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內(nèi)控自查報(bào)告

時間:2022-10-09 14:08:40 其他報(bào)告 我要投稿

內(nèi)控自查報(bào)告

  隨著個人素質(zhì)的提升,報(bào)告的適用范圍越來越廣泛,報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。那么,報(bào)告到底怎么寫才合適呢?下面是小編整理的內(nèi)控自查報(bào)告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

內(nèi)控自查報(bào)告

內(nèi)控自查報(bào)告1

  公司自上市以來,董事會一直嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關(guān)規(guī)定,注重改進(jìn)和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關(guān)條件和專業(yè)能力很強(qiáng)的四位獨(dú)立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總?cè)藬?shù)的三分之一以上;并較早設(shè)立了董事會四個專業(yè)委員會,每年能按有關(guān)規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨(dú)立董事的作用提供機(jī)制和工作平臺。

  報(bào)告期內(nèi),為加強(qiáng)和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全,公司主要做了以下幾方面工作:

  1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項(xiàng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組,通過認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神;制定詳細(xì)的專項(xiàng)工作實(shí)施計(jì)劃;對照公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行自查,形成了《公司“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》,經(jīng)公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于20xx年6月16日在巨潮資訊網(wǎng)上公布。同時設(shè)立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡(luò)平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。

  2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國證監(jiān)會《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動有關(guān)事項(xiàng)的通知》中自查事項(xiàng)和公司《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》,已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關(guān)于控股(參股)公司的管理辦法》、《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度實(shí)施細(xì)則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細(xì)則》、《公司股東大會網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》,并獲公司董事會或股東大會審議通過。

  3、同時,公司還在《“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》中對每一項(xiàng)需整改的內(nèi)容明確了由董事牽頭的責(zé)任落實(shí)人。日前,已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有:《董事會審計(jì)委員會工作規(guī)程》、《獨(dú)立董事年報(bào)工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理》、《職務(wù)授權(quán)制度》、《危機(jī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范制度》等。這些制度的制訂,將為建立、健全內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制體系和保證正常運(yùn)作提供良好的基礎(chǔ)。

  4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則,所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》,對關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易,嚴(yán)格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告,并經(jīng)公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。

  5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔(dān)保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報(bào)告期內(nèi),公司沒有除控股子公司以外的對外擔(dān)保事項(xiàng)。公司對子公司的擔(dān)保,嚴(yán)格遵守、履行相應(yīng)的審批和授權(quán)程序。對照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定,公司內(nèi)部嚴(yán)格控制、審核對外擔(dān)保的事項(xiàng),從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財(cái)務(wù)處理實(shí)行審慎原則,負(fù)責(zé)進(jìn)行審計(jì)公司財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的浙江東方會計(jì)師事務(wù)所及上海普華永道會計(jì)師事務(wù)所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

  6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù),以公司經(jīng)營責(zé)任目標(biāo)為主要內(nèi)容的考評、激勵和約束機(jī)制。相關(guān)的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善,實(shí)施至今。報(bào)告期內(nèi),公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂),在該方案中修訂了具體考核指標(biāo),進(jìn)一步明確了公司高管人員的責(zé)權(quán)、薪酬之間的約束機(jī)制。

  7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計(jì)委員會提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的議案,主要內(nèi)容有:(1)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接向董事會負(fù)責(zé),并向董事會匯報(bào)工作;(2)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在董事會授權(quán)范圍內(nèi),在董事會審計(jì)委員會指導(dǎo)下具體開展工作;(3)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)隸屬部門暫掛董事會辦公室,待基本條件成熟時設(shè)立為獨(dú)立的部門;(4)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)配置一名負(fù)責(zé)人,職級建議為公司處級。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員不低于三名,在20xx年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內(nèi)審功能的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置,以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)實(shí)施細(xì)則》的情況實(shí)行有效的監(jiān)督。

  8、20xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來公司就“公司治理專項(xiàng)活動”進(jìn)行了現(xiàn)場回訪檢查,對公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[20xx]172號《關(guān)于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來,在公司治理結(jié)構(gòu)、三會決策制度、內(nèi)控制度、會計(jì)核算、信息披露方面作了充分的肯定,但同時指出:公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)審部門的人員構(gòu)成和職能,充分發(fā)揮內(nèi)審部門的作用。

  目前,公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計(jì)委員會提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的意見和要求基本落實(shí)了整改,20xx年一季度末已按有關(guān)規(guī)定成立了隸屬董事會領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu),配備了專職人員,基本具備開展相對獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)工作,實(shí)施公司內(nèi)部控制的監(jiān)察的職能。

  公司內(nèi)部控制情況自我評價:

  1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),形成的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制,基本能夠保證公司經(jīng)營管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),基本能夠確保公司信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和公平,基本能夠確保國家有關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的貫徹執(zhí)行。

  2、公司建立的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)基本健全且行之有效,基本能夠保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的健康運(yùn)行。

  3、公司的內(nèi)部控制制度(包括內(nèi)部審計(jì)制度),基本能夠?qū)崿F(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患,防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯誤,保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)的安全完整的目標(biāo)。

  對照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定,公司內(nèi)部控制工作基本符合中國證監(jiān)會、深交所的相關(guān)要求。

內(nèi)控自查報(bào)告2

  按照市局下發(fā)的關(guān)于《三門峽市社會保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制檢查評估方案》的要求,我中心在7月21日至8月10日期間,對失業(yè)保險(xiǎn)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)規(guī)程、基金財(cái)務(wù)、信息系統(tǒng)、監(jiān)督與管理等方面進(jìn)行了自查,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、制度建設(shè)方面。

 。ㄒ唬┲行念I(lǐng)導(dǎo)和班子成員能夠嚴(yán)格執(zhí)行國家和上級部門頒布的政策法規(guī),努力做好失業(yè)保險(xiǎn)內(nèi)部控制決策工作。

 。ǘ┙⒔∪己酥贫、獎懲制度、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度、責(zé)任追究制度。

  二、業(yè)務(wù)規(guī)程方面

 。ㄒ唬└鶕(jù)失業(yè)保險(xiǎn)條例規(guī)定,按照規(guī)及時辦理參保人員登記,核定參保單位或個人參保人員的繳費(fèi)基數(shù),提交相應(yīng)的征收計(jì)劃,征繳后失業(yè)保險(xiǎn)金及時納入財(cái)政專戶。參保單位的社會保險(xiǎn)變更、注銷等事項(xiàng)要求資料齊全、并由相關(guān)責(zé)任人簽字,方可變更或注銷。

 。ǘ┦I(yè)保險(xiǎn)待遇審批經(jīng)辦過程符合《三門峽市失業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作程序》,分別由市失業(yè)中心領(lǐng)導(dǎo)和縣中心領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章,業(yè)務(wù)操作形成嚴(yán)格的制約關(guān)系。

 。ㄈ⿲M(jìn)入失業(yè)程序的失業(yè)職工,建立完備的檔案資料保管和借閱制度,檔案資料指定專職人員保管,并制定詳細(xì)的查、借閱辦法。

  三、基金財(cái)務(wù)方面

 。ㄒ唬┌凑铡渡鐣kU(xiǎn)基金管理財(cái)務(wù)制度》,結(jié)合我縣的實(shí)際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業(yè)保險(xiǎn)金內(nèi)部管理臺帳制度”、“失業(yè)保險(xiǎn)基金專用票據(jù)管理規(guī)定”等各項(xiàng)規(guī)章制度,會計(jì)人員都具有從業(yè)資格證書,財(cái)務(wù)各項(xiàng)制度較全面規(guī)范。

 。ǘ┙⒎止っ鞔_的崗位責(zé)任制,按要求設(shè)臵了會計(jì)帳薄、收、支科目。按會計(jì)憑證的業(yè)務(wù)內(nèi)容分類記帳,做到全面、連續(xù)、準(zhǔn)確、及時和控制基金,會計(jì)資料真實(shí)有效。失業(yè)保險(xiǎn)待遇支出結(jié)算表項(xiàng)目和格式與會計(jì)核算支出明細(xì)科目一致,收支金額相符。

 。ㄈ┦I(yè)保險(xiǎn)基金實(shí)行收支兩條線管理,定期與財(cái)政部門和銀行對賬,做到賬賬、賬款、帳單相符,確保了基金的安全運(yùn)行。

  四、信息系統(tǒng)運(yùn)行方面

  (一)按照市中心的要求建立失業(yè)保險(xiǎn)“實(shí)名制”操作系統(tǒng),由專人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、維護(hù)等工作,并制定嚴(yán)格的操作流程及操作權(quán)限制度。

 。ǘ┘訌(qiáng)對信息數(shù)據(jù)的管理和維護(hù)。制定并實(shí)施數(shù)據(jù)

  庫備份方案,建立異地備份制度,確保數(shù)據(jù)安全。

  五、監(jiān)督管理方面

 。ㄒ唬└鶕(jù)有關(guān)文件,建立完整的工作記錄和工作計(jì)劃等資料,定期抽查各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展及進(jìn)行情況。

 。ǘ┰O(shè)立專職稽核人員,對參保對象繳費(fèi)情況、失業(yè)職工待遇資格、待遇支付情況進(jìn)行稽核工作。

  由于充分發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督作用和風(fēng)險(xiǎn)防范功能,保障了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運(yùn)行。同時,充分保證了社會保險(xiǎn)基金的完整與安全。

  六、今后打算

  我們?nèi)w工作人員決心在今后的工作中進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高隊(duì)伍的整體素質(zhì),廣泛宣傳失業(yè)保險(xiǎn)政策法規(guī),加大失業(yè)保險(xiǎn)擴(kuò)面、征繳工作力度;建立健全規(guī)章制度,要使失業(yè)保險(xiǎn)基金的監(jiān)督管理做到制度化、規(guī)范化;加強(qiáng)失業(yè)保險(xiǎn)基金的專戶管理和會計(jì)核算,嚴(yán)格按照相關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)制度,專帳核算,專人管理,確保基金的安全運(yùn)行。

內(nèi)控自查報(bào)告3

  按照xxxx文件要求,我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組,xxx為組長,xxxxx為成員。組長為自查第一責(zé)任人,各成員相互配合,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理等進(jìn)行自查;發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。

  二、對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象,掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。

  三、對授權(quán)管理,考勤情況進(jìn)行檢查,存在分筆授權(quán)現(xiàn)象,考勤方面,有員工離開崗位時間過長,我社將進(jìn)一步進(jìn)行處罰,若不改正,交予聯(lián)社處理。

  我社自查找出了存在問題,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,合規(guī)經(jīng)營。

  四、建議加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

  為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn),提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。

內(nèi)控自查報(bào)告4

  今年,我行堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則,以“樹立行業(yè)新風(fēng),服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展”為主題,以群眾廣泛參與為基礎(chǔ),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),以隊(duì)伍管理為重點(diǎn),著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題,堅(jiān)決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識,創(chuàng)新工作機(jī)制,改進(jìn)工作作風(fēng),提升服務(wù)質(zhì)量,提高郵儲銀行社會滿意度,向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  一、全面動員做好宣傳發(fā)動工作

  (一)建立健全了行風(fēng)評議組織機(jī)構(gòu)

