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銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告

時(shí)間:2023-11-25 10:30:56 其他報(bào)告 我要投稿
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銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告

  在人們素養(yǎng)不斷提高的今天,報(bào)告的適用范圍越來越廣泛,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢?下面是小編收集整理的銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告1

  為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:

  一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。

  通過屏打XX柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

  對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,能做到每周查庫(kù)一次;在日常營(yíng)業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。

  能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見,督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改。

  二、代客辦理業(yè)務(wù)。

  通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的`現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù)

  代理手續(xù)齊全規(guī)范。

  通過查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

  三、內(nèi)外部對(duì)賬。

  經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。

  沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。

  四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。

  通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。

  五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。

  通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件;

  單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

  六、重要空白憑證使用管理。

  通過抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開戶證實(shí)書、定期存單,能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開戶證實(shí)書)號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。

  不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。

  七、自助設(shè)備管理。

  通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;atm鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金;atm長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。

  八、bos集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。

  經(jīng)核查,bos系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理;bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時(shí),能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);bos業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。

  九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

  xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中,coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問題,已查明原因,并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改,同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告2

  為貫徹落實(shí)合行總部工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、牢固思想防線。

  本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線

  1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng),時(shí)刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。

  二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問題、做工作,堅(jiān)決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。

  三是不計(jì)較個(gè)人得失,當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無條件地服從。

  四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的`培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),做一名合格的信合人。

  2、恪守規(guī)章制度。

  一是能夠按照國(guó)家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫(kù)存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。

  二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。

  三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。

  四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫(kù)房的管理工作。

  五是能夠嚴(yán)格按照我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),落實(shí)“三防一!;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

  二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點(diǎn):

  一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。

  二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作,確保工作無疏漏。

  三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。

  四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義,牢固樹立“平凡”意識(shí),忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

  三、存在問題

  一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。

  三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

  四、今后的努力方向

  一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。

  二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。

  三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告3

  根據(jù)建總行下發(fā)的《建信村鎮(zhèn)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》要求,結(jié)合《操作風(fēng)險(xiǎn)檢查提綱》,本營(yíng)業(yè)部認(rèn)真展開全面自查,自查內(nèi)容包括:崗位設(shè)置及人員管理、對(duì)公賬戶管理、個(gè)人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔(dān)保物管理、報(bào)表管理、業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況等7部分內(nèi)容。現(xiàn)將自查情況作如下報(bào)告:

  1.崗位設(shè)置及人員管理

  崗位設(shè)置情況。目前設(shè)置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對(duì)公窗口,暫時(shí)能滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)量需求,具體崗位職責(zé)見崗位責(zé)任制。本營(yíng)業(yè)部柜面人員流動(dòng)性大,人員偏新,新人壓力較大,建議能夠給予分配適當(dāng)?shù)姆(wěn)定性人員,至少要半年以上,現(xiàn)男女比例適中,望以后的人員調(diào)整中同樣能給予考慮男女比例問題。

  2.對(duì)公賬戶管理

 。1)賬戶開銷戶情況。對(duì)客戶提交的開戶申請(qǐng)資料需實(shí)行雙人審查、營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批。經(jīng)辦人員對(duì)客戶填寫的事項(xiàng)、提供的證明文件真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統(tǒng)核實(shí)賬戶的基本信息,對(duì)法人及相關(guān)身份證件進(jìn)行鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查。核準(zhǔn)類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請(qǐng)書、證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件等開戶資料報(bào)送人民銀行核準(zhǔn)。報(bào)備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中報(bào)備。非法人代表或單位負(fù)責(zé)人辦理開戶時(shí),出具授權(quán)書;不存在多頭開戶的'現(xiàn)象;對(duì)公賬戶變更手續(xù)齊全;銷戶按規(guī)定辦理對(duì)賬、收回未使用重要單證及印鑒卡,若印鑒卡

  遺失的,出具丟失證明。建議營(yíng)業(yè)部也設(shè)置人行賬戶專管員a、b角,當(dāng)有一人休假時(shí),若有單位開戶能及時(shí)進(jìn)行核準(zhǔn)或報(bào)備。

