銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,報(bào)告十分的重要,要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫(xiě)才合適呢?下面是小編收集整理的銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇),歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)1
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開(kāi)整改,現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下:
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開(kāi)展整改
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)整改工作,對(duì)照整改內(nèi)容逐項(xiàng)排查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力,明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)整改情況
我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
。ㄒ唬┐嬖诘膯(wèn)題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員,對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑,報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng),統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉,往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)2
一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
。ㄒ唬(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門(mén)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián),其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。
此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門(mén)委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
4、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的.風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),同時(shí),按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括:嚴(yán)格授信要求,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。
7、激勵(lì)約束機(jī)制
本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門(mén)考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制,在總行各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是,我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)"、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制,促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念,自覺(jué)地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理
本行A+H同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),本行總行各部門(mén)以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門(mén)及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書(shū)為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門(mén)所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程,為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市,因招股書(shū)中披露了本行20xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免。因此,尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù),不斷提高透明度,保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí),本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開(kāi)通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開(kāi)始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研,通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
。ǘ┮(guī)范運(yùn)作的保證
(1)公司章程
公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
。2)三會(huì)議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
(3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則。
。4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
。5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)3
根據(jù)《xx副行長(zhǎng)在xx省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神,20xx年3月20日至20xx年3月29日,xx分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改,分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn),同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題,及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告,F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下:
