成年人在线观看视频免费,国产第2页,人人狠狠综合久久亚洲婷婷,精品伊人久久

我要投稿 投訴建議

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告

時(shí)間:2023-08-10 13:50:22 其他報(bào)告 我要投稿

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告合集(4篇)

  隨著社會一步步向前發(fā)展,報(bào)告的適用范圍越來越廣泛,我們在寫報(bào)告的時(shí)候要避免篇幅過長。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢?以下是小編幫大家整理的個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告合集(4篇)

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告1

  根據(jù)《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求,我支行已完成對20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作,本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則,重點(diǎn)對金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了,現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下:

  一、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查的總體狀況

 。ㄒ唬、本次自查工作的起止時(shí)間:20xx年5月23日至5月24日。

  (二)、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。

  (三)、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果:

  我支行在本次對20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中,未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況,并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。

  二、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題

 。ㄒ唬、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識掌握不夠全面,造成對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深,報(bào)表填寫不規(guī)范。

 。ǘ⒃谌粘=鹑诮y(tǒng)計(jì)工作中,未嚴(yán)格實(shí)行AB崗制度,人員配備不齊。

 。ㄈ⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。

  三、整改措施

 。ㄒ唬⒔M織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度,加深對金融統(tǒng)計(jì)制度的理解,提高認(rèn)識,明確職責(zé),并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù),依法統(tǒng)計(jì),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

 。ǘ、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的.統(tǒng)計(jì)人員,以便做好復(fù)核工作,同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí),影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。

  (三)、對各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度,做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,再由負(fù)責(zé)人審核后,方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

  (四)、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí),加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作,統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。

 。ㄎ澹⒍ㄆ趯Σ块T統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題,落實(shí)整改。

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告2

  為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理,按照人民銀行xx支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》xx【20xx】1號)和省分行(《關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》xx(【20xx】2號)要求,我行高度重視,對照自查方案,按照“邊查邊改”的原則,積極在轄內(nèi)組織開展個(gè)人客戶信息安全自查工作,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、自查工作的組織情況

  接到省行開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后,個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習(xí),提出了工作要求和時(shí)間安排,并成立了以分管行長為組長,部門正副主任為副組長,個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組,按照相關(guān)要求,重點(diǎn)對全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患,泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

  二、自查基本情況

  (一)制度建設(shè)方面

  1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密工作,在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面,按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求,設(shè)立了保密工作委員會,成立了以行長為組長,副行長為副組長,各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo),督促信息保密工作的落實(shí),并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議,自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

  2、我行規(guī)章制度健全,從每個(gè)環(huán)節(jié)做起,保密觀念強(qiáng),措施得力,落實(shí)較好。比如:檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé),查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理,保密干部有變動后,均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。

 。ǘ┫到y(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理,系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴(yán)格的審批程序,并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來,我行通過對個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查,目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。

 。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制,加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn),個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目,認(rèn)真開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。

  1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

 。1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié),對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核,對有疑問的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性,所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見”制度,并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

 。2)我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定,正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制,在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí),在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

  2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié),加強(qiáng)了客戶身份資料識別,做好登記保管工作。

  (1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核,并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息,留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件;對客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé);個(gè)人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

  (2)嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則,妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息,除法律明確規(guī)定的情形外,不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露的信息;對于上報(bào)的可疑交易,嚴(yán)格保守秘密,決不能向客戶透露任何信息。

 。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

  1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人,根據(jù)案防工作的要求,我部每年都將定期或不定期的'對負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理(含催收保全)、銀行卡業(yè)務(wù)員(信用控制)等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,截止檢查日,尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。

  2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機(jī)構(gòu)對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看,員工平時(shí)的興趣愛好多為運(yùn)動、看書等,無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動等行為。家庭情況也較為和諧,家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配,未有債務(wù)糾紛。在日常工作中,員工能自覺履行相關(guān)工作,工作態(tài)度積極,對本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

  (五)重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范操作,個(gè)人金融部結(jié)合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況,對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求,組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度,加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過程中存在的問題,特別是核心系統(tǒng)上線以后,零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化,相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面,開展學(xué)習(xí)討論活動,加強(qiáng)員工對系統(tǒng)的深入了解,掌握系統(tǒng)優(yōu)勢,通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度,個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示,“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度,將流程與制5度相結(jié)合,做到操作有章可循,有據(jù)可依,切實(shí)提高對新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告3

  接到綏銀發(fā)【xx】56號文件《中國人民銀行xx市中心支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》后,按照文件要求,我行開展學(xué)習(xí)和自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  1、及時(shí)宣傳,組織學(xué)習(xí)。

  我行在收文后,組織全體員工學(xué)習(xí)該文件,并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案例,在全行范圍內(nèi)宣傳落實(shí)文件精神。另一方面,對客戶個(gè)人信息的采取進(jìn)行保密,要求前臺部門加強(qiáng)學(xué)習(xí),充分讓員工深刻領(lǐng)會個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性。

