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銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告

時間:2023-11-25 10:03:35 其他報告 我要投稿

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告

  在當下這個社會中,報告十分的重要,報告具有成文事后性的特點。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?以下是小編為大家收集的銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告1

  為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。

  為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作。

  為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的.異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。

  為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。

  及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責(zé)制度。截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風(fēng)險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風(fēng)險。

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告2

  根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求,xxx總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實際,持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況

  為確保非法集資專項整治工作扎實開展,總行成立以xx為組長,xxx為副組長,xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

  領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。

  二、排查工作開展情況

  為了使排查工作取得實效,xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作:

  一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合,堅持全覆蓋、抓重點,橫到邊、縱到底,確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,摸清聯(lián)社當前非法集資風(fēng)險底子,教育員工遠離非法集資,不參與非法集資。

  二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動;加強對客戶不參與和遠離非法集資教育,提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

  三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。

  三、排查結(jié)果

  通過以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

  四、取得成效

  xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查,及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風(fēng)險。通過扎實排查,及時了解員工風(fēng)險隱患,規(guī)范員工行為,加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測,避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失,收到了很好的警示效果。

  五、今后工作打算

 。ㄒ唬┏掷m(xù)加強員工思想教育工作,深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,使員工深刻認識非法集資的'危害性。

 。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭,對發(fā)現(xiàn)問題,要按照“打早打小打苗頭”原則,積極妥善處置。

 。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長效機制,時刻關(guān)注員工動向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。

 。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機制,加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。

 。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機構(gòu)合作準入機制,加強對各類有合作關(guān)系的類金融機構(gòu)的調(diào)查,對于不符合規(guī)定的機構(gòu)不予進行業(yè)務(wù)合作。

 。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責(zé)任追究辦法,加大處罰力度。

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告3

  近年來,銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,也暴露出了諸多風(fēng)險,有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知,我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查,主要有以下幾個方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的'具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等,務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管ATM保險柜密碼,出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的ATM機)、及時清點,交叉復(fù)核,中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,管理員必須進行實地測試,檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同,保證ATM機不受到外部人員控制,確保ATM機正常運行。

  四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責(zé)。

  五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告4

  為認真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》(xx號)文件精神,同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面,為維護我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:

  一、堅持“預(yù)防為主,防治結(jié)合”的理念

  首先,抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進,在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅固防線,將化解風(fēng)險關(guān)口前移,推動管理水平不斷提高;第三,有效提高各項制度執(zhí)行力,確保已建各項制度真正成為看家寶典,對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。

  二、排查組織情況

  1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作,為保證派工工作落于實處,同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。

  2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果,提高風(fēng)險防范意識,從根本上杜絕風(fēng)險行為的`發(fā)生。

  三、排查工作情況

  在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進行了全面排查,從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險,查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征,具體排查了以下幾個方面:

  1.授意、指示、強令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。

  2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當利益的。

  3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實際控制的融資性擔(dān)保機構(gòu)進行業(yè)務(wù)合作。

  4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。

  5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動,或為民間融資提供便利的。

  6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實,排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。

  同時在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。

  經(jīng)過此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為

  四、總結(jié)

  截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。

  一是繼續(xù)開展學(xué)教活動,做到道理常講,警鐘常敲;二是加強企業(yè)文化建設(shè),為員工成長與發(fā)展營造良好的氛圍;三是員工家訪及談心活動,要更加細致耐心,范圍要更加廣泛,內(nèi)容要更加具體,杜絕形式主義;四是健全和完善各項規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。

  同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作,加強對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告5

  按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求,我行高度重視,迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案,并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

  一、工作準備

  為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組,實行“一把手”負責(zé)制,層層落實排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動,尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細致排查。

  二、工作方法

  在工作方法上提出進一步排查工作要求:

  一是加強組織領(lǐng)導(dǎo);

  二是強化協(xié)作配合;

  三是注重宣傳教育;

  四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交。

  三、專項排查過程

  20xx年4月26日至20xx年5月9日,我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查,此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工,風(fēng)險管理部門主要負責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的`風(fēng)險排查工作;業(yè)務(wù)管理部門則主要負責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查,重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風(fēng)險管理部門負責(zé)根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患,及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。

  在具體操作中:

  一方面,我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析,及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表,對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

  另一方面,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查,通過嚴格核查,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中,有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險,根據(jù)通知精神,我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認識,認清了非法集資的危害性。

銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告6

  根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求,我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風(fēng)險隱患,進一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強銀行案件風(fēng)險防控為目標,對相關(guān)業(yè)務(wù)進行了操作風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將檢查情況報告如下:

  一、基本情況

  烏斯太支行不斷加強內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制,通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

  二、檢查工作的.組織及工作情況

  支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風(fēng)險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。

  三、檢查情況

  (一)賬戶管理

  經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題:

  1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶,于20xx年7月24日延期,賬戶于20xx年7月23日到期,已超期限使用賬戶。

  2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶。

 。ǘ┿y企對賬情況:我行一、二季度銀企對賬率100%,均賬實相符。

 。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

  1、終端管理:我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系,2、柜員管理:支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動時及時進行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進行排查,不存在超期限任職情況。

  (三)柜面重要事項監(jiān)督管理

  1、柜員交接監(jiān)督:會計交接工作堅持“先交后接”的原則,嚴格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫員未認真核對賬務(wù),監(jiān)交人未認真履行工作職責(zé),當時未發(fā)現(xiàn)差錯,后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。

  2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看,主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進行檢查,對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進行檢查,賬實、賬款均相符。

  3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。

  4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。

  5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。

 。ㄋ模┲Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)

  1、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全,柜員能夠按照規(guī)定進行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進行收費,收入及時入賬。

  2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。

  3、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會計主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。

  4、其他業(yè)務(wù)事項審核:柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面,重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。

  (五)運營主管授權(quán)管理:運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進行認真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進行核對,在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進行登記。

 。┻\營主管對ARMS系統(tǒng)管理:我行運營主管及時核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯,7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù),這之前上級行多次要求停止使用補磁交易,但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù),未出現(xiàn)延誤。

 。ㄆ撸┫到y(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶,與盟分行進行清算,對賬工作由運營副主管負責(zé),按月對賬,明細賬逐筆勾對,換人復(fù)核,自年初以來賬賬相符。

 。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況

  1、我行今年以來共簽發(fā)4份,金額為640萬元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。

  2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行了檢查,涉及19筆13042萬元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀現(xiàn)象。

  (九)其他業(yè)務(wù)檢查:

  截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元,均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

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