  目前棋南、東倉(cāng)、金福村民委員會(huì)、下匯周經(jīng)濟(jì)合作社仍缺開戶許可證,開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)也無法取得,人行無法備案。棋南、東倉(cāng)、金福村民委員會(huì)開戶時(shí),證件不齊全,其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門聯(lián)系,業(yè)務(wù)部門給予積極的配合,但成效并不理想,主要村居不給予配合,幾個(gè)村居已經(jīng)開立經(jīng)濟(jì)合作社,建議村委會(huì)戶頭可以進(jìn)行批量銷戶,但村居無法提供銷戶資料以及開戶時(shí)預(yù)留的印鑒,望領(lǐng)導(dǎo)能給予幫助。

  (2)賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行,出了個(gè)別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約;賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求;大額支付按規(guī)定權(quán)限授權(quán)審批。

 。3)印鑒管理情況。對(duì)公賬戶開立按規(guī)定預(yù)留印鑒;印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī),印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符,金福和棋南村未預(yù)留印鑒。

 。4)對(duì)賬管理。對(duì)賬目前是一個(gè)重點(diǎn),也是一個(gè)難點(diǎn)。9月底零余額賬戶有30個(gè),對(duì)賬回收率還暫時(shí)偏低,目前采取電話通知的方式通知客戶前來對(duì)賬,尤其是重點(diǎn)客戶,有幾個(gè)注冊(cè)地址在龍港的單位,已經(jīng)將對(duì)賬單送到龍港支行,以方便客戶前來對(duì)賬。對(duì)賬回收后,當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行驗(yàn)印,看與預(yù)留印鑒是否相符。對(duì)公賬戶數(shù)越來越多,對(duì)賬壓力也越來越大,主要單位客戶對(duì)賬意識(shí)不強(qiáng),較少客戶能夠及時(shí)對(duì)賬。

  3.個(gè)人業(yè)務(wù)管理

 。1)個(gè)人賬戶管理。個(gè)人賬戶開立執(zhí)行實(shí)名制規(guī)定;按規(guī)

  定留存客戶身份證件;對(duì)客戶提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定,同時(shí)進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶身份信息進(jìn)行核查。

 。2)柜面特殊交易操作情況。個(gè)人業(yè)務(wù)查詢時(shí)要求客戶出示身份證件,但目前存在這樣的情況,每月20日左右客戶交利息時(shí),很多客戶或者代理人無法提供證件號(hào)以及賬號(hào),經(jīng)辦柜員只能通過客戶名來查詢,但經(jīng)辦柜員會(huì)與客戶核對(duì)家庭地址和手機(jī)號(hào)碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規(guī)范,客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續(xù),柜員在操作時(shí)按規(guī)定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查,對(duì)于柜面大額存取款及轉(zhuǎn)賬交易,柜面經(jīng)辦人員按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行身份證件的核實(shí)。

  4.重要物品及尾箱管理

 。1)實(shí)物保管情況。每月對(duì)印章等重要物品和在用印鑒卡進(jìn)行檢查和核對(duì)。

 。2)查庫(kù)落實(shí)情況。現(xiàn)在每月的查庫(kù)頻度是每旬一次,對(duì)現(xiàn)金和重空進(jìn)行檢查和核對(duì)。負(fù)責(zé)人每月檢查一次。前幾個(gè)月由于沒有接到檢查頻度的通知,營(yíng)業(yè)經(jīng)理對(duì)柜員按每月查庫(kù)一次的頻度進(jìn)行檢查。

 。3)交接管理。若遇到崗位調(diào)整時(shí),柜員在營(yíng)業(yè)經(jīng)理監(jiān)交下辦理交接手續(xù),交接之前,營(yíng)業(yè)經(jīng)理對(duì)交接柜員進(jìn)行查庫(kù)和核對(duì)。與安邦業(yè)務(wù)員辦理尾箱交接時(shí),認(rèn)真核對(duì)業(yè)務(wù)員的身份和核對(duì)現(xiàn)金箱的數(shù)量以及箱子編號(hào)。