  市分行成立了xx行長為組長、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評議領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部,抽調(diào)3名同志組成工作專班,負(fù)責(zé)日常工作,下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評機(jī)構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機(jī)制,形成了全市上下聯(lián)動、整體推進(jìn)工作局面。

  (二)制定方案,層層宣傳發(fā)動

  市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見,各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,制定了具體實(shí)施方案,上報(bào)了各縣(市)行評辦。4月28日晚,郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風(fēng)行風(fēng)動員大會,xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風(fēng)評議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動員報(bào)告,市分行機(jī)關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx,十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導(dǎo)組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點(diǎn)行評對象,既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷,更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結(jié)五個階段進(jìn)行,切實(shí)做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作,全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點(diǎn)、嚴(yán)格獎懲,充分尊重行評代表的權(quán)利,正確處理民主評議與當(dāng)前工作的的關(guān)系,將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展,以行評促全行服務(wù)質(zhì)量的提升,以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果,做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評動員會后,各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會,行評工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的。

  (三)組織召開了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動會和培訓(xùn),確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃,建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的長效機(jī)制

  5月6日下午,十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動會在鄖縣支行召開,市分行凌光平副行長主持大會,省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動會,市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點(diǎn)支行長共計(jì)48人參加了啟動會。會上,凌光平副行長就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平,十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動主題,分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”,制定了各年度活動目標(biāo)、方案、措施,用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍,使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊(duì)和踐行者,實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力,提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定,并對下一步工作提出了四點(diǎn)要求:一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作,完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績效管理工作,增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作,實(shí)現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。

  關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,十堰市分行將通過三年努力,到20xx年底,轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到15個,轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)7個。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%,標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%,努力實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變:一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷售管理流程,變業(yè)務(wù)經(jīng)營為客戶經(jīng)營,實(shí)現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為,強(qiáng)調(diào)流程控制,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營月報(bào)和銷售管理工具,實(shí)現(xiàn)從個人經(jīng)驗(yàn)管理向團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群,釋放柜員人員成本,實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。

  (四)加強(qiáng)溝通、加大宣傳,提升郵儲銀行社會知名度

  4月28日下午,十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風(fēng)評議動員會,提出“通過扎實(shí)開展行風(fēng)評議活動,提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力,更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”,受到新聞媒體高度關(guān)注,在《十堰日報(bào)》、《十堰晚報(bào)》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報(bào)道,十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報(bào)道,得到社會高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風(fēng)評議內(nèi)容,播放“認(rèn)真開展民主評議行風(fēng),誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評議,推進(jìn)郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),扎實(shí)開展行風(fēng)評議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報(bào)行評工作上報(bào)。我行已上報(bào)行評簡報(bào)12期,分別報(bào)送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。

  (五)省分行席新國行長深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評議工作

  5月12日至xx日,省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研。席行長與十堰市紀(jì)委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學(xué)以及市紀(jì)委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時,認(rèn)真聽取了我行前階段行評工作匯報(bào),并對我行行風(fēng)評議工作提出了三點(diǎn)要求:一要認(rèn)真查找行風(fēng)評議工作存在的問題,彌補(bǔ)去年的不足,落實(shí)問題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入,以銷售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機(jī),服務(wù)上狠練內(nèi)功,提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求,分五個階段、五個方面做好行風(fēng)評議工作,在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。

  (六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)

  5月20日至23日,市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員,連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動、分組討論等多種形式,增強(qiáng)了培訓(xùn)效果,參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單,進(jìn)一步了解客戶需求,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

  (七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會制度,提升服務(wù)從晨會開始

  開展行風(fēng)評議以來,網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開網(wǎng)點(diǎn)晨會。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)晨會內(nèi)容,其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評列入晨會重要內(nèi)容。黃行長以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會,進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)晨會的落實(shí),網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。

  (八)創(chuàng)新金融服務(wù),助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展

  為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題,實(shí)現(xiàn)銀企互利共贏,5月24日上午,由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦,市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報(bào)告廳隆重舉行。期間,共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進(jìn)行了對接,銀企雙方共達(dá)成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任,在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上,陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務(wù)貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù),貸款品種不斷增多,融資服務(wù)力度不斷加大。目前,全行儲蓄余額達(dá)到88億元,已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化,所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為,切實(shí)履行“客戶至上”的服務(wù)理念,受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會各界的好評。

  二、“八項(xiàng)措施”備戰(zhàn)自查自糾工作

  為確保行評第二階段工作取得實(shí)效,郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案,以八項(xiàng)措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

  一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動員會,全面安排自查自糾工作。6月1日下午,召開了由市行評辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加的行評第二階段轉(zhuǎn)段動員會,對第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié),對第二階段工作作了部署和動員。

  二是下發(fā)征詢意見函,廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫,廣泛征求社會各界意見,將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。

  三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展,進(jìn)一步了解客戶需求,廣泛收集客戶的意見和建議,提高郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量,開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網(wǎng)點(diǎn)郵儲總資產(chǎn)達(dá)5萬元以上大客戶,包括個人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長,相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組,按照準(zhǔn)備、走訪、整改、總結(jié)評價四個階段開展,將本次活動作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。

  四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工具的配備,6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會、工具使用、經(jīng)營分析、駐點(diǎn)幫扶等工作,做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。

  五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾,查找工作中的不足,同時為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評工作建言獻(xiàn)策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會和自查報(bào)告,分析存在問題的原因,制定下一步的改進(jìn)措施。

  六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務(wù)工號,方便客戶監(jiān)督和意見反映。

  七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升,做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個方面共51項(xiàng),通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報(bào)、神秘人檢查等三種方式,查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問題,下發(fā)整改通知,并跟蹤整改結(jié)果,同時加大考核力度。通過上述三種方式,促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升,為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),樹立郵儲銀行良好社會服務(wù)形象。

  八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口,大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù),切實(shí)踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。

  三、多種渠道收集整理意見建議

  行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題,為了查出存在的問題,我行采取個人主動查、部室自覺查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式,在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

  我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務(wù)電話指示牌,廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份,同時,采用主動電話回訪、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式,請市民群眾對我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進(jìn)行評議打分,提出批評意見。通過采取多種形式,我行征求了許多有益的批評意見和建議,經(jīng)過認(rèn)真梳理,歸納的主要問題有以下6個方面:

  1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

  2、新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時間長,柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。

  3、產(chǎn)品種類不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求。

  4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。

  5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

  6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

  四、制定方案狠抓整改落實(shí)

  針對存在的問題,我們堅(jiān)持金融服務(wù)無小事的原則,做到邊自查邊整改,對發(fā)現(xiàn)的問題,能糾正解決的,做到及時糾正解決;一時解決不了的,制定解決方案和措施,切實(shí)滿足客戶需求,提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量,樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題,經(jīng)行評專題會研究,確定整改責(zé)任單位、整改時限、整改措施。

  1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

  責(zé)任單位:渠道科技部、人力資源部

  整改措施:結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn),加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實(shí),加大服務(wù)檢查力度,加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。

  整改時限:20xx年7月前。

  2、對于新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時間長,柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問題。

  責(zé)任單位:人力資源部、個人業(yè)務(wù)部

  整改措施:加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度,加強(qiáng)窗口營業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓(xùn),開展梯形排班、服務(wù)。

  整改時限:20xx年7月前。

  3、對于產(chǎn)品種類不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求問題。

  責(zé)任單位:各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室

  整改措施:一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面,收集典型客戶需求,提交上級行,爭取新業(yè)務(wù)開辦試點(diǎn)。

  整改時限:20xx年8月前。

  4、對于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問題。

  責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會計(jì)部

  整改措施:落實(shí)中國郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策,爭取在合理布局的前提下,豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。

  整改時限:按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。

  5、對于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

  責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會計(jì)部,相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)

  整改措施:加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度,盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動公司協(xié)商,力爭人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積,增配自助機(jī)具,改善環(huán)境。

  整改時限:選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。

  6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

  責(zé)任單位:個人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)

  整改措施:再組織一次人員培訓(xùn),各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶解釋工作,同時加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。

  整改時限:20xx年6月底前。

  針對收集到的6類問題,除逐條落實(shí)整改措施、整改責(zé)任單位和整改時間外,市分行對全市工作作出整體安排,有效促進(jìn)行風(fēng)評議工作。

  (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高員工綜合素質(zhì)

  市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),操作技能比賽等等,提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作,圍繞“以客戶為中心”理念,強(qiáng)化對支行的服務(wù)流程培訓(xùn),將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學(xué)習(xí),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問責(zé)任制,遇問題不得推諉,必須快速化解。

  (二)加強(qiáng)宣傳,提高知名度

  我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度,通過在《十堰日報(bào)》、《十堰晚報(bào)》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例,擴(kuò)大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、印發(fā)宣傳冊、加強(qiáng)新聞宣傳等方式,提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容,自覺接受群眾監(jiān)督。

  (三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合,提升服務(wù)水平

  積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產(chǎn)品品種,并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案,為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號召,深入開展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動”活動;開展金融知識進(jìn)社區(qū)宣傳活動,大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對百姓抗通脹理財(cái)難等問題,強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn),召開理財(cái)交流會,充分滿足客戶的理財(cái)需求。

  五、持續(xù)跟進(jìn)建立長效機(jī)制

  我行將按照省行安排,按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署,對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議,對照各位督查員提出的問題和意見,深入剖析原因,制定切實(shí)可行的整改方案,認(rèn)真進(jìn)行全面整改,更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展,積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品,提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手:

  (一)加強(qiáng)宣傳工作,提升行評氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當(dāng)?shù)攸h報(bào)上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上,準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度,營造全員參與、全社會關(guān)注的行評氛圍。

  (二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系,落實(shí)整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通,加強(qiáng)與行評督查員的聯(lián)系,通過行評簡報(bào)、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式,對我行的行評工作進(jìn)行溝通和交流。針對第二階段收集的問題,認(rèn)真落實(shí)部門、落實(shí)人員、落實(shí)時限、落實(shí)措施、落實(shí)目標(biāo)的“五落實(shí)”,把整改工作落到實(shí)處。

  (三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模,擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產(chǎn)品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式,擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳,及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難,更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展,做好各層次金融服務(wù)工作,展示郵儲銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

  (四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入,方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量,擴(kuò)大郵儲銀行服務(wù)半徑和范圍,力爭將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民,真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。

  (五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評工作上臺階,我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,對全市郵儲銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,找出并整改存在的問題和不足,促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高,進(jìn)一步改善郵儲銀行金融服務(wù)形象。

  (六)加強(qiáng)內(nèi)控管理,狠抓防險(xiǎn)控案。審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險(xiǎn)控案的具體責(zé)任單位,我們將采取一切措施,確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全,真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任。

  (七)建章立制,提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎(chǔ)上,對相關(guān)制度進(jìn)行完善,一方面可以提高行評工作的效率,提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面,通過制度建設(shè),理順工作,能夠形成行評工作的長效機(jī)制,將行評相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓,進(jìn)而形成長年樹立良好金融服務(wù)形象的長效機(jī)制。

  我行力求通過此次行風(fēng)評議工作,解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問題,推動整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果,切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事,為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