1)我行在領(lǐng)取xx卡重空時(shí),設(shè)立了出入庫(kù)登記簿,并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2)我行對(duì)開(kāi)卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān),有效進(jìn)行身份識(shí)別,遵守賬戶實(shí)名制要求,嚴(yán)格審核身份證件,使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)身份證號(hào)碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn),在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果,并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn),在?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣。?duì)于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件,說(shuō)明代理原因,經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開(kāi)戶事實(shí)。
3)妥善保管開(kāi)戶資料,開(kāi)卡申請(qǐng)表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。
4)我分行對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù),將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議,且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5)我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6)我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定,同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。
7)我行對(duì)ATm長(zhǎng)短款這一工作,始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn),及時(shí)聯(lián)系客戶,并做好清算工作。
8)我行對(duì)ATm吞沒(méi)的銀行卡,做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》,下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。
通過(guò)此次檢查與整改,今后,我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:
1)提高全員認(rèn)識(shí),強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn);二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí),在整改中規(guī)范操作;三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí),在制度執(zhí)行中制約自我。
2)切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù),確保申請(qǐng)人開(kāi)戶資料真實(shí)、完整、合規(guī),充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),驗(yàn)證身份信息。
3)強(qiáng)化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān),落實(shí)特約商戶實(shí)名審核;同時(shí)建立健全對(duì)特約商戶的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度,根據(jù)特約商戶的經(jīng)營(yíng)狀況和規(guī)律,建立風(fēng)險(xiǎn)控制模型和定期現(xiàn)場(chǎng)巡查制度,做好商戶回訪工作的同時(shí),有效防范違規(guī)移機(jī)。
4)不斷完善技術(shù)措施,加強(qiáng)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作,確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5)加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn),防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后,我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí),加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn),強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行,不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí),加強(qiáng)對(duì)日常管理與維護(hù),在學(xué)習(xí)上教育員工,在制度上制約員工,不斷提高我行整體內(nèi)控水平,努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低,確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)4
根據(jù)整改通知書(shū)要求,現(xiàn)將我單位對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告如下:
1、對(duì)于柜員未做到微笑服務(wù)的問(wèn)題
我支行召開(kāi)了員工會(huì)議,進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)了《銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)禮儀規(guī)范》,要求認(rèn)真按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范中的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)化自身,真正做到文明服務(wù),堅(jiān)持微笑服務(wù);真誠(chéng)服務(wù),熱情接待客戶;語(yǔ)言文明,耐心解答客戶提問(wèn)。責(zé)令前臺(tái)柜員迅速做出調(diào)整,警示員工不斷增強(qiáng)基礎(chǔ)服務(wù)規(guī)范的執(zhí)行力。通過(guò)持續(xù)強(qiáng)化,將總行的服務(wù)規(guī)范真正變成員工的自覺(jué)行動(dòng)。