  2、從內(nèi)控機(jī)制上下功夫,與每一位員工簽訂保密協(xié)議,加強(qiáng)思想教育,讓每一位員工做到守法合規(guī),保障客戶的個(gè)人信息和合法權(quán)益不受損害。讓客戶在農(nóng)行放心辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),從而在源頭上使客戶的個(gè)人金融信息受到保護(hù)。

  3、建立了社會監(jiān)督制度,在每一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)公布統(tǒng)一舉報(bào)電話,人民群眾一旦發(fā)現(xiàn)有農(nóng)行員工披露客戶姓名、性別、住址、聯(lián)系方式、個(gè)人賬戶信息、個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息等私人的情況可以撥打電話舉報(bào)。

  4、整章建制,建立關(guān)于客戶金融信息保密制度。

  相應(yīng)出臺了以下規(guī)定:一是嚴(yán)禁出售個(gè)人金融信息;二是嚴(yán)禁向本行以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人金融信息,但為個(gè)人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)個(gè)人書面授權(quán)或同意的,以及法律法規(guī)和人民銀行另有規(guī)定的'除外;三是嚴(yán)格人民銀行征信系統(tǒng)的用戶和密碼管理,嚴(yán)禁非客戶經(jīng)理進(jìn)入查詢;四是客戶經(jīng)理在查詢個(gè)人金融信息時(shí)做好登記并備案;五是嚴(yán)禁以支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取、加工和保存?zhèn)人信息。

  總之,我行通過不斷強(qiáng)化全行員工個(gè)人金融信息法制意識,加強(qiáng)對客戶金融信息的保護(hù),積極采取多種措施確保客戶信息不泄露,在防止信息泄露息方面做了大量的卓有成效的工作。

  通過法制觀念的不斷加強(qiáng),現(xiàn)已經(jīng)形成了一套相互監(jiān)督、互相制約的控制機(jī)制,對個(gè)人金融信息的安全起到了嚴(yán)格的保護(hù)作用。

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告4

  一、指導(dǎo)思想

  為深入貫徹落實(shí)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化和金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)工作的指導(dǎo)意見,加強(qiáng)我公司貸款標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施的工作,圍繞金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作,將我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃,確立我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的目標(biāo),建立標(biāo)準(zhǔn)化工作管理制度,明確各職能部門的職權(quán)和責(zé)任,定期對本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理水平進(jìn)行評估。

  我公司成立了金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組,風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理工作,建立機(jī)制和流程,協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門,共同做好標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作。

  二、制定金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化制度

  我公司結(jié)合自身情況,在人民銀行標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步細(xì)化和完善,形成我公司的標(biāo)準(zhǔn),并作為我公司的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。

 。ㄒ唬┙y(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制度

  我公司統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格按照人行統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),逐步推進(jìn)信息整合,強(qiáng)化對各類風(fēng)險(xiǎn)的有效監(jiān)測和評估,提高我公司的經(jīng)營管理水平。小貸公司貸款的行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》標(biāo)準(zhǔn)采用經(jīng)濟(jì)活動的同質(zhì)性原則劃分國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)。即每一個(gè)行業(yè)類別按照同一種經(jīng)濟(jì)活動的性質(zhì)劃分,而不是依據(jù)編制、會計(jì)制度或部門管理等劃分。

  小貸公司貸款企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)人民銀行下發(fā)的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》制定以下要求,并結(jié)合我公司實(shí)際,認(rèn)真遵照執(zhí)行。

  中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型,具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo),結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定。

  適用的行業(yè)包括:農(nóng)、林、牧、漁業(yè),工業(yè)(包括采礦業(yè),制造業(yè),電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)),建筑業(yè),批發(fā)業(yè),零售業(yè),交通運(yùn)輸業(yè)(不含鐵路運(yùn)輸業(yè)),倉儲業(yè),郵政業(yè),住宿業(yè),餐飲業(yè),信息傳輸業(yè)(包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)服務(wù)),軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè),房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營,物業(yè)管理,租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè),其他未列明行業(yè)(包括科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè),水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè),居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè),社會工作,文化、體育和娛樂業(yè)等)。

  企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計(jì)部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為依據(jù)。

 。ǘ⿻(jì)制度

  我公司建立健全統(tǒng)一法人制度,自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。實(shí)行“統(tǒng)一管理、分類授權(quán)、集中核算、綜合考評”的財(cái)務(wù)管理體制。

  統(tǒng)一管理:由我公司統(tǒng)一對股東負(fù)責(zé),統(tǒng)一制定全行財(cái)務(wù)制度、財(cái)務(wù)計(jì)劃,統(tǒng)一配置財(cái)務(wù)資源,統(tǒng)一對外披露財(cái)務(wù)信息,統(tǒng)一對分支機(jī)構(gòu)和部門下達(dá)綜合經(jīng)營計(jì)劃。集中核算:我公司在其財(cái)務(wù)管理權(quán)限內(nèi),財(cái)務(wù)核算實(shí)行同城范圍的集中管理,在分行設(shè)立財(cái)務(wù)核算中心,并根據(jù)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)量需要,配備財(cái)務(wù)核算人員。在同城對其經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)活動實(shí)行相對單獨(dú)核算,客觀反映其財(cái)務(wù)成果,正確實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督。

