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銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告
隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升,報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢(shì),不同種類的報(bào)告具有不同的用途。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢?以下是小編為大家整理的銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告1
20xx年,xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作,通過(guò)梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點(diǎn),發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),來(lái)對(duì)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過(guò)完善相關(guān)制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),從各項(xiàng)工作細(xì)節(jié)處入手,深入開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查的主要工作匯報(bào)如下:
一、20xx年主要工作
。ㄒ唬┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議
認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,每季度開(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議,并且根據(jù)會(huì)議要求,切實(shí)完成各項(xiàng)工作,包括規(guī)范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)工作、通報(bào)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)情況、通報(bào)人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報(bào)人行會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場(chǎng)亂象整治”等活動(dòng)的溝通情況。各部門各條線加強(qiáng)管理,嚴(yán)密部署,保證了案件防控工作的有序開(kāi)展。
(二)定期開(kāi)展合規(guī)排查工作
20xx年來(lái),xx市支行對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育,嚴(yán)格按xx規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行家訪、行為排查工作,嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會(huì)議要求,提高排查手段的針對(duì)性與有效性,重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”,多渠道、多維度監(jiān)測(cè)員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展了對(duì)重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查,共排查了xx員工,排查率xx,組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書(shū),填寫(xiě)家訪表xx份,通過(guò)排查,切實(shí)有效的.減少了風(fēng)險(xiǎn),排除了隱患。
(三)定期開(kāi)展案件防控培訓(xùn)工作
支行定期組織行員工針對(duì)外部案例以及《xx市分行員工違規(guī)行為考核細(xì)則》進(jìn)行學(xué)習(xí)分析。同時(shí)組織了全行員工學(xué)習(xí)了合規(guī)知識(shí),開(kāi)展了“合規(guī)大討論”并且組織員工寫(xiě)了合規(guī)心得,此外支行還特邀請(qǐng)了法律顧來(lái)我行開(kāi)展“法制大講堂”活動(dòng),在我們員工與法律顧問(wèn)的一問(wèn)一答中,讓我們的員工清楚什么行為是非法的,哪些“高壓線”是我們銀行業(yè)從業(yè)人員堅(jiān)決不可觸碰的,使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線。今年11月份,支行組織了消防安全知識(shí)培訓(xùn)及演練,通過(guò)培訓(xùn)及演練,員工們提高了消防安全意識(shí),掌握了消防安全知識(shí)及消防應(yīng)急技能
通過(guò)這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩,在全行營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告2
為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》(20xx年33號(hào))文件精神,同時(shí)針對(duì)可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面,為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級(jí)的指導(dǎo)要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下:
一、堅(jiān)持“預(yù)防為主,防治結(jié)合”的理念
首先,抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過(guò)完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅(jiān)固防線,將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,推動(dòng)管理水平不斷提高;第三,有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力,確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典,對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作,為保證派工工作落于實(shí)處,同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,特成立以xxx為組長(zhǎng)的`員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會(huì)其精神,加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育,重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查,從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn),查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征,具體排查了以下幾個(gè)方面:
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。
5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來(lái)的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng),或?yàn)槊耖g融資提供便利的。
6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,對(duì)大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí),排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過(guò)了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為
四、總結(jié)
截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開(kāi)展學(xué)教活動(dòng),做到道理常講,警鐘常敲;二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),為員工成長(zhǎng)與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍;三是員工家訪及談心活動(dòng),要更加細(xì)致耐心,范圍要更加廣泛,內(nèi)容要更加具體,杜絕形式主義;
四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度,加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作,加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3
近年來(lái),銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:
對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的.相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:
1、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼,出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。
2、密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。
3、裝入或取出ATM現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的ATM機(jī))、及時(shí)清點(diǎn),交叉復(fù)核,中途不得換人。
4、所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。
5、裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前,管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試,檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確,測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。
6、在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同,保證ATM機(jī)不受到外部人員控制,確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面:
此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:
對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告4
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求,xxx總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實(shí)際,持續(xù)組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第x季度工作開(kāi)展情況報(bào)告如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況
為確保非法集資專項(xiàng)整治工作扎實(shí)開(kāi)展,總行成立以xx為組長(zhǎng),xxx為副組長(zhǎng),xxx為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報(bào)工作。
二、排查工作開(kāi)展情況
為了使排查工作取得實(shí)效,xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作:
一是將非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合,堅(jiān)持全覆蓋、抓重點(diǎn),橫到邊、縱到底,確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害,摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子,教育員工遠(yuǎn)離非法集資,不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規(guī)定,嚴(yán)禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷和資金交易活動(dòng);加強(qiáng)對(duì)客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育,提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對(duì)新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”。
三、排查結(jié)果
通過(guò)以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng);未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動(dòng);未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
xx通過(guò)開(kāi)展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查,及時(shí)向社會(huì)公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來(lái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)扎實(shí)排查,及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患,規(guī)范員工行為,加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶管理監(jiān)測(cè)及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè),避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的.巨大經(jīng)濟(jì)損失,收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
。ㄒ唬┏掷m(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作,深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求,使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。
。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭,對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,要按照“打早打小打苗頭”原則,積極妥善處置。
。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長(zhǎng)效機(jī)制,時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測(cè)機(jī)制,加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測(cè)和貸前涉非調(diào)查。