2、對(duì)于大堂經(jīng)理日志不全的問(wèn)題
主要是大堂經(jīng)理在公休日期間未連續(xù)記錄工作日志,造成日志記錄不全面。針對(duì)此問(wèn)題,我們及時(shí)做出整改,在節(jié)假日期間由理財(cái)經(jīng)理接替大堂經(jīng)理的職責(zé),負(fù)責(zé)登記大堂經(jīng)理日志,妥善做好該工作的交接。該問(wèn)題已有效整改。
3、對(duì)于晨會(huì)記錄不全的問(wèn)題
也是在公休日期間未認(rèn)真落實(shí)晨會(huì)記錄的登記工作,造成記錄的不全面。現(xiàn)已安排在公休日期間由綜合柜員認(rèn)真記錄晨會(huì)內(nèi)容,并組織好晨會(huì)工作。
4、對(duì)于客戶投訴類(lèi)的月度統(tǒng)計(jì)分析的書(shū)面報(bào)告未記錄的問(wèn)題
是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)的月服務(wù)工作分析書(shū)面報(bào)告在晨會(huì)合訂本上,未在投訴檔案中對(duì)當(dāng)月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類(lèi)的月度統(tǒng)計(jì)分析的書(shū)面報(bào)告已經(jīng)做好相關(guān)記錄,今后工作中會(huì)按照相關(guān)服務(wù)要求,全面記錄。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)5
根據(jù)《xx縣關(guān)于開(kāi)展XX年度民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作實(shí)施方法》和市分行《關(guān)于XX年度全行民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作實(shí)施辦法》,在糾風(fēng)辦的具體指導(dǎo)下,我行全面啟動(dòng)民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作(以下簡(jiǎn)稱行評(píng)工作),扎實(shí)有效推進(jìn)全行政風(fēng)行風(fēng)的自查工作,并對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改,政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)取得階段性成效。現(xiàn)將我行開(kāi)展行評(píng)及整改工作的有關(guān)情況匯報(bào)如下:
一、主要經(jīng)營(yíng)管理情況
(一)主要經(jīng)營(yíng)情況(截止8月末)
1、累計(jì)投放各類(lèi)貸款29987.50萬(wàn)元,同比增加16270萬(wàn)元,各項(xiàng)貸款余額86679.65萬(wàn)元。
2、累計(jì)收回各類(lèi)貸款58800.50元,其中糧食政策性財(cái)務(wù)掛賬貸款16825萬(wàn)元,準(zhǔn)政策性貸款30880.50萬(wàn)元,產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)貸款8800萬(wàn)元,縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款1825萬(wàn)元,農(nóng)業(yè)小企業(yè)貸款350萬(wàn)元,倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款120萬(wàn)元。
3、日均存款15377萬(wàn)元,同比增加3027萬(wàn)元。
4、完成中間業(yè)務(wù)收入40.56萬(wàn)元,占全年計(jì)劃76%。
5、貸款利息綜合收回率94.5%。
6、實(shí)現(xiàn)賬面贏利1258.25萬(wàn)元,占全年計(jì)劃的70%。
7、清收不良貸款30萬(wàn)元。
8、上繳利稅307萬(wàn)元。
。ǘ┤肆Y源狀況
我行現(xiàn)有員工19人,平均年齡41歲,黨員12人,具有全日制大專以上學(xué)歷9人,員工的學(xué)歷結(jié)構(gòu)、年齡層次和綜合素質(zhì)不斷優(yōu)化并持續(xù)向好。管理層由3位高級(jí)管理人員組成,均具有XX年以上經(jīng)濟(jì)、金融和管理工作經(jīng)歷,經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)豐富。
(三)主要客戶群體
目前,我行開(kāi)戶企業(yè)40家,貸款企業(yè)35家?蛻羧后w以優(yōu)質(zhì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)和涉農(nóng)中小企業(yè)客戶為主,客戶基礎(chǔ)穩(wěn)定。
。ㄋ模┲饕氊(zé)、業(yè)務(wù)范圍和服務(wù)
農(nóng)發(fā)行主要職責(zé)是按照國(guó)家的法律、法規(guī)和方針、政策,以國(guó)家信用為基礎(chǔ),籌集資金,承擔(dān)國(guó)家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù),代理財(cái)政支農(nóng)資金的撥付,為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)農(nóng)發(fā)行堅(jiān)決服從和服務(wù)于國(guó)家宏觀調(diào)控,全面落實(shí)國(guó)家各項(xiàng)強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策,把實(shí)現(xiàn)良好的社會(huì)效益作為最重要的價(jià)值追求。目前,形成了以支持國(guó)家糧棉油購(gòu)銷(xiāo)儲(chǔ)業(yè)務(wù)為主體、以支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)和農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為兩翼的業(yè)務(wù)發(fā)展格局,初步建立現(xiàn)代銀行框架,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)大發(fā)展,有效發(fā)揮了在農(nóng)村金融中的骨干和支柱作用。
二、積極開(kāi)展政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議工作
自接到市分行和xx縣文件關(guān)于民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作以來(lái),剛開(kāi)始,我們對(duì)此認(rèn)識(shí)不足,重視不夠,存在一些問(wèn)題,后來(lái)在縣紀(jì)委領(lǐng)導(dǎo)和糾風(fēng)辦親臨的指導(dǎo)下,我行對(duì)行風(fēng)建設(shè)工作十分重視,精心安排,認(rèn)真組織,扎實(shí)推進(jìn)行評(píng)各階段的工作。從加強(qiáng)銀行從業(yè)人員行為準(zhǔn)則教育、轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)、提高服務(wù)質(zhì)量入手,堅(jiān)持面向社會(huì)、面向客戶開(kāi)門(mén)評(píng)議,堅(jiān)持行風(fēng)建設(shè)與社會(huì)評(píng)議相結(jié)合,內(nèi)部管理與社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合,突出制度建設(shè),注重整改成效,促進(jìn)本行建設(shè)與社會(huì)需求和諧一致,力求形成常態(tài)化工作機(jī)制和良好的工作作風(fēng)。