內(nèi)控自查報(bào)告5

  根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄管理專項(xiàng)督導(dǎo)工作方案>的通知》要求,對照本次督查的內(nèi)容,對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、社會保險(xiǎn)個人權(quán)益管理現(xiàn)狀

  截止20xx年8月底,我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)現(xiàn)有參保職工7508人,繳費(fèi)職工5681人,退休1413人,養(yǎng)老保險(xiǎn)金按時足額社會化發(fā)放,為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20xx年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險(xiǎn)信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。

  二、督查內(nèi)容的自查情況

  (一)健全工作機(jī)制,確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確

  1、采集個人權(quán)益記錄情況,(1)嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保

 。↙B101-20xx),采集個人權(quán)益信息;(2)準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費(fèi)、享受特遇和個人權(quán)益信息;

 。3)個人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致;(4)參保單位和個人的基本信息實(shí)行現(xiàn)場采集,城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位,對個人參保繳費(fèi)、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理;(5)我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險(xiǎn)業(yè)務(wù)采集社會保險(xiǎn)個人權(quán)益信息;

 。6)所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集,全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進(jìn)行;(7)待遇計(jì)發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會保險(xiǎn)信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。

  2、操作權(quán)限情況管理:(1)按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設(shè)置了相應(yīng)的個人權(quán)益記錄管理權(quán)限;(2)信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。

  3、目前,由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底,只對已參保單位或個人進(jìn)行了核對。

  4、業(yè)務(wù)專網(wǎng)的連通和使用:(1)企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機(jī)構(gòu);(2)社保機(jī)構(gòu)通過業(yè)務(wù)專網(wǎng)進(jìn)行個人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù);(3)聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測與個人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來。

  5、保管與維護(hù)個人權(quán)益記錄情況:(1)個人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲,異地備份存儲由市局管理;(2)辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時,個人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理,并保存相關(guān)資料備查;(3)已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程,對數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù);(4)對維護(hù)的時間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進(jìn)行登記記錄。

  6、存檔:采集、保管和維護(hù)個人權(quán)益信息涉及書面材料的,均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。

 。ǘ⿵(qiáng)化服務(wù)意識,做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù)

  1、參保信息查詢在注冊股窗口,查詢時需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)發(fā)票,查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費(fèi)。

  2、目前,個人權(quán)益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送,異地轉(zhuǎn)移由我局通過郵政寄送。

 。ㄈ(quán)益記錄保密安全管理

  1、沒有存在通過后臺直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入,提供虛假個人權(quán)益記錄或篡改個人權(quán)益記錄的情況。

  2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實(shí)到每個崗位,沒有個人權(quán)益記錄委托第三方單獨(dú)管理和維護(hù)。

  3、個人權(quán)益數(shù)據(jù)庫用戶管理權(quán)限控制已落實(shí),不存在系統(tǒng)管理員,數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。

  4、個人權(quán)益記錄查詢,嚴(yán)格按14號令要求,由本人提供身份證,經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息,不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。

  5、不存在將保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途,或者造成社會保險(xiǎn)個人權(quán)益信息泄露行為。

  6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個人權(quán)益記錄信息行為。

  7、個人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況:①目前只通過專網(wǎng)采集個人權(quán)益信息;②個人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計(jì)存儲嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行;③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,個人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實(shí)行異地備份。

 。ㄋ模、法制廉政教育開展情況

  定期開展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞,進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段,豐富教育形式和內(nèi)容,利用節(jié)日慶;顒娱_展保險(xiǎn)法,廉政自律方面的知識問答,寓教于樂,讓職工娛樂中得到教育,收效十分明顯。

  (五)組織情況

  1、成立了社會保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組,由局長任組長,分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長,各股室負(fù)責(zé)人為成員,確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管,有工作人員具體抓落實(shí),切實(shí)維護(hù)參保人權(quán)益,

  2、個人記錄崗嚴(yán)格按照社會保險(xiǎn)內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé),注冊、征繳、稽核、支付、財(cái)務(wù)各崗位嚴(yán)格分開設(shè)置,同時定期或不定期對基金情況進(jìn)行監(jiān)督,形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制,我局將個人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核,作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。

  3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。

  4、與移動銀行充分進(jìn)行合作,并簽訂了相關(guān)協(xié)議,我局參保繳費(fèi)全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶,確保了基金安全。

內(nèi)控自查報(bào)告6

  一、個人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況

  自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來,XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動安排,積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊,通過空閑時間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識,貫徹落實(shí)該方案。

  為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況,局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會,并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助,撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次。

  學(xué)習(xí)手冊的內(nèi)容主要分為五個部分,分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個對標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,每個部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對象,尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來,通過利用空閑時閱讀學(xué)習(xí)手冊,更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn),及時糾正了一些錯誤,業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。

  二、個人自身業(yè)務(wù)和三個對標(biāo)自查情況

  因本人的職務(wù)是普柜,屬于金融方面得業(yè)務(wù),在三項(xiàng)對標(biāo)表及三項(xiàng)請單中,我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn),主要在精細(xì)化管理方面存在不足,不夠細(xì)心,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時,有時會漏掉對憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)危送,一個較迫切需要解決的問題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,未取得從業(yè)資格的情況下,辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù)。

  三、自查存在問題整改落實(shí)情況

  存在的問題有:

  一是代理保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,銷售人員未取得從業(yè)資格;

  二是在辦理個人柜面業(yè)務(wù)時未對憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。

  整改落實(shí)情況:

  一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識,加深對理財(cái)?shù)恼J(rèn)識,今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試;

  二是辦理業(yè)務(wù)時,根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,為客戶辦理業(yè)務(wù)時,先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。

  四、下一步工作措施

  繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù),盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,不斷提高自身業(yè)務(wù)知識,規(guī)范流程,以及時刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步。

內(nèi)控自查報(bào)告7

  (一)目標(biāo)控制法

  目標(biāo)控制是一種事前控制方法,指一個單位內(nèi)部的管理工作應(yīng)遵循控制目標(biāo),分期對生產(chǎn)、經(jīng)營銷售、財(cái)務(wù)、成本等方面制訂切實(shí)可行的計(jì)劃,并對其執(zhí)行情況進(jìn)行控制的方法。目標(biāo)是指所要達(dá)到的境地和標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部控制目標(biāo)不僅是管理經(jīng)濟(jì)活動、實(shí)施內(nèi)部控制所要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn),也是監(jiān)督、檢查、評價企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要依據(jù)。 、

  實(shí)行目標(biāo)性控制,就是要使一個單位的活動不僅要達(dá)到近期目標(biāo),而且逐步實(shí)現(xiàn)其創(chuàng)建目標(biāo)。首先要確定目標(biāo),并提出達(dá)到目標(biāo)的具體措施,這樣更有助于達(dá)到預(yù)期目的;其次不僅要對計(jì)劃指標(biāo)的執(zhí)行情況控制,而且對于組織管理活動中的每一道環(huán)節(jié)都要施以監(jiān)督,做到層層把關(guān);再次要連續(xù)不斷地對所取得的成果進(jìn)行測查,將實(shí)際同計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)行比較,及時揭示實(shí)際與目標(biāo)之間的差異及其原因進(jìn)行定性、定量分析和做出客觀的評估,并把結(jié)論反饋給有關(guān)的管理人員,以便修改原定的計(jì)劃或采取有效的補(bǔ)救措施。

  目標(biāo)控制的內(nèi)容很多,以制造業(yè)為例,應(yīng)著重對財(cái)務(wù)成本、財(cái)務(wù)成果等方面進(jìn)行目標(biāo)控制。在財(cái)務(wù)方面的控制目標(biāo)有目標(biāo)銷售額、目標(biāo)利潤額、流動資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃天數(shù)等;成本方面的控制目標(biāo)有原材料消耗定額、工資定額(或工時定額)、產(chǎn)品計(jì)劃單位成本、期間費(fèi)用預(yù)算等;在財(cái)務(wù)成果方面的控制目標(biāo)有毛利、利潤總額、凈利等。

  總之,為了搞好目標(biāo)控制,必須做到以下幾點(diǎn):確定目標(biāo)、健全目標(biāo)體系、保持各種目標(biāo)的一致性、建立有效的獎勵制度、建立完善的反饋系統(tǒng)。

  (二)組織控制法

  機(jī)構(gòu)設(shè)置以后,必須要進(jìn)行職責(zé)的劃分,并明確規(guī)定每一層次、每二..機(jī)構(gòu)的任務(wù)和應(yīng)負(fù)的職責(zé),還要規(guī)定相互配合與制約的方法,這就是所指的組織控制方法。組織控制法,也是一種事前控制方法,是建立授權(quán)控制、實(shí)施程序與牽制控制的基礎(chǔ),也是決定內(nèi)部控制是否有效的關(guān)鍵。

  職能實(shí)行分離,確保專業(yè)、職業(yè)和技術(shù)的專門化,實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理控制所要求的職能獨(dú)立,以利于工作效率的提高。只要有可能,單位的業(yè)務(wù)包括交易的發(fā)生在內(nèi),工作人員的經(jīng)營,特別是資財(cái)保管與控制以及會計(jì)分管等職責(zé)均應(yīng)分離。職責(zé)和范圍應(yīng)有明確規(guī)定,并為每個職工所知曉,以保證誰都不能包攬一項(xiàng)交易的始終或所有重要環(huán)節(jié),以減少差錯、浪費(fèi)或未察覺的不法行為的危險(xiǎn)性。如授權(quán)、批準(zhǔn)和記錄交易、資財(cái)?shù)暮灠l(fā)和接受、款項(xiàng)支付、檢查或?qū)徲?jì)

  經(jīng)營業(yè)務(wù)等重要責(zé)任,應(yīng)有計(jì)劃地授予若干部門或個人一,以保證檢查和結(jié)算的有效進(jìn)行。內(nèi)部控制措施應(yīng)與業(yè)務(wù)流程融為一體,以保證在不增加費(fèi)用或設(shè)立新的職位或新的經(jīng)營機(jī)構(gòu)的情況下,在現(xiàn)有的職工中進(jìn)行職責(zé)分配和分離,以提高可靠性,并避免滋長官僚主義。在小單位中,如無法用劃分責(zé)任來實(shí)現(xiàn)完全的控制,則可采取經(jīng)常進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)等其他措施來加以控制。

  在實(shí)施組織控制時,應(yīng)遵循以下原則:①分清職責(zé),杜絕一個部門或者個人控制交易的全過程;②每個執(zhí)行部門都有權(quán)采取果斷的決策行動來切實(shí)履行職責(zé);③明確規(guī)定個人職責(zé),防止逃避責(zé)任、超越職權(quán)、文過飾非和推卸責(zé)任的事情發(fā)生;④負(fù)責(zé)分配職責(zé)和權(quán)力的主管人員,要進(jìn)行追蹤檢查,考核下級是否切實(shí)執(zhí)行命令;⑤被授權(quán)者應(yīng)按規(guī)定期限經(jīng)營業(yè)務(wù),如無特殊情況,上級一般不予檢查,因此要求職工具有識別異,F(xiàn)象的能力;短)每個工作人員應(yīng)向上級匯報(bào)其履行職責(zé)和所取得成果的情況;⑦應(yīng)該確認(rèn)單位有關(guān)授權(quán)法規(guī)的要求;⑧機(jī)構(gòu)應(yīng)具有彈性及可塑性,以便適應(yīng)經(jīng)營計(jì)劃、方針和目標(biāo)的變化,⑨職能、責(zé)任和職權(quán)的分配,應(yīng)避免重疊、重復(fù)和沖突;⑩應(yīng)避免職權(quán)分工過細(xì),而導(dǎo)致行動遲緩、職務(wù)虛設(shè)和效率低下,力求精簡機(jī)構(gòu)。