。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查,對(duì)于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責(zé)任追究辦法,加大處罰力度。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告5
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
一、按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹(shù)立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
四、整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的`學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ㄒ唬┘訌(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ǘ┘訌(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
。ㄋ模(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開(kāi)展,確;鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》(中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào),以下簡(jiǎn)稱《要點(diǎn)》)及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》(閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào))文件精神,結(jié)合本人工作實(shí)際,就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開(kāi)展了自查自糾工作,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:
一、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查,本人沒(méi)有存在下列違法違規(guī)行為:一是沒(méi)有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為;二是沒(méi)有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為;三是沒(méi)有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為;四是沒(méi)有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為;五是沒(méi)有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開(kāi)銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為;六是沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng),認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),自覺(jué)抵制違規(guī)行為,維護(hù)銀行利益。
特此報(bào)告。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告6
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查:
一、財(cái)務(wù)資金安全方面
1、庫(kù)存現(xiàn)金。定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金。隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額,做好資金的`管理,避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)。對(duì)大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問(wèn)題。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進(jìn)措施:
通過(guò)此次認(rèn)真自查工作,財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中,將加強(qiáng)防范,提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在,能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理,確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告7
根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo),對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制,通過(guò)全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開(kāi)戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營(yíng)主管等人員對(duì)賬戶管理、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
。ㄒ唬┵~戶管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。開(kāi)戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問(wèn)題:
1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開(kāi)戶,于20xx年7月24日延期,賬戶于20xx年7月23日到期,已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶,于7月18日在人行開(kāi)戶。
(二)銀企對(duì)賬情況:我行一、二季度銀企對(duì)賬率100%,均賬實(shí)相符。
。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制
1、終端管理:我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系。
2、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫(kù)戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查,不存在超期限任職情況。
。ㄈ┕衩嬷匾马(xiàng)監(jiān)督管理
1、柜員交接監(jiān)督:會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的.一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫(kù)員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù),監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò),后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現(xiàn)金箱、庫(kù)房管理檢查:通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查,對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查,賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象。
4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無(wú)掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。
。ㄋ模┲Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)
1、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全,柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立,不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi),收入及時(shí)入賬。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無(wú)他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。
4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核:柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面,重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況。
。ㄎ澹┻\(yùn)營(yíng)主管授權(quán)管理:運(yùn)營(yíng)主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì),在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。今年我行有一筆運(yùn)營(yíng)主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記。
。┻\(yùn)營(yíng)主管對(duì)ARMS系統(tǒng)管理:我行運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營(yíng)主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò),7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù),這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易,但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù),未出現(xiàn)延誤。
。ㄆ撸┫到y(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬基本規(guī)定:我行開(kāi)立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶,與盟分行進(jìn)行清算,對(duì)賬工作由運(yùn)營(yíng)副主管負(fù)責(zé),按月對(duì)賬,明細(xì)賬逐筆勾對(duì),換人復(fù)核,自年初以來(lái)賬賬相符。
(八)大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份,金額為640萬(wàn)元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。
2、對(duì)20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,涉及19筆13042萬(wàn)元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查:
截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬(wàn)元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元,均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告8
為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,能做到每周查庫(kù)一次;在日常營(yíng)業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見(jiàn),督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的.業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū),以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、定期存單,能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單(單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū))號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金;ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí),能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題,已查明原因,并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改,同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告9
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作,提高全行員工案件防范意識(shí),加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作,充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì),高度重視,切實(shí)負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
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。1)單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對(duì)開(kāi)業(yè)至今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽(yáng)農(nóng)行1戶)開(kāi)立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干:
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶,在我行又開(kāi)立基本賬戶,致使在我行開(kāi)立的賬戶長(zhǎng)期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理,驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營(yíng)業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
二是報(bào)備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更,致使在我行開(kāi)立的賬戶不能報(bào)備。經(jīng)與開(kāi)戶單位主管人員聯(lián)系,目前,變更賬戶的2家單位已將最新的單位開(kāi)戶許可證送交我行,我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。在他行有久懸賬戶的單位2家,1家已經(jīng)做銷戶處理,還有1家正在要求基本賬戶開(kāi)戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理,后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,在今后的工作中,我們?cè)谝蠊駟T保證開(kāi)戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時(shí),還要求柜員,單位結(jié)算賬戶在沒(méi)有通過(guò)人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報(bào)備絕對(duì)不允許使用,如10日內(nèi)還不能處理好的一