。ㄒ唬└叨戎匾暎訌(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
為深入貫徹落實(shí)上級(jí)關(guān)于20xx年度民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作的意見(jiàn)和實(shí)施辦法,支部高度重視。為保證組織領(lǐng)導(dǎo),成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)政風(fēng)行風(fēng)評(píng)評(píng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保行評(píng)工作的有效推進(jìn)。
黨支部多次就行評(píng)工作進(jìn)行討論研究,為確保行評(píng)活動(dòng)的貫徹落實(shí),提出了具體要求:
一是要求把行評(píng)工作擺到重要議事日程,認(rèn)真落實(shí)對(duì)外服務(wù)承諾,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)檢查督促,主動(dòng)接受監(jiān)督,確保行評(píng)工作健康有序進(jìn)行;
二是要求統(tǒng)籌兼顧開(kāi)展行評(píng)工作,樹(shù)立全局觀念和責(zé)任意識(shí),既不能脫離經(jīng)營(yíng)工作孤立抓行評(píng)工作,又不能因?yàn)槿蝿?wù)重、工作多而不認(rèn)真開(kāi)展行評(píng)工作,要結(jié)合全行開(kāi)展的優(yōu)質(zhì)服務(wù)年活動(dòng),做到統(tǒng)籌兼顧,以行評(píng)工作為契機(jī),通過(guò)行評(píng)工作查找、發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題,制訂和落實(shí)具體的整改措施,提高服務(wù)效率和服務(wù)水平,提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展;
三是強(qiáng)調(diào)要嚴(yán)格遵守紀(jì)律,對(duì)違反規(guī)定的,要依照有關(guān)規(guī)定給予責(zé)任人嚴(yán)肅處理,并追究責(zé)任。
。ǘ⿵V泛發(fā)動(dòng),精心組織
一是組織召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)。在全行干部職工參加動(dòng)員大會(huì)上,行長(zhǎng)對(duì)行評(píng)工作進(jìn)行了動(dòng)員和部署。
二是對(duì)內(nèi)對(duì)外公開(kāi)服務(wù)承諾。以實(shí)際行動(dòng)開(kāi)展行風(fēng)建設(shè)、接受社會(huì)監(jiān)督、推行優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
三是在全行廣泛開(kāi)展“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)、合規(guī)教育活動(dòng)等,通過(guò)這些活動(dòng)不斷規(guī)范員工的職業(yè)操守,提高窗口服務(wù)水平和全行案件風(fēng)險(xiǎn)防控水平,深入推進(jìn)行風(fēng)建設(shè)。
。ㄈ⿵V征意見(jiàn),開(kāi)門(mén)評(píng)議
通過(guò)多種渠道,我行廣泛征集廣大客戶的意見(jiàn),實(shí)行開(kāi)門(mén)評(píng)議。一是通過(guò)各種宣傳渠道公示投訴電話,通過(guò)電話渠道征集意見(jiàn)。二是在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立意見(jiàn)箱、意見(jiàn)簿,開(kāi)展“客戶滿意度調(diào)查”,現(xiàn)場(chǎng)征集意見(jiàn)。三是召開(kāi)客戶座談會(huì),通過(guò)面對(duì)面交流征求意見(jiàn)和建議。
。ㄋ模┤娌渴,整體推進(jìn)
一是強(qiáng)化服務(wù)理念,切實(shí)提高干部職工對(duì)行風(fēng)建設(shè)的認(rèn)識(shí)。倡導(dǎo)“至誠(chéng)服務(wù)、有效發(fā)展、以人為本、構(gòu)建和諧”的核心理念,并通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)教育等方式,提高了廣大干部員工對(duì)“服務(wù)是銀行的生命”以及“服務(wù)立行”、“服務(wù)無(wú)小事”、“服務(wù)就是核心競(jìng)爭(zhēng)力”等一系列優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念的認(rèn)識(shí)。
二是制定與實(shí)施規(guī)范的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),全面提升全行的服務(wù)能力和水平。在加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)工作中,我行組織制定了《員工行為規(guī)范》、《客戶營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)規(guī)范》、《營(yíng)業(yè)窗口服務(wù)規(guī)范》等活動(dòng)實(shí)施細(xì)則,并按照“規(guī)則統(tǒng)一、全員覆蓋、注重實(shí)際操作、保持相對(duì)穩(wěn)定”等四項(xiàng)原則,制發(fā)了xx縣農(nóng)發(fā)行從營(yíng)業(yè)柜員、座班主任到全行客戶經(jīng)理、部室負(fù)責(zé)人等崗位服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),以及《文明規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》,并對(duì)上述工作制度匯編成冊(cè),發(fā)到全行干部員工,方便遵照?qǐng)?zhí)行。
三是強(qiáng)化服務(wù)培訓(xùn),有效提高全員的服務(wù)技能和工作能力。
四是履行服務(wù)承諾,切實(shí)增強(qiáng)全行行風(fēng)建設(shè)的社會(huì)責(zé)任感。為切實(shí)加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè),我行對(duì)承諾事項(xiàng)分別采取試行和檢查督促執(zhí)行、定期通報(bào)等措施,確保公開(kāi)服務(wù)承諾得到履行,增強(qiáng)了全行上下為客戶、為社會(huì)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的責(zé)任感。