  綜合考評:我公司以價(jià)值提升為中心,對經(jīng)營管理績效進(jìn)行全面評價(jià)。

  我公司財(cái)務(wù)管理的目標(biāo):建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,科學(xué)合理配置財(cái)務(wù)資源,加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督,防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化。

  本行財(cái)務(wù)管理的原則:

  (一)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)核算原則,以效益、質(zhì)量為中心,優(yōu)化資源配置,兼顧長期戰(zhàn)略目標(biāo)與中短期目標(biāo)、全局利益與局部利益,努力增加收入,降低經(jīng)營成本,穩(wěn)步推進(jìn)我公司業(yè)務(wù)的.戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

 。ǘ﹫(jiān)持科學(xué)管理原則。逐步運(yùn)用管理會計(jì)方法,推進(jìn)以價(jià)值提升為核心的財(cái)務(wù)管理精細(xì)化進(jìn)程,輔助經(jīng)營決策。

 。ㄈ﹫(jiān)持審慎管理原則。真實(shí)記錄并全面反映各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動,建立健全財(cái)務(wù)的內(nèi)部控制,改善經(jīng)營管理,提高經(jīng)濟(jì)效益。

 。ㄋ模﹫(jiān)持依法辦事原則,遵守各項(xiàng)財(cái)稅法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律,按章辦事。

  財(cái)務(wù)管理的基本方法包括規(guī)劃、預(yù)測、計(jì)劃、預(yù)算、控制、監(jiān)督、考核、評價(jià)和分析等。我公司推行全面預(yù)算管理,以財(cái)務(wù)核算精細(xì)化為基礎(chǔ),運(yùn)用平衡記分卡方法確保各項(xiàng)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

  逐步建立“垂直管理、雙線報(bào)告、運(yùn)行高效、信息透明”的財(cái)務(wù)主管委派制。通過委派財(cái)務(wù)主管,協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)行使各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理職能,健全各項(xiàng)規(guī)章制度,提高財(cái)務(wù)管理專業(yè)化水平,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)主管在強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督中的職能作用。

  為有效防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移,建立健全全方位、多層次的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

 。ㄈ┦谛殴芾碇贫

  實(shí)行“授權(quán)管理、審貸分離、分級審批”制度。在辦理授信業(yè)務(wù)過程中,將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解,分為調(diào)查崗、審查人、貸審委、審批人,實(shí)現(xiàn)其相互制約和支持。

 。ㄋ模┬畔⑾到y(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)

  我公司建立了一整套信息系統(tǒng)軟件,實(shí)現(xiàn)了信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化,規(guī)范化。有效降低統(tǒng)計(jì)成本,為各部門數(shù)據(jù)交換,信息共享創(chuàng)造了條件。為保障貸款標(biāo)準(zhǔn)化奠定了基礎(chǔ)。

  我公司為保障貸款安全性建立了個(gè)人信貸管理系統(tǒng),公司信貸管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了貸款流程化,標(biāo)準(zhǔn)化。個(gè)人信貸管理系統(tǒng),公司信貸管理系統(tǒng)對數(shù)據(jù)的控制實(shí)現(xiàn)了貸款標(biāo)準(zhǔn)化。

  三、具體工作計(jì)劃

 。ㄒ唬⿷(yīng)用階段。

  將我公司現(xiàn)有的統(tǒng)計(jì)制度根據(jù)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和我公司實(shí)際工作情況不斷修訂完善,將金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化切實(shí)應(yīng)用到我行工作中去,嚴(yán)格執(zhí)行,合規(guī)經(jīng)營。

  (二)明確職責(zé)分工。

  我公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體職責(zé)和分工明確,分解落實(shí)。

 。ㄈ┘訌(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

  我公司根據(jù)人民銀行部署,制定培訓(xùn)規(guī)劃,對統(tǒng)計(jì)人員和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位人員開展金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)。

 。ㄋ模┓(wěn)步貫徹實(shí)施。

  針對經(jīng)營管理和數(shù)據(jù)披露中的缺失信息和標(biāo)準(zhǔn)不一致的地方,按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行補(bǔ)充和整改。

 。ㄎ澹┒ㄆ谶M(jìn)行自查。

  負(fù)責(zé)部門檢查金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況,并及時(shí)向標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組匯報(bào)。為加大保障力度,設(shè)立相應(yīng)工作崗位,配備落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)所需的人員和設(shè)備。

【個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告】相關(guān)文章:

個(gè)人金融信息安全自查報(bào)告05-15

個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告10-24

信息安全自查報(bào)告10-25

信息安全的自查報(bào)告02-14

醫(yī)院信息安全自查報(bào)告10-13

網(wǎng)絡(luò)信息安全自查報(bào)告10-06

網(wǎng)絡(luò)信息安全自查報(bào)告10-25

網(wǎng)絡(luò)與信息安全自查報(bào)告10-21

信息安全工作自查報(bào)告03-25