。2)個(gè)人賬戶的自查情況:根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》,對(duì)至今開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查,截止今年11月27日,全行共開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶,總金額1305萬(wàn)元;定期存款共86戶,總金額共計(jì)830、4萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片,并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí),留存客戶身份證件復(fù)印件,對(duì)冒用他人證件開(kāi)戶、虛假身份證件開(kāi)戶的均不予辦理,要求客戶提供真實(shí)有效身份證件;對(duì)于由代理人開(kāi)戶的,能嚴(yán)格審核代理人的身份證件,聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開(kāi)戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況,凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò)30萬(wàn)元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄:開(kāi)業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬(wàn),存期一年,由客戶提供開(kāi)立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬(wàn),儲(chǔ)種為七天通知,目前沒(méi)有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬(wàn);開(kāi)立1戶單位注冊(cè)驗(yàn)資戶。未開(kāi)辦存款證明書(shū)及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒(méi)有大小額支付系統(tǒng),依托他行網(wǎng)銀處理往來(lái)賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會(huì)計(jì)科目,但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。
現(xiàn)就此情況,已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員和對(duì)賬人員分離,每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的'筆數(shù)和金額是否正確一致。
。ǘ⿻(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面:
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù),并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核,并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄:核查以往的會(huì)計(jì)記錄,發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題:
一、會(huì)計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象,如沒(méi)有大寫(xiě)金額,沒(méi)有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫(xiě)大寫(xiě)金額的現(xiàn)象或者書(shū)寫(xiě)不正確現(xiàn)象,F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;
二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī),有掉頁(yè)現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂,指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員和對(duì)賬人員分離,每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
(三)財(cái)務(wù)核算方面:
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃,主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開(kāi)財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施;對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開(kāi)支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策;各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率的原則設(shè)置,對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購(gòu)、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范的開(kāi)立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財(cái)務(wù)制度使用,開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元,郵電費(fèi)16071、5元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元,印刷費(fèi)25133元,公雜費(fèi)95203、4元,職工工資273360元,差旅費(fèi)4564、3元,水電費(fèi)35190、1元,職工福利費(fèi)11223元,職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元,費(fèi)用性稅金46347、3元,保險(xiǎn)費(fèi)25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法;對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見(jiàn)后方可實(shí)施;各費(fèi)用的支出需填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫(xiě)明用途,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。
。ㄋ模┏黾{業(yè)務(wù)方面:
1、定期查庫(kù):建有“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致;會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù);會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查!敝贫,碰箱必須在監(jiān)控錄
2、崗位制約:柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)(箱)像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒(méi)有假幣收繳資格,未開(kāi)辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí),款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。
4、庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理:庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶行,保證資金安全和有效流通。
。ㄎ澹⿲(duì)賬管理方面:
我行自8月11日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng)3月有余,對(duì)賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份,共產(chǎn)生3戶對(duì)賬單位,發(fā)出3戶收回3戶,對(duì)賬率100;第二次9月份,共產(chǎn)生15戶對(duì)賬單位,發(fā)出13戶收回10戶,對(duì)賬率67;第三次10月份,共產(chǎn)生27戶對(duì)賬單位,發(fā)出22戶收回17戶,對(duì)賬率63;在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù),余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29,空戶較多;外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21,對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際,在以后工作中:
一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開(kāi)戶后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù),不然不予開(kāi)戶。對(duì)已經(jīng)開(kāi)戶單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù),不然限期銷戶;
二是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬,改變由營(yíng)業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
。┈F(xiàn)金管理方面:
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”的原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明,F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí),交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù),檢查款箱是否完整無(wú)損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
。ㄆ撸┯¤b密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰(shuí)使用,誰(shuí)保管,誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
。ò耍┲匾瞻讘{證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價(jià)單證,重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí),嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證和有價(jià)單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí),必須按順序號(hào)使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號(hào),號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒(méi)有支票和代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重
3、定期檢查:建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù);會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查看檢查開(kāi)業(yè)至今的“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫(kù)存檢查,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
。ň牛┲虚g業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。
。ㄊ┌踩Pl(wèi):根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一是測(cè)試110報(bào)警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測(cè)試,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好;
二是詢問(wèn)柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;
三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話號(hào)碼(0724—249xx)安裝在柜員隨手方便之處,是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
四是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門是否關(guān)閉,是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動(dòng)門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)除營(yíng)業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室;
五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫(kù)。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì),沒(méi)有發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象;
六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng),各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定;
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看,營(yíng)業(yè)部有滅火器箱2個(gè)(每個(gè)里面有2個(gè)滅火器),消防栓3個(gè),均有專人保管并貼有封簽,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒(méi)有看到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性,防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過(guò)場(chǎng)”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要求各部門要高度重視,認(rèn)真對(duì)待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、的現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改,保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查,對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人,并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位,造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的,要從重處理責(zé)任人。
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