  (三)授權(quán)控法

  所謂授權(quán)控制法,是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理,必須由被批準(zhǔn)和被授權(quán)人去執(zhí)行,也就是說單位的各級人員必須獲得批準(zhǔn)或授權(quán),才能執(zhí)行正常的或特殊的業(yè)務(wù)。授權(quán)控制同樣是一種事前控制方法。內(nèi)部控制要求進(jìn)行交易和經(jīng)營活動時,要有授權(quán)批準(zhǔn)制度,以確立完善的工作程序。授權(quán)控制的基本技巧:

  1.進(jìn)行授權(quán)控制

  要求單位內(nèi)部要有授權(quán)環(huán)節(jié)和明確各環(huán)節(jié)的授權(quán)者。一個組織的根本大權(quán)在其領(lǐng)導(dǎo)和其管理班子成員,管理當(dāng)局應(yīng)依次將職權(quán)授予具體人員或部門。

  2.授權(quán)級別應(yīng)與授權(quán)者地位相適應(yīng)

  如低層次主管人員只能進(jìn)行提議、批準(zhǔn)和執(zhí)行日常工作,做較小的經(jīng)營和交易方面的授權(quán);高層次主管人員可以進(jìn)行重大的非同尋常的經(jīng)營業(yè)務(wù)和交易事項(xiàng)方面的授權(quán)。除特別重要的或巨額的交易進(jìn)行特殊授權(quán)外,單位主要負(fù)責(zé)人應(yīng)以書面形式授予下屬官員以批準(zhǔn)和經(jīng)營業(yè)務(wù)的權(quán)力。

  3.要求被授權(quán)人應(yīng)該是稱職的人員.對于不勝任的人不得授權(quán)

  授權(quán)控制其實(shí)質(zhì)是人事控制,更側(cè)重于對職工使用方面的控制。總體要求是:根據(jù)管理人員及廣大職工的資歷、能力、經(jīng)驗(yàn)分配其適當(dāng)?shù)墓ぷ鳎环峙浣o力所不能及的任務(wù),不授予力所不能及的職位或權(quán)力。

  4.嚴(yán)格要求各級人員按所授的權(quán)限辦事

  不得隨意超越權(quán)限。如拒不執(zhí)行應(yīng)提出適當(dāng)?shù)睦碛,上級領(lǐng)導(dǎo)或部門主要負(fù)責(zé)人不能越俎代庖,不要統(tǒng)攬下屬工作。

  5.無論采取什么樣的授權(quán)、批準(zhǔn)形式.都應(yīng)有文件記錄。用書面授權(quán)為主,方便以后查考。

  6.注意“一般授權(quán)”和“特定授權(quán)”區(qū)別對待

  “一般授權(quán)”是指對正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的授權(quán),也即規(guī)定處理正常性業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)。這種授權(quán)是在涉及鑒別一般條件時遇到的,它是一種經(jīng)常性的、連續(xù)性的授權(quán)。例如,授權(quán)給采購人員可在一定金額范圍內(nèi)購買常用材料,如果他超限額采購或采購不常用的材料,他也就逾越了權(quán)限,必須得到“特定授權(quán)”,否則不得辦理。

  “特定授權(quán)”是指對非正常業(yè)務(wù)處理的授權(quán)。這種授權(quán)是給予嚴(yán)格條件與所涉及的特殊個人的授權(quán),是在遇到特殊情況,超過了一般條件才使用。因此,它是無連續(xù)性授權(quán)或?yàn)橐淮涡允跈?quán),一旦業(yè)務(wù)完成,授權(quán)也就自行撤銷。

  例如,某一組織要削價銷售不屬于一般銷售范圍的一大批呆滯材料,這就需要組織領(lǐng)導(dǎo)特別批準(zhǔn)授權(quán)才能進(jìn)行處理,如嚴(yán)格規(guī)定削價幅度、處理對象和數(shù)量等。

  (四)程序控法(也叫標(biāo)準(zhǔn)化控制)

  它是對重復(fù)出現(xiàn)的業(yè)務(wù),按客觀要求,規(guī)定其處理的標(biāo)準(zhǔn)化程序作為行動的準(zhǔn)則。進(jìn)行程序控制,有助于單位按規(guī)范處理同類業(yè)務(wù),有科學(xué)的程序、標(biāo)準(zhǔn)可依,避免業(yè)務(wù)工作無章可循或有章不循,避免職責(zé)不清等;有利于及時處理業(yè)務(wù)和提高工作效率;有利于減少差錯,有利于暴露或查明差錯;有利于追究有關(guān)責(zé)任人的應(yīng)負(fù)責(zé)任;有利于及時地處理和解決問題等。

  實(shí)行程序控制,需要將單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理過程,用文字的說明方式或用流程圖的方式表示出來,以形成制度頒發(fā)執(zhí)行。如制定現(xiàn)金管理制度,材料采購、核算、領(lǐng)用辦法,固定資產(chǎn)管理辦法,產(chǎn)品成本計(jì)算規(guī)程及各種業(yè)務(wù)操作方法,等等。

  程序控制也是典型的事前控制方法,它不僅要求按照牽制的原則進(jìn)行程序設(shè)置,而且要求所有的主要業(yè)務(wù)活動都要建立切實(shí)可行的辦理程序。任何業(yè)務(wù)的處理程序都要與單位的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置相吻合;任何業(yè)務(wù)程序都要有助于制約錯誤和弊端;同時,還要注意程序的經(jīng)濟(jì)性與有效性,既不能繁瑣與重復(fù),也不能過于簡單或存在漏洞。

  (五)職務(wù)分離控制

  程序控制法的關(guān)鍵是實(shí)行職務(wù)分離控制,是將一些不相容的職務(wù)由幾個人分別辦理的一種控制。例如,在一個組織經(jīng)營過程中,把經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)分為不同環(huán)節(jié),由業(yè)務(wù)部門員工簽訂合同并辦理采購或銷售業(yè)務(wù);財(cái)會部門負(fù)責(zé)收付款項(xiàng)并記錄發(fā)生的業(yè)務(wù);倉儲部門負(fù)責(zé)保管財(cái)產(chǎn)物資等。

  職務(wù)分離控制法一般包括以下五方面內(nèi)容:

  (1)某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)職務(wù)與執(zhí)行職務(wù)實(shí)行分管。如審批支付貨款的人員不能同時擔(dān)任出納,有權(quán)審批材料的人員不能同時擔(dān)任倉庫保管員。

  (2)貨幣資金出納職務(wù)與總分類賬記錄職務(wù)實(shí)行分管。出納員只處理貨幣資金的收支及保管,記現(xiàn)金出納備查賬,而現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬和總分類賬,應(yīng)由其他人員登記,以便相互制約,杜絕舞弊,如果出納人員兼管現(xiàn)金、銀行存款日記賬,則總分類賬必須由別人登記,并要對日記賬進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

  (3)物資的保管職務(wù)與物資的記賬職務(wù)分管。如倉庫的保管人員不能擔(dān)任材料明細(xì)賬的工作,否則就會偽造賬目、進(jìn)行貪污舞弊,不能做到“賬實(shí)相符”。

  (4)財(cái)物保管職務(wù)與財(cái)物、賬實(shí)核對職務(wù)實(shí)行分管。如財(cái)產(chǎn)清查的賬實(shí)核對工作不能由財(cái)產(chǎn)保管者擔(dān)任,銀行存款調(diào)節(jié)表的核對不能由銀行日記賬經(jīng)手人擔(dān)任。

  (5)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的執(zhí)行者與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的記賬職務(wù)應(yīng)實(shí)行分管。如會計(jì)部門與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門分別設(shè)置,采購員、售貨員不能兼任記賬工作:

  (六)檢查控制法

  檢查控制法是指對內(nèi)部控制制度貫徹、執(zhí)行情況所進(jìn)行韻監(jiān)督檢查方法。

  各單位在執(zhí)行內(nèi)部控制制度中,要認(rèn)真做好檢查工作,具體包括對內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價,寫出檢查報(bào)告;對各方面經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的缺陷提出改進(jìn)意見;對執(zhí)行內(nèi)部控制檢查工作的人員根據(jù)工作績效實(shí)行獎懲等。其目的是保證內(nèi)部控制功能的充分發(fā)揮,促成既定政策的貫徹和管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

  任何組織的領(lǐng)導(dǎo)如果不實(shí)行嚴(yán)格的檢查監(jiān)督控制,就會陷入盲目輕信,就會放縱下屬玩忽職守或貽誤工作。因此,每個組織必須實(shí)行專業(yè)檢查和自我檢查等制度,具體包括:

  (1)建立內(nèi)部檢查或內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu),實(shí)行專業(yè)檢查;

  (2)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門之外,直屬單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo);

  (3)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)事先制訂檢查監(jiān)督計(jì)劃、工作程序,報(bào)請單位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后實(shí)施;

  (4)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格檢查和如實(shí)報(bào)告檢查結(jié)果,要確保報(bào)告的客觀性和可靠性;

  (5)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)的偏差,建議領(lǐng)導(dǎo)采取糾正措施,并監(jiān)督有關(guān)部門及時改進(jìn)工作。

  (七)風(fēng)險(xiǎn)控制法

  任何組織生產(chǎn)經(jīng)營中都可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn),如何避免或降低風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)濟(jì)效益,是組織內(nèi)部控制的重要方法之一。風(fēng)險(xiǎn)控制法就是在組織內(nèi)部各種控制活動中認(rèn)真分析可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),研究風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系,避免風(fēng)險(xiǎn)或減少風(fēng)險(xiǎn)的途徑或措施;或者在一定風(fēng)險(xiǎn)存在的基礎(chǔ)上,如何防范風(fēng)險(xiǎn)并提高經(jīng)濟(jì)效益。

  風(fēng)險(xiǎn)控制法的要求是:樹立風(fēng)險(xiǎn)意識,針對各風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn),建立有效的風(fēng)險(xiǎn)處理系統(tǒng),通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等制度,最終達(dá)到抵御風(fēng)險(xiǎn)和降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。

  (八)預(yù)算控制法

  預(yù)算是計(jì)劃的量化表述形式,即以貨幣的形式將組織決策目標(biāo)所涉及的經(jīng)濟(jì)資源具體地、系統(tǒng)地反映出來。預(yù)算控制法,是指各單位事先確定各經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的預(yù)算指標(biāo),要求單位內(nèi)部各部門和人員嚴(yán)格執(zhí)行,最終按照預(yù)算指標(biāo)對照實(shí)際完成指標(biāo)情況作為績效考核的依據(jù)。