五是建立督促檢查機(jī)制,確保行評(píng)工作取得實(shí)效。我行建立了工作督查制度、情況講評(píng)制度、階段工作通報(bào)制度、活動(dòng)開(kāi)展獎(jiǎng)懲制度等一系列工作制度,并重點(diǎn)推行“雙評(píng)雙掛鉤”的工作督查。為確保行評(píng)檢查工作客觀公正,真實(shí)有效,成立了檢查組對(duì)全行進(jìn)行了多次全面及專項(xiàng)檢查,并將檢查結(jié)果與各部室綜合目標(biāo)考核、負(fù)責(zé)人和員工個(gè)人的績(jī)效考核掛鉤,使行評(píng)活動(dòng)得到切實(shí)推進(jìn),促進(jìn)了行評(píng)工作不斷深入和取得實(shí)效。六是加強(qiáng)全行作風(fēng)建設(shè),強(qiáng)化執(zhí)行力,提高工作效率。為貫徹“為一線服務(wù)、為基層服務(wù)、為客戶服務(wù)”的經(jīng)營(yíng)理念,及時(shí)了解、督導(dǎo)和幫助員工解決實(shí)際問(wèn)題。
三、存在的主要問(wèn)題及整改情況
(一)存在的主要問(wèn)題
通過(guò)自查自糾、廣泛征集,我行共收集到社會(huì)各界的意見(jiàn)建議份,經(jīng)對(duì)意見(jiàn)和建議進(jìn)行梳理與歸納,我行在行風(fēng)建設(shè)方面共存在7個(gè)方面的主要問(wèn)題。
1、部分業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢。我行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展很快,但存款業(yè)務(wù)連年未完成任務(wù),貸款占全縣四分之一,存款只占百分之一。
2、營(yíng)業(yè)廳服務(wù)設(shè)施和服務(wù)環(huán)境應(yīng)進(jìn)一步改善。我行與商業(yè)銀行相比,我行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)設(shè)施不夠先進(jìn),電子化應(yīng)用程度也不夠高。難以為來(lái)行辦理業(yè)務(wù)的客戶提供更多、更便捷的選擇。窗口服務(wù)方面存在相對(duì)較多的問(wèn)題。一是營(yíng)業(yè)廳面積較小,二是窗口設(shè)置不科學(xué),三是未實(shí)現(xiàn)功能分區(qū)。
3、窗口服務(wù)質(zhì)量應(yīng)進(jìn)一步提高。少數(shù)員工仍然存在執(zhí)行崗位職責(zé)不嚴(yán)謹(jǐn)、不到位的問(wèn)題,窗口服務(wù)質(zhì)量存在差異,整體服務(wù)質(zhì)量需要進(jìn)一步提高。還有小孩進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳玩耍等問(wèn)題。
4、結(jié)算服務(wù)功能應(yīng)進(jìn)一步完善。一方面,政策性銀行的限制,我行目前結(jié)算、匯兌受一定條件限制。另一方面,目前我行科技還處于發(fā)展過(guò)程,諸如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等先進(jìn)服務(wù)能力尚待建立。服務(wù)功能的相對(duì)不足,使我行在滿足客戶對(duì)銀行的多種服務(wù)需求上形成了一定的障礙,這也是制約我行發(fā)展的一個(gè)關(guān)鍵因素。
5、全行服務(wù)品質(zhì)應(yīng)進(jìn)一步提升。近年來(lái)我行狠抓服務(wù)質(zhì)量的提升,取得了積極效果,但較之于先進(jìn)同業(yè)、客戶需求以及科學(xué)發(fā)展的要求,還存在一定的差距。對(duì)“客戶服務(wù)”的內(nèi)涵理解不深,手段不夠新、措施不夠多,效果還不明顯。全行后臺(tái)服務(wù)一線、管理服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、全行服務(wù)客戶的理念和工作力度還需繼續(xù)加強(qiáng)。
6、隊(duì)伍建設(shè)尚未全面適應(yīng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的需要。我行員工隊(duì)伍整體素質(zhì)有等提升,但與科學(xué)發(fā)展和行風(fēng)建設(shè)的要求相比,干部職工隊(duì)伍在思想、能力、素質(zhì)、作風(fēng)等方面還存在一定差距,優(yōu)質(zhì)服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和能力需要進(jìn)一步提高。
存在以上問(wèn)題的主要原因,一是思想認(rèn)識(shí)上需要進(jìn)一步解放思想、更新觀念,提高理論聯(lián)系實(shí)際和解決實(shí)際問(wèn)題的能力。二是工作作風(fēng)上需要進(jìn)一步加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè),改進(jìn)工作作風(fēng),提高工作效率。三是創(chuàng)新服務(wù)、管理機(jī)制上需要進(jìn)一步開(kāi)拓進(jìn)取,完善機(jī)制,推動(dòng)創(chuàng)新。
。ǘ⿲(duì)存在的問(wèn)題積極進(jìn)行整改
針對(duì)上述問(wèn)題,我行召開(kāi)黨支部會(huì)議進(jìn)行了研究,也召開(kāi)專題會(huì)議進(jìn)行了分析,并按照查糾并舉、邊整邊改的要求,對(duì)存在的問(wèn)題予以分類(lèi)處理,認(rèn)真進(jìn)行整改。
1、采取有力措施,加快存款業(yè)務(wù)發(fā)展,全面完成年度任務(wù)目標(biāo)。今年以來(lái),全行上下開(kāi)拓進(jìn)取,努力拼搏,千方百計(jì)抓營(yíng)銷(xiāo),克難攻堅(jiān)求發(fā)展,信貸業(yè)務(wù)呈現(xiàn)快速發(fā)展的態(tài)勢(shì),經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)同步提高,但存款始終上不去,不良清收進(jìn)展不大,后面要加大存款營(yíng)銷(xiāo)和不良清收力度,力爭(zhēng)全面完成目標(biāo)任務(wù)。
2、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)廳服務(wù)設(shè)施建設(shè)和環(huán)境改造。積極爭(zhēng)取上級(jí)行支持,改造我行服務(wù)窗口設(shè)施和環(huán)境,力求實(shí)現(xiàn)更人性化、個(gè)性化的服務(wù)環(huán)境,促進(jìn)客戶舒適度和滿意度的提高。
3、加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng),促進(jìn)窗口服務(wù)質(zhì)量的根本改善。意識(shí)和理念的培養(yǎng)是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)。我行會(huì)堅(jiān)持樹(shù)立和推行“服務(wù)立行”的理念,持之以恒地加強(qiáng)干部職工的服務(wù)培訓(xùn)。堅(jiān)持完善和深化服務(wù)雙考核雙掛鉤的辦法,堅(jiān)持不懈地加強(qiáng)一線服務(wù)的基礎(chǔ)管理。努力發(fā)揮提高員工素質(zhì)和檢查監(jiān)督機(jī)制并重的雙重功效,幫助每一個(gè)員工逐步養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好工作習(xí)慣。