 。4)特殊時(shí)間段重要物品管理。柜員臨時(shí)離柜重要物品上鎖保管;午間尾箱及重要物品入保險(xiǎn)柜保管;日終尾箱由現(xiàn)金龍頭柜員清點(diǎn)后,由營(yíng)業(yè)經(jīng)理復(fù)點(diǎn),若營(yíng)業(yè)經(jīng)理休假指定專人復(fù)點(diǎn)。

 。5)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存放物品規(guī)范性檢查。本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品;柜員本人的存取款介質(zhì)及其他私人物品都放入倉(cāng)庫(kù)保管,未帶入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

  5.擔(dān)保物管理

  (1)實(shí)物保管情況。擔(dān)保物按規(guī)定雙人封包(目前由經(jīng)辦客戶經(jīng)理和綜合管理部專人封包)、擔(dān)保物實(shí)物現(xiàn)在由專人保管,目前擔(dān)保物較多無法放入保險(xiǎn)柜,現(xiàn)放入憑證柜保管,憑證柜只有一把鎖,沒辦法做到雙人保管;每月核對(duì)實(shí)物與登記簿賬實(shí)相符。

  (2)核對(duì)管理情況。按規(guī)定每月核對(duì)擔(dān)保物實(shí)物與登記簿,核對(duì)記錄齊全;每季度定期與與綜合管理部門的臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)。

  6.報(bào)表管理

 。1)用戶管理。按規(guī)定設(shè)置報(bào)表系統(tǒng)的用戶代碼;用戶密碼定期變更;目前本營(yíng)業(yè)部設(shè)置了2個(gè)30218機(jī)構(gòu)報(bào)表系統(tǒng)查詢的權(quán)限,匯總機(jī)構(gòu)和兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)沒有查詢權(quán)限,但目前綜合管理部做報(bào)表時(shí),經(jīng)常需要本營(yíng)業(yè)部提供數(shù)據(jù),或者行長(zhǎng)需要匯總的報(bào)表和網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的報(bào)表,所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報(bào)表系統(tǒng)查詢的現(xiàn)象。建議給綜合管理部做報(bào)表人員設(shè)置報(bào)表查詢權(quán)限,一來可以快速在報(bào)表系統(tǒng)中取數(shù),二來可以避免越權(quán)查詢的現(xiàn)象,或者只提供本營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)給綜合管理部,網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)由他們自己機(jī)構(gòu)自行統(tǒng)計(jì)。

 。2)報(bào)表資料管理。按規(guī)定打印報(bào)表資料;報(bào)表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。

  7.業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況

 。1)特殊業(yè)務(wù)處理情況。掛失、大額存取等特殊業(yè)務(wù)的辦理按規(guī)定進(jìn)行身份核查;授權(quán)操作時(shí),授權(quán)人員認(rèn)真履行審核職責(zé)。

  (2)特殊時(shí)間段業(yè)務(wù)操作情況。早上8點(diǎn)10分左右開始工前準(zhǔn)備并且調(diào)撥現(xiàn)金,準(zhǔn)備完畢后進(jìn)行每日晨會(huì)。日終嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)點(diǎn)、雙人鎖箱制度;日終換人勾對(duì)流水較為認(rèn)真仔細(xì),目前柜面新人較多,憑證的差錯(cuò)率還較高,這個(gè)方面最近要嚴(yán)抓,事后稽核力度要加大,爭(zhēng)取減少差錯(cuò)率。

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告4

  自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作”活動(dòng)以來,本人作為XX支行的行長(zhǎng),對(duì)此工作高度重視,始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重,同時(shí)秉著有則改之無則加勉的心態(tài),結(jié)合自身平時(shí)的工作情況,認(rèn)真的做了自查自糾,自查結(jié)果平時(shí)工作均為合規(guī)操作。

  一、合規(guī)履職情況

  回顧過去的九個(gè)月里,以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件,深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認(rèn)識(shí)到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時(shí),從本人做起,身體力行,親力親為,起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者,更是踐行者。