  預(yù)算控制的具體要求是:首先,預(yù)算控制應(yīng)包括組織的各項(xiàng)活動。各單位要以組織的總體目標(biāo)為前提,以銷售預(yù)算為起點(diǎn),依次對生產(chǎn)、成本、現(xiàn)金收支等各方面進(jìn)行預(yù)測,并在此基礎(chǔ)上編制最終的現(xiàn)金預(yù)算表、預(yù)計(jì)利潤表、預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表等。其次,預(yù)算控制應(yīng)是全過程的控制。在編制全面預(yù)算的同時,還應(yīng)加強(qiáng)各項(xiàng)預(yù)算的執(zhí)行、分析、考核等環(huán)節(jié)管理,明確預(yù)算項(xiàng)目,建立預(yù)算標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范預(yù)算的編制、審定、下達(dá)和執(zhí)行程序,及時分析和控制預(yù)算差異,采取改進(jìn)措施,確保預(yù)算的執(zhí)行。在預(yù)算執(zhí)行過程中,預(yù)算內(nèi)資金實(shí)行責(zé)任人限額審批,限額以上資金實(shí)行集體審批。嚴(yán)格控制無預(yù)算的資金支出。

  (九)內(nèi)部控制法

  內(nèi)部控制方法還有多種分類形式,如經(jīng)營控制,包括制訂計(jì)劃、編制預(yù)算、建立會計(jì)和信息系統(tǒng)、制定證明文件、授權(quán)、制定政策和程序、建立秩序等控制。人事控制,包括招聘和選擇合適的員工、定向培訓(xùn)和發(fā)展、監(jiān)督等控制。定期檢查,包括對員工的檢查、對經(jīng)營和項(xiàng)目的內(nèi)部檢查、外部檢查和同行業(yè)檢查等控制,還有設(shè)備和設(shè)施的控制。

  內(nèi)部控制功能具體體現(xiàn)在積極獲取各項(xiàng)經(jīng)營管理活動中出現(xiàn)的偏差信息,積極采取有力措施,限制偏差積累,即將實(shí)際績效與計(jì)劃目標(biāo)加以比較,發(fā)現(xiàn)潛在的和現(xiàn)實(shí)的錯誤或問題并進(jìn)行處理,有利于確保組織實(shí)現(xiàn)預(yù)計(jì)的目標(biāo)。內(nèi)部控制的一般模式是:應(yīng)具體規(guī)定和明確闡述應(yīng)予實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或目的;根據(jù)目標(biāo)或目的規(guī)定并闡述計(jì)劃和程序;將實(shí)際績效與目標(biāo)計(jì)劃比較;抽查和分析差異及例外事項(xiàng);向管理部門反映比較、分析的結(jié)果;采取必要的改進(jìn)措施,或者修訂計(jì)劃目標(biāo),或者采取補(bǔ)救措施,如比較結(jié)果未發(fā)現(xiàn)任何差異,原制度無須加以修訂,照常繼續(xù)執(zhí)行。任何事項(xiàng)的內(nèi)部控制制度都是一個連續(xù)不斷的動態(tài)過程,既無起點(diǎn),也無終點(diǎn),專為監(jiān)測現(xiàn)存狀況,評估“是”與“應(yīng)該是”之間的區(qū)別,必要時進(jìn)行適當(dāng)調(diào)節(jié)?刂颇繕(biāo)是控制工作得以開展的前提,是檢查和衡量實(shí)際工作的依據(jù)和尺度。如果沒有控制目標(biāo),便無法衡量實(shí)際工作,控制也就失去了目的性。標(biāo)準(zhǔn)是一種作為規(guī)范而建立起來的測量標(biāo)尺或尺度。控制標(biāo)準(zhǔn)是控制目標(biāo)的表現(xiàn)形式,是測定實(shí)際工作績效的基礎(chǔ)。對照控制標(biāo)準(zhǔn),管理人員可以對工作績效好壞做出判斷。沒有一套完整的控制標(biāo)準(zhǔn),衡量績效和糾正偏差就會失去客觀的依據(jù)。因此,制定控制標(biāo)準(zhǔn)是控制工作的起點(diǎn)。

內(nèi)控自查報(bào)告8

  為切實(shí)加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè),維護(hù)醫(yī)療保險(xiǎn)基金安全,根據(jù)部、省的相關(guān)文件精神和統(tǒng)一部署,我市市本級及所屬縣醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)于20xx年6月至20xx年9月對本部門、本單位醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)控制制度建設(shè)進(jìn)行了認(rèn)真檢查評估,積極查找問題,梳理經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。為此專門成立了檢查評估小組,領(lǐng)導(dǎo)并具體組織實(shí)施本次檢查評估工作。整個檢查評估分為自查自糾和檢查評估整改兩個階段。評估內(nèi)容主要包括經(jīng)辦機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制、基金財(cái)務(wù)控制、信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部控制的管理與監(jiān)督等五個方面,F(xiàn)將檢查評估情況報(bào)告如下:

  一、基本情況

 。ㄒ唬┙M織機(jī)構(gòu)控制

  一是建立主任負(fù)責(zé),副主任分管協(xié)作的管理制度。市醫(yī)保中心在市委市政府有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,在市社會和勞動保障局的指導(dǎo)下,獨(dú)立自主的開展醫(yī)療保險(xiǎn)工作。中心設(shè)中心主任一名,全面負(fù)責(zé)醫(yī)保中心工作,協(xié)調(diào)解決各副主任間工作中遇到的問題,謀劃醫(yī)保中心全局工作,開拓進(jìn)取、與時俱進(jìn)、科學(xué)發(fā)展。中心設(shè)有三名副主任和辦公室等七個業(yè)務(wù)科室。中心決策機(jī)構(gòu)為中心主任辦公會議,由中心主任主持、三名副主任參與決策。

  二是建立了業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約制度。醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)各個業(yè)務(wù)科室之間的內(nèi)部控制職責(zé)明確、業(yè)務(wù)信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程規(guī)范。各項(xiàng)待遇支付時,首先由業(yè)務(wù)科室審核、再經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核、最后經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)簽字。真正做到了各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約。

  三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)、優(yōu)化了崗位設(shè)置。市醫(yī)保中心設(shè)立辦公室、財(cái)務(wù)科、醫(yī)療科、征集科、結(jié)算科、特殊病科、計(jì)算機(jī)室等七個業(yè)務(wù)科室。

  辦公室:協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)組織,行政管理工作;負(fù)責(zé)中心后勤工作。 財(cái)務(wù)科:負(fù)責(zé)醫(yī)療保險(xiǎn)基金管理及中心內(nèi)部的財(cái)務(wù)管理工作。 征集科:負(fù)責(zé)醫(yī)療保險(xiǎn)參保登記及繳費(fèi)基數(shù)審核,參保人員信息變更審批,醫(yī)保IC卡發(fā)放、掛失等工作。

  醫(yī)療科:負(fù)責(zé)參保人員門診、住院費(fèi)用的審核,對定點(diǎn)醫(yī)院

 。ㄋ幍辏┍O(jiān)督檢查,對其報(bào)告分析等工作。

  結(jié)算科:負(fù)責(zé)醫(yī)保中心與定點(diǎn)醫(yī)院(藥店)的費(fèi)用結(jié)算;個

  人醫(yī)療費(fèi)用的報(bào)銷;醫(yī)療費(fèi)用的統(tǒng)計(jì)、分析等工作。

  特殊病科:負(fù)責(zé)《慢性病就診卡》的發(fā)放及慢性病就醫(yī)管理,三種特殊慢性病的門診補(bǔ)助的確認(rèn)等工作。

  計(jì)算機(jī)室:負(fù)責(zé)醫(yī)療保險(xiǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的維護(hù)和管理及軟件開

  發(fā)、完善工作。

  各業(yè)務(wù)科室分工協(xié)作,各有專攻,合理設(shè)置的內(nèi)設(shè)科室組織

  架構(gòu)進(jìn)一步明確了各科室間的業(yè)務(wù)信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程,為深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革過程中起到重要作用。

  (二)業(yè)務(wù)運(yùn)行控制

  1、依法操作 有章可循

  我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)嚴(yán)格規(guī)范行為,依據(jù)國家社會保險(xiǎn)有

  關(guān)法規(guī)和政策并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際制定業(yè)務(wù)操作管理辦法和工作制度,確保各項(xiàng)措施有法可依、有章可循。

  根據(jù)國發(fā)?1998?44號文件、皖政?1999?27號文件、淮政辦?1999?42號文件、淮勞障?20xx?108號文件、淮政?20xx?67號文件精神,先后制定了我市職工醫(yī)療社會保險(xiǎn)的操作管理辦法和工作制度、靈活就業(yè)者參加醫(yī)療保險(xiǎn)制度以及城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)的操作管理辦法和工作制度,以及城鎮(zhèn)職工、居民醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

  同時我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)結(jié)合社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展,不斷提高醫(yī)

  療保險(xiǎn)待遇。根據(jù)淮勞障?20xx?50號文件精神,職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金最高支付限額為5萬元,大額醫(yī)療救助基金最高支付限額為20萬元;城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)基金支付限額,少年兒童、在校學(xué)生為10萬元,其他參保居民為6萬元。

  2、完善服務(wù) 方便保民

  醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)緊緊圍繞服務(wù)下功夫,改進(jìn)就醫(yī)、報(bào)銷模

  式,方便參保人就醫(yī)、報(bào)銷。參保人持IC卡、證歷、復(fù)式處方到

  本市內(nèi)定點(diǎn)醫(yī)院(藥店)就診或購藥。因病情需要急診的,可就近醫(yī)院治療,后轉(zhuǎn)至定點(diǎn)醫(yī)院治療。長期在外的,可辦理異地就醫(yī)手續(xù)在異地就醫(yī)。

  在本市定點(diǎn)醫(yī)院就診的患者,直接在醫(yī)院結(jié)算;已按規(guī)定辦

  理異地居住手續(xù)的或急診的患者,治療結(jié)束后,可持醫(yī)?ā⒆≡喊l(fā)票、病歷復(fù)印件等相關(guān)材料到醫(yī)保中心報(bào)銷。

  3、嚴(yán)格流程 獨(dú)立操作

  醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和

  辦理時限等方面進(jìn)行明確規(guī)定。各業(yè)務(wù)科室的操作流程既要各司其職、獨(dú)立操作,又能相互銜接、相互制約,操作人員嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程在其職權(quán)范圍內(nèi)開展工作。同時明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)審核、復(fù)核和審批要求,明確規(guī)定審核的相關(guān)報(bào)表、憑證等的真實(shí)、完整和有效。

  6、政務(wù)透明 開門納諫

  建立政務(wù)公開制度,設(shè)立政務(wù)公開欄,對社會保險(xiǎn)政策、業(yè)

  務(wù)流程、經(jīng)辦人、辦理時限和內(nèi)容等方面做到公開透明。同時每周做客淮北市廣播電臺的行風(fēng)熱線欄目,接受聽眾咨詢、建議。在收費(fèi)項(xiàng)目上,我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)省財(cái)政廳、省物價局(皖價費(fèi)?20xx?288號)文件精神,制定職工醫(yī)療社會保險(xiǎn)收費(fèi)項(xiàng)目。并制作“職工醫(yī)療社會保險(xiǎn)收費(fèi)公示欄”在醫(yī)保服務(wù)大廳、電子觸摸屏公示。

