柜,屬于金融方面得業(yè)務,在三項對標表及三項請單中,我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn),主要在精細化管理方面存在不足,不夠細心,業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的.業(yè)務時,有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn),此外,一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面,未取得從業(yè)資格的情況下,辦理理財方面的業(yè)務。

  三、自查存在問題整改落實情況

  存在的問題有:一是代理保險、理財業(yè)務管理方面,銷售人員未取得從業(yè)資格;二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>

  整改落實情況:一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,增加理財業(yè)務知識,加深對理財?shù)恼J識,今早通過相關的從業(yè)資格考試;二是辦理業(yè)務時,根據(jù)有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓暎瑸榭蛻艮k理業(yè)務時,先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務。

  四、下一步工作措施

  繼續(xù)學習內(nèi)部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程,熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務,盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,不斷提高自身業(yè)務知識,規(guī)范流程,以及時刻關注團隊內(nèi)控方面的表現(xiàn),和團隊一起進步。

銀行內(nèi)控自查報告14

  根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號)文件精神,我行營業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務經(jīng)營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查,通過選擇檢查要點、確定檢查方案,以現(xiàn)場查看業(yè)務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計算機運行等方式,分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務操作流程管理進行了全面檢查和整改,F(xiàn)將自查情況報告如下:

  (一)思想道德方面:

  1、在日常工作中,我部門成員工作態(tài)度端正,對于本職工作認真負責、積極進取,差錯率低、任務完成及時,未出現(xiàn)敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

  2、工作期間,員工遵章守紀,未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

  3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務學習和操作技能培訓,員工都能積極參與,新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。

  (二)業(yè)務管理方面

  1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進行認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實,明確本部門各業(yè)務操作崗位職責;

  2、對業(yè)務工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報告和處理;

  3、未有辦理業(yè)務越權(quán)行事的行為,未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;

  4、會計主管、部門經(jīng)理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進行清點;

  5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。

  (三)業(yè)務操作方面:

  1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查,未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查,未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán),擅自辦理入賬、提出交換的行為;

  2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

  3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分,沒有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時,客戶都在場,相關業(yè)務由客戶發(fā)起。

  4、柜員和主管安全意識有所加強,無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名,明確責任;

  5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報長短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

  6、風險防范意識得到加強,操作規(guī)范度也有大幅提高,單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核,規(guī)范操作,主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

  7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的`現(xiàn)象,無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

  8、通過對對公業(yè)務結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查,和對網(wǎng)點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果,發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名),現(xiàn)已著手處理。

  9、在審查對公業(yè)務過程中,相關柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務執(zhí)行先記借后記貸,先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。

  10、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查,上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務主管和部門業(yè)務公章,在檢查網(wǎng)點留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務主管審批簽章和部門的業(yè)務公章。

  11、 檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務時,印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點審批人員簽章。

  12、檢查貸款借據(jù)與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。

  13、辦理同城票據(jù)交換時,我行雖人員緊張,但仍堅持實行經(jīng)辦員、復核員、交換員三分離制度,相互制約,不兼崗混崗。

  14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進行碰賬,柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復核現(xiàn)金,離開柜臺操作界面鎖定

  15、早晚現(xiàn)金進出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運,并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

  16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管),柜員出箱入箱都需要登記,嚴格遵守規(guī)章制度。

  17、業(yè)務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管,只在結(jié)算業(yè)務、掛失業(yè)務及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權(quán)并加蓋授權(quán)章,以明責任。本票章及匯票章都由主管保管,審核無誤后才能在相應業(yè)務中使用,在平時的保管中做到章在人在,人離開章入箱保管并鎖好。

  18、在文明服務和大堂管理方面,大堂經(jīng)理盡心盡職,文明服務,做到"來有迎聲,問有答聲,走有送聲".

  19、我行建立身份核查制度,通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關規(guī)定,對要求建立業(yè)務關系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別,要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核實并登記。

  (四)檢查小結(jié)

  由于大家的共同努力以及積極配合,內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中,發(fā)現(xiàn)存在的問題:一是學習不夠深入,員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學習不夠務實,要從其思想入手,狠抓落實,樹立并加強員工的內(nèi)控管理能力。

  針對問題,制定對策。我部門組織員工對照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度,嚴謹作風,在規(guī)范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標,我部門制定了具體的工作計劃,并按計劃進行相應的學習、規(guī)范業(yè)務核算,力求鍛造一支高水平的員工隊伍,建立健全各項規(guī)章制度,完善內(nèi)控制度,全面構(gòu)建風險防范的長效機制。