4、加快推進(jìn)業(yè)務(wù)功能完善。農(nóng)發(fā)行總行已意識(shí)到這類(lèi)問(wèn)題,正在逐步加以解決結(jié)算功能問(wèn)題。
5、大力開(kāi)展“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。全行以“踐行優(yōu)質(zhì)服務(wù),鑄造金字招牌”為主題,以“服務(wù)理念進(jìn)一步增強(qiáng)、服務(wù)流程進(jìn)一步優(yōu)化,服務(wù)行為進(jìn)一步規(guī)范,服務(wù)效率進(jìn)一步提高,服務(wù)環(huán)境進(jìn)一步完善,服務(wù)形象進(jìn)一步提升,把xx縣農(nóng)發(fā)行打造成口碑好、有價(jià)值的良好銀行,爭(zhēng)創(chuàng)市民滿意銀行”為目標(biāo),廣泛開(kāi)展“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng),使服務(wù)內(nèi)涵不斷延伸,服務(wù)意識(shí)不斷增強(qiáng),服務(wù)作風(fēng)不斷改進(jìn)。
6、深化隊(duì)伍建設(shè),打造戰(zhàn)斗力過(guò)硬的優(yōu)良團(tuán)隊(duì)。一是加強(qiáng)干部職工隊(duì)伍建設(shè)。建立健全干部職工考核評(píng)價(jià)體系,落實(shí)員工培養(yǎng)、晉升辦法,確保干部“能上能下”、“能進(jìn)能出”機(jī)制的有效運(yùn)行。二是抓好干部員工培訓(xùn)。通過(guò)推行引進(jìn)來(lái)、走出去、分層次、分專業(yè)等培訓(xùn)形式,完善推廣網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)方式,充分利用周六、周日時(shí)間開(kāi)展培訓(xùn),實(shí)施培訓(xùn)積分制和培訓(xùn)計(jì)劃完成率考核等,加強(qiáng)干部員工的知識(shí)技能培訓(xùn),不斷增強(qiáng)干部員工隊(duì)伍的優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
四、下一步的主要整改工作舉措
。ㄒ唬┻M(jìn)一步突出業(yè)務(wù)發(fā)展核心,加大支農(nóng)力度
一是全力組織存款業(yè)務(wù)。深入發(fā)掘合作伙伴的客戶和業(yè)務(wù)資源,拓展新的對(duì)公客戶群體;積極拓展優(yōu)質(zhì)大客戶,以貸促存模式,增加存款業(yè)務(wù)增長(zhǎng)能力。
二是積極拓展信貸業(yè)務(wù)。信貸要在新農(nóng)村建設(shè)和農(nóng)田水利建設(shè)方面有所突破,促進(jìn)業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。
。ǘ┘訌(qiáng)品牌建設(shè),進(jìn)一步提升服務(wù)水平
一是品牌建設(shè)實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步加大我行“至誠(chéng)服務(wù),有效發(fā)展,以人為本,構(gòu)建和諧”的核心價(jià)值觀的宣傳與推廣力度,全面動(dòng)員和凝聚全行員工的智慧,為客戶提供最周到、最滿意的服務(wù),為客戶創(chuàng)造最大價(jià)值;
二是深入推進(jìn)“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。繼續(xù)加大“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”的宣傳推廣力度,借助各類(lèi)媒體廣泛宣傳,提升社會(huì)各界對(duì)我行的監(jiān)督力度;推行客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務(wù)承諾、服務(wù)質(zhì)量反饋及建立客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務(wù)檔案等工作制度,努力使我行的服務(wù)水平上一個(gè)新臺(tái)階。
。ㄈ(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制,持續(xù)推進(jìn)行風(fēng)建設(shè)
一是完善學(xué)習(xí)教育機(jī)制。以建設(shè)學(xué)習(xí)型銀行為抓手,加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度,加強(qiáng)政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)建設(shè),著力培養(yǎng)一支素質(zhì)高、能力強(qiáng)、作風(fēng)好的干部隊(duì)伍。
二是完善工作監(jiān)督機(jī)制。踐行公開(kāi)服務(wù)承諾,對(duì)公開(kāi)承諾落實(shí)情況加強(qiáng)檢查督辦。
三是完善雙評(píng)雙掛鉤機(jī)制,嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任考評(píng)和責(zé)任追究制度,持續(xù)推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總的來(lái)說(shuō),通過(guò)前一階段政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議工作,我行已取得明顯進(jìn)步。
一是干部職工的精神面貌有新變化,工作作風(fēng)有新提高;
二是營(yíng)業(yè)廳服務(wù)環(huán)境有新改觀;
三是服務(wù)承諾得到履行,社會(huì)美譽(yù)度提高;四是服務(wù)質(zhì)量有新改進(jìn),形象有新提升,在建設(shè)企業(yè)和群眾滿意銀行的道路上邁出了扎實(shí)的步伐。今年7月,我行員工王少峰榮獲“總行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員稱號(hào)”。
“雄關(guān)漫道真如鐵,而今邁步從頭越!毕乱徊,我行將按照上級(jí)行和xx縣的部署安排,現(xiàn)場(chǎng)集中測(cè)評(píng)大會(huì)的要求和行評(píng)代表的意見(jiàn),以求真務(wù)實(shí)的作風(fēng),進(jìn)一步抓好整改工作,構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制,鞏固行評(píng)成果,不斷推進(jìn)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)上水平、科學(xué)發(fā)展上臺(tái)階,為全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)!