  7、檔案管理 嚴(yán)格規(guī)范

  建立業(yè)務(wù)檔案資料保管制度,明確業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程中涉及的相關(guān)資料的留存、歸檔、立卷和保管。

 。ㄈ┗鹭(cái)務(wù)控制

  1、建立財(cái)務(wù)會計(jì)等管理制度。我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照國家的法律、法規(guī)、政策和社會保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)會計(jì)制度,同時結(jié)合本地實(shí)際,建立起一套合理的財(cái)務(wù)會計(jì)等管理制度;

  2、統(tǒng)籌基金與個人賬戶基金分別獨(dú)立核算,運(yùn)用合理的會計(jì)方法對發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理;

  3、建立分工明確的崗位責(zé)任制。設(shè)立會計(jì)負(fù)責(zé)人(主管)、記賬、出納等崗位。會計(jì)人員輪崗或調(diào)離時,履行交接手續(xù)。財(cái)務(wù)印鑒、票據(jù)、空白憑證實(shí)行專人分別保管;

  4、財(cái)務(wù)收支審批實(shí)行分級授權(quán),杜絕未經(jīng)授權(quán)越崗代辦;

  5、堅(jiān)持不相容崗位相互分離。貨幣、有價證券的保管與賬務(wù)處理分離,空白憑證的保管與使用分離,資金收支的審批與具體業(yè)務(wù)辦理分離,會計(jì)處理與業(yè)務(wù)經(jīng)辦、信息數(shù)據(jù)處理分離;

  6、財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)進(jìn)行定期核對,并做到賬證、賬賬、賬表、賬實(shí)相符。

內(nèi)控自查報(bào)告9

  根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號)文件精神,我行營業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的`業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀(jì)律等進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查,通過選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案,以現(xiàn)場查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會計(jì)憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式,分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計(jì)專用核算印章的管理、賬務(wù)核對管理、重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  (一)思想道德方面:

  1、在日常工作中,我部門成員工作態(tài)度端正,對于本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極進(jìn)取,差錯率低、任務(wù)完成及時,未出現(xiàn)敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;

  2、工作期間,員工遵章守紀(jì),未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;

  3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn),員工都能積極參與,新入職員刻苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。

  (二)業(yè)務(wù)管理方面

  1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進(jìn)行認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí),明確本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);

  2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報(bào)告和處理;

  3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為,未有柜員、會計(jì)主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

  4、會計(jì)主管、部門經(jīng)理、主管行長堅(jiān)持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn);

  5、本部門按規(guī)定實(shí)行對重要崗位進(jìn)行輪崗安排。

  (三)業(yè)務(wù)操作方面:

  1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查,未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;通過對會計(jì)憑證的審查,未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán),擅自辦理入賬、提出交換的行為;

  2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象;

  3、檢查開戶申請書、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分,沒有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時,客戶都在場,相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。

  4、柜員和主管安全意識有所加強(qiáng),無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn)行登記、簽名,明確責(zé)任;

  5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報(bào)長短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

  6、風(fēng)險(xiǎn)防范意識得到加強(qiáng),操作規(guī)范度也有大幅提高,單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批;大額取款柜員都能夠嚴(yán)格做到雙人卡把復(fù)核,規(guī)范操作,主管把關(guān)審查。未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

  7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的現(xiàn)象,無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

  8、通過對對公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準(zhǔn)的開戶許可證的檢查,和對網(wǎng)點(diǎn)《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果,發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名),現(xiàn)已著手處理。

  9、在審查對公業(yè)務(wù)過程中,相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸,先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。

  10、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查,上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務(wù)主管和部門業(yè)務(wù)公章,在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門的業(yè)務(wù)公章。

  11、 檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務(wù)時,印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。

  12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實(shí)書(及單位定期存單)與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。

  13、辦理同城票據(jù)交換時,我行雖人員緊張,但仍堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度,相互制約,不兼崗混崗。

  14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)行碰賬,柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金,離開柜臺操作界面鎖定

  15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運(yùn),并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定人選。

  16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管),柜員出箱入箱都需要登記,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。

  17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管,只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權(quán)并加蓋授權(quán)章,以明責(zé)任。本票章及匯票章都由主管保管,審核無誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用,在平時的保管中做到章在人在,人離開章入箱保管并鎖好。

  18、在文明服務(wù)和大堂管理方面,大堂經(jīng)理盡心盡職,文明服務(wù),做到"來有迎聲,問有答聲,走有送聲".

  19、我行建立身份核查制度,通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴(yán)格遵守《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關(guān)規(guī)定,對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別,要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核實(shí)并登記。

  (四)檢查小結(jié)

  由于大家的共同努力以及積極配合,內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中,發(fā)現(xiàn)存在的問題:一是學(xué)習(xí)不夠深入,員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實(shí),要從其思想入手,狠抓落實(shí),樹立并加強(qiáng)員工的內(nèi)控管理能力。

  針對問題,制定對策。我部門組織員工對照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng),在規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo),我部門制定了具體的工作計(jì)劃,并按計(jì)劃進(jìn)行相應(yīng)的學(xué)習(xí)、規(guī)范業(yè)務(wù)核算,力求鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍,建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,完善內(nèi)控制度,全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制。

內(nèi)控自查報(bào)告10

  聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)88號文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實(shí)性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求,于20xx年7月4日組織有關(guān)人員,認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,并成立了有邢XX任組長,XX任副組長,XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,組長邢XX全面負(fù)責(zé),卞XX、張X、陳X分別負(fù)責(zé)經(jīng)營真實(shí)性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:

  止6月底,營業(yè)部各項(xiàng)存款余額5737萬元,較上年底上升786萬元。各項(xiàng)貸款9818萬元,較上年凈投放2845萬元。其中,逾期貸款余額3萬元,較上年底下降2萬元,呆滯貸款余額851萬元,較上年下降223萬元,不良貸款占比9%,存貸比例154%,貼現(xiàn)余額1355萬元,較上年底增1275萬元,股金余額1559萬元,較上年凈增119萬元。總收入898萬元,總支出836萬元,實(shí)現(xiàn)利潤62萬元。

  1、信貸管理方面:上半年新發(fā)放的貸款274筆,均堅(jiān)持集體審批并嚴(yán)格執(zhí)行了“貸前公開”制度,建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題:

  ①5萬元以上的貸款存在有沒堅(jiān)持按月清息現(xiàn)象;

 、谫J款有超訴訟時效現(xiàn)象。

  2、盤活資金方面,截止6月底,不良貸款余額854萬元,較上年底下降225萬元。經(jīng)查實(shí)有129萬元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

  3、股金方面:止6月底股金余額1559萬元,較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

  4、盈虧方面:止6月底,總收入898萬元,總支出836萬元,盈余62萬元。各項(xiàng)費(fèi)用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn),無費(fèi)用掛帳,越權(quán)列支現(xiàn)象,各項(xiàng)費(fèi)用列支均執(zhí)行了財(cái)務(wù)公開。存在的問題:

 、贅I(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例多列支元;

 、诖魩(zhǔn)備金多提566,元;

  ③應(yīng)收利息未按照規(guī)定計(jì)提,少提184,元,經(jīng)查實(shí)5—6月份,計(jì)提的收貸手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)均采取分筆計(jì)提,有逃避市辦審批現(xiàn)象。

  5、重要空白憑證,經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。

  6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒有及時進(jìn)行登記,沖帳補(bǔ)帳業(yè)務(wù)沒進(jìn)行登記,打印的資料缺動戶余額表和分戶明細(xì)帳。

  7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。

  貸款形態(tài)不實(shí)的原因:

 、傩刨J會計(jì)執(zhí)行制度不力,沒及時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài);

  ②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù),從主觀上縱容指示信貸會計(jì)違規(guī)操作。提前退股的原因:

 、偾捌趯擅竦姆旨t承諾與現(xiàn)實(shí)不符,致使個別股民提前退股;

 、趥別股民對入股政策領(lǐng)會不到位,濫用了過去的入退股習(xí)慣。業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費(fèi)在營業(yè)部列支所致。呆帳準(zhǔn)備金多提元原因是應(yīng)計(jì)提的呆帳準(zhǔn)備金基數(shù)合計(jì)錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細(xì)資料是原來沒有要求。

  經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目129萬元。多提呆帳準(zhǔn)備金566086 、32元,少提應(yīng)收利息元,貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)少提元,超列業(yè)務(wù)招待費(fèi)元,6月底應(yīng)盈余元,比帳面少盈余元。

  以上是營業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營成果真實(shí)性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查,對查出的問題已及時進(jìn)行了整改糾正,在今后的經(jīng)營工作中,我部將嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營,嚴(yán)格經(jīng)營管理,圓滿完成聯(lián)社交給的各項(xiàng)任務(wù)。 XX年公司財(cái)務(wù)部自查報(bào)告二:

  為進(jìn)一步建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系切實(shí)加強(qiáng)對權(quán)力的運(yùn)行監(jiān)督制約,從源頭上預(yù)防腐敗現(xiàn)象發(fā)生?h糧食局根據(jù)3月14日全省《嚴(yán)格資金管理,防范資金風(fēng)險(xiǎn)電視電話會議》精神,對照縣紀(jì)檢關(guān)于嚴(yán)格資金管理防范資金風(fēng)險(xiǎn)要求進(jìn)行了認(rèn)真自查,現(xiàn)總結(jié)如下:

  (一)切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

  組織成立了精干的自查領(lǐng)導(dǎo)小組。3月8日,縣糧食局專門召開了黨政聯(lián)席會議,研究成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。并抽調(diào)財(cái)務(wù)、紀(jì)檢、審計(jì)業(yè)務(wù)骨干充實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組。

  (二)加大監(jiān)管力度。

  為進(jìn)一步做好資金規(guī)范管理,縣糧食局切實(shí)加強(qiáng)對權(quán)力的運(yùn)行監(jiān)督制約,加強(qiáng)民主集中制原則,對重大重點(diǎn)工程實(shí)行集體研究決定,防止“一把手”說了算。單位主要領(lǐng)導(dǎo)干部按照組織要求堅(jiān)持做到“四個不直接分管”,有效地防止了腐敗現(xiàn)象發(fā)生,同時他們還結(jié)合各股室和個人的職責(zé),查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),一是干部職工結(jié)合自己的工作職責(zé),對照《廉政準(zhǔn)則》和黨員的義務(wù),認(rèn)真查找個人“思想道德、崗位職責(zé)、行為過程、外部環(huán)境”四類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),二是結(jié)合糧食局工作職責(zé),從“制度機(jī)制和行為過程”認(rèn)真查找班子存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是結(jié)合各股室工作職責(zé),從“制度機(jī)制和行為過程”認(rèn)真查找股室存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。由于實(shí)行對權(quán)力的監(jiān)督,實(shí)行財(cái)務(wù)公開,強(qiáng)化了資金安全管理,有效地堵塞了漏洞,從制度上和機(jī)制上促進(jìn)了單位資金管理走向規(guī)范化。多年來,縣糧食局經(jīng)審計(jì)等部門多次審計(jì),在資金管理上從末出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)控自查報(bào)告11