銀行內(nèi)控自查報告15

  為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實,我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后,縣行領導班子高度重視,首先是召開了專題會議,在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后,對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、加強組織領導,確保自查工作順利開展。 我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習,行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領導小組,行長親自擔任組長,兩位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作,縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,展開了更細、更深入的自查工作,實行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

  二、自查情況

  (一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進行一次崗位輪換,為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

  (二)縣行領導班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲?h行兩位副行長年齡不足45歲,我行行長在本地任職未達到5年。

  (三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。

  農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹,并且堅持與實際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實,堅持突出重點與全面自查相合,在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時,全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

  為進一步完善郵儲銀行內(nèi)控管理工作,全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平,郵儲銀行上海分行根據(jù)郵政集團公司和總行的統(tǒng)一部署,于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內(nèi)控達標年”活動。

  據(jù)悉,本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內(nèi)控評價對標”、“落實整改問責”和“內(nèi)控知識培訓及考試”開展,同時合“兩個加強,兩個遏制”回頭看活動,組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學習《內(nèi)控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中,對標查找是關鍵,問題整改是核心,違規(guī)問責是保障。

  “內(nèi)控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎上,開展的又一項重要的內(nèi)控管理活動;顒又荚谕ㄟ^與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標,深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題,切實強化整改問責,不斷提升各級機構(gòu)內(nèi)控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展。

  為保障“內(nèi)控達標年”活動順利開展、取得實效,郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領導小組,制定了切實可行的活動實施方案,對活動內(nèi)容和步驟進行了周密部署。同時,銀郵聯(lián)合全程督導,建立專項考核機制,以督導促執(zhí)行,以考核促提高,有效調(diào)動了各級機構(gòu)和全體員工的積極性,確保活動扎實有序推進。銀行員工內(nèi)控自查報告2按照上級行關于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評價工作的部署和要求,工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內(nèi)控管理狀況,進一步促進完善內(nèi)部控制體系建設,提高內(nèi)控管理水平,采取三項強有力的措施,保證內(nèi)控評價工作高效率、高質(zhì)量地展開。

  一、加強組織領導,強化責任落實。

  為把20xx年度內(nèi)控評價的各項工作落實到位,迅速成立了該行內(nèi)控評價領導小組,并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時,還強化了各部室、網(wǎng)點的責任落實:內(nèi)控評價領導小組具體負責、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評價有關事項和工作;風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內(nèi)控管理部門的請示和溝通工作,統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度,統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點的內(nèi)控評價工作落實到位,確保內(nèi)控評價自評工作的順利進行。

  二、加強內(nèi)評文件資料的學習和培訓,正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。

  該行內(nèi)控評價領導小組組織部室、營業(yè)網(wǎng)點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內(nèi)部控制評價實施細則(20xx年版)》和《基層行內(nèi)控評價操作手冊(20xx年版)》等文件制度,吃透精神,熟練掌握評價方法,提高自評工作質(zhì)量。

  三、加強過程評價指標的量化分解,保證該行進行內(nèi)控評價自評的完整性和可操作性。

  基層行的內(nèi)控評價工作主要是過程評價,該行結(jié)合本行經(jīng)營管理的`實際情況,按照評價操作手冊的要求,對過程評價指標的評價內(nèi)容、標準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解,確定被評價的部室、網(wǎng)點以及進行評價的具體項目和操作方法。

  四、加強和完善內(nèi)控評價自評工作的基礎管理,實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。

  內(nèi)控評價的目的不僅僅是促進內(nèi)控管理制度、措施的完善,更重要的是將內(nèi)控評價過程中形成并完善了的各項內(nèi)控管理行為制度化,真正在各級、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題,在充分彌補完善和整改的基礎上,對相關日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充,力求結(jié)合執(zhí)行力建設實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。

  五、加強評價工作的信息交流和溝通,充分發(fā)揮職能部門的作用。

  基層行之間、部室之間、網(wǎng)點之間的經(jīng)營和管理狀況不同,進行內(nèi)控評價的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進度,作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用,在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上,吸收借鑒其他行的先進經(jīng)驗,在支行部室、網(wǎng)點之間加強評價工作的信息交流和溝通,上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)一致,使各項自評工作高質(zhì)量按時完成。

  通過20xx年度內(nèi)控評價自評工作,該行使員工充分認識到加強內(nèi)控管理的重要性,正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設,強化內(nèi)控管理執(zhí)行行為,提高管理水平,促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

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