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)6
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開(kāi)整改,現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下:
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開(kāi)展整改
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)整改工作,對(duì)照整改內(nèi)容逐項(xiàng)排查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力,明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)整改情況
我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
。ㄒ唬┐嬖诘膯(wèn)題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員,對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑,報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng),統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉,往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
。ǘ┱拇胧
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)7
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開(kāi)整改,現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下:
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開(kāi)展整改
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)整改工作,對(duì)照整改內(nèi)容逐項(xiàng)排查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力,明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)整改情況
我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
。ㄒ唬┐嬖诘'問(wèn)題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員,對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑,報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng),統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉,往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
。ǘ┱拇胧
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)8
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中,都會(huì)自覺(jué)地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一,稽核工作是否能夠落實(shí)到位,稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改,對(duì)銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作,探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因,針對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施,并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題
。ㄒ唬┗斯ぷ鞑扇〉拇胧
總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水,審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開(kāi)稽核監(jiān)測(cè)信息排查,以排查信息為切入點(diǎn),深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索,甄別問(wèn)題的特征,排查風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù),稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素,向分理處下達(dá)了協(xié)查通知,對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排除,對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查,及時(shí)對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序,要求稽核監(jiān)測(cè)人員對(duì)照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn),逐項(xiàng)排查分析,保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。
從跟蹤資金流的角度,發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸(包含還息)、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為XX筆,金額XXX元。
。ǘ┗斯ぷ魅〉玫某尚
截止20xx年10月,合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查,抽查業(yè)務(wù)25219筆,金額460134.4萬(wàn)元,其中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題651筆,金額17090.69萬(wàn)元,通過(guò)現(xiàn)在座談,討論學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆,金額11798.1萬(wàn)元;對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì),抽樣2110筆,金額17308.58萬(wàn)元,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題86筆,金額6.57萬(wàn)元,現(xiàn)場(chǎng)整改37筆,金額1.22萬(wàn)元;對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì),抽樣780筆,金額21704.4萬(wàn)元,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆,金額30萬(wàn)元,現(xiàn)場(chǎng)整改8筆,金額19萬(wàn)元;對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特別幫扶,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平,從第二次檢查效果來(lái)看,相比第一次檢查出現(xiàn)的問(wèn)題明顯減少,員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升,初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的;對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查,特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作,主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)重問(wèn)題,按照一定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn),對(duì)一些需要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問(wèn)題,開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核,達(dá)到對(duì)日常稽核監(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。
二、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因
隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步,銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化,對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系是一項(xiàng)內(nèi)容龐大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程,客觀上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程,不可能一蹴而就,縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀,主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。
。ㄒ唬﹥(nèi)控意識(shí)淡薄,沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系
分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識(shí)模糊,存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕內(nèi)控管理現(xiàn)象,淡漠了內(nèi)部控制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認(rèn)識(shí)。在工作中,業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位,在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí),時(shí)常壓縮內(nèi)控人員,長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力量,還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。
。ǘ﹩T工素質(zhì)低下及責(zé)任心的缺乏,合規(guī)意識(shí)不高。
內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用,關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體,人員的素質(zhì)和責(zé)任心起重要作用,業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章,或制度觀念淡薄,對(duì)執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識(shí)不足,疏于內(nèi)控,違章操作,違反程序辦理業(yè)務(wù),形成事故隱患和案件發(fā)生;新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)上陌生,在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞,違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲,其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多,尤其是一線員工最為突出,以及思想認(rèn)識(shí)等因素的影響,使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn):一是歷史遺留的問(wèn)題,已經(jīng)發(fā)生,無(wú)法挽回,無(wú)法整改到位;二是屢查屢犯的問(wèn)題,難于整改到位,因人員變動(dòng)頻繁,同一問(wèn)題,不同的人,在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現(xiàn)一次,使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除;三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現(xiàn)象,無(wú)論是責(zé)任單位還是員工,真正做到舉一反三,吸取教訓(xùn)的較少。
三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策
。ㄒ唬└叨戎匾暿乔疤
要完善我行的`內(nèi)部控制體系,離不開(kāi)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核辦法》,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合,把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標(biāo)考核,與員工績(jī)效掛鉤,確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行,內(nèi)部控制措施有效落實(shí);于今年3月,行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制訂了實(shí)施方案,召開(kāi)了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì),開(kāi)展了不合規(guī)行為的全面自查,對(duì)自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū),現(xiàn)該活動(dòng)正在繼續(xù)進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí),培育全行內(nèi)控文化,將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用,為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。
。ǘ┱覝(zhǔn)問(wèn)題是基礎(chǔ)
完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認(rèn)識(shí)到自身存在的問(wèn)題,這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念;規(guī)范檢查方法。