  對(duì)支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為,是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。

  二、開展合規(guī)環(huán)境建設(shè)方面

  本人帶領(lǐng)全行,加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了自覺執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時(shí),我能夠同其他部室負(fù)責(zé)人團(tuán)結(jié)一致,密切配合,勤奮工作。按照上級(jí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求,對(duì)照各項(xiàng)規(guī)定:

  (1)、沒有收受過任何單位和個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證等;

  (2)、沒有到任何單位和企業(yè)報(bào)銷過屬于自己支付的費(fèi)用;

  (3)、沒有違背“十個(gè)嚴(yán)禁”、“三個(gè)不準(zhǔn)”的規(guī)定;

  (4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機(jī)構(gòu)貸款的行為;

  (5)、保持了艱苦樸素,沒有奢侈浪費(fèi)和到過高檔娛樂場(chǎng)地消費(fèi)活動(dòng)。

  三、員工合規(guī)教育方面

  郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行組織全行對(duì)監(jiān)察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)宣貫,并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評(píng)價(jià)和工作組評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式,綜合評(píng)定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作的等級(jí)。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn),突出“四個(gè)加強(qiáng)”,增強(qiáng)“四種意識(shí)”,不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障,即:

  一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育,增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。強(qiáng)化學(xué)習(xí),傳達(dá)貫徹州分行相關(guān)會(huì)議精神,引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式,把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度。

  二、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理,增強(qiáng)表率意識(shí)?h支行把支行行長(zhǎng)、信貸主管和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)。一是全面落實(shí)責(zé)任,逐級(jí)明確管理層責(zé)任,層層簽訂責(zé)任狀,建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線工作法。支行行堅(jiān)持每月召開會(huì)議將風(fēng)險(xiǎn)作為專題議程,調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”,各部門負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通,嚴(yán)格請(qǐng)銷假制度,以身作則,做出表率。

  三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度,增強(qiáng)發(fā)展意識(shí)。輪臺(tái)縣支行將高管人員作為重點(diǎn),對(duì)全行員工進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。一是強(qiáng)化員工行為排查。按照總行”三個(gè)規(guī)定“的要求,認(rèn)真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查,逐筆建立臺(tái)賬,因戶制宜,分類管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭,按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談,通過各層面的查找和討論,隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問題,提前采取措施加以防范,把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像,對(duì)出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進(jìn)行剖析曝光,警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時(shí),建立舉報(bào)制度,對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí),嚴(yán)肅處理;對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng),營(yíng)造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。

  四、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo),增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳,通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式,使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng),讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé),對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議,提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是深入開展合規(guī)建設(shè),充實(shí)專職合規(guī)人員,健全工作制度,有效提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

  四、預(yù)防及化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作等內(nèi)容

  為確保此項(xiàng)工作的執(zhí)行效果,郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行成立由劉蕓任組長(zhǎng),相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同組成的.監(jiān)察工作小組,對(duì)貫穿全年的監(jiān)察工作進(jìn)行督促,并負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)違紀(jì)問題及責(zé)任追究提出建議。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報(bào)電話,各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職方面存在的問題。

  五、工作還存在不足之處

  雖然經(jīng)過支行對(duì)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職情況認(rèn)真檢查,均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為,但是在防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作中,我支行還存在以下不足之處:一是理論學(xué)習(xí)不夠。二是在執(zhí)行上級(jí)方針政策上,有實(shí)用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。之所以存在以上問題,從根本上說是自己的世界觀改造不夠,黨性鍛煉不夠,在思想認(rèn)識(shí)和組織紀(jì)律上還要進(jìn)一步錘煉。今后,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),通過持之以恒的學(xué)習(xí),不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng),注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng),堅(jiān)持走群眾路線,樹立全心全意為人民服務(wù)的思想,同時(shí)加強(qiáng)世界觀改造,從高從嚴(yán)要求自己,抵制一切腐敗行為,使自己成為一個(gè)高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,為輪臺(tái)支行的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

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