  根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄管理專項(xiàng)督導(dǎo)工作方案>的通知》要求,對照本次督查的內(nèi)容,對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、社會保險(xiǎn)個人權(quán)益管理現(xiàn)狀

  截止20xx年x月底,我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)現(xiàn)有參保職工75人,繳費(fèi)職工5681人,退休1413人,養(yǎng)老保險(xiǎn)金按時足額社會化發(fā)放,為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險(xiǎn)信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。

  二、督查內(nèi)容的自查情況

  (一)健全工作機(jī)制,確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確:

  1、采集個人權(quán)益記錄情況

  (1)嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保(LB101—20xx),采集個人權(quán)益信息。

 。2)準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費(fèi)、享受特遇和個人權(quán)益信息。

 。3)個人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致。

  (4)參保單位和個人的基本信息實(shí)行現(xiàn)場采集,城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位,對個人參保繳費(fèi)、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理。

 。5)我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險(xiǎn)業(yè)務(wù)采集社會保險(xiǎn)個人權(quán)益信息。

 。6)所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集,全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進(jìn)行。

 。7)待遇計(jì)發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會保險(xiǎn)信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。

  2、操作權(quán)限情況管理:

  (1)按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設(shè)置了相應(yīng)的個人權(quán)益記錄管理權(quán)限。

 。2)信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。

  3、目前,由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底,只對已參保單位或個人進(jìn)行了核對。

  4、業(yè)務(wù)專網(wǎng)的連通和使用:

 。1)企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機(jī)構(gòu)。

 。2)社保機(jī)構(gòu)通過業(yè)務(wù)專網(wǎng)進(jìn)行個人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù)。

 。3)聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測與個人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來。

  5、保管與維護(hù)個人權(quán)益記錄情況:

 。1)個人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲,異地備份存儲由市局管理。

  (2)辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時,個人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理,并保存相關(guān)資料備查。

 。3)已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程,對數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù)。

 。4)對維護(hù)的時間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進(jìn)行登記記錄。

  6、存檔:采集、保管和維護(hù)個人權(quán)益信息涉及書面材料的,均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。

 。ǘ⿵(qiáng)化服務(wù)意識,做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù):

  1、參保信息查詢在注冊股窗口,查詢時需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)發(fā)票,查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費(fèi)。

  2、目前,個人權(quán)益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送,異地轉(zhuǎn)移由我局通過郵政寄送。

 。ㄈ(quán)益記錄保密安全管理:

  1、沒有存在通過后臺直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入,提供虛假個人權(quán)益記錄或篡改個人權(quán)益記錄的情況。

  2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實(shí)到每個崗位,沒有個人權(quán)益記錄委托第三方單獨(dú)管理和維護(hù)。

  3、個人權(quán)益數(shù)據(jù)庫用戶管理權(quán)限控制已落實(shí),不存在系統(tǒng)管理員,數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。

  4、個人權(quán)益記錄查詢,嚴(yán)格按14號令要求,由本人提供身份證,經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息,不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。

  5、不存在將保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途,或者造成社會保險(xiǎn)個人權(quán)益信息泄露行為。

  6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個人權(quán)益記錄信息行為。

  7、個人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況:

 、倌壳爸煌ㄟ^專網(wǎng)采集個人權(quán)益信息;

 、趥人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計(jì)存儲嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行;

 、垡呀(jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,個人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實(shí)行異地備份。

  (四)法制廉政教育開展情況:

  定期開展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞,進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段,豐富教育形式和內(nèi)容,利用節(jié)日慶;顒娱_展保險(xiǎn)法,廉政自律方面的知識問答,寓教于樂,讓職工娛樂中得到教育,收效十分明顯。

  (五)組織情況:

  1、成立了社會保險(xiǎn)個人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組,由局長任組長,分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長,各股室負(fù)責(zé)人為成員,確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管,有工作人員具體抓落實(shí),切實(shí)維護(hù)參保人權(quán)益。

  2、個人記錄崗嚴(yán)格按照社會保險(xiǎn)內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé),注冊、征繳、稽核、支付、財(cái)務(wù)各崗位嚴(yán)格分開設(shè)置,同時定期或不定期對基金情況進(jìn)行監(jiān)督,形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制,我局將個人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核,作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。

  3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。

  4、與移動銀行充分進(jìn)行合作,并簽訂了相關(guān)協(xié)議,我局參保繳費(fèi)全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶,確保了基金安全。

內(nèi)控自查報(bào)告12

  為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,規(guī)范操作規(guī)程,建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制,防范金融風(fēng)險(xiǎn),本社于二一四年八月十七日開展對第三季度轄屬四個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行“內(nèi)控制度”檢查,對照查出中的問題,認(rèn)真加強(qiáng)對業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí),按照合規(guī)、合法性要求,逐條逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)整改,做好查漏補(bǔ)缺,現(xiàn)將不足情況報(bào)告

  如下:

  一、管理崗情況

  1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月末能對網(wǎng)點(diǎn)所有內(nèi)部帳務(wù)組織一次全面核對。

  2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人末能真正對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度的貫徹落實(shí),末能起到業(yè)務(wù)的事中事后監(jiān)督責(zé)任。

  二、手續(xù)制度

  1、貸款資料單一,主要檢查中,借款人的經(jīng)營情況、合同的執(zhí)行情況、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保情況。

  2、憑證要素不規(guī)范主要印、章、押要素不全,書寫馬虎等情況。

  三、值班守庫

  1、末能真正執(zhí)行二十四小時不離人,出現(xiàn)午、晚班空崗。

  2、末能按“三防一!币笠(guī)定,出現(xiàn)末能準(zhǔn)時到崗,個別網(wǎng)點(diǎn)單人守庫。

  綜上,我社針對存在問題,及時落實(shí)整改,時常開展職工政治思想教育、職業(yè)道德教育,逢會必講,增強(qiáng)安全防患意識和安全保衛(wèi)責(zé)任感,確保安全無事故。

內(nèi)控自查報(bào)告13

  根據(jù)《關(guān)于印發(fā)養(yǎng)老保險(xiǎn)內(nèi)控制度檢查工作實(shí)施方案的通知》[渝社險(xiǎn)發(fā)(20xx)22號]要求,為進(jìn)一步加強(qiáng)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、基金管理,我局對基本養(yǎng)老保險(xiǎn)內(nèi)部控制制度認(rèn)真進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、組織機(jī)構(gòu)控制

  1.建立健全了比較完善的組織決策控制制度。我局內(nèi)設(shè)統(tǒng)籌科、退管科、居?啤⒐、財(cái)務(wù)審計(jì)科(信息科)和辦公室,對每個科室的職責(zé)進(jìn)行了明確。各科室制定了業(yè)務(wù)工作制度,針對每項(xiàng)業(yè)務(wù)工作制定了具體的辦理程序。在工作中,制訂了一系列的組織決策制度,針對不同的情況,召開局長辦公會議、局務(wù)會議進(jìn)行研究決策。對重大的問題由主要領(lǐng)導(dǎo)審批決策或者集體研究。在崗位設(shè)置上,會計(jì)出納分設(shè),業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)分離,基金征收實(shí)行計(jì)劃與征收分離。在業(yè)務(wù)經(jīng)辦中,實(shí)行經(jīng)辦人員初審、科室負(fù)責(zé)人復(fù)審、分管領(lǐng)導(dǎo)審批的制度,實(shí)行不相容職務(wù)分離,相互監(jiān)督制約。目前,上述制度都得到了較好的執(zhí)行。

  2.強(qiáng)化授權(quán)管理。對各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均實(shí)行了嚴(yán)格的授權(quán)管理,我局對機(jī)關(guān)管

  理制度進(jìn)行了進(jìn)一步完善,制定了業(yè)務(wù)工作制度,對參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老基金的退付轉(zhuǎn)移等17項(xiàng)業(yè)務(wù)全部進(jìn)行了授權(quán)管理,明確規(guī)定哪些業(yè)務(wù)由科室人員直接辦理,哪些需要業(yè)務(wù)需要送主要領(lǐng)導(dǎo)審核,哪些業(yè)務(wù)需要由勞動和社會保障局審核。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有明確的授權(quán)。在授權(quán)管理中,體現(xiàn)了集權(quán)與分權(quán)相結(jié)合,執(zhí)行與監(jiān)督相結(jié)合的原則。

  3.強(qiáng)化人事管理。建立健全了人事管理制度,在人員招錄中,根據(jù)崗位要求,設(shè)置招錄人員條件,一律實(shí)行公開招考。在人員管理中,我局制發(fā)了云社險(xiǎn)發(fā)〔20xx〕26號文件,對每個工作人員的崗位職責(zé)作了進(jìn)一步細(xì)化,強(qiáng)化工作考核,嚴(yán)格開展工作人員年度考核制度。強(qiáng)化工作人員學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度,每月至少組織職工集中學(xué)習(xí)一次。

  二、 業(yè)務(wù)運(yùn)行控制

  1.完善業(yè)務(wù)規(guī)程。依據(jù)現(xiàn)行社會保險(xiǎn)有關(guān)法規(guī)和政策,結(jié)合本縣實(shí)際,明確了參保登記、繳費(fèi)申報(bào)及繳費(fèi)基數(shù)核定、賬戶管理辦法和工作制度,確保具體業(yè)務(wù)操作之間都形成了內(nèi)在的制約關(guān)系。

  2.加強(qiáng)參保登記管理。建立了《辦理參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度》,對單位職工、城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員等不同群體參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的經(jīng)辦程序和審核、審批辦法作了明確的規(guī)定,尤其是針對涉及補(bǔ)繳1995年12月31日以前養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的審核審批作了更為嚴(yán)格具體的要求。所辦養(yǎng)老保險(xiǎn)登記、申報(bào)業(yè)務(wù),符合《養(yǎng)老保險(xiǎn)操作規(guī)程》要求。

  參保人員死亡時,其指定受益人或法定繼承人辦理個人帳戶繼承情況等方面都符合規(guī)定。

  3.嚴(yán)格經(jīng)辦程序,加強(qiáng)基金征繳。按照《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦業(yè)務(wù)規(guī)程(試行)》的要求,對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和辦理時限進(jìn)行了明確的規(guī),對參保單位進(jìn)行稽核。例如,統(tǒng)籌科定期將企業(yè)月繳納的養(yǎng)老保險(xiǎn)申報(bào)表、明細(xì)表等,送財(cái)務(wù)審計(jì)科復(fù)核,并根據(jù)財(cái)務(wù)傳遞的到帳信息及時登記各種臺帳,確定專人保管。

  強(qiáng)化個人賬戶管理,按規(guī)定利率記息,終止繳費(fèi)者除建立標(biāo)識外封存其個人賬戶。

  4.辦理退休審核業(yè)務(wù)時,堅(jiān)持實(shí)行退休人員檔案“兩審制”,即檔案先由業(yè)務(wù)人員初審,再由分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)審,做到手續(xù)完備,資料齊全。同時明確了崗位職責(zé),退休審核崗位與待遇計(jì)算崗位相分離,計(jì)算退休待遇時,堅(jiān)持專人辦理,科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核,確保退休信息錄入數(shù)據(jù)與退休審核審批資料一致。