1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌,把檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,當(dāng)成線索而不是結(jié)論,在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進(jìn)行“三查”:即一查風(fēng)險(xiǎn),為被查機(jī)構(gòu)示警排雷;二查成因,堵塞管理上的漏洞;三查盡職,錯(cuò)是人犯的,改也要靠人,對(duì)事不對(duì)人,整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問(wèn)責(zé)過(guò)程中,應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)別對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的原因主要有四種:第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”,或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求,或是因從眾于同業(yè)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),解決的辦法是引導(dǎo)積極的金融創(chuàng)新;第二種是“政策所制”,主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng),解決的辦法是積極向有關(guān)部門(mén)反映,修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”,提高政策的適宜性;第三種是“認(rèn)識(shí)所限”,當(dāng)事人業(yè)務(wù)能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的辦法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整;第四種是“私欲所驅(qū)”,個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點(diǎn),要堅(jiān)決予以查處。
2.規(guī)范檢查方法,使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中,制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化,明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況,既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn),又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改;既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀,又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。
。ㄈ┞鋵(shí)整改是關(guān)鍵
1.提升條線案防管控能力,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案,支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解,通過(guò)制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查,加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控,建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。
2.落實(shí)了定期通報(bào)制度,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì),各稽核小組對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總,并通過(guò)支行辦公會(huì)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào),提出了處罰建議,對(duì)突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示,使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施提供了依據(jù),同時(shí),通過(guò)及時(shí)通報(bào)和處理,對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用,使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。
3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類(lèi)檢查管理過(guò)程中,均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見(jiàn)及整改建議,向有檢查就有交流,有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中,求同存異,得到理解和支持,真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想,自覺(jué)樹(shù)立合規(guī)意識(shí),自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作,以提升檢查結(jié)果的效用。
3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗,結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù),對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查,填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白,有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。
4.增強(qiáng)違規(guī)人員合規(guī)意識(shí),促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果,截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開(kāi)了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì),通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及原因進(jìn)行剖析,提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施,進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的認(rèn)識(shí),為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。
5.加大違規(guī)處罰力度,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對(duì)違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人,經(jīng)濟(jì)處罰141人次,處罰金額35.9萬(wàn)元。
。ㄈ┻B續(xù)整改是主題
保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在具體整改過(guò)程中,很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn),必須持續(xù)關(guān)注,才能使整改更深入,成果更鞏固。
1.注重時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn):一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接,不留空白;二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋,滾動(dòng)復(fù)核。
2.注重內(nèi)容的連續(xù)性;瞬块T(mén)在制定稽核方案時(shí),可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改結(jié)果,有針對(duì)性地確定專業(yè)延伸重點(diǎn),以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié),揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增強(qiáng)檢查的專業(yè)性質(zhì)量,二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn),三是可以保持對(duì)被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。
四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用,還須進(jìn)一步改善工作手段,創(chuàng)新工作方法,加大問(wèn)責(zé)力度。具體思路是:一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量,依托數(shù)據(jù)大集中,建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù),提高現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí),逐步加大稽核調(diào)研的比重,注重檢查結(jié)果的綜合分析,挖掘內(nèi)控問(wèn)題的管理性根源,提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強(qiáng)內(nèi)控整改中盡職問(wèn)責(zé)的力度,使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大,促進(jìn)對(duì)事的檢查與對(duì)人的管理的有機(jī)結(jié)合。
銀行柜員業(yè)務(wù)整改報(bào)告(通用9篇)9
根據(jù)《xx副行長(zhǎng)在xx省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神,20xx年3月20日至20xx年3月29日,xx分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改,分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn),同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題,及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。
現(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下:
1)我行在領(lǐng)取xx卡重空時(shí),設(shè)立了出入庫(kù)登記簿,并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2)我行對(duì)開(kāi)卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān),有效進(jìn)行身份識(shí)別,遵守賬戶實(shí)名制要求,嚴(yán)格審核身份證件,使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)身份證號(hào)碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn),在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果,并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn),在?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣。?duì)于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件,說(shuō)明代理原因,經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開(kāi)戶事實(shí)。
3)妥善保管開(kāi)戶資料,開(kāi)卡申請(qǐng)表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。
4)我分行對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù),將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議,且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5)我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6)我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定,同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。
7)我行對(duì)ATm長(zhǎng)短款這一工作,始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn),及時(shí)聯(lián)系客戶,并做好清算工作。
8)我行對(duì)ATm吞沒(méi)的銀行卡,做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》,下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。
通過(guò)此次檢查與整改,今后,我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:
1)提高全員認(rèn)識(shí),強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn);二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí),在整改中規(guī)范操作;三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí),在制度執(zhí)行中制約自我。
2)切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù),確保申請(qǐng)人開(kāi)戶資料真實(shí)、完整、合規(guī),充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),驗(yàn)證身份信息。
3)強(qiáng)化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān),落實(shí)特約商戶實(shí)名審核;同時(shí)建立健全對(duì)特約商戶的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度,根據(jù)特約商戶的經(jīng)營(yíng)狀況和規(guī)律,建立風(fēng)險(xiǎn)控制模型和定期現(xiàn)場(chǎng)巡查制度,做好商戶回訪工作的同時(shí),有效防范違規(guī)移機(jī)。
4)不斷完善技術(shù)措施,加強(qiáng)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作,確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5)加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn),防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后,我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí),加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn),強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行,不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí),加強(qiáng)對(duì)日常管理與維護(hù),在學(xué)習(xí)上教育員工,在制度上制約員工,不斷提高我行整體內(nèi)控水平,努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低,確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
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