  5.養(yǎng)老待遇及離退休人員死亡待遇支付審批程序健全完善。每月養(yǎng)老待遇的月結(jié)算形成的各類支付計(jì)劃,堅(jiān)持由科室負(fù)責(zé)人審核,分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核;離退休人員及兩類人員的死亡待遇辦理做到資料齊全,手續(xù)完備,并堅(jiān)持由科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核。

  6.做好領(lǐng)取養(yǎng)老待遇的資格認(rèn)證工作。目前,各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)社保所的人員已完全到位,我局組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn),將認(rèn)證工作下伸到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)社保所,由各社保所進(jìn)行生存認(rèn)定,填好表冊,報(bào)我局處理。

  7.在職參保人員流動就業(yè)時,能按規(guī)定及時為其辦理轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系手續(xù)。包括在統(tǒng)籌范圍內(nèi)流動時,轉(zhuǎn)移的個人帳戶檔案符合要求;跨統(tǒng)籌范圍流動就業(yè)時,能按有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)移個人帳戶基金。

  建立了業(yè)務(wù)檔案管理制度,對業(yè)務(wù)檔案資料按規(guī)定歸檔保管。

  三、基金財(cái)務(wù)控制

  1.制定基金管理制度。按照《社;鹭(cái)務(wù)制度》、《社;鹭(cái)務(wù)制度》的要求,我局制定了《財(cái)務(wù)管理制度》、《財(cái)務(wù)管理目標(biāo)考核制度》、《社會保險(xiǎn)內(nèi)部控制制度》,并在工作中認(rèn)真執(zhí)行。加強(qiáng)預(yù)算管理,按規(guī)定編制年度預(yù)算。

  2.加強(qiáng)基金收支管理。養(yǎng)老保險(xiǎn)基金嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”和財(cái)政專戶管理的規(guī)定,資金存入規(guī)定銀行。養(yǎng)老、工傷、生育分別建賬、分別核算,憑合法有效的原始憑證、記賬憑證記賬,更正會計(jì)錯誤有依有據(jù)。

  3.加強(qiáng)社;鹭(cái)務(wù)對賬工作,勞動保障、財(cái)政、地稅、銀行、審計(jì)等部門聯(lián)合發(fā)文,建立完善社會保險(xiǎn)基金對賬機(jī)制,從體制、機(jī)制上規(guī)范了對賬行為。指定由出納負(fù)責(zé)核對支出戶銀行賬戶,由會計(jì)負(fù)責(zé)核對財(cái)政專戶銀行帳戶、核對稅務(wù)征繳數(shù)額、核對業(yè)務(wù)實(shí)收實(shí)撥及業(yè)務(wù)計(jì)劃數(shù),使銀行存款賬戶與會計(jì)賬簿、會計(jì)報(bào)表等相符,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一致,做到賬賬、賬表、賬單相符。

  4.建立崗位責(zé)任制。根據(jù)工作需要建立了財(cái)務(wù)工作人員崗位責(zé)任制,規(guī)定了財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、會計(jì)、出納崗位的工作內(nèi)容、工作要求,使不相容的工作崗位相分離。會計(jì)負(fù)責(zé)管理財(cái)務(wù)憑證、會計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)報(bào)表、會計(jì)檔案資料保管等工作,出納負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬支票的填開、日記賬的登記等工作,出納不得登記涉及收支、債權(quán)債務(wù)等會計(jì)業(yè)務(wù)。

  財(cái)務(wù)專用章由會計(jì)專人保管,財(cái)務(wù)人員私章由本人各自分別保管,領(lǐng)導(dǎo)印章由辦公室保管 ,杜絕一人保管全部財(cái)務(wù)印章。

  四、信息系統(tǒng)控制

  1.已按照國家及重慶市有關(guān)社保信息系統(tǒng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范建立了業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫,已制定了相應(yīng)的管理制度。

  2.我局已明確了系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)人員的職責(zé)和權(quán)限,并由系統(tǒng)管理員根據(jù)工作需要分配業(yè)務(wù)人員的權(quán)限。

  3.我局養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息的錄入、修改、訪問、數(shù)據(jù)維護(hù)等都是按照重慶市企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作管理規(guī)范進(jìn)行的。

  4.我局已建立了計(jì)算機(jī)房安全管理制度,業(yè)務(wù)系統(tǒng)已與外部互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行了完全物理隔離。堅(jiān)持按時備份制度,我們是堅(jiān)持每天對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)加以備份的,市局已建立遠(yuǎn)程備份機(jī)制,對計(jì)算機(jī)病毒實(shí)時進(jìn)行檢測,并及時更新殺毒軟件,以確保數(shù)據(jù)安全。

  五、內(nèi)部控制的監(jiān)管

  1.我們根據(jù)勞動部及重慶市的有關(guān)規(guī)定,制定了云陽縣社會保險(xiǎn)內(nèi)部控制制度,已設(shè)立了內(nèi)審稽核部門,并配備了內(nèi)審稽核人員。

  2.內(nèi)控制度以通知的方式發(fā)我局各科室,由財(cái)務(wù)審計(jì)科牽頭執(zhí)行,制定了工作計(jì)劃,開展了內(nèi)審及內(nèi)控工作,工作筆錄由被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字蓋章。

  3.我局對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了定期檢查,如財(cái)務(wù)審計(jì)科對參保單位申報(bào)的繳費(fèi)工資進(jìn)行復(fù)審,現(xiàn)發(fā)問題及時向業(yè)務(wù)反饋,提出整改意見進(jìn)行整改。

  4.建立風(fēng)險(xiǎn)評估制度,制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案,同時加強(qiáng)信息披露管理。

  我局通過建立健全內(nèi)部控制制度,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,強(qiáng)化了權(quán)力的制約和責(zé)任追究,規(guī)范了業(yè)務(wù)行為,提高了數(shù)據(jù)信息質(zhì)量,確保養(yǎng)老基金的安全完整,杜絕了養(yǎng)老基金被貪污、截留、挪用等違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。但經(jīng)過自查還存在以下不足:如信息系統(tǒng)控制方面感到技術(shù)力量跟不上,人才嚴(yán)重不足等。我們將在今后的工作中加以改進(jìn),從而推動社保事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

內(nèi)控自查報(bào)告14

  一、特別提示:

  本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

  1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制;

  2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

  3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

  二、公司治理概況

  本行在股份制公司設(shè)立時,就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

  (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

  本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會,選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu),董事會為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián),其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。

  1、股東大會

  股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過股東大會合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。

  此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會的.工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。

  2、董事會

  董事會是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事

  是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

  目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于XX年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個專門委員會中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

內(nèi)控自查報(bào)告15

  一、組織機(jī)構(gòu)控制方面執(zhí)行情況

  在組織機(jī)構(gòu)控制方面,目前我局下設(shè)辦公室、監(jiān)管股、異地就醫(yī)股、審核股、信息股、計(jì)財(cái)股等“五股一室”,通過制度建設(shè)做為組織機(jī)構(gòu)控制的基礎(chǔ),對每個工作人員的職責(zé)進(jìn)行了明確;建立了財(cái)務(wù)管理、檔案管理、信息管理等制度,對每項(xiàng)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)進(jìn)行了明確;建立了《業(yè)務(wù)辦理流程》;對各項(xiàng)醫(yī)保業(yè)務(wù)的操作規(guī)程進(jìn)行了明確,建立了限時辦結(jié)制度,做到業(yè)務(wù)限時辦結(jié),權(quán)責(zé)關(guān)系明確;嚴(yán)格實(shí)施授權(quán)管理,按照規(guī)定分配權(quán)限,信息系統(tǒng)管理明確;落實(shí)崗位責(zé)任制度,責(zé)任到人,職工之間相互監(jiān)督、秉公辦事,同時不定期開展崗位輪換,既熟悉了各崗位的業(yè)務(wù),又避免了一個人長期在一個崗位工作帶來的弊端。通過各項(xiàng)制度的建設(shè)、執(zhí)行,我們做到了有章可偱,為內(nèi)部控制的整體打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制情況

  在業(yè)務(wù)運(yùn)行控制方面,注重突出了醫(yī)療保險(xiǎn)關(guān)系建立和保險(xiǎn)待遇享受中的牽制、制約關(guān)系,加強(qiáng)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理,嚴(yán)格待遇報(bào)銷支付,我局專門成立了監(jiān)管股,配備了懂業(yè)務(wù)、講原則、敢于較真的同志到監(jiān)管股工作,全時對各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)控。同時,我們還認(rèn)真組織學(xué)習(xí)整理了上級部門關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)范管理方面的文件和操作步驟,加強(qiáng)了業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和交流,嚴(yán)格操作規(guī)范,實(shí)行了程序控制,各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理流程均按上級要求的規(guī)定執(zhí)行。

  三、基金財(cái)務(wù)控制情況

  在醫(yī);鸸芾磉^程中,我們自始至終注意思想建設(shè),認(rèn)真嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)政策及規(guī)章制度,并不斷完善各項(xiàng)制度和監(jiān)督機(jī)制,按照醫(yī)保基金的管理政策,嚴(yán)格執(zhí)行“財(cái)務(wù)制度”管理,會計(jì)人員依據(jù)合法、有效的會計(jì)憑證進(jìn)行財(cái)務(wù)記錄,會計(jì)記錄按照規(guī)定的要素完整、準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動,會計(jì)報(bào)表由會計(jì)人員獨(dú)立編制,會計(jì)檔案按照要求及時整理歸檔,印章管理符合要求,基金賬戶開設(shè)符合規(guī)定,做到了賬賬、賬表、賬單相符,會計(jì)核算沒有出現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象,會計(jì)科目設(shè)置符合財(cái)務(wù)會計(jì)制度要求。

  四、信息系統(tǒng)控制情況

  醫(yī)保信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)是整個醫(yī)療保險(xiǎn)工作的基礎(chǔ),計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)能否安全有效的運(yùn)行是醫(yī)保工作的關(guān)鍵。為了確保醫(yī)保信息網(wǎng)絡(luò)安全平穩(wěn)運(yùn)行這一目標(biāo)。我局于20xx年9月專門成立了信息股,目的就是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息化建設(shè),對醫(yī)療保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)操作、管理和操作人員的權(quán)限進(jìn)行了具體規(guī)范,嚴(yán)格杜絕內(nèi)網(wǎng)電腦再掛外網(wǎng),確保專人負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù),落實(shí)包括權(quán)限管理、密碼保密等信息安全的保障措施。

  五、內(nèi)部控制與監(jiān)督情況

  我局嚴(yán)格按照相關(guān)要求建立內(nèi)部控制制度,經(jīng)常不定期圍繞基金支出、管理、監(jiān)督的各個環(huán)節(jié),深入查找問題,檢查醫(yī);鸨O(jiān)管政策法規(guī)執(zhí)行情況,內(nèi)控制度是否健全,管理是否規(guī)范,有無違規(guī)操作甚至侵害基金等各方面的問題,對于發(fā)現(xiàn)的問題我們及時進(jìn)行了整改,性質(zhì)嚴(yán)重地我們及時上報(bào)人社局黨委,進(jìn)行一步提高維護(hù)基金安全的自覺性